反洗钱

摘要： 随着经济全球化的发展,世界各地的经济联系日益紧密,跨境电商贸易洗钱犯罪行为日益增加和演变,给国家安全以及金融稳定带来了严重风险。虽然经过多年探索和积累,我国在反洗钱领域取得了一系列实质成果,为维护社会秩序以及经济发展的稳定作出了重要贡献,但银行跨境电商贸易洗钱风险防范是我国反洗钱工作中较为薄弱的环节之一,防范方法和措施有待不断完善。

摘要： 近年来,中美贸易争端不断升级。美国为实现其战略意图,有可能将贸易战导向金融战。美国凭借其美元的国际超级货币地位,已经在国际上成为定向金融制裁的主导力量。应对美国定向金融制裁,我国在应通过实施多元化外汇储备和国际贸易结算战略、加强美国定向金融制裁体系研究、建立健全我国定向金融制裁体系等措施,积极应对美国定向金融制裁。

摘要： 互联网平台企业反腐败、反洗钱对所在行业、国家和地区保护公平竞争的市场经济秩序、消费者合法权益、金融安全与网络安全、企业信誉、国家形象等皆至关重要,反腐败合规、反洗钱合规也是互联网平台合规体系的核心内容之一。以G20为视角进行互联网平台企业反腐败、反洗钱合规机制构建,不仅可以为G20提供相应的合规范本,也有利于G20成员国之间开展该领域的司法与执法合作,进而促进国家与地区数字经济的廉洁、健康、可持续、高质量发展。

摘要： 可疑交易报告是金融机构发挥金融情报价值的核心义务,是金融系统打击洗钱、恐怖融资及相关犯罪的重要抓手,但证券行业当前反洗钱工作中面临可疑交易监测模型有效性不足以及分析核查手段、工具有限等问题,限制了可疑线索挖掘的广度、精度和深度。为探索解决证券行业可疑交易报告痛点难点问题,银河证券慎思笃行、行稳致远,在监测预警、分析核查环节创新应用大数据、机器学习、知识图谱等技术,优化海量数据特征计算效率,提高可疑监测预警模型有效性,精准刻画客户洗钱风险画像,切实推动反洗钱可疑交易监测工作水平提升。

摘要： 省检察院:加大反洗钱力度2021年起诉1442人记者从安徽省人民检察院了解到,2021年安徽全省检察机关持续加大反洗钱办案力度,全年共起诉洗钱犯罪案件679件1442人,其中包括5件“自洗钱”犯罪案件。同比分别。上升69.8%、98.6%。据介绍,洗钱案件上下游犯罪比例也明显提升。

摘要： 通过对文献的梳理发现目前对加密数字货币市场(以下简称币市)的研究主要聚焦在加密数字货币概念、ICO筹融资、币市波动性、投资者行为、币市投资风险等。本研究明确加密数字货币定位,基于已有金融理论深度解析币市现象,厘清币市存在的ICO欺诈、非法交易、洗钱、平台跑路、监管痛点等风险隐患问题,从加密数字货币融资上市整个过程中各方参与者角度提出针对性建议,尝试通过各方通力协作搭建加密行业治理体系,以期为加密资产行业健康发展及监管提供逻辑依据。

摘要： 目前,各金融机构反洗钱工作者对于可疑交易报告(SAR)的撰写大多基于机构自身监测系统最基础的反馈汇总,或是依据监管机构发布规则开展的简单概括,质量普遍不高。然而,SAR能否发挥作用取决于质量而不是数量,而且数量的增加一般很难会伴随着质量的提高。据美国近期颁布《2021财年国防授权法案》,要求各金融机构采取系列措施,以提升SAR的报送质量。中国紧跟洗钱监管趋严的态势,提出监管要向“风险为本”转型,对金融机构报送SAR的质量也提出了新要求。文章通过研究分析SAR质量提升困境及借鉴美国监管部门在《2021财年国防授权法案》颁布下为提升SAR质量采取的措施,结合人民银行反洗钱监管“风险为本”的指导思想,探究如何提升中国金融机构SAR报送质量。

