建设银行湖南省分行网上银行业务风险管理研究

摘要

本文以建设银行网上银行业务创新带来的风险为出发点，研究湖南建行网上银行应该如何进行风险防范及管理。文章对网上银行的业务风险进行了理论分析，首先阐述了网上银行业务风险的内涵;其次从网上银行的环境风险、技术风险和系统风险三个方面探讨了网上银行业务风险在技术层面上的主要表现，并提出了对网上银行业务风险管理分析研究的必要性;最后针对以上三类风险分别论述了其形成的机理。
　　 通过典型案例，本文阐述了建行湖南省分行网上银行业务风险管理的现状、存在的主要问题以及产生的原因。通过研究国外网上银行风险管理的成功经验以及高效、成熟的风险控制机制，跟踪借鉴目前国外先进的信息安全解决方案，提出了建行湖南省分行网上银行业务风险管理的一些可行途径以及风险管理的对策建议。从建立完善的组织体系、推进入力资源管理、健全网络管理监督体系、强化综合管理四个方面来完善建行湖南省分行网上银行业务的组织管理;从改善网上银行的物理环境、加强操作的安全管理、健全反病毒扫描监管系统三个方面优化建行湖南省分行网上银行的软环境;通过建设基于Web2.0的网上金融服务、完善网上银行产品研发机制、建立健全与微软公司产品兼容性测试的同步部署机制、积极开展手机银行和手机支付的产品创新、理顺电子银行业务反欺诈策略等金融技术创新手段，从而促进建行湖南省分行网上银行业务的发展;最后从建设包括网络保障体系、身份认证与授权体系、安全运维审计体系、密码安全服务平台、防病毒体系、桌面安全体系、互联网安全访问控制体系、软件安全保障体系及数据安全保障体系等系统来保障建行湖南省分行网上银行业务的安全运行。

目录

声明

摘要

插图索引

附表索引

第1章 绪论

1．1 研究背景和意义

1．1．1 选题背景

1．1．2 选题意义

1．2 文献综述

1．3 本文的结构

1．4 研究方法

第2章 网上银行业务风险的理论分析

2．1 网上银行业务风险的内涵

2．1．1 传统银行业务风险新的表现形式

2．1．2 网上银行特有的风险

2．2 网上银行业务风险的主要表现及形成机理

2．2．1 网上银行业务风险的主要表现

2．2．2 网上银行业务风险的形成机理

第3章 建行湖南省分行网上银行业务风险管理的现实考察

3．1 建行湖南省分行网上银行业务风险管理的现状

3．2 建行湖南省分行网上银行业务风险管理存在的主要问题

3．2．1 环境风险问题

3．2．2 技术风险问题

3．2．3 系统风险问题

3．3 建行湖南省分行网上银行业务风险管理案例分析

3．3．1 典型案例

3．3．2 案例点评

3．3．3 结果分析

第4章 国外网上银行业务风险管理的经验借鉴

4．1 SWIFT网络系统的安全策略

4．2 Entrium的风险控制机制

4．3 不断创新的技术研发

第5章 建行湖南省分行网上银行业务风险管理的对策建议

5．1 完善建行湖南省分行网上银行业务组织管理

5．1．1 建立完善的组织体系

5．1．2 推进人力资源管理

5．1．3 健全网络管理监督体系

5．1．4 强化综合管理

5．2 优化建行湖南省分行网上银行的软环境

5．2．1 改善网上银行的物理环境

5．2．2 加强操作的安全管理

5．2．3 健全反病毒扫描监管系统

5．3 加快建行湖南省分行网上银行业务技术创新

5．3．1 建设基于Web 2．0的网上金融服务

5．3．2 完善网上银行产品研发机制

5．3．3 建立与微软产品兼容性测试的同步部署机制

5．3．4 积极开展手机银行和手机支付的产品创新

5．3．5 理顺电子银行业务反欺诈策略

5．4 增强建行湖南省分行网上银行保障维护

5．4．1 网络保障体系

5．4．2 集中身份认证与授权体系

5．4．3 安全运维审计体系

5．4．4 密码安全服务平台

5．4．5 防病毒体系

5．4．6 桌面安全体系

5．4．7 互联网访问安全控制体系

5．4．8 软件安全保障体系

5．4．9 数据安全保障体系

结论

参考文献

致谢