个人理财业务

摘要： 近年来经济发展迅速,居民的生活水平逐步提高,人均可支配收入增加,商业银行推出个人理财业务,但收益背后存在风险。本文以商业银行风险控制为线索,分析了商业银行个人理财业务现状,指出我国金融市场风险控制不成熟、银行信息披露不充分、存在信用风险,理财人员门槛低数量多的问题。根据这些问题提出具有针对性的对策和建议,对商业银行如何拓宽金融市场、保障信息安全、选择操作人员具有实际应用意义。

摘要： 个人理财业务已经成为商业银行的一项新的业务,也是商业银行一个新的利润增长点。本文主要以商业银行的个人理财业务作为研究对象,运用SWOT分析方法,对我国商业银行个人理财业务发展现状进行分析,总结业务发展的优势和机会,存在的问题与挑战,并结合我国金融市场环境特点以及商业银行具体情况,提出相应的对策建议。

摘要： 在资管新规、数字化时代的大背景下,国内商业银行个人理财业务的转型迫在眉睫。互联网金融的日益发展对传统金融市场造成了很大影响,传统金融发展模式耗时耗力且无法取得预期收益,商业银行应顺应潮流的发展,积极推进金融产品创新、金融业务创新,实现收益最大化。鉴于此,本文将研究互联网金融对我国商业银行个人理财业务的影响,并针对互联网金融背景我国商业银行个人理财业务中的问题提出相应对策建议。

摘要： 近几年来,由于我国经济的快速健康发展,我国人均国民生产总值和人均国民可支配经济收入不断稳步提升,金融行业也因此得到了快速的健康发展。由于个人手中的财富越来越多,个人资产理财风险意识也逐步增强,更加注重个人资产的及时保值与长期升值。文章主要分析我国商业投资银行开展个人基金理财投资业务的现状,并分析存在的问题,然后提出相应的解决措施。

摘要： 随着社会的进步和居民个人财富的增加,越来越多的人参与商业银行个人理财业务。个人理财业务又称财富管理业务,是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。本文概述了工商银行个人理财业务的背景、现状和解决方法,通过对部分个人理财业务的客户发放调查问卷和对客户经理进行采访的方式,分析工商银行的个人理财业务现状及业务情况,给出几点建议。

摘要： 互联网金融依托大数据与云计算等先进技术,迅速超越传统银行业,给传统商业银行的个人理财业务带来了新的机遇与挑战.本文在分析互联网金融对传统银行业个人理财业务影响的同时,借鉴国外银行业发展经验,从储备优秀的技术人才、加强业务创新、强化服务意识、完善风险管理体系四个方面提出了互联网金融环境中银行个人理财业务的优化发展策略.

摘要： 随着微信、支付宝等第三方金融机构的迅速发展,其使用人群也越来越多,功能也越来越丰富化。在第三方金融机构的金融平台中,人们可以使用智能终端设备随时随地办理各种理财产品,这一办理模式也得到了人们的认可与信赖。这也对于商业银行个人理财业务的发展造成了一定的冲击,使得商业银行的个人理财业务面临着客户流失、业务办理量萎缩等情况。

摘要： 随着经济发展、人民生活水平提高和家庭财富的积累,我国居民理财意识不断增强,使得商业银行个人理财业务的市场需求逐渐扩大,成为商业银行新的重要利润增长点.本文以我国商业银行个人理财业务为研究对象,主要分析其发展现状、存在的问题及成因,并进一步提出建议对策.

摘要： 随着现阶段经济的发展迅猛,居民的收入水平提高,更多的投资者将目光聚焦到个人理财上,并认识到其重要性,为我国商业银行个人理财的发展提供了机遇.在此背景下,通过相关调查,针对个人理财业务的影响因素包括银行自身的技术操作系统、营销宣传手段、信息披露制度、产品自身创新等问题因素,为了适应不断发展的市场环境,商业银行需要为此不断做出改变.针对商业银行个人理财业务发展存在的问题,商业银行需开发不同的银行个人理财类别、完善风险披露制度、培育优秀的相关专业人员,为客户推荐特色化、专业化的理财产品,改善现有的技术条件,寻找更适合自身的发展方向和解决方法.

