面向投资客户的金融工程平台设计与实现

摘要

随着互联网技术的快速发展，人们对财务管理的需求也在不断增加。传统的财务管理方式受时间，地点等的限制，不再能满足现代人的需求。为了给个人，中小微企业，金融和商业服务企业用户提供理财投资服务，设计并实现了金融工程平台，全面为投资客户服务。 针对众多金融客户的投资需求，本文构建了一整套有效的技术方案，实现了投资产品的申请、购买、赎回和管理功能。在分析方面，基于UML规范，使用用例图和用例场景来阐明用户需求；在设计方面，数据库的逻辑结构使用经典的E-R图进行了描述，系统中对象间的静态关系使用面向对象的类图进行描述，系统对象之间的动态关系使用交互序列图来描述；系统的实现，基于MVC三层架构，采用基于ASP.NET+SQL Server的.NET技术方案进行开发。 论文主要工作包括： 1.分析了面向投资客户的金融工程平台的业务流程和功能模块构成，给出了系统业务流程图，功能模块分解图，用例图和用例文本描述； 2.设计了面向投资客户的金融工程平台的系统架构，包括物理架构、逻辑架构、软件技术架构；同时给出了数据库设计，包括E-R图、物理结构图和主要数据实体表；还给出了平台对象模型； 3.分析和设计了平台中的一个关键技术问题：风控模型。采用了遗传算法GA特征自适应赋权的SVM分类模型来对平台金融数据进行分析，挖掘潜在的异常模式； 4.实现了面向投资客户的金融工程平台。主要功能有：金融产品管理、投资者购买理财产品、投资顾问申请投资产品、代理员申请投资产品。 实际应用表明，投资客户的金融工程平台已达到预期效果。满足了投资人、投资顾问、代理员、业务管理员和系统管理员对理财、投资方面的要求，与传统的财务管理方法相比，在方便、快捷，高效方面有了很大的提高。

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