信用证欺诈

摘要： 一、信用证欺诈案例解析(一)基本案情介绍1998年,A公司注册成立,法定代表人为A+。2014年4月,经香港C公司居间介绍,香港C公司、A公司及D公司三方签订居间协议,约定因A公司开展业务需要资金合作,委托香港C公司提供融资居间服务。

摘要： 信用证属于银行信用,买卖双方间的信用风险转移至银行.现实中,有卖方单独或串通相关企业伪造提单,以骗取开证行的付款,或议付行的议付款,增加了银行开展信用证业务的风险.两个案例中,卖方提交不同类型"伪造提单"后的法律后果存在着明显的区别,因此开证行应加强提单的真伪鉴别,并联合申请人增加对提单类型以及内容的约束规定,卖方应完善出口流程和按时发货管理.

摘要： 作为一种国际贸易活动中较为常见的结算方式,信用证付款机制在实践中具有极大的便利性,但其自身固有的属性也不可避免地导致了信用证结算中严重的欺诈问题。为防范信用证欺诈,本文拟从信用证欺诈法律制度方面进行分析并提出相应建议。

摘要： 本文以国际海上货物运输中FOB条款下的不同结汇方式涉及的法律风险为研究对象,主要针对目前天津企业在实际经营过程中的问题进行研究.文章研究了FOB条款下适用不同结汇方式的风险,并对应对途径进行了分析,阐明了无正本提单放货带来的严重后果和解决这一问题的可行性分析.继而,文章又对信用证支付方式的风险加以论述,分别对固体废物退运进出口报关单填写不同,导致信用证拒付、止付及认定为信用证欺诈的风险进行了研究,给出了明确的答复.

摘要： 信用证作为一种方便快捷的结算方式,在国际贸易中一直占据主流地位。信用证的支付由银行保证,并且银行在付款时只针对有关单据进行审查,这种信用证机制固有的漏洞使得不法分子有了可乘之机。近年来,随着我国改革开放的日渐深入,在国际贸易中遭遇信用证欺诈的案件屡见不鲜,造成了巨大的经济损失。本文就国际贸易间信用证欺诈问题及防范作出分析并对这些问题提出建议。

摘要： 信用证作为一种方便快捷的结算方式,在国际贸易中一直占据主流地位.信用证的支付由银行保证,并且银行在付款时只针对有关单据进行审查,这种信用证机制固有的漏洞使得不法分子有了可乘之机.近年来,随着我国改革开放的日渐深入,在国际贸易中遭遇信用证欺诈的案件屡见不鲜,造成了巨大的经济损失.本文就国际贸易间信用证欺诈问题及防范作出分析并对这些问题提出建议.

摘要： 作为一种国际贸易支付手段,信用证巧妙的解决了买卖双方互不信任和资金负担不平衡的难题,实现了商业信用向银行信用的转化,大大的助推了国际贸易的发展,但由信用证固有的缺陷及外部客观原因而衍生出的许多信用证欺诈问题,因国际社会尚未制定统一规范及各国专门立法的缺失,以致于进入上世纪90年代后,信用证的使用率迅速下降,在国内贸易中,信用证的使用也因各种原因而显得举步维艰.

摘要： 信用证欺诈与信用证诈骗之间并非逐项对应,两者在主客观两方面都存在差别,信用证欺诈行为可能构成伪造金融票证罪等犯罪;信用证诈骗罪隐含了＂数额较大＂的要求,对于一些客观行为上符合该罪构成要件的信用证欺诈行为,数额标准是信用证诈骗罪与信用证欺诈刑民区分的界限;受益人与开证申请人等串通骗开信用证的行为,必须具有非法占有项下资金的目的方能构成信用证诈骗罪;＂软条款＂本身并不为国际惯例和国内法律禁止,司法实践中对其效力也予以承认,因此设置＂软条款＂并不构成信用证欺诈或信用证诈骗的兜底情形。

