合同诈骗

摘要： 据了解,湖北省近年经济犯罪高发案件主要集中在非法经营、虚开骗税、合同诈骗、贷款诈骗、信用卡诈骗、职务侵占等方面。在各类经济犯罪中,非法集资类涉众型经济犯罪的受损群体和受损金额占据较大比重。全省开展非法集资陈案化解专项治理,先后从全国20余省市抓获非法集资案件逃犯385人,化解处置非法集资陈案205起,新发案件同比下降49%。

摘要： 秩序法益在合同诈骗罪中是一个不容忽视的客观存在,其在与普通诈骗罪的界分中具有独立的功能性地位。经济合同和人身专属性合同的区分,以及商主体和自然人个体的区分,虽然能够为两罪的界分以及“两头骗”案件的定性提供一定的标准,但这只是在经验层面对秩序法益外延的类型归纳,无法排除反证情况的存在。从“让交易主体按照自己意愿从事销售、购买等活动”的市场本质出发,秩序法益的核心内涵应是“市场主体对市场交易活动的自主参与自由”;在具体适用合同诈骗罪的时候,应将“被害人的财产处分自由以及对市场交易活动的自主参与自由”具体融入到构成要件的判断中,发挥秩序法益的限定功能,避免“对合同要求仅流于形式”的做法。

摘要： 近年来,国家大力扶持租房市场,长租公寓作为租房市场的重要组成部分发展迅速,然而有些长租公寓在运营中采取了“高进低出”“周期错配”“租金贷”模式,产生了很大的风险,这也导致长租公寓倒闭事件频发,不仅恶化了行业环境,甚至影响到城市发展和社会稳定。从长租公寓的运行模式及犯罪手段看,可能构成合同诈骗。公安机关应该会同市场监管部门对辖区内的长租公寓进行摸排,对发现问题的及时管控打击,规范“租金贷”平台,并做好群众安抚工作。

摘要： 一段时间以来,一些不法分子精准定位老年人的需求打造一系列的骗局和陷阱,打着养老旗号挂羊头卖狗肉,实施集资诈骗、合同诈骗、传销等违法犯罪活动。犯罪分子骗老坑老花样繁多,而且隐蔽性和迷惑性较强。近日,中央十二部委组成全国打击整治养老诈骗专项行动办公室建筑该全国开展为期半年的打击整治养老诈骗专项行动。

摘要： 最高检近日印发了全国检察机关打击整治养老诈骗专项行动实施方案,积极推进打击整治养老诈骗专项行动。实施方案强调,要依法严厉打击养老诈骗犯罪,加大追诉力度,重点惩治以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品(保健品、收藏品等)”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名实施的侵害老年人合法权益的诈骗、集资诈骗、合同诈骗、非法吸收公众存款、组织领导传销活动、生产销售伪劣产品、生产销售提供假药劣药等各类犯罪。

摘要： 建议由中央政法委、最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合制定完善司法机关之间协商制度,明确规范各级政法机关的协商机制,为财物处置提供畅通渠道。近年来,随着中国经济结构加速调整转型,叠加2020年新冠肺炎疫情的巨大影响,银行业金融机构不良贷款率有所上升。金融机构不良贷款清收过程中.处置不良贷款抵押物、质押物是司法处置中最常见的路径。但一部分涉及不良贷款的企业或企业负责人,在企业经营过程并没有做好法律风险控制,又因各种原因涉及刑事犯罪(主要有非法集资、非法经营、合同诈骗、偷税漏税等行为),致使企业或企业负责人的财产被公安机关或其他司法机关查封、扣押、冻结。

摘要： 随着经济发展和人们法治意识的增强,合同在我国市场经济领域发挥着日益重要的作用,与此同时,利用合同侵犯他人合法权益的刑事、民事案件也日趋增加。司法实践中,合同诈骗的犯罪形式往往隐藏在普通民事行为之下,合同诈骗与民事欺诈之间的界限并不十分清晰,导致在是否构成合同诈骗罪的认定上争议较大。因此有必要对合同诈骗相关问题加强研究,全面把握合同诈骗罪的犯罪构成,区分罪与非罪,减少司法办案中的争议,切实避免冤假错案。笔者以曾某合同诈骗案为例试作分析。

摘要： 为强化刑事立案监督力度,更好发挥办案指引作用,依法保障非公经济健康发展,经第十三届检察委员会第五十五次会议审议通过,最高人民检察院发布了以涉非公经济立案监督为主题的第二十四批指导性案例,包括许某某、包某某串通投标立案监督案,温某某合同诈骗立案监督案。

摘要： 担保公司在中小微民营企业融资难的金融现状中发展迅猛,有效缓解了民营企业的老大难问题,而一些借担保来行诈骗之实的非法融资公司也因此产生,形式上具备经营证件、签订履约合同、实施部分担保行为使得此类诈骗屡屡得手,不仅使民营企业经营雪上加霜,也给司法机关认定犯罪和审查证据增加难度.因此,明确作案方式、廓清证明对象、清晰证明方式、运用数字化证明是依法认定并办理此类案件的核心与关键.

