美国外资银行准入监管法律制度研究

摘要

外资银行的监管包括准入监管、经营监管和退出监管，而准入监管是外资银行监管的一个重要方面，可以起到阻止那些实力较弱、信誉较差，不符合本国经济发展需要的金融机构进入国门的作用。美国建立了一套详尽、完备的外资银行准入监管审查标准，在准入形式、准入条件及与母国并表监管的合作等方面已十分成熟，但是也存在着一些不足有待改进。深入考察美国外资银行准入监管法律制度，对检讨和完善我国外资银行准入监管法律制度有着重要的理论与现实价值。 本文分四个大部分来研究美国的外资银行准入监管法律制度。 第一部分主要是美国外资银行准入监管法律制度的概况。外资银行准入监管是对外资银行准入过程予以监督和管制，美国外资银行准入监管法律制度具有二级多元等独特的特点，并具备法学和经济学理论基础，在经历了三个主要历史阶段的发展后，美国已形成了相对完备的外资银行准入监管法律制度。 第二部分详细考察了美国外资银行准入监管法律制度的主要内容。准入监管一般原则逐渐从单边优惠原则演化为对等互惠原则，准入的形式趋向多样化，准入的条件更加标准化，当前的次贷危机引发了美国金融监管的改革，外资银行准入监管以后的发展趋势将更加严格化。 第三部分主要论述美国外资银行准入监管与母国并表监管的合作。基于外资银行的特殊性，协调好美国和母国的关系，共同对外资银行的准入加强监管十分必要。然而美国准入监管与母国并表监管存在着冲突，本文对美国如何化解冲突并加强与母国并表监管的合作进行了评析。 第四部分是美国外资银行准入监管法律制度对我国的启示。我国外资银行准入监管法律制度日益完善，但目前的立法现状仍存在不少问题，本文以美国外资银行准入监管法律制度为借鉴，提出了从立法及实践操作上完善的三项建议。

目录

文摘

英文文摘

声明

引言

一、研究背景

二、研究意义

三、研究现状

(一)国外研究现状

(二)国内研究现状

四、研究方法

第一章美国外资银行准入监管制度概述

一、美国外资银行准入监管的内涵及其阐释

(一)外资银行准入监管及相关概念的界定

(二)美国外资银行准入监管法律制度的特点

二、美国外资银行准入监管的理论基础

(一)法学理论基础

(二)经济学理论基础

三、美国外资银行准入监管的立法进程

(一)1978年前外资银行的准入监管

(二)1978—1991年间外资银行的准入监管

(三)1991年后外资银行的准入监管

第二章美国外资银行准入监管法律制度的主要内容

一、美国外资银行准入监管的一般原则

(一)单边优惠原则

(二)国民待遇原则

(三)对等互惠原则

二、外资银行的准入形式与许可条件

(一)准入形式的监管

(二)准入条件的监管

三、次贷危机后美国外资银行准入监管的新动向

(一)次贷危机引发美国金融监管制度的改革

(二)外资银行准入监管的发展趋向

第三章美国外资银行准入监管与母国并表监管的合作

一、母国并表监管相关问题的界定

(一)关于母国的监管责任

(二)东道国准入监管与母国并表监管的关系

二、美国准入监管与母国并表监管的冲突

(一)美国准入监管与母国并表监管的冲突表现

(二)美国准入监管与母国并表监管的冲突后果

三、美国准入监管与母国并表监管的合作

(一)准入监管与母国并表监管合作的必要性

(二)美国关于准入监管与母国并表监管合作的法律规定

(三)对美国准入监管与母国并表监管合作的评价

第四章美国外资银行准入监管法律制度对我国的启示

一、我国外资银行准入监管的现状及弊端

(一)立法现状

(二)我国外资银行准入监管法律制度存在的问题

二、以美国为鉴完善我国外资银行准入监管法律制度的建议

(一)统一内、外资银行法律规定，确定对等互惠的待遇原则

(二)进一步完善外资银行准入的审慎性条件

(三)注重与外资银行母国监管当局的合作

结语

参考文献

攻读硕士学位期间取得的科研成果

致谢