中国银行黑龙江省分行操作风险管理中的问题与对策研究

摘要

20世纪90年代以来，国际商业银行由于操作风险引起的大案要案不断发生，造成了惨重的损失，引起了相关部门的重视，2004年《巴塞尔新资本协议》正式将操作风险纳入风险资本的计量和监管框架。近年来，我国银行界也爆出多起金融大案，究其原因多是由操作风险引起的。我国银监会开始重视对操作风险的监管，2005年银监会公布的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中明确提出了操作风险的概念，2007年银监会开始计划制定操作风险管理的监管指引。
　　本文以《巴塞尔新资本协议》中关于操作风险的相关定义为研究基础。首先，从操作风险管理的组织架构和流程架构两个方面对国际先进银行的操作风险管理现状进行分析，并以纽约摩根大通银行为例，总结了其在操作风险管理方面的先进经验。然后，就我国商业银行操作风险管理的现状，结合笔者在中国银行黑龙江省分行的工作实践，系统地分析了中国银行黑龙江省分行操作风险管理的现状和其在经营发展过程中面临的主要操作风险及其成因。最后，从强化人员认知水平、梳理完善操作风险管理的组织架构、进一步优化操作风险管理流程、采用多种方式，降低系统因素带来的可能的损失、优化内外部环境，最大限度的降低外部风险的影响等五个方面，提出了强化中国银行黑龙江省分行操作风险管理的对策建议。并以巴塞尔委员会关于操作风险的十项原则为指导思想，从内部人员认知体系、组织体系和管理流程三个角度构建了中国银行黑龙江省分行操作风险管理的理想模式。

目录

中国银行黑龙江省分行操作风险管理中的问题与对策研究

RESEARCH ON THE PROBLEM AND COUNTERMEASURES EXISTED IN BANK OF CHINA, HEILONGJIANG BRANCH

摘 要

Abstract

目 录

第1章 绪 论

1.1 本文研究的背景及意义

1.2 目前国内外有关研究文献的概述

1.2.1 国外研究现状

1.2.2 国内研究现状

1.3 本文研究的主要内容

第2章 操作风险的概述及国内外银行业操作风险管理现状

2.1 以《巴塞尔新资本协议》为依据概述商业银行操作风险

2.1.1 操作风险的定义

2.1.2 操作风险的分类

2.1.3 操作风险的特征

2.1.4 操作风险纳入监管的历程

2.2 国际银行业操作风险管理的基本状况

2.2.1 国际先进银行操作风险管理的组织结构

2.2.2 国际先进银行操作风险管理的流程框架

2.2.3 纽约摩根大通银行操作风险管理体系实例

2.3 我国商业银行操作风险管理现状的概述

2.3.1 外部法制环境有待进一步健全

2.3.2 制度建设有待进一步完善

2.4 本章小结

第3章 中行黑龙江省分行操作风险管理中存在的问题及成因分析

3.1 中国银行黑龙江省分行操作风险管理中存在的问题

3.1.1 认知水平有待进一步提高

3.1.2 操作风险管理组织结构及流程体系有待进一步完善

3.2 中国银行黑龙江省分行操作风险管理中存在问题的成因分析

3.2.1 人员认知因素

3.2.2 组织结构因素

3.2.3 流程因素

3.2.4 系统技术因素

3.2.5 外部事件

3.3 本章小结

第4章 强化中国银行黑龙江省分行操作风险管理的对策

4.1 中国银行黑龙江省分行操作风险管理理想模式的设想

4.1.1 指导思想

4.1.2 中行黑龙江省分行操作风险管理的内部认知体系设计

4.1.3 中行黑龙江省分行操作风险管理的组织体系设计

4.1.4 中行黑龙江省分行操作风险管理的管理流程设计

4.2 强化中国银行黑龙江省分行操作风险管理的建议

4.2.1 提高人员认知水平

4.2.2 梳理完善操作风险管理的组织架构

4.2.3 进一步优化操作风险管理流程

4.2.4 降低系统因素带来的可能的损失

4.2.5 优化内外部环境建立应急保障机制

4.3 本章小结

结 论

参考文献

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后 记

个人简历