基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统

摘要

本发明涉及数据分析技术领域，且公开了基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，包括身份认证单元、交易请求单元、信息获取单元、风险评估单元和预警提示单元，身份认证单元连接至交易请求单元，交易请求单元连接至信息获取单元。该基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息，风险评估单元根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪，发现交易接受方出现交易风险时，通过预警提示单元向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台。

说明书

技术领域

本发明涉及数据分析技术领域，具体为基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统。

背景技术

随着电商平台的发展，使得网络交易越来越广泛，但是由于网络交易存在各种资金流动漏洞，容易使得不法人员有可乘之机，在电商交易时实施犯罪行为，使得商家和消费者造成财产损失。

因此需要基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，具备能根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪的功能。

获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息，风险评估单元根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪，发现交易接受方出现交易风险时，通过预警提示单元向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台。

发明内容

为实现上述根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪的目的，本发明提供如下技术方案：基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，包括身份认证单元、交易请求单元、信息获取单元、风险评估单元和预警提示单元，其中：

身份认证单元，用户上传身份信息后进行注册获得用户账号，根据用户请求对用户账号进行分类，并将用户的账号信息进行登记存储；

交易请求单元，用户登录自己的个人账号后即可接入信息交易平台，根据用户的交易需求进行交易连接，并对用户的交易需求进行分析；

信息获取单元，获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息；

风险评估单元，根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪；

预警提示单元，发现交易接受方出现交易风险时，向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台。

作为优化，所述身份认证单元连接至交易请求单元，所述交易请求单元连接至信息获取单元，所述信息获取单元连接至风险评估单元，所述风险评估单元连接至预警提示单元。

作为优化，所述身份认证单元包括身份注册模块、等级分类模块和信息记录模块，其中：

身份注册模块，用户上传自己的身份信息，包括身份证信息以及人脸图形信息，进行实名制认证，获得身份账号；

等级分类模块，用户在注册申请时，根据用户的身份申请，对用户账号进行分类，包括商家账号和消费者账号；

信息记录模块，将用户在注册时的身份信息进行记录，作为用户登录验证时的载体。

作为优化，所述信息获取单元从市场大数据系统获取交易数据，用于作为风险分析的基础。

作为优化，所述信息获取单元还包括用户实时位置获取模块，用户登录自己的个人账号后，实时获取账号的登录设备的IP地址以及登录设备所在的实时位置，并对此信息进行加密。

作为优化，所述交易请求单元包括信息交易平台、请求接受模块和请求分析模块，其中：

信息交易平台，用于商家发布商品信息和消费者发出交易请求的交流平台，具有一定的信息公开性；

请求接受模块，建立商家账户和消费者账户之间的沟通渠道；

请求分析模块，信息交易平台接受消费者发出的交易请求后，通过大市场数据分析请求是否存在异常。

作为优化，所述信息交易平台包括商品展示平台和交易平台，交易平台连接至交易渠道转接平台，方便用户进行资金往来。

作为优化，所述风险评估单元包括风险判断模块、风险总控平台和账户追踪模块，其中：

风险判断模块，根据交易请求发出方的账户信息以及该账户以前的交易流水进行风险判断；

风险总控平台，风险判断模块将判断结果发送至风险总控平台，通过风险总控平台对具有风险的账户进行标记和管控；

账户追踪模块，发现有交易风险的账户，需要对其所在地以及设备登录 IP进行追踪核验，并记录在风险总控平台上。

作为优化，所述风险总控平台连接至警务网络系统，将异常账号的信息传送至警务网络系统。

本发明的有益效果是：基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息，风险评估单元根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪，发现交易接受方出现交易风险时，通过预警提示单元向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台。

附图说明

图1为本发明结构示意图。

图中：1、身份认证单元；11、身份注册模块；12、等级分类模块；13、信息记录模块；2、交易请求单元；21、信息交易平台；22、请求接受模块； 23、和请求分析模块；3、信息获取单元；4、风险评估单元；41、风险判断模块；42、风险总控平台；43、账户追踪模块；5、预警提示单元。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1，基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，包括身份认证单元1、交易请求单元2、信息获取单元3、风险评估单元4和预警提示单元5，身份认证单元1连接至交易请求单元2，交易请求单元2连接至信息获取单元3，信息获取单元3连接至风险评估单元4，风险评估单元 4连接至预警提示单元5，其中：

身份认证单元1，用户上传身份信息后进行注册获得用户账号，根据用户请求对用户账号进行分类，并将用户的账号信息进行登记存储；

身份认证单元1包括身份注册模块11、等级分类模块12和信息记录模块 13，其中：

身份注册模块11，用户上传自己的身份信息，包括身份证信息以及人脸图形信息，进行实名制认证，获得身份账号；

等级分类模块12，用户在注册申请时，根据用户的身份申请，对用户账号进行分类，包括商家账号和消费者账号；

信息记录模块13，将用户在注册时的身份信息进行记录，作为用户登录验证时的载体；

交易请求单元2，用户登录自己的个人账号后即可接入信息交易平台21，根据用户的交易需求进行交易连接，并对用户的交易需求进行分析；

交易请求单元2包括信息交易平台21、请求接受模块22和请求分析模块 23，其中：

信息交易平台21，信息交易平台21包括商品展示平台和交易平台，交易平台连接至交易渠道转接平台，方便用户进行资金往来，用于商家发布商品信息和消费者发出交易请求的交流平台，具有一定的信息公开性；

请求接受模块22，建立商家账户和消费者账户之间的沟通渠道；

请求分析模块23，信息交易平台21接受消费者发出的交易请求后，通过大市场数据分析请求是否存在异常；

信息获取单元3，获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息，信息获取单元3从市场大数据系统获取交易数据，用于作为风险分析的基础，信息获取单元3还包括用户实时位置获取模块，用户登录自己的个人账号后，实时获取账号的登录设备的IP地址以及登录设备所在的实时位置，并对此信息进行加密；

风险评估单元4，根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪；

风险评估单元4包括风险判断模块41、风险总控平台42和账户追踪模块 43，其中：

风险判断模块41，根据交易请求发出方的账户信息以及该账户以前的交易流水进行风险判断；

风险总控平台42，风险判断模块41将判断结果发送至风险总控平台42，通过风险总控平台42对具有风险的账户进行标记和管控，风险总控平台42 连接至警务网络系统，将异常账号的信息传送至警务网络系统；

账户追踪模块43，发现有交易风险的账户，需要对其所在地以及设备登录IP进行追踪核验，并记录在风险总控平台42上。

预警提示单元5，发现交易接受方出现交易风险时，向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台42。

工作原理：用户上传身份信息后进行注册获得用户账号，根据用户请求对用户账号进行分类，并将用户的账号信息进行登记存储，用户登录自己的个人账号后即可接入信息交易平台21，根据用户的交易需求进行交易连接，并对用户的交易需求进行分析；

获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息，风险评估单元4根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪，发现交易接受方出现交易风险时，通过预警提示单元5向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台42。

综上所述，基于市场大数据及交易双方信用风险的综合风险预警系统，获取账号交易双方的信息数据和交易内容，以及用户的资金往来途径，以及实时的位置信息，风险评估单元4根据交易双方账号的信息，判断其是否存在频繁的异常交易，并对可能出现异常的账号位置进行追踪，发现交易接受方出现交易风险时，通过预警提示单元5向交易支出方发出提示信息，并将交易接受方的账号信息进行标记，报告至风险总控平台42。

以上，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，根据本发明的技术方案及其发明构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本发明的保护范围之内。