内部资金管理

摘要： 国有企业若想提高资金利用率,必须重视企业运营过程中的资金管理。利用合理的方法减少企业的闲置资金,确保资金的安全性,有效避免国有企业产生不必要的资金成本。本文通过深析资金管理工作的不足,提出合理建议,希望可以对促进国有企业完善内部资金管理工作,提升企业的综合竞争能力有所帮助。引言:由于国有企业的部分项目对资金需求量大,且短时间内无法变现利用,致使企业在发展过程中存在一定的资金风险。若企业缺乏专业的资金管理人才,则企业只能通过单一渠道进行融资,受各种因素的影响,极易出现违约风险。而且单一的融资渠道,极易导致企业因为融资金额受限而影响企业的发展。为了解决这些弊端问题,本文总结了强化资金管理工作的有效方法,可供参考。

摘要： 银行的集团客户授信风险具有隐蔽性、扩散性、突发性特征,对集团客户授信的风险管理,给农发行信贷管理带来新的挑战。近年来,银行授信具有向集团客户集中的趋势,银保监会等监管部门对集团客户授信管理要求日渐严格。对农发行来说,集团客户统一授信管理是全面风险管理的重要部分。集团客户往往具有股权结构复杂、跨地区管理、跨行业经营、关联交易频繁、内部担保严重、内部资金管理难度高等特点,银行的集团客户授信风险具有隐蔽性、扩散性、突发性特征,给银行带来较高的管理难度和潜在的风险隐患。对集团客户授信的风险管理.

摘要： 加强企业内部资金管理,可以保证企业运营安全,减少风险问题出现.因此,企业应以市场为导向,加强财务管理与信息统计,转变传统的管理模式,让资金管理更加专业与规范,以经济核算为根本,了解市场发展动态,形成完善的资金管理体系,帮助企业稳定经营,健康发展.本文结合企业内部资金管理的重要意义,重点分析企业内部资金管理存在的问题,根据分析结果,提出企业内部资金管理的优化对策,具体内容如下.

摘要： 内部资金管理工作的创新改良有助于集团公司更好地把握发展机遇,从收支两线入手制定内部资金管理相关举措,可以使集团公司更好地调整内部资源.本文首先对集团公司内部资金管理工作存在的不足进行了总结分析,并且从收支两线入手制定了符合集团公司内部资金管理工作改良需求的具体策略,对提高集团公司内部资金管理工作的综合质量具有积极意义.

摘要： 内部资金管理的模式对企业的ERP管理带来挑战.如何实现企业内部成员单位的内部资金管理与企业外部资金的有效管理,是一项很复杂的工作,也是众多企业在探索的一项工作.本文在企业集团的资金集中管理和内部经营单元的内部资金管理处理方式方面作出一些独立的思考和分析,供企业和ERP厂商支撑管理会计和资金管理要求的系统设计时作参考.

摘要： 随着社会经济的不断发展,大型企业成为了现阶段社会经济增长最重要的力量,基于目前国际形势的转变,较多大型集团财务公司应运而生,在确保企业长期稳定发展中这些大型集团财务公司发挥着重要、积极地作用.

摘要： 随着改革开放的发展,我国林业企业取得了重大的成就,林权制度的改革进一步促进了林业企业的发展,特别是国家对林业发展的高度重视加速了林业发展的步伐.但是,伴随着我国经济结构的调整和市场机制的深化,林业企业的进一步发展也面临着一系列的挑战,资金短缺和低效使用成为制约林业企业发展的瓶颈之一,因此研究林业企业的资金管理具有一定的现实意义.

摘要： 本发明适用于信息处理技术领域，提供了一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端，所述方法包括：集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。本发明，可以节约集团整体财务费用。

摘要： 本发明适用于信息处理技术领域，提供了一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端，所述方法包括：集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。本发明，可以节约集团整体财务费用。

摘要： 本发明涉及一种资金管理系统，包括资金管理云平台和一体化资金管理前置装置；所述资金管理云平台用于接收用户提交的资金管理请求，并根据所述资金管理请求进行业务逻辑的处理，生成与金融机构通信的业务处理指令；所述一体化资金管理前置装置获取所述资金管理云平台生成的业务处理指令，根据所述业务处理指令与金融机构执行资金管理操作，并向资金管理云平台反馈执行结果。本发明还涉及一种一体化资金管理前置装置，以及一种资金管理方法，使得资金管理过程更加安全、操作便捷、效率更高。