摘要： 本文构建了涵盖发行路径和权责义务配置的央行数字货币发行模式框架,创新性地引入了三种权责义务配置方式,明确了央行数字货币发行过程中各参与主体的权责分配问题。同时,本文从六个维度对发行路径展开评估比较,而后对各权责义务配置下的潜在歧视、经济效应问题进行考察,在综合研判后给出评估建议,以期寻找出央行数字货币发行的较优模式。研究结果表明:“混合型CBDC”发行路径较其他路径而言,在促进竞争、简化央行相关业务职责、降低账户管理复杂性方面优势明显,对第三方的依赖性处于适度范围内,是一个良好的发行路径选择;公众拥有自主决定权能够最大限度确保其自由使用央行数字货币的权利,有效降低潜在歧视发生的可能,同时规避货币供求不平衡所引致的一系列经济问题;在公众拥有自主决定权的前提下实施“混合型CBDC”发行路径,为央行数字货币发行的较优模式。最后,本文结合研究结论,针对尚处于试点阶段的数字人民币提出相关政策建议。

摘要： 随着经济全球化程度不断加深,反洗钱形势越来越严峻。只有提高政治站位、强化源头治理,加强监管、协同发力,才能把反洗钱工作做好做实。一、提升站位是做好反洗钱工作的基本前提反洗钱工作事关国家经济安全和社会稳定。做好反洗钱工作,可以切断犯罪资金渠道,打击和遏制各种上游犯罪,同时也可以有效维护金融体系稳定运行。

摘要： 随着金融机构的数字化转型升级,数据已经成为金融机构的核心资产和驱动发展的引擎,面临的风险也越来越大。金融机构在履行反洗钱职责过程中接触或产生的数据,不仅涉及个人隐私,也涉及公民财产和人身安全,甚至影响国家安全,因此反洗钱数据安全尤为重要。本文通过梳理当前国内外数据安全治理现状,分析我国金融机构反洗钱数据安全治理存在的问题,从健全制度体系、完善管理机制、构建技术体系等三方面提出实施反洗钱数据安全治理路径,为金融机构数据安全治理工作提供借鉴。

摘要： 为了帮助会计师履行《2002年犯罪收益法》及与《2003年洗钱防范规则》中有关洗钱防范的规定，英国会计咨询委员会于2004年3月制定发布了((英国会计师反洗钱暂行指引》，为会计在反洗钱斗争中贡献自己的职业专长提供了较为详尽的指南。我国也已2006年颁布了((中华人民共和国反洗钱法》(反洗钱法)，会计职业界如何在反洗钱工作中发挥职业专长是一个紧迫而又现实的课题。文章对英国会计师反洗钱暂行指引中涉及会计职业的部分进行了介绍，就如何借鉴“英国会计师反洗钱暂行指引”，发挥会计职业界在反洗钱中作用谈点看法。

摘要： 在经济金融全球化一体化的条件下，边贸日趋繁荣，资金跨境流动日趋频繁，人民币跨境流通成为区域货币的趋势越来越明显，本文以云南为例论述了在人民币跨境流通的条件下反洗钱的重要性，人民币跨境流通对反洗钱带来的影响以及在人民币跨境流通条件下有效履行反洗钱职能的几点建议。

摘要： 国际经验表明,洗钱往往是利用商业银行的金融服务渠道来完成的.犯罪分子借助和利用金融服务促成资金的转移和将“黑钱”表面合法化,不仅对一国商业银行造成巨大的声誉风险,甚至导致金融危机和威胁国家信用与安全;洗钱还会导致国际资本非正常流动,影响一国的货币总量乃至汇率和利率的变动,增大经济金融的不确定性和政策制定的难度,从而加剧国际金融业的动荡.因此,反洗钱受到世界各国的高度重视.作为现代社会资金融通的主渠道,商业银行不仅是洗钱的易发、高危领域,更是国际国内反洗钱的主战场.本文旨在依据我国反洗钱法赋予银行业金融机构特定的反洗钱义务主体出发,就我国商业银行如何建立规范的反洗钱长效机制,维护国家经济金融安全与稳定提出建设性的意见与思考.

