XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程改进研究

摘要

近年来，我国保险市场一直保持平稳较快的发展势头，保险业的影响力和竞争力不断提升。随着经济的发展和竞争的加剧，保单质押贷款业务已经成为保险行业，特别是中小保险企业业务发展的重要基础。然而，保单质押贷款风险及管理水平，却是制约保险企业发展的重要瓶颈。如何完善保险企业的保单质押贷款业务，在更好的满足社会贷款需求的同时，实现保单质押贷款风险及管理的流程化、高效率，是各个保险企业亟需解决的重要问题。
　　XA寿险公司作为新成立的保险公司，在保单质押贷款发展中，经过一系列探索，取得令人瞩目的成绩，但同时，一些风险点也逐渐开始暴露出来。为此，本研究以XA寿险公司为研究对象，针对保单质押贷款业务管理流程及风险管理过程进行研究。期望能从根本上，为XA寿险公司企业管理水平的提升，提供直接的方法和支持。
　　本研究首先从业务管理流程再造与风险管理的理论研究入手，深入探讨了业务管理流程再造的方法与步骤，进而结合XA寿险公司的基本情况，对该保险公司的保单质押贷款业务管理流程现状进行了分析，归纳公司保单质押贷款业务管理流程中存在的问题;最后，就XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程与风险管理中存在的问题制定了改进的方案，并对改进方案的实施提供了相应的保障机制。

目录

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摘要

插图索引

第一章 绪论

1．1 研究背景

1．2 研究目的与意义

1．3 国内外研究现状

1．3．1 国内外业务流程改进的研究现状

1．3．2 国内保险公司业务流程改进研究的现状

1．4 研究思路与方法

1．4．1 研究思路

1．4．2 研究方法

第二章 相关理论综述

2．1 寿险保单客户及保单质押贷款业务

2．1．1 寿险保单客户界定及特点

2．1．2 保单质押贷款的优势及特点

2．2 业务流程再造理论及其背景

2．2．1 业务流程再造理论的产生背景

2．2．2 保险公司业务流程再造

2．3 业务流程改进的原则与要求

2．3．1 流程改进的操作性原则

2．3．2 流程改进过程的要求

2．4 风险管理的理论与方法

第三章 XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程现状分析

3．1 XA寿险公司基本情况

3．2 XA寿险公司保单质押贷款业务管理现状

3．3 XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程现状

3．3．1 保单质押贷款的管理流程

3．3．2 XA寿险公司保单质押贷款受理及还款流程

3．3．3 XA寿险公司寿险保单客户及质押借贷部门架构

3．4 XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程存在的问题

3．4．1 竞争战略和长远规划不清晰

3．4．2 缺乏专业的市场分析人才

3．4．3 信用评级及业务运作流程标准不健全

3．4．4 绩效管理考核体系不健全

第四章 XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程改进方案

4．1 保单质押贷款业务管理流程改进的原则和思路

4．1．1 保单质押贷款业务管理流程改进的原则

4．1．2 保单质押贷款业务管理流程改进的思路

4．2 保单质押贷款业务管理流程以客户为中心的业务组织模式

4．3 保单质押贷款业务管理流程设计

第五章 XA寿险公司保单质押贷款业务管理流程改进方案实施及对策

5．1．2 管理流程改进方案的培训

5．1．3 机构设置及职能划分

5．1．4 管理流程改进方案的动态监控

5．1．5 管理流程改进方案的总结与反馈

5．2 完善寿险保单客户业务的配套管理政策

5．2．1 改进寿险保单质押贷款客户评价办法

5．2．2 建立风险限额管理制度

5．2．3 明确“尽职免责”的责任追究制度

5．2．4 实行寿险保单客户业务专项考核

5．2．5 加强寿险保单客户客户经理队伍建设

第六章 结论

6．1 研究结论

6．2 还应当关注的问题

参考文献

致谢

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