集资诈骗罪

摘要： 最高法发布新修改的非法集资刑事司法解释2022年2月24日,最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》,对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善,明确相关法律适用问题,更好贯彻宽严相济刑事政策,依法惩治非法集资犯罪,维护国家金融安全和稳定。

摘要： 《刑法修正案(十一)》对非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的修正,主要是通过在刑罚层面调整量刑档次、加重法定刑来加大对非法集资犯罪的处罚力度。此次修改延续了金融犯罪“重刑化”的立法基调,符合高压打击非法集资犯罪的现实需要,但也由此衍生出刑罚适用扩大化和罪名间不协调等问题,不利于保护金融创新与市场发展。在非法集资犯罪案件中有效运用刑罚,应当不断完善前置法规衔接机制,严格刑罚适用标准,调整刑罚体系内容,积极推动非法集资犯罪刑罚适度化、均衡化、多样化发展。

摘要： “非法占有目的”的认定在民刑分界、区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪中发挥重要作用。但在认定集资诈骗罪“非法占有目的”的司法实践中,却存在对司法解释机械理解与适用、单纯地以客观事实倒推“非法占有目的”、忽略可能影响“非法占有目的”认定的客观事实等系统性偏差现象。导致上述偏差的原因有涉诉信访及社会舆论因素影响、唯结果论思维的存在、混淆“可以”与“应当”的界限。克服“非法占有目的”司法偏差,应当坚持主客观相一致原则,培养穿透式审理思维,认定“非法占有目的”内容应兼顾利用意思与排除意思。

摘要： 以非法占有为目的是集资诈骗罪的主观构成要件要素,是该罪与非法吸收公众存款罪等非法集资犯罪的重要区别。从客观行为表现推定非法占有目的是司法实践中认定非法占有为目的的一种重要方式。认定非法占有为目的还应当结合以下因素综合判断:集资款的具体去向、行为人的履行意愿与履行能力是否具有统一性、共犯在集资犯罪中的犯罪目的是否相同以及犯罪过程中是否发生转变。由于推定事实与案件事实可能存在差异,故应当适当限制司法推定:限制的基本理念是刑法中的谦抑原则,限制的方法是允许反证推翻已经推定的事实。

摘要： 2月24日,最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》(以下简称《修改决定》),对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善,明确相关法律适用问题,更好贯彻宽严相济刑事政策,依法惩治非法集资犯罪,维护国家金融安全和稳定。

摘要： 在总体国家安全观中,金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。金融业的发展与创新,在提高资源配置效率,为经济发展提供更多机遇的同时,也带来了很多问题,对金融领域的刑法治理提出了更高的要求。《刑法修正案(十一)》对非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,骗取贷款罪,欺诈发行股票、债券罪,违规披露、不披露重要信息罪.

摘要： 集资诈骗罪与诈骗罪的争论主要在于在量刑上两者孰轻孰重,集资诈骗罪关于主观方面"非法占有"的认定引起了集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪之间的争议.从犯罪目的来看,集资诈骗罪相较于诈骗罪只是为了投资盈利;从认定条件看,集资诈骗罪的认定不能仅仅只根据行为本身来判断;从构成要件层面讲,法定犯的构成要件存在一定的逻辑缺陷.主观方面,非法吸收公众存款罪比集资诈骗罪的主观恶性小;客观方面,非法吸收公众存款罪的意图和表现没有集资诈骗罪明显和强烈;客体方面,集资诈骗罪比非法吸收公众存款罪的危害大,影响也比非法吸收公众存款罪更深远.

摘要： 传统非法占有目的理论难以对集资诈骗罪中反复的"借款-还款"行为予以精准定性."排除意思"既不是诈骗罪主观层面的要素,也无法适用于持续还本付息的集资诈骗行为."利用意思"和"不法获利"不能用以区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪,无法发挥"非法占有目的"应有的罪名界分功能.非法占有目的并非集资诈骗罪的独立构成要件,以集资诈骗故意统摄本罪的主观要件并规范化解释为财产损害故意,能够完整地发挥定罪和罪名区分功能.以不具有债务履行能力和意愿推定财产损害故意,不仅符合理论逻辑,也能够通过司法实践的检验.

