金融危机背景下政府救助银行业研究——评述GATS协定的规则

摘要

全球金融危机背景下，遭受损害的WTO成员国政府纷纷对国内银行进行救助。本文根据《服务贸易总协定》（简称GATS协定）的有关内容，探讨政府救助是否是解决银行业因金融危机所导致的国际竞争扭曲的有效途径。首先，对GATS及其金融服务规则进行大体阐述，表明可能涉及政府救助银行业的有关内容。针对金融危机背景下政府救助银行业产生的影响来说明对此问题进行讨论的必要性。然后，对金融危机下政府救助在GATS框架下的具体规定进行详细评述。GATS协议没有规定关于贸易补贴的特别条款。然而，各国假如将在其境内作为商业存在的外资银行排除出国内救助计划，则有可能违反该协定第17条的国民待遇原则。为避免此种情况，各成员国有必要达成某些具体的约定以及尽力促使约定具有法律拘束力，并且保证这些极易被排斥的银行可以获得与国内银行同等的地位。不过，如果根据第6条(1)款确有充分证据证明适用普遍性救助计划是不合理、不客观、不公正的，该救助计划就有可能违反该协定第6条(1)款的规定，那就不应作为例外情形来适用。即使具体的救助措施违反相关规定，绝大多数救助措施在宽泛的“审慎例外”情况下仍可被认为是正当、可行的，救助措施只有在违反审慎目的情形下才能被排除适用。这就有利于保证GATS规则能够防止因政府救助措施而扰乱金融市场竞争。最后，本文根据有关论述并且结合我国的实际情况，对我国有关的政府救助提出建议。

目录

声明

引言

第一章 GATS金融服务规则体系及我国金融服务项下的入世承诺

一、GATS有关金融服务规则体系

(一)《关于金融服务的附件》

(二)《关于金融服务承诺的谅解书协议》

(三)《全球金融服务贸易协定》

二、我国金融服务项下的入世承诺

(一)GATS项下的成员方义务

(二)中国的入世承诺内容

第二章 金融危机下的政府救助措施及其影响

一、政府救助的定义

二、政府救助的具体措施

(一)直接向金融机构或金融市场注入流动性

(二)对不良资产的处理

(三)为银行的并购重组提供资金及法律支持

(四)政府接管

(五)监管创新

(六)市场退出机制

(七)小结

三、政府救助在国际层面的影响

(一)政府救助措施对他国产生的影响

(二)政府救助与各国政府的国际义务

第三章 GATS对政府救助银行业的规制评述

一、对银行业的救助与GATS的管辖范围

(一)"措施"的范围

(二)"影响"服务贸易的涵义

(三)金融危机下的服务贸易包括金融服务

二、GATS未规定具体的补贴条款

三、国民待遇原则对政府救助银行业的适用

(一)国民待遇的一般性义务

(二)对"类似"外国银行的差别待遇

(三)《谅解书协议》中的国民待遇问题

四、合理、客观和公正的方式实施

第四章 GATS审慎例外条款对政府救助的适用

一、审慎例外条款的内容

二、审慎例外条款适用的限制条件

(一)基于审慎原因的措施

(二)审慎例外对WTO成员具体承诺的效力

第五章 我国政府救助以及开放银行业的政策分析

一、我国政府救助的必要性与可行性分析

(一)必要性分析

(二)可行性分析

二、对我国开放银行业的建议

结语

参考文献

攻读学位期间公开发表的论文

后记