摘要： 洗钱问题是当今世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。面对日益猖獗的跨国入境洗钱犯罪活动，中国内地与香港反洗钱合作有其必要性，并且具有一定的法律基础和现实条件。尽管两地反洗钱合作的成效取决于反洗钱机制的成本和收益。并受到多种因素的影响，但在合力打击洗钱活动中都负有不可推卸的责任。内地与香港应该采取切实有效的相关措施，积极开展多元化、全方位的反洗钱合作，共同维护两地经济金融秩序的正常运行。

摘要： 洗钱日益成为国际社会面临的一大公害，而商业银行已成为洗钱的主要通道，对商业银行的监管是一个不容忽视的重点。本文将以委托—代理模型为工具展开论述。首先探讨商业银行与监管机构在反洗钱方面的博弈关系；然后在假定反洗钱约束机制已存在的前提下设计激励机制以诱使商业银行从自身利益出发做出符合监管机构目标的行动；最后针对模型中的结论并结合我国现实情况给出一定的政策建议。

摘要： 猖獗的洗钱活动，已成为国际社会和世界各国共同关注的一种国际公害。洗钱者实施犯罪后潜逃出境，或将赃款转移出境，大肆进行洗钱犯罪活动，已成为各国有效惩治洗钱犯罪的一大障碍。许多国家都日益感到，必须把全球各国的力量普遍调动起来，加强国际合作，才能有效地预防和打击洗钱活动。本文介绍了反洗钱国际合作的重要意义和反洗钱国际合作的必要性，分析了反洗钱国际合作机制，阐述了反洗钱国际合作的障碍，提出进一步加强反洗钱国际合作的应对之策。

摘要： 近年来，我国如火如荼地开展金融机构“反洗钱”活动，但收效甚微。作为金融体系的一个组成部分——保险业也面临着越来越多的“洗钱”风险。因此，保险业如何有效地进行“反洗钱”活动成为我国目前保险业健康发展的一个亟待解决的问题。在本文中，笔者从保险业“洗钱”形式入手，深入探究构建我国保险业“反洗钱”体系的思路，并提出现阶段面临的难点。

摘要： 从国内外反洗钱工作经验看，健全的现金管理制度关系到反洗钱工作开展的成效。本文从泉州“5·12”特大跨国制贩冰毒洗钱案件着手，结合泉州市现金投放和使用的现状,总结现金管理和反洗钱工作存在的主要问题，对现金管理和反洗钱工作提出了相应的对策和建议，为进一步加强和完善现金管理和深入开展反洗钱工作提供决策服务。

摘要： 在监管者和金融机构之间存在着信息不对称，金融机构从理性角度出发将选择消极反洗钱，这不符合监管者的目标。本文运用委托代理理论对这一监管关系进行分析，并通过一个简单的模型的构建，提出监管者可以通过设计一个货币补偿与监察相结合的激励相容计划解决委托代理问题。

摘要： 基于网络支付的电子商务因其交易便捷和成本优势得到迅速发展，但同时也正在嬗变为洗钱犯罪的温床。本文总结电子商务可疑交易行为的一般规律和特点，提出两种典型的，利用电子商务和网络支付平台进行洗钱的模式，并以此作为识别技术的重要依据;构造洗钱-反洗钱模型，提出对此类洗钱行为进行识别的方法;根据模型进行计算机仿真，比较识别算法和监管规则的有效性;基于仿真结果提出相关的监管措施。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本说明书实施例提供反洗钱模型训练方法、反洗钱方法以及装置，其中所述反洗钱模型训练方法包括：获取训练样本集，其中，训练样本集包括多个样本用户的特征数据以及各样本用户是否存在洗钱行为的标注信息，每个样本用户具有多个特征数据；利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息，对预设神经网络进行迭代训练，得到训练后的反洗钱模型，综合考虑了用户的多个特征数据，并且针对不同的特征数据对应预设有权重，则在训练时，利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息进行迭代训练，使训练得到的反洗钱模型更加精准，提高了反洗钱的识别准确度。

摘要： 本申请提供一种反洗钱管理平台及反洗钱方法。该平台包括：客户准入系统、可疑交易识别系统、黑名单系统和高风险客户管理系统；客户准入系统用于获取开户的客户数据，并利用预设规则对客户数据进行异常识别，将识别结果为异常的客户数据进行告警；可疑交易识别系统用于获取大额交易数据和交易数据对应的目标客户数据和账户数据，根据交易数据、目标客户数据和账户数据识别交易数据是否为可疑交易；黑名单系统用于存储多种名单类型的黑名单客户，并根据每种名单类型设置对应的管控措施；高风险客户管理系统用于识别高风险客户，并划分高风险客户等级。本申请的反洗钱管理平台能够综合各个系统对交易进行分析，提高了反洗钱监测的效率及准确性。

