《信用卡犯罪司法解释》若干问题评析

摘要

信用卡是由银行或非银行机构向持卡人发行的具有多种功能的结算凭证，是目前我国广泛使用的一种支付结算工具。近年来，我国信用卡市场发展迅速，随着信用卡在我国越来越广泛的应用，信用卡犯罪也日益严重。2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检查委员会第22次会议通过了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《信用卡犯罪司法解释》）对信用卡犯罪的各种类型做出了明确的界定，并且补充了数种信用卡犯罪的行为模式，为有效打击和预防信用卡犯罪提供了较为明确的法律依据。但是，该《信用卡犯罪司法解释》仍存在不完善之处。本文在全面介绍分析该司法解释利弊得失的基础上，对该司法解释规定的冒用他人名义骗领信用卡问题、恶意透支信用卡犯罪问题、使用POS机进行套现的非法经营犯罪问题进行了重点研究和探讨。

目录

声明

摘要

引言

第一章 概述

第一节 《信用卡犯罪司法解释》出台背景

第二节 《信用卡犯罪司法解释》的主要特征

1．2．1 拓展了信用卡不法行为刑事规制体系

1．2．2 更新与明确了信用卡犯罪的客观归责要件

第三节 《信用卡犯罪司法解释》的价值更新

1．3．1 从结果规制转向行为链规制

1．3．2 从卡片规制转向信息规制

1．3．3 从一般主体规制转向特别主体规制

第二章 信用卡诈骗罪

第一节 信用卡诈骗罪犯罪构成

2．1．1 客体要件

2．1．2 客观要件

2．1．3 主体要件

2．1．4 主观要件

第二节 以虚假身份证明骗领信用卡类型的信用卡诈骗

2．2．1 典型案例

2．2．2 “非法占有”的认定

2．2．3 对银行从业人员及非正式人员的法律追诉问题

2．2．4 银行作为被害单位不报案的问题

2．2．5 取证难问题

第三节 恶意透支型信用卡诈骗

2．3．1 信用卡透支行为概述

2．3．2 “催收公司"的产生及相关法律问题

2．3．3 《信用卡犯罪司法解释》关于恶意透支行为的新认定

第三章 POS机非法经营罪

第一节 信用卡套现行为概述

3．1．1 信用卡套现行为的法律性质

3．1．2 信用卡非法套现行为的原因

第二节 POS机商户刷卡套现现状

第三节 POS机商户涉嫌非法经营罪追诉标准

结语

参考文献

致谢

个人简历