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基于客户关系管理的私人银行服务体系构建研究——以苏州农行为例

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摘要

第一章 绪论

第一节 选题的背景与意义

第二节 国内外研究现状

一、国外研究现状

二、国内研究现状

第三节 研究内容与目标

第四节 本文的技术路线与研究方法

第五节 研究范围与数据来源

第六节 可能的创新与不足

第二章 私人银行服务体系和客户关系管理理论概述

第一节 客户关系管理理论

第二节 私人银行的概念、本质与特征

一、私人银行的概念

二、私人银行的本质

三、私人银行的特点

第三节 农业银行私人银行CRM的特点

一、现代的经营管理理念

二、私人银行CRM也是一套应用软件和技术

三、CRM是一种旨在改善企业和客户之间关系的新型管理机制

第四节 本章小结

第三章 苏州农业银行私人银行业务的发展背景及必要性与可行性分析

第一节 苏州农业银行发展私人银行业务的发展背景分析

一、政策环境

二、经济环境

三、社会文化环境

四、技术环境

第二节 苏州农业银行发展私人银行业务的必要性与可行性

一、必要性

二、可行性

第三节 苏州农业银行客户群体分析

一、明确苏州农业银行私人银行客户群体标准

二、苏州农业银行私人银行客户群体

第四节 苏州农业银行私人银行的经营模式与工作机制

一、苏州农业银行私人银行业务的经营模式

二、苏州农业银行私人银行业务工作机制

第五节 本章小结

第四章 苏州农业银行私人银行服务的现状及问题

第一节 苏州农业银行私人银行服务的现状

一、苏州农业银行私人银行发展概述

二、社会财富急剧增加,苏州农行私人银行服务面临发展机遇

三、客户经理初具中高端客户服务经验

第二节 基于CRM视角下苏州农业银行私人银行服务体系存在的问题

一、个人客户分析流于形式

二、市场营销工作不完善

三、产品创新力度不够

第三节 苏州农业银行私人银行服务体系问题的成因

一、银行企业文化建设不完善

二、人力资源管理机制不健全

三、信息管理技术落后

第四节 本章小结

第五章 客户关系管理视角下苏州农业银行私人银行服务体系的构建

第一节 加强客户分析

第二节 拓宽营销渠道

第三节 加强关系营销管理

第四节 明确私人银行业务的客户关系管理理念

第五节 完善客户关系的管理系统

第六节 建立高素质的从业人才队伍,满足客户关系管理需求

全文结论

参考文献

致谢

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摘要

私人银行业务是以富裕阶层为目标客户的个人理财服务。在当前经济金融全球化和中国经济增长放缓的宏观背景下,国内银行业正经历着一场深刻的变革,零售银行业务、私人银行业务已经逐渐成为行业竞争的重要领域。
   中国农业银行作为国有商业银行,要在激烈的竞争中脱颖而出,在个人银行业务发展和个人客户资源上占据有力地位,达到稳定而快速的发展,就必须改变旧的个人客户管理模式。中国农业银必须要改变传统的以网点为核心、以产品为核心、以账户为核心的客户关系管理的形式,及时更新观念,辅以先进的科技技术手段,实行“以客户为中心”的竞争和发展策略,并以此为主线,借鉴发达国家银行经营管理的成熟经验,建立先进的适应工商银行自身发展格局的客户关系管理模式。在实际的经营管理中充分应用客。户关系管理模式,针对不同客户群体进行市场定位,市场细分,提供符合不同客户需求的金融产品和服务积极拓展业务,加大金融创新力度,才能在未来的市场竞争中占有一席之地。
   本论文以客户关系管理理论为基础,在深入分析苏州农业银行服务体系现状和存在问题的基础上,提出开展完善私人银行业务服务体系的战略构想。最终得出的结论是,苏州农业银行开展私人银行业务应该立足本地市,在深入了解私人银行客户需求与偏好的基础上,完善私人银行服务体系,包括健全组织体系,加强产品研发,构筑营销网络,培养专业人才,这样才能真正打造出具有强大竞争力的私人银行业务发展模式。本论文的研究对苏州农业银行发展私人银行业务、提高核心竞争力具有一定的指导意义,对领导的决策也具有一定参考价值。

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