摘要： 鉴于非法集资犯罪所具有的涉众型特征和引发次生风险的严重社会危害性,这种犯罪目前已经成为我国司法领域打击的重点.尽管我国若干司法解释确立了非法集资犯罪的外延和特征,但随着互联网的快速发展,非法集资依托于金融科技的发展和新出现的金融产品,衍生出翻新变化和日趋复杂化的集资犯罪手段,导致对于非法吸收公众存款罪成立的四个特性、集资诈骗罪的以非法占有为目的、刑事政策的把握等关键性问题,在司法操作中存在众多的认定盲区和难点.在维持既有司法解释相对稳定性的前提下,为了明确新型网络非法集资犯罪的法律适用标准,加强案例指导和发挥指导性案例的"轻骑兵"作用,最高人民检察院在发布的两批关于金融犯罪的指导性案例中,均涉及到非法集资犯罪,界定了在打击集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪中,如何在形式层面与实质认定方面适用刑事法律规范,同时注重法律效果和社会效果相统一的问题,从而形成司法解释与指导性案例之静态与动态相结合的司法适用架构.

摘要： 司法实务中认定集资诈骗罪的非法占有目的多采取司法推定的方法,但对何种情形能够推定行为人具有非法占有目的存在认识分歧,这引发案件定性和量刑差异、案件管辖争议、取证方向不明确、集资参与人权利保障不充分等问题.在推定行为人非法占有目的时,首先应当明确非法占有目的的内涵,其次应当将主客观相一致、允许反驳反证、多方面评价作为推定集资诈骗罪非法占有目的基本原则,最后应当通过客观认定正向基础事实、核实反驳反证情况并认定反向基础事实、推定是否具有非法占有目的三个步骤进行.

摘要： 集资诈骗罪是近些年来刑法学界和公众关注的一个热点"罪名".研究集资诈骗罪的立法完善,首先应当完善集资诈骗罪的罪状,"以非法占有为目的"是注意规定,因下文有"骗取"一词而应当省略.修正本罪罪状中方法行为和目的行为的关系.集资诈骗罪罚金刑设置存在缺陷,自然人犯罪主体承担附加刑罚金,与单位犯本罪"责任人"承担附加刑罚金,两者应当协调一致,都应当实行限额罚金制,采取"并处"罚金,应当更具合理性.无论是从国际形势,还是从本罪的性质和本罪的社会危害性来看,都应当废除本罪的死刑条款.

摘要： 本文对如何认定集资诈骗罪的非法占有目的，如何对非法集资过程中产生非法占有目的的行为定性，如何认定集资诈骗罪的犯罪数额，犯罪分子返还被害人的利息数额应否从集资诈骗犯罪数额中扣除等问题进行探讨。

摘要： 伴随着经济的发展及其相关体制的改革的深入,相应的金融市场也在进一步开放,在经济繁荣发展的同时,民间的各种集资行为也在中国社会主义市场经济中变得十分活跃,因此,出现了许多非法集资和集资诈骗等各类案件,本文着重分析的就是集资诈骗罪,集资诈骗罪作为金融诈骗罪的典型罪名之一更是频繁多发,但是关于此罪名之定性却依旧是艰难复杂,在确定涉嫌人员主观方面内容上尤其困难,简言之,对非法占有目的难以明确下结论,学术界及其司法解释对此也没有给出一个统一明确地标准,因此笔者认为仍有必要对这一问题做一下详细的梳理与解释,为进一步规范现有的认定方法提出一些可行的建议.笔者从以下三个部分对集资诈骗罪的非法占有目的认定问题进行阐述.第一部分主要阐述此罪主观方面的内涵,主要从它“非法占有目的”内涵,主要从集资诈骗犯罪“非法占有目的”内涵、国内外对“非法占有目的”内涵的理论探索、“非法占有目的”的理论机能与价值三个方面来讲述,明确了非法占有目的的真正内涵,以便下文进行更为详细的论述.第二部分主要对中国在集资诈骗罪非法占有目的认定现状上进行一个系统的梳理,并指出了中国当前司法认定“非法占有目的”的现状的问题所在,其中结合吴英案件的处理进一步印证这些矛盾,于此同时就非法占有目的认定基本原则与方法并结合其他学者的观点看法进行了详细的阐述,在坚持现行通说原则即主客观相统一的认定原则的同时也表明了笔者自己的看法.第三部分也就是本文的最后一部分主要就司法实践中集资诈骗罪非法占有目的疑难问题进行探讨,提出了笔者的观点,在司法实际中确定集资诈骗罪所遇到的最困惑之处也是最重要之处就是如何给非法占有目的下结论,即主要是有关此罪非法占有目的产生时间之问题.