摘要： 本发明实施例涉及资金管理领域，尤其涉及一种资金管理方法和资金管理平台，用以解决现有技术中需部署多个业务系统的高成本问题。本发明实施例中，资金管理方法包括获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；交易流水文件中包括多条第二交易记录；针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；向核心系统发送资金会计分录配置表，以使核心系统根据资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。

摘要： 本发明提供的筹集资金管理系统，使租赁业务涉及的筹集资金的管理与租赁案件的管理相互协作而统一进行管理，从而能够实现有效且准确的案件投资管理。根据代表的实施方式，管理资金的筹集与根据所筹集的资金来购买物品而将该物品出租给客户的租赁业务的筹集资金管理系统，具有筹集管理部和案件管理部，筹集管理部，对于由通过从外部的金融机构的融资或者自有资金所筹集的一个以上的资金构成的筹集资金池，分别设定不同的基准利率并进行管理，案件管理部，对于根据与客户之间的租赁合同的租赁案件，管理与适用的所述筹集资金池关联起来的信息。

摘要： 本发明提供一种资金管理系统以及资金管理方法，其能够严格地进行资金管理。在出纳员用现金处理机以及开放出纳机中，预先将窗口现金或出纳现金的当前额度作为电子数据来保持，并响应于收出款操作或转移收出款操作，将作为电子数据保持的窗口现金或出纳现金的当前额度与收出款或转移收出款的现金的金额进行加法更新或减法更新的同时进行存储管理。在此基础上，出纳员用现金处理机在支行的确认时将窗口现金的全部当前额度通知到开放出纳机，并响应于负责窗口的出纳员的确认转移出款操作，将存放在本装置的存放单元中的所有纸币进行确认转移出款。

摘要： 本发明实施例公开了一种内部资金转移定价系统、方法、设备和介质，其中，系统包括：业务数据接入模块、批量计价服务模块和系统管理服务模块；业务数据接入模块，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据；批量计价服务模块，用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在业务数据中选取与计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对；系统管理服务模块，用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整或计价测算。本实施例技术方案解决了现有计价系统中用于计价的业务数据更新不及时的问题，实现了实时获取并维护业务数据，并能够及时发现计价结果的异常，避免计价错误引起的风险，并提供计价调整功能。

摘要： 本发明公开了一种用于内部资金转移定价计算的方法和装置，涉及计算机领域。用于内部资金转移定价计算的方法包括：经由数据接口接收来自用户的输入数据用于配置账户数据的数据项，解析所述输入数据，生成数据库查询格式数据，判断所述数据库查询格式数据是否覆盖了所有账户数据，如果判断所述数据库查询格式数据未能覆盖所有账户数据，则对于未配置规则参数的账户数据应用缺省配置，并更新所述数据库查询格式数据，根据所述数据库查询格式数据筛选数据库中的账户数据，对筛选出的账户数据设置相应的规则参数，以及根据设置的规则参数，计算筛选出来的账户数据内部资金转移定价。

摘要： 本发明提供了一种内部资金转移定价的方法及装置，涉及资金定价技术领域。内部资金转移定价的方法包括从数据库中获取待定价账户，所述待定价账户包括账户基本信息；根据所述待定价账户的基本信息对所述待定价账户进行归类；根据预先设定的定价规则对归类后的待定价账户进行定价，得到待定价账户的初始定价价格。本发明提供的内部资金转移定价的方法及装置较传统的内部资金转移定价相比，不需用户终端与数据库进行绑定，降低了运行基础环境要求，提高了内部资金转移定价的效率，减少占用系统的资源，增强了系统的稳定性和普遍适配性。

摘要： 本发明涉及银行盈利管理领域，具体公开了一种银行内部资金转移定价中的收益率曲线构建方法，银行经营的人民币业务存在市场化业务和非市场化业务，在银行内部资金转移定价中的收益率曲线分别进行构建；对于市场化业务，包括构建市场基础收益率曲线和构建信用风险溢价点差步骤；对于非市场化业务，是在上述曲线基础上，还增加构建稳定机制和构建调整机制处理步骤。本发明基于市场收益率构建出收益率曲线，保证FTP业务导向与市场保持一致，避免收益率曲线与市场脱节，而产生错误的业务导向；减少人为主观判断对收益率曲线的调整。