政策性银行参与PPP项目的风险管理研究——以进出口银行为例

摘要

PPP模式是政府与私营部门为提供公共产品或服务，在平等合作基础上基于合同所建立的长期合作关系，可以分为特许经营、外包租赁和私有化三类。PPP项目大多是维系国计民生的公共服务领域，受限于公共物品所造成的市场失灵，社会资本很难主动投入PPP项目中，以进出口银行为代表的政策性银行参与PPP项目，有利于合理利用资金，带动社会资本的投资，促进项目的成功实施。银行及社会资本的参与，也能够一定程度上调节政府失灵的产生，为PPP的良性运行提供条件。近年来，我国PPP市场迅速发展，PPP项目在拉动经济增长、促进供给侧改革、缓解地方政府债务压力、提高公共服务质量等方面，发挥了积极作用。由于PPP项目具有体量大、参与方多、期限长、风险错综复杂等特点，包括进出口银行在内政策性银行在参与PPP项目融资时，如何做好风险防范保证融资本息的按时收回，是一项非常值得研究的课题。基于此，本文通过政策性银行与商业性银行的比对分析，针对PPP项目政策性强的特点，全面梳理了我国PPP政策的发布情况，按照PPP项目立项、建设、运营、移交的进展流程，分析可能遇到的可行性风险、合法性风险、战略风险、市场风险、信用风险等12类风险。通过失败案例教训分析及参与案例分析，认为进出口银行参与PPP项目融资的按照传统信贷业务管理是远远不够的。需要加强PPP项目融资全面风险管理体系建设，甄选优质客户和项目，优化贷款流程，使进出口银行的PPP项目风险管理能力与业务开展相匹配。

目录

1绪论

1.1选题背景及研究意义

1.1.1选题背景

1.1.2研究意义

1.2国内外研究现状及水平

1.2.1国外的研究现状

1.2.2国内的研究现状

1.3研究思路及研究方法

1.3.1研究思路

1.3.2研究方法

1.4研究框架及主要研究内容

1.5创新之处

2 PPP项目融资的理论概述

2.1理论基础

2.1.1公共物品理论

2.1.2政府失灵理论

2.1.3全面风险管理理论

2.2 PPP模式的内涵

2.3 PPP模式的分类及特点

2.3.1 PPP模式的分类

2.3.2 PPP模式的特征

2.4 PPP融资模式的政策环境分析

2.4.1支持和鼓励PPP模式

2.4.2规范PPP模式

2.4.3加强中央企业PPP项目的业务风险管理和控制

3进出口银行参与PPP项目融资的运作过程

3.1进出口银行参与PPP项目融资较商业性银行存在的特点

3.1.1流动性风险较低

3.1.2政策性较强

3.1.3运行机制不同

3.2进出口银行PPP项目融资的准入条件

3.3进出口银行PPP项目融资的运作模式

3.3.2保理融资模式

3.3.3融资租赁模式

4进出口银行参与PPP项目融资存在的风险分析

4.1 PPP项目融资风险防范的必要性

4.1.1 PPP项目融资的特征

4.1.2我国PPP项目推广当中存在的问题

4.2 PPP项目融资风险分析

4.2.1 PPP项目融资面临的风险类型

4.2.2进出口银行PPP项目融资不同阶段的风险表现

4.3 失败案例分析

4.4 进出口银行参与PPP项目融资的案例分析

4.4.1进出口银行PPP项目营销与融资阶段分析

4.4.2进出口银行PPP项目风险把控分析

4.5 进出口银行PPP项目融资风险管理存在的问题

4.5.2未落实全面风险管理

4.5.3业务流程与传统信贷业务无差异

5 进出口银行防范PPP项目融资风险的对策建议

5.1 按照政策要求开展 PPP项目贷款

5.2 甄选优质客户和项目

5.3 优化贷款流程

5.3.1贷前调查

5.3.2授信审批

5.3.3合同签订

5.3.4贷后管理

5.4 加强PPP项目融资全面风险管理体系建设

5.4.2 开展PPP项目融资经济资本计量

5.4.3 设定符合我行定位的PPP项目融资风险偏好

5.4.4 加强市场风险监控

5.4.5 强化PPP项目融资操作风险管理

6 研究结论与展望

6.1主要研究结论

6.2研究展望

致谢

参考文献

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