中国商业银行操作风险控制和管理研究

摘要

银行业是一个高风险的行业，对风险的防范、管理和化解是银行业发展的永恒主题，风险管理能力是商业银行的核心竞争能力。 商业银行操作风险管理是现代银行风险管理理论中的重要研究课题之一，对商业银行的稳健经营具有重大意义。在全球范围内，商业银行因为操作风险导致巨额损失的事件屡有发生，操作风险越来越引起学术界和银行界的重视。国际银行业在这一领域已经取得了一定的成果，一些国际活跃银行和操作风险大的银行已经建立了操作风险管理框架，准备更进一步为操作风分配监管资本。与此相比，中国商业银行虽然已经认识到操作风险的重要性和重大危害性，但与国外的商业银行比起来，仍然有相当大的差距，数据缺乏、管理框架不完善、监管不力、信息披露不充分等等，需要进行改进和完善。论文旨在探讨当前中国商业银行如何在借鉴国外领先成果的同时，结合自身实情，控制和管理操作风险. 论文首先阐述了操作风险的研究背景，包括研究现状、发展趋势等，说明了论文的研究方法、结构安排，以及创新之处，接着对操作风险管理理论进行概述，解释了操作风险的定义、类型、特征及成因，然后从识别、度量、控制管理三方面介绍了国外商业银行对待操作风险的先进方法，详细客观地分析了中国商业银行操作风险管理的现状，通过分析案例指出中国商业银行对于操作风险存在着认识误区和管理缺陷，最后以重视人力资源管理、完善内部控制制度、利用内部审计以及加强外部监管为指导思想，提出了操作风险控制和管理的对策建议。

目录

文摘

英文文摘

声明

第1章导论

1.1选题的背景及意义

1.2文献综述

1.2.1国外关于操作风险控制和管理研究的理论成果

1.2.2国内关于操作风险控制和管理研究的理论成果

1.3论文的主要研究内容

1.4研究方法与创新之处

1.4.1研究方法

1.4.2本文的创新

第2章商业银行操作风险的定义及成因分析

2.1操作风险的定义及类型

2.1.1操作风险的定义

2.1.2操作风险的类型

2.1.3操作风险的特征

2.2商业银行操作风险的成因分析

2.2.1人员因素与操作风险

2.2.2业务流程与操作风险

2.2.3制度体制与操作风险

2.2.4外部事件与操作风险

2.2.5其他原因

2.3操作风险控制和管理的必要性

第3章国外商业银行操作风险的控制和管理

3.1国外商业银行操作风险的识别

3.1.1操作风险识别的内容及主要依据

3.1.2操作风险识别的方法及考虑因素

3.1.3操作风险识别的常用工具

3.2国外商业银行操作风险的度量

3.2.1定性度量操作风险

3.2.2定量度量操作风险

3.2.3度量操作风险的步骤

3.3国外商业银行操作风险的控制和管理

3.3.1操作风险管理的一般框架

3.3.2操作风险的管理实例——德意志银行的操作风险管理经验

第4章中国商业银行操作风险管理的现状分析

4.1中国商业银行对于操作风险的认识误区

4.2中国商业银行操作风险案例的实证分析

4.3中国商业银行操作风险管理的现状

4.3.1操作风险的管理理念落后

4.3.2操作风险的管理体系不健全

4.3.3操作风险的管理手段单一

4.3.4外部环境不完善

第5章中国商业银行操作风险的控制和管理

5.1重建中国商业银行操作风险管理的组织架构

5.1.1操作风险管理的基本原则

5.1.2操作风险管理组织架构的内容

5.1.3操作风险管理组织架构的建设

5.2提高中国商业银行操作风险的度量水平

5.2.1增强对操作风险度量的认识

5.2.2建立操作风险损失数据库

5.2.3选择适合的操作风险度量方法

5.3完善中国商业银行操作风险的内部管理

5.3.1营造良好的操作风险文化

5.3.2重视人力资源管理

5.3.3规范商业银行治理结构

5.3.4完善内部控制制度

5.3.5建立操作风险缓释和转嫁机制

5.3.6加强商业银行内部审计作用

5.3.7加大电子信息系统建设

5.4加强中国商业银行操作风险管理的外部环境建设

5.4.1制定操作风险信息披露制度

5.4.2建立良好的操作风险监管体系

参考文献

后记