中资银行引进境外战略投资者——基于新桥资本入主深圳发展银行的案例研究

摘要

本篇论文通过案例的形式，以深圳发展银行引进境外战略投资者新桥资本投资集团前后的历程为主线，详细介绍了新桥资本入主深发展之后所采取的各种改造措施，通过零距离对比外资控股金融机构与中资银行在操作技术、管理体制、运作模式和经营理念等方面存在的差异，以期对探索中资银行未来的改革之路，增强我国银行业的整体竞争实力，提供有益的启迪。
　　论文在结构上分为六个部分。第一部分是引言：介绍了中资银行改革的历程以及监管部门通过走引资之路提高中资银行竞争实力的改革思路，进而提出了对引资效果及引资中存在问题的研究。第二部分是文献回顾与分析：提出了引进境外战略投资者的标准，回顾了战略引资过程中出现的不同声音，并归纳了这样的观点：引资可以促进中资银行经营管理的改善，但不能期望解决自身的所有问题。第三部分是新桥资本入主深发展的案例:首先介绍了深圳发展银行战略引资的背景；其次叙述了深发展与新桥资本“联姻”的过程；最后介绍了新桥资本入主深发展之后所实施的一系列“新政”。第四部分是新桥资本入主前后深发展经营状况的对比分析：通过对深发展战略引资前后各项经营指标的纵向和横向对比，不仅描述了深发展引资前后经营管理状况先抑后扬的“抛物线”式发展轨迹，同时揭示境外战略投资者更为关注中资银行股权收益的问题，从纵横两个角度对战略引资的效果进行了审视。第五部分是问题与思考：在剖析了引资的长短期效果之后，总结了中资银行进行战略引资应以引资为载体，重点在公司治理、业务流程再造、企业文化建设和操作风险防控等方面练好“内功”；同时从宏观的层面上提出，应防止境外战略投资者的短期财务行为和钻我国监管、税收的空子。第六部分是结论：中资银行进行战略引资，应以提高运营效率、防控风险和打造核心竞争力作为长期目标；同时国家应尽快构建完善的法律和监管体系，以确保战略引资朝着预期的目标健康发展。

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第一章 引言

1．1 中资银行改革的历程及与外资银行的差距

1．2 监管部门借助外力推动改革的良苦用心

1．3 中资银行引资的现状和特点

1．4 问题的提出

1．5 研究内容

1．6 创新之处

第二章 文献回顾与分析

2．1 对合格的境外战略投资者的界定

2．2 对引进境外战略投资者的不同态度

2．3 对正反两种观点的分析与归纳

第三章 深发展引进境外战略投资者：案例概况

3．1 深圳发展银行与新桥资本“牵手”的背景

3．2 新桥资本入主深发展之路

3．3 本章小结

第四章 新桥资本入主前后深发展经营状况对比分析

4．1 对比分析所采用的方法

4．2 自身经营状况纵向对比

4．3 对影响深发展经营状况的外部宏观因素的考虑

4．4 与未引资的招行进行横向比较

4．5 本章小结

第五章 问题与思考

5．1 深发展引资的效果如何？

5．2 引资效果分析

5．3 中资银行走引资之路应结出引制与引智之果

5．4 操作风险—深发展15亿元贷款案为中资银行敲响了警钟

5．5 中资银行引资应借外力加快金融创新的步伐

5．6 引资过程中应对境外战略投资者的行为予以关注

5．7 本章小结

第六章 结论

致谢

参考文献

攻硕期间取得的研究成果