XX财富公司高净值客户财富管理问题及对策研究

摘要

我国当前的财富管理市场上，投资的渠道相对单一，国内金融产品同质化较为严重。同时，投资者已经不再满足于商业银行或者证券公司单一的投资渠道，尤其对于高净值人群，理财要求“私人定制”的需求越来越大。随着我国经济进入新常态，高净值人群的投资理念、方法也都产生新的变化。本文研究背景:随着我国经济不断转型，高净值群体的理财观念也将随之发生变化。希望在本文的引导下，能够向高净值客户提供科学合理的投资理念。且本文还按照投资者风险偏好问题，针对性的制定了不同的财富管理方式。虽然当前国内投资市场以及理财市场，正处于不断发展的阶段中，且金融产品不断更新，但相较于发达国家，我国的投资理财方式仍然过于单一，很难满足当前不断增长的高净值人群理财需求。这对这一问题，本文对当前国内金融财富管理机构，特别是第三方财富管理机构以及理财方式进行了深入的分析。研究意义:本文主要从投资者主要特点、资产配置以及风险偏好等三个角度出发，全面分析了国内高净值人群的主要特点。通过对其财富管理问题的研究，全面分析了国内财富管理市场当前的机遇和挑战。此外，本文以XX财富公司财富管理工作作为主要研究对象，对如何提升高净值客户服务水平，进行了系统的研究。本文根据相关数据的引导，对XX财富公司的高净值客户群体的特点进行了分析，研究了其未来发展趋势。同时针对如何提升公司管理水平，为高净值客户提供质量更高的服务，提出了具体的意见。本文的主要内容分为五个部分，第一部分包括了研究背景及意义、国内外研究综述、主要研究内容、研究方法及本文的创新之处;第二部分首先在界定高净值人群内涵的基础上，对我国高净值客户理财现状和第三方财富管理机构高净值客户未来理财发展趋势进行深入的探讨和分析;第三部分以XX财富公司为例，分析XX财富公司高净值人群财富管理现状，然后找出XX财富公司高净值人群财富管理面临的问题;第四章提出XX财富公司高净值人群财富管理发展思路及保障措施，为XX财富公司高净值财富管理发展提供参考依据;第五章对全文进行总结和展望。在财富管理工作中，高净值客户和市场普通零售客户之间有着较大差别，而这当中关键性的地方，就是如何让客户在服务过程中，不断提升其对服务的认可。这也是第三方财富管理机构能够长期发展的主要原因。

目录

声明

摘要

1 绪论

1．1 研究背景及意义

1．1．2 研究意义

1．2 国内外研究综述

1．2．1 第三方财富管理机构行业优势的相关研究

1．2．2 关于高净值人群理财问题研究

1．2．3 对本文的启示

1．3 主要研究内容

1．4 主要研究方法

1．5 本文的创新之处

1．6 研究结论

2 我国第三方财富管理机构高净值客户财富管理现状

2．1 高净值人群内涵界定

2．2 我国高净值人群理财现状

2．2．1 高净值人群理财渠道选择

2．2．2 高净值人群的地域分布

2．3 高净值人群细分市场对财富管理偏好

2．3．1 金融产品与服务的选择偏好

2．3．2 第三方财富管理机构的选择偏好

2．4 我国第三方理财的发展历程

2．5 第三方财富管理机构的特点

3 XX财富公司高净值客户财富管理存在的问题分析

3．1 XX财富公司简介

3．2．1 XX财富2014-2015年高净值客户财富投资情况

3．2．2 高净值客户投资风险偏好

3．2．3 销售产品类型

3．3 XX财富公司高净值客户财富管理面临的问题

3．3．1 虽有战略布局，但是产品服务还不够全面

3．3．2 理财师素质参差不齐

3．3．3 盈利模式相对单一

3．3．4 风控措施还有待加强

3．3．5 法律监管不成熟

4 XX财富公司高净值人群财富管理发展思路及保障建议

4．1．1 基本思路

4．1．2 创新风险管理模式

4．1．3 创新财富管理模式

4．1．4 加强人才管理战略

4．1．5 互联网金融业务开展及风险管理

4．2 XX财富公司高净值客户财富管理发展的保障措施建议

4．2．1 紧跟时代发展，布局多产品线

4．2．2 建立前、中、后台协同服务模式

4．2．3 提高从业人员的综合素质

4．2．4 丰富盈利模式，加强风控措施

4．2．5 完善法律监管体系

5 结论和展望

5．1 结论

5．2 展望

5．3 本文的不足和今后的努力方向

参考文献

致谢