银联商务大连分公司商户风险管理策略研究

目录

声明

1 绪论

1.1 研究背景与意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.2 文献综述

1.2.1 国外文献综述

1.2.2 国内文献综述

1.2.3 文献述评

1.3 研究内容与方法

1.3.1 研究内容

1.3.2 研究方法

2 相关概况与理论基础

2.1 商户风险相关概念

2.1.1 特约商户相关概念介绍

2.1.2 商户风险类型

2.2风险管理基本理论

2.2.1 风险基本概念

2.2.2 全面风险管理理论

3 银联商务大连分公司商户风险管理现状及问题分析

3.1 银联商务大连分公司基本情况概述

3.1.1 公司简介

3.1.2 商户基本概况

3.2 银联商务大连分公司商户风险管理体系

3.2.1 商户风险组织管理架构

3.2.2 商户风险事前管理流程

3.2.3 商户风险事中管理流程

3.2.4 商户风险事后管理流程

3.3 银联商务大连分公司商户风险及其表现

3.3.1 套现风险

3.3.2 洗钱风险

3.3.3 互联网风险

3.3.4 商户合规风险

3.4 银联商务大连分公司商户风险管理问题及原因分析

3.4.1 风险组织管理架构简单、风险管理工作落实不到位

3.4.2 商户入网信息审核不严，入网效率低

3.4.3 缺乏商户风险量化评估

3.4.4 商户风险处理措施单一僵化

3.4.5 商户风险监督评价流程缺失，监管能力不强

4 银联商务大连分公司商户风险管理策略

4.1 完善商户风险组织管理架构

4.2 优化商户入网审核流程

4.2.1 优化商户入网信息审核

4.2.2 提高入网流程效率

4.3 建立商户风险评估量化方法

4.3.1 设立风险识别指标

4.3.2 分级评估模型方法

4.4 实施多样化风险管理应对措施

4.4.1 商户风险总体应对措施

4.4.2 高风险商户应对措施

4.4.3 中风险商户应对措施

4.4.4 低风险商户应对措施

4.5 健全风险管理的监督与评价流程

4.5.1 建立风险监督管理部门

4.5.2 梳理风险监督评价管理流程

4.5.3 完善风险监督的人才储备

4.6 银联商务大连分公司商户风险管理保障措施

4.6.1 实施风险管理培训制度

4.6.2 建立风险事件应急保障措施

4.6.3 完善商户风险制度保障

4.7 效果预测

结论

参考文献

致谢