摘要： 资管新规的顺利实施,给我国商业银行的多层嵌套、产品净值化和资产投资的发展带来了新的机遇和挑战。基于此,本文分析并论述了资管新规对商业银行个人理财业务产生的影响,探究并提出了如何促进商业银行个人理财业务的进一步发展,以期为相关人士提供借鉴。

摘要： 近些年随着中国经济的快速发展,中国居民收入的不断增加,商业银行理财业务发展迅速,而个人理财业务既可以改善银行资产结构、又可以提高银行的收入水平,因此成为中国商业银行业务发展的重点.但是,随着全球性的金融危机的爆发,中国商业银行个人理财产品风险不断爆发、大量理财产品出现零收益甚至亏损的情况,银行遭遇到巨大的信用危机.通过研究分析中国商业银行个人理财业务所面临的各种风险以及风险产生的原因,揭示了中国商业银行理财产品违规宣传和销售,风险揭示及信息披露不彻底,理财产品研发能力差,相关法规不健全等各类风险产生的内在原因.研究通过介绍、学习欧美国家商业银行理财业务风险管理防范经验,对中国商业银行个人理财业务的风险控制及其防范从银行自身和监管部门等角度提出了相关的对策建议.

摘要： 深入了解消费者的选择影响因素是完善商业银行个人理财业务的重要前提。本文借鉴技术接受模型，构建起商业银行个人理财业务的使用意向模型，并采用结构方程模型对理论模型与研究假设进行实证分析。调研数据证明该模型各项指标均符合要求，整体拟合度较好。模型各项因素中，易用性感知与有用性感知对使用态度具有正向影响，其中有用性感知是影响用户做出个人理财业务决策的关键因素；风险感知对于用户的使用态度具有显著负向影响，影响用户风险感知的三项因素分别是本金保障、亲友推荐与人员推销。

摘要： 近年来我国的银行业已将策略从传统『存放利差』转向『手续费收入』上，所以银行『个人财富管理业务』日益受到重视，本研究整理出会影响银行『个人理财业务』信任与顾客忠诚度之相关因素，将信任与顾客忠诚度之前置变顼设定为投资人与银行两方面，包括投资人之个人特质一内外控及顾客知觉支持，在银行方面为理财专员之专业知识。并将信任建构成情感关系与工具关系两构面之信任关系矩阵，分别命名为『互惠型信任』、『制度型信任』、『人情型信任』与『名义型信任』。rn 本研究阐述各变项对四种不同信任关系类型之影响，以知悉投资人对银行个人财富管理业务信任关系之心理历程，并了解信任关系矩阵如何进一步影响顾客忠诚度。rn 本研究有下列重要的发现：rn 一、除内外控外，顾客知觉支持及与理财专员之专业知识及银行之企业形象均对信任关系矩阵有显着的影响。rn 二、信任关系矩阵对顾客忠诚度有显着的影响。其中『互惠型信任』的投资人顾客忠诚度最高，其次为『制度型信任』、『人情型信任』，顾客忠诚度最低的是『名义型信任』的投资人。rn 三、投资人人口统计变顼中只有教育程度会影响投资人与理财专员间之信任关系。

摘要： 笔者从金葵花品牌的背景、金葵花的思路、金葵花的推广过程、金葵花的成效和金葵花品牌的特点五个部分来介绍“金葵花”理财品牌及服务体系。

摘要： 笔者从金葵花品牌的背景、金葵花的思路、金葵花的推广过程、金葵花的成效和金葵花品牌的特点五个部分来介绍“金葵花”理财品牌及服务体系。

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摘要： 本发明提供了一种用户个人理财规划生成方法和装置，属于大数据，该方法包括：接收用户输入的用户基本信息；从经济数据库中获取基本经济数据；根据用户基本信息和基本经济数据，确定用户在预设时长内的收入数据和支出数据；根据用户在预设时长内的收入数据和支出数据，确定用户在预设时长内的理财规划报告。本发明可以自动为用户测算并展示预设时长内的理财规划报告，让用户可以对自己的收入支出有直观的认识。

摘要： 本发明公开了一种个人理财辅助系统，包括：用户终端和CPU服务器，所述用户终端包括身份验证模块、帐号开启模块、交易签约模块以及终端显示装置，身份证阅读器用于验证身份证的真伪，双摄像头用于拍摄人脸红外图片并将图片传送至CPU处理器进行进行身份验证；账户开启模块包括银行卡阅读器，指静脉识别仪或指纹识别仪或数字密码键盘；交易签约模块包括身份验证模块；终端显示装置是一个触摸显示屏，用于显示信息、签名、选择理财产品、实现交易等业务流程操作。本发明的个人理财辅助系统，可以用指静脉或指纹识别代替密码，结合电子身份数字证书及签名软件实现符合银行法规定交易签约，客户使用简便，办理业务更加安全。

