应用过程与流程控制方法构建商业银行操作风险管理内控体系研究

摘要

操作风险是商业银行经营活动中所面临的三大风险之一，长期以来却是被我国银行业风险管理者忽视的对象，我国银行业无论在操作风险管理理念、操作风险管理框架还是操作风险管理手段上都存在很大缺陷。从现实情况来看，银行业所发生的一系列重大问题都是与操作风险有关。新巴塞尔协议将操作风险纳入风险管理框架，操作风险越来越引起我国商业银行的高度重视和关注。建立和完善操作风险管理体系已经成为我国商业银行急需解决的重大课题。 本文从商业银行操作风险概念入手，分析当前我国商业银行操作风险频生的内外部原因及操作风险管理存在的主要问题，引入质量标准化管理概念，建立过程方法和流程控制的理念，阐述如何在商业银行操作风险识别与评估、实施与运行、监测与改进等方面加以应用，从而构建完善的商业银行操作风险管理的内控体系。 本文共分为五章：第一章主要分析我国商业银行风险管理的现状，以及操作风险频生的原因。第二章提出如何构建我国商业银行操作风险内控体系，实现对操作风险的有效控制，并阐述了过程方法与流程控制引入商业银行操作风险管理的理论基础。第三章结合实际案例和商业银行业务操作，深入分析如何应用流程管理和过程方法建立商业银行操作风险管理文件体系。第四章进一步分析过程方法与流程控制在操作风险管理监测与评价中的应用。第五章提出了应用过程方法和流程控制进行操作风险管理，应将持续改进作为目标。

目录

摘要

引言

1.我国商业银行操作风险管理现状分析

2.商业银行操作风险内控体系的构建

3.应用流程管理和过程方法建立商业银行操作风险管理文件体系

4.过程方法与流程控制在操作风险管理监测与评价中的应用分析

5.持续改进—过程方法与流程控制在操作风险管理应用的目标

附录

参考文献

后记

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