摘要： 本申请实施例提供一种基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置，方法包括：将目标交易对应的交易数据输入预设的目标反洗钱模型中，并将该目标反洗钱模型的输出作为目标交易的洗钱预测结果，目标反洗钱模型是预先基于标准反洗钱模型和第二历史交易数据集训练得到，标准反洗钱模型为预先应用预设的GBDT方式和第一历史交易数据集训练得到，第一历史交易数据集的数据量大于第二历史数据集的数据量；若基于洗钱预测结果确定目标交易为洗钱交易，则输出针对该目标交易的洗钱告警信息以阻止交易达成。本申请能够在有效降低自身企业训练反洗钱模型所需的数据量、成本及时间的同时，提高洗钱预测结果的准确性及可靠性，进而提高交易安全性及可靠性。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本发明涉及信息技术领域，提供了一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置。主旨在于解决在数据传输、存储和加工过程中增加校验环节，防止文件数量、文件字段发生缺失，避免字段信息的基本逻辑发生错误，而直接影响数据分析质量的问题，方案包括，数据源检测任务，实现系统时钟扫描，获取上游系统数据准备情况，当上游系统在文件共享区域生成包含了客户发洗钱数据的文件时,标志数据已经准备完毕,否则继续等待；当搜索到上游系统在文件共享区域生成的文件时,进行数据抽取，获取反洗钱数据，反洗钱数据包括客户数据、交易数据和账户数据；根据所述反洗钱数据，生成所述基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果。

摘要： 本发明提供一种反洗钱识别方法、装置、计算机设备及存储介质，所述方法包括：获取多个用户的交易记录样本，对所述交易记录样本进行预处理以符合第一规则要求；获取交易记录样本中包含的第一样本特征，利用卷积神经网络训练预备识别模型，根据所述预备识别模型对第一样本特征的输出数据从所述第一样本特征中选取第二样本特征；利用lightGBM模型和Catboost模型从第二样本特征中选取第三样本特征；利用所述第三样本特征分别对所述CNN模型、所述LGB模型以及Catboost模型进行训练，以得到第一识别模型、第二识别模型和第三识别模型；将目标用户的当前交易记录分别输入所述第一识别模型、所述第二识别模型和所述第三识别模型，以确定目标用户的交易行为是否存在洗钱风险。

摘要： 本申请提供了一种多银行参与的反洗钱判别方法及相关应用设备，可应用于金融领域，该方法包括：将获取到的目标客户的存取钱操作信息输入至中央隐私计算数据模型，得到目标客户的洗钱风险概率因子；中央隐私计算数据模型是根据各个银行数据库上传的模型进行融合、优化得到的；每一个银行数据库上传的模型是利用自身数据对相应中央隐私计算数据模型进行训练得到的；在判断出洗钱风险概率因子超过预设阈值时，判定目标客户存在洗钱操作风险；也即，本申请可以打破多银行系统之间的壁垒，利用隐私计算技术，交换各银行之间的加密参数，联合计算建模，解决了现有相关方案只能通过单个银行自身的数据来判别客户是否存在风险行为，判别精度低的问题。

摘要： 本发明涉及一种基于交易图谱的快速反洗钱检测方法，具体包括：S1、获取交易数据流，构建有向图结构形成交易图谱；S2、对交易图谱进行初步判断，若命中则阻止该交易，否则发送到基于位置信息的图神经网络；S3、根据各节点的交易特征进行特征学习，聚合出节点特征与全图特征；S4、根据节点特征与全图特征对节点间交易进行预测，若为高危则进行专家判别，发送到历史交易数据库，若为低危则记录交易结果并发送到历史交易数据库；S5、历史交易数据库根据交易结果对网络进行更新。与现有技术相比，本发明具有充分考虑交易随时间变化的情况，提高对交易监测的精准性，发现网络中的潜在社交关系，提高反洗钱检测结果的准确性和覆盖率等优点。

摘要： 本发明涉及一种反洗钱监测方法、装置和系统，方法包括：预先创建多个反洗钱模型；获取当前资金交易信息，信息包括：客户主体、当前资金交易行为信息和交易对象主体，将客户主体和交易对象主体作为目标客户；基于目标用户的用户标识，调用目标用户的账户历史信息，账户历史信息包括：历史交易总次数、历史换卡次数、多个历史开户日期、以及多组历史资金交易行为信息；根据当前资金交易信息和/或账户历史信息生成多个监测数据组；将待监测数据输入至相对应的反洗钱模型中，输出用于表征待监测数据是否命中与之对应的反洗钱模型上设置的反洗钱模型判断规则的标记信息；根据所有反洗钱模型上输出的标记信息确定目标客户是否为高风险客户。