摘要： 本发明公开了一种基于云平台的个人理财管理系统，该系统的用户通过用户终端通过有线或无线与云平台建立连接，云平台分别与用户信息库、用户数据库、资源数据库相连，用户信息库用于提供终端用户的登录授权信息安全验证服务；用户数据库包括个人理财数据、经营理财数据以及投资理财数据，用户可通过终端或通过终端连接云平台在授权范围内调取用户数据库内数据；资源数据库包括个人理财信息、经营理财信息以及投资理财信息，终端包括统计评估模块，统计评估模块通过调用用户数据库统计用户资产信息。通过搭建通用的平台提供用户以与理财相关的各个领域的信息，各个领域不同的数据选择，避免多应用造成的大数据分析失准的现象，规范理财系统的信息。

摘要： 本发明提供了一种个人理财系统，其特征在于，包括账号模块、收支明细模块、债务模块、理财模块、报表模块、计划模块、打印模块和提示模块，账号模块中，用户通过账号和密码来保护账号的信息，收支明细模块中，用户管理日常收入和支出信息，债务模块中标注用户的欠款和借款信息，理财模块中，用户管理用户的金融类产品的收益或受损信息，计划模块中，用户填写周期性的财务计划，来限额支出金额，报表模块用于生成各模块联合报表，打印模块用于打印用户自主生成的报表信息，提示模块中，用户当前的支出金额超出计划模块的限额时，对用户发出提示信息。

摘要： 本实用新型公开了一种便携式个人理财装置，包括箱体，所述箱体的内部固定有电动推杆，且电动推杆的输出端固定有滑杆，所述滑杆上滑动有滑块，所述箱体上通过铰接块转动有箱盖，所述滑块上通过连接块固定有挡块，所述挡块上贯穿有轴杆，且轴杆的上螺纹连接有显示屏，所述轴杆的一端固定有扭块，所述箱盖上固定有把手，且箱盖和箱体上设置有锁扣，本实用新型涉及经济学技术领域。该便携式个人理财装置，解决了旅途中需要对理财规划进行操作，但由于传统的笔记本和手机的屏幕太小，在对比多个产品资料时，容易造成数据失误，给理财规划造成损失的问题。

摘要： 本实用新型公开了一种用于个人理财规划教学演示教具，包括安装座，所述安装座顶部的一侧设置有放置槽B，所述放置槽B的内部铰接有放置筒，所述放置筒的内部设置有演示杆，所述安装座底部的中间设置有连接槽，所述连接槽的内侧设置有支撑柱，所述支撑柱外侧的顶部设置有滑环，所述连接槽内侧的中间设置有滑槽，所述滑槽与滑环相互适配，所述连接槽内部的顶部设置有安装柱，所述安装柱的底部设置有安装槽，所述安装槽内部的顶部设置有导向槽；本实用新型通过安装盘B、安装盘A、卡块B、移动柱、弹簧B的配合下，能够转动理财规划教学演示教具，便于让各个学员都能观察到显示屏上面的数据。

摘要： 本实用新型公开了一种个人理财咨询系统装置，包括理财控制器、显示屏、咨询对话框和查询按钮，理财控制器的底部设有两个支座，两个支座对称设于理财控制器的底部；理财控制器的一侧设有安装座，安装座中滑动连接有支撑杆，支撑杆上设有纸筒，纸筒中设有书写纸。本实用新型中用户与员工通过咨询对话框保持信息的沟通，员工针对用户的问题进行一一解答，用户可将了解的相关理财信息记录到书写纸上，防止内容遗忘，而且当书写纸用完时，可马上更换纸筒，保证用户能使用书写纸，支撑杆自身能随意转动角度，方便用户拿取书写纸，这样能提高用户的满意度，提高用户签约率。

摘要： 本实用新型涉及一种家庭个人理财提醒装置，包括提醒装置本体和底座，底座安装在提醒装置本体的底面，包括提醒装置壳体和电路板，提醒装置壳体的正面安装了计时器组件，显示屏，报警器，设置按钮组件，数字键盘和开关按钮，提醒装置壳体的一侧设有电源接口，计时器组件包括年计时器，月计时器，日计时器，时计时器和分计时器，设置按钮组件包括时间设置按钮和保存按钮，电路板上设有单片机，计时控制器，报警模块，数据存储器和无线通讯模块；本实用新型的家庭个人理财提醒装置，使用方便，支撑稳定，并且操作简便，可分别对个人理财进行提醒和显示，提高了个人理财的意识，有助于家庭个人理财。