银行代理财政集中支付系统的设计与实现

摘要

国库集中支付制度是以国库单一账户体系为基础，资金支付以国库集中支付为主要形式的现代国库管理制度。各机关、事业单位的所有财政性资金支出均通过国库单一帐户体系支付到商品和劳务供应商或用款单位。（即:实现了财政资金的“直达”）。实行国库集中支付制度，可有效解决政府资金多环节拨付和多户头存款的问题，提高了资金运转效率和使用效益，增强了预算执行的透明度，提升了财政预算单位的财务管理水平和银行服务体验。
　　论文的主要研究内容如下:
　　1、本系统采用C/S架构，前台交易使用JAVA语言开发，后台程序使用C语言进行开发，数据库为oracle11g，前后台交互使用NATP协议，通过CICS中间件进行业务处理及合作方交互，将商业银行和财政核心系统通过专线进行互联，将直接支付和授权支付的全流程数据落地在银行端，银行根据预算单位所提供的票据完成支付，退款，划款，清算，额度管理等工作。该系统主要涵盖财政支付与退款、人民银行清算、支付额度管理、报表管理、对账及异常处理管理五大业务模块。
　　2、以业务主管部门提出的业务需求为依据，分析出功能需求、非功能性需求;并由此设计出该系统的架构设计、数据库设计、功能界面及交互设计;并附带核心代码实现过程及系统实现效果;最后介绍技术测试与业务测试结果。

目录

声明

摘要

第一章 绪论

1．1 研究背景及意义

1．2 研究现状与存在问题

1．3 主要研究内容

1．4 论文组织结构

第二章 相关技术介绍

2．1 CICS介绍

2．2 NATP协议介绍

2．3 XML报文介绍

2．4 oracle 11g介绍

2．5 本章小结

第三章 系统需求分析

3．1 业务流程描述

3．2 系统功能需求分析

3．2．1 系统参与者

3．2．2 需求用例分析

3．3 系统非功能需求分析

3．4 本章小结

第四章 系统设计

4．1 系统架构设计

4．1．1 系统物理架构设计

4．1．2 系统软件架构设计

4．2 系统功能设计

4．2．1 总体功能设计

4．2．2 支付及退款功能设计

4．2．3 人民银行清算功能设计

4．2．4 额度管理功能设计

4．2．5 报表管理功能设计

4．2．6 对账及异常处理功能设计

4．3 系统数据库设计

4．4 系统安全设计

4．5 本章小结

第五章 系统实现

5．1 系统实现环境

5．2 系统登录界面

5．3 支付及退款的实现及效果

5．3．1 支付模块

5．3．2 退款模块

5．4 人民银行清算的实现及效果

5．4．1 清算信息获取模块

5．4．2 清算信息上传模块

5．5 额度管理的实现及效果

5．6 报表管理的实现及效果

5．6．1 报表生成模块

5．6．2 报表打印模块

5．7 对账及异常处理的实现及效果

5．8 本章小结

第六章 系统测试

6．1 系统测试环境

6．2 系统功能测试

6．3 系统性能测试

6．4 本章小结

第七章 总结和展望

7．1 总结

7．2 展望

参考文献

致谢