摘要： 提起民间融资,吴英案是一个绕不过去的坎.这位来自浙江金华的80后姑娘,以令人瞠目结舌的速度缔造了"本色王国",成为亿万富姐,一夜之间又因集资诈骗身陷囹圄.2012年5月21日,浙江省高级人民法院经过重新审理,对被告人吴英集资诈骗案作出终审判决,以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产.至此,纷纷扰扰争论3年之久的吴英集资诈骗案历经一审、二审、最高院复核和再审,终于落下帷幕.在我国合法借贷与非法集资并存。我国的民事立法肯定和保护合法的民间借贷。刑事司法功能被过度放大、罪名设置逻辑错误、偏离罪行法定原则、刑罚梯度设置不合理。对待民间融资难题，司法部门亦在努力争取厘清混沌的法律关系，在国家相关金融改革施行前夕，对待民间融资将采取“审慎”司法态度。刑事司法政策必须抛弃对民间融资围追堵截的思路，而是充分发挥谦抑精神。rn 非法集资案件涉及面广，关系一方稳定，司法政策性很强。法院在处理该类案件时，要从有利于保障经济增长、维护社会稳定的角度依法准确定罪量刑，确保案件处理的法律效果和社会效果相统一。坚持主客观相统一归罪原则。防止舍本逐末机械适用法条。rn 非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪存在许多共通之处，罪与非罪、此罪与彼罪的胃泾渭不甚分明，导致个案定性出现差异。因此，厘清两者的内涵和外延，纠正认识偏差，有利于刑事司法活动有效、准确打击非法集资。

摘要： 本文从吴英案切入，对民间借贷行为和集资诈骗行为应当如何定性问题加以讨论，指出随着社会经济的整体化，主要的金融活动越来越受到国家的控制和监管，于是就使得没有纳入国家控制和监管体系的金融行为取得了“民间金融”的称谓，成为除国家金融主渠道之外的、在民间自发地存在和发展的金融形式。据估计，我国民间金融的总规模保守的说法是3～4万亿，激进的则说已近10万亿，如此巨大的资本，如不能明确其存在规则，尤其是明确非法与合法的原则，势必影响到经济的发展和人民的正常生活。笔者认为，能否找到最佳边际均衡点，是判断合法与非法的关键，如金融权的公平性、民间金融能否服务于生产、生活以及公众财产利益的保护和整体的金融效率、秩序与安全等等，都值得法律和经济界人士深思的问题。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明提供的筹集资金管理系统，使租赁业务涉及的筹集资金的管理与租赁案件的管理相互协作而统一进行管理，从而能够实现有效且准确的案件投资管理。根据代表的实施方式，管理资金的筹集与根据所筹集的资金来购买物品而将该物品出租给客户的租赁业务的筹集资金管理系统，具有筹集管理部和案件管理部，筹集管理部，对于由通过从外部的金融机构的融资或者自有资金所筹集的一个以上的资金构成的筹集资金池，分别设定不同的基准利率并进行管理，案件管理部，对于根据与客户之间的租赁合同的租赁案件，管理与适用的所述筹集资金池关联起来的信息。

摘要： 本发明涉及一种基于DBSCAN算法的电信诈骗团伙聚类方法及电信诈骗团伙聚类系统，该方法包括：获取可疑通讯数据；分析可疑通讯数据中的被叫用户数据，以获取与被叫用户数据对应的主叫用户数据；将收集的各主叫用户数据作为电信网络节点，在预定区域内形成电信网络节点集；判断该预定区域内的各电信网络节点是否为核心点，以找出预定区域内的所有核心点；根据各核心点找出预定区域内的边界点和噪声点；删除噪声点，并根据预定区域内的所有核心点和边界点形成电信诈骗团伙簇。本发明基于DBSCAN算法，能够发现以任意形状存在的电信诈骗团伙类簇，能够对整个电信诈骗团伙一次性根除，实现实时有效的欺诈预警和低成本的治理。

摘要： 本发明公开了一种基于诈骗案件案情的诈骗分析方法及装置，方法包括：获取诈骗案例数据，对诈骗案例数据进行预处理；根据预处理的诈骗案例数据生成要素特征；对要素特征进行处理后，生成有效特征库；对有效特征库进行分析后，生成易受骗群体特征、诈骗特征及案件数量的统计信息；根据易受骗群体特征及诈骗特征、及案件数量的统计信息，生成诈骗预测模型；根据诈骗预测模型对疑似诈骗案例进行分析。本发明根据用户的案件反馈，以及警方的诈骗案件案情，对不同诈骗手段的成功比例，从而可以快速识别出新型诈骗手段。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明公开了一种诈骗通话识别方法、防诈骗方法、通话终端，将当前通话中至少一通话方的语音信息识别为文字信息，然后判断该文字信息中是否包含诈骗关键字信息，如包含，则判定当前通话为诈骗通话；并可进一步进行诈骗报警，以提醒用户。可见，本发明有效的实现了如何识别诈骗通话，以及在识别到诈骗通话后进行报警提醒，能避免有一定经济能力但防范意识差的用户被诈骗。