摘要： 以虚假理由租车后,伪造相关车辆证件与他人签订质押借款合同,以车辆为质押物骗取借款的,应当对前后行为进行整体综合评判,车辆出租方与资金出借人均为被害人,被告人行为构成一个合同作骗罪。合同诈骗的犯罪数额应当在车辆价值、借款数额当中择一重数额进行认定,不宜简单相加。对于查扣在案的涉案车辆,在处置时应当返还车辆出租人,对资金出借人的损失,应当责令被告人进行退赔。

摘要： 合同诈骗是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实或者隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。为了更好地预防和打击合同诈骗犯罪，对其作案的手段、特点进行认真分析，有针对性地采取一些行之有效的预防措施，减少犯罪尤为重要。

摘要： 由于法律规定得比较原则，又缺乏相应的司法解释，理论界学者们对合同诈骗认定中的一些问题，在认识上尚有很大争议和分歧。这些问题的存在，严重地影响了实践中司法机关对此类犯罪活动的打击力度。因此，本文结合目前执法实际的现状，对合同诈骗罪认定中容易混淆的若干问题进行分析探讨，包括合同诈骗罪的对象、合同诈骗罪的主观故意内容、如何正确界定合同诈骗罪中“合同”之含义、合同诈骗犯罪数额认定问题、合同诈骗罪与民事合同纠纷的区分、合同诈骗罪与民事诈欺行为的区分、合同诈骗罪与其他诈骗犯罪的区分以及合同诈骗罪的罪数形态的认定八个方面。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及一种融合同质图与二分图的安全联邦电信诈骗检测方法，属于大数据分析与挖掘领域，S1：基于电信运营商的用户业务数据，提取并预处理用户的语音通话数据、短信通信数据以及手机应用访问数据；S2：构建电信用户社交网络同质图与用户手机应用二分图数据集；S3：针对社交网络同质图构建同质图嵌入网络，针对用户访问手机应用二分图构建二分图嵌入网络，对用户节点进行采样得到邻居节点共现序列，迭代训练得到各节点的嵌入表示，融合作为用户的嵌入表示；S4：不同参与方根据本地数据特点提取本地电信用户特征，采用安全联邦梯度提升树分类模型对不同机构的本地数据进行联合训练，输出诈骗号码的最终预测结果。

摘要： 本发明涉及一种基于DBSCAN算法的电信诈骗团伙聚类方法及电信诈骗团伙聚类系统，该方法包括：获取可疑通讯数据；分析可疑通讯数据中的被叫用户数据，以获取与被叫用户数据对应的主叫用户数据；将收集的各主叫用户数据作为电信网络节点，在预定区域内形成电信网络节点集；判断该预定区域内的各电信网络节点是否为核心点，以找出预定区域内的所有核心点；根据各核心点找出预定区域内的边界点和噪声点；删除噪声点，并根据预定区域内的所有核心点和边界点形成电信诈骗团伙簇。本发明基于DBSCAN算法，能够发现以任意形状存在的电信诈骗团伙类簇，能够对整个电信诈骗团伙一次性根除，实现实时有效的欺诈预警和低成本的治理。

摘要： 本发明公开了一种基于诈骗案件案情的诈骗分析方法及装置，方法包括：获取诈骗案例数据，对诈骗案例数据进行预处理；根据预处理的诈骗案例数据生成要素特征；对要素特征进行处理后，生成有效特征库；对有效特征库进行分析后，生成易受骗群体特征、诈骗特征及案件数量的统计信息；根据易受骗群体特征及诈骗特征、及案件数量的统计信息，生成诈骗预测模型；根据诈骗预测模型对疑似诈骗案例进行分析。本发明根据用户的案件反馈，以及警方的诈骗案件案情，对不同诈骗手段的成功比例，从而可以快速识别出新型诈骗手段。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明公开了一种诈骗通话识别方法、防诈骗方法、通话终端，将当前通话中至少一通话方的语音信息识别为文字信息，然后判断该文字信息中是否包含诈骗关键字信息，如包含，则判定当前通话为诈骗通话；并可进一步进行诈骗报警，以提醒用户。可见，本发明有效的实现了如何识别诈骗通话，以及在识别到诈骗通话后进行报警提醒，能避免有一定经济能力但防范意识差的用户被诈骗。