论我国金融控股集团关联交易的法律监管

摘要

金融控股集团是金融全球化的产物，是从事多元化金融业务的一种创新组织形式。金融控股集团主要通过各种形式的关联交易整合资源，以减少经营成本和实现协同效应。但为了追求集团利益最大化，金融控股集团可能滥用控制权在集团内部进行不正当关联交易，损害受监管金融机构及第三人利益，甚至危及国家金融市场的稳健运行。 如何对金融控股集团关联交易进行法律监管，以平衡金融控股集团的自主经营权和监管机构的监管权力？本文以此问题为出发点，对金融控股集团关联交易的法律监管进行国际比较，并对我国金融控股集团关联交易的现状及其法律监管现状等进行实证分析，指出必须在完善我国金融控股集团关联交易法律监管的立法体系基础上，构建完善的内控制度、信息披露制度、外部监管制度及不正当交易的法律责任制度等，才能促进金融控股集团发展和保障金融市场的稳健安全。 全文除引言外，共分为四章。第一章从比较和分析的角度厘清金融控股集团及其关联交易的概念和法律特征，并对金融控股集团关联交易进行类型化研究。第二章对我国金融控股集团关联交易现状进行实证分析，对关联交易在金融控股集团发展过程中的积极意义和潜在危害性进行阐述，以此论证法律监管的必要性，并从理论上探讨金融控股集团关联交易法律监管的价值和原则。第三章从监管机构和监管措施两方面，对金融控股集团关联交易的法律监管进行国际比较，并总结各国法律监管的先进经验以供我国借鉴。第四章对我国金融控股集团关联交易法律监管的立法现状进行考察，分析总结我国相关立法的不足，并从完善立法体系和构建具体制度两方面，提出完善我国金融控股集团关联交易法律监管的建议。