信用卡套现风险防范对策研究

摘要

随着我国经济的快速发展，人民生活水平的不断提高，信用卡消费作为一种新的生活方式越来越多的出现在人们的日常生活中。从近几年的数据来看，我国信用卡的发展是呈爆发性的飞速增长，信用卡业务逐渐成为银行的主要利润增长点之一，而我国信用卡的持卡人数及人均持卡量也在以迅雷之势递增。在信用卡业务发展呈现一片繁荣景象之时，信用卡风险逐渐暴露，信用卡违法犯罪屡见报端，其中信用卡套现尤甚，已给各方造成了不同程度的影响，严重扰乱了我国金融市场秩序。因此对信用卡套现行为、套现产生的风险以及防范策略进行研究就显得十分必要。
　　本文结合我国当前经济形势与经济数据，通过学习国内外相关文献，从信用卡套现相关概念入手对我国信用卡套现的风险防范进行策略研究。主要分为三个部分：第一部分主要对信用卡套现的特点及表现形式进行归纳；第二部分对信用卡套现的风险进行研究，并结合工作实际对信用卡套现行为及其识别进行实例分析；第三部分则从法律层面、金融管理层面以及行政管理层面对信用卡套现提出对策及建议。
　　论文通过对信用卡套现行为进行深度研究，与自身实际工作有效结合，在信用卡套现风险防范的对策方面进行了积极探索。

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第一章 导论

1.1 选题背景和研究意义

1.2 国内外研究状况

1.3 研究思路与研究方法

第二章 信用卡套现及现状

2.1 信用卡的定义

2.2 信用卡套现的定义

2.3 信用卡套现的特点

2.4 信用卡套现的表现形式

2.5 信用卡套现现状分析

第三章 信用卡套现风险分析

3.1 信用卡套现产生的原因

3.2 信用卡套现的危害

第四章 信用卡套现风险识别及在银行中的应用

4.1 信用卡套现风险的识别

4.2 银行审计工作非现场审计系统介绍

4.3 信用卡套现非现场审计实例分析

第五章 对信用卡套现风险防范的对策及建议

5.1 从法律层面来讲，应该完善立法、界定行为、严惩不待

5.2 从金融管理层面讲，应该加强合作严格管理

5.3 从银行方面看，应加强行业自律及技术创新

5.4 从行政主管部门看，应加大对信用卡套现的监管力度

结论

参考文献

致谢