华泰证券个人理财服务问题研究--以Z营业部为例

摘要

基于证券业佣金下滑、竞争日益激烈客观环境，从可持续发展的角度，借助“个人理财服务”这一载体，以华泰证券理财服务体系为研究对象，借鉴国内外先进的理财服务理念，对华泰证券理财服务体系、竞争环境及客户管理系统(CRM)存在的问题进行深入细致的挖掘，提出适合华泰证券理财服务未来发展的对策建议，指明证券公司个人理财服务今后的发展方向，对华泰证券理财服务体系的建设有一定的理论指导和实际借鉴意义。
　　本文采用实际分析的研究方法，以华泰证券历史数据为基础，针对不同理财服务需求的投资者不断完善分层次的个人理财服务体系，提出了目前客户管理系统(CRM)存在的问题，并提出了切实可行的意见与建议，真正实现“把合适的产品，在合适的时间，以合适的方式，推荐给合适的客户”的理财服务理念。华泰证券客户理财体系的不断完善，有利于提高存量客户整体佣金率同时提高个人理财服务质量，以降低客户的管理成本、提高利润，对客户提供高质量、专业化、亲情化的服务。

目录

声明

摘要

第1章 绪论

1．1 研究背景

1．2 研究意义

1．3 研究思路及主要内容

1．3．1 研究思路

1．3．2 论文主要内容

第2章 相关理论综述

2．1 个人理财服务概述

2．1．1 个人理财服务的基本概念

2．1．2 个人理财服务的目标

2．1．3 个人理财服务方式

2．2 理财投资的相关理论

2．2．1 投资生命周期理论

2．2．2 投资组合理论

2．3 客户关系管理(CRM)理论

第3章 华泰证券Z营业部个人理财服务介绍及实际分析

3．1 华泰证券股份有限公司简介

3．2 华泰证券Z营业部概况

3．3 华泰证券Z营业部个人理财服务系统

3．4 华泰证券Z营业部客户情况分析

3．5 利用客户关系管理(CRM)系统分析客户投资能力

3．6 华泰证券个人理财服务存在的主要问题

第4章 国内外证券公司个人理财服务模式及经验借鉴

4．1 国外证券行业个人理财服务体系发展状况

4．1．1 摩根斯坦利私人理财服务模式

4．1．2 美林证券个人理财服务模式

4．2 国内证券公司个人理财服务模式及特点

4．2．1 彩虹俱乐部

4．2．2 君弘财富俱乐部

第5章 华泰证券Z营业部个人理财服务体系的构建

5．1 个人理财服务体系的定位与基本原则

5．1．1 个人理财服务体系的定位

5．1．2 个人理财服务体系构建的基本原则

5．2 个人理财服务产品的设计开发

5．2．1 个人理财服务产品标准化

5．2．2 构建新型的客户账户体系

5．3 个人理财服务产品的合理定价

5．4 个人理财服务体系运作模式

5．4．1 个人理财服务体系整体营运模式概要

5．4．2 进一步完善华泰证券个人理财服务系统的几点思考

第6章 结论及展望

6．1 本文结论

6．2 不足之处

6．3 行业展望

参考文献

致谢