摘要： 本发明公开了一种信用证文本的解析方法、信用证对象的审核方法和装置，涉及知识图谱技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取目标信用证文本，所述目标信用证文本中包括至少一个目标要素；获取所述目标信用证文本对应的目标语义模板，所述目标语义模板包括：语句模板及所述语句模板的上位共享层级，所述语句模板中包括至少一个目标槽位，所述目标槽位与所述目标要素相对应；根据所述语句模板及所述上位共享层级，得到所述目标信用证文本的全链路槽位；将所述目标语义模板与所述目标信用证文本进行匹配，以得到所述全链路槽位对应的目标槽值。该实施方式能够自动获取信用证中的元素对应的槽位及槽值，解析出信用证文本中的相关内容。

摘要： 本公开涉及一种信用证栏位内容分段方法、装置、介质、产品和设备。其中，可以对指定栏位内容首行起始位置是否包括指定的分段起始符进行判断。如果包括，则会从第二行开始寻找对应分段连续符，并确定分段起始符和分段连续符出现的数量之和。如果确定包括单一指定符号的分段起始符，且分段起始符的数量为多个，则会判断单一指定符号的分段起始符与对应的分段连续符的数量之和，是否与其他分段起始符以及对应的分段连续符的数量之和相同。如果相同，则会利用字符长度最长的分段起始符，以及对应的分段连续符进行分段。这样，即可以根据信用证指定栏位的内容特点，利用指定的分段起始符和对应的分段连续符来实现分段，提升分段的准确性。

摘要： 本申请涉及一种信用证识别方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：获取待识别信用证图像；将所述待识别信用证图像进行分割，得到若干文本区域；对所述文本区域进行文字识别，得到所述文本区域的识别结果；根据预设规则对所述文本区域的识别结果进行后处理得到结构化目标信息。采用本方法能够实现对信用证图像进行精确识别。

摘要： 本申请实施例公开了一种信用证审核方法、装置、电子设备及存储介质。该方法包括：在接收到待审核的信用证数据的情况下，截取信用证数据中的每个电文域的电文域内容；对于任一电文域，将电文域内容输入到预先训练的神经网络模型中，获取神经网络模型输出的电文域内容的条款特征，神经网络模型为融合有向图和双向循环神经网络的模型；基于预先生成的审证规则匹配引擎库中各电文域的条款特征规范以及各电文域之间的逻辑关系，根据条款特征对信用证数据的各电文域进行审核可以避免利用人工来进行审证，有效提高效率。

摘要： 本发明公开了一种信用证条款的识别方法及装置，适用于人工智能技术领域，用以提高信用证条款的识别信息的准确性。该方法包括：获取信用证条款的语义单元；确定语义单元对应的标签，标签包括语义单元对应的正例标签和负例标签，正例标签用于指示允许作为识别信息的语义单元，负例标签用于指示不允许作为识别信息的语义单元；根据标签确定信用证条款的识别信息，识别信息包括正例标签对应的语义单元且不包括负例标签对应的语义单元。

摘要： 本发明实施例涉及数据处理技术领域，公开了一种基于信用证的数据处理方法、装置及设备，数据处理方法包括：对公信贷系统接收拟融资客户提出的信用证池融资申请，并基于信用证池融资申请查询国际结算系统对拟融资客户是否符合进入信用证池办理融资业务的条件的判断结果；若判断结果为符合办理条件，则对公信贷系统基于信用证池融资申请在信用证池中建立目标融资业务；对公信贷系统基于目标融资业务调用国际结算系统中拟融资客户对应的可融资限额；对公信贷系统对可融资限额进行校验，并基于可融资限额以及目标融资业务向用户交互单元发起融资流程。本申请实现了提高融资业务处理方法的处理效率以及处理多样性的技术效果。

摘要： 本文公开了用于管理备用信用证(SBLC)的方法、设备和装置，包括存储在计算机可读介质上的计算机程序。所述方法之一包括：从第一用户接收第一交易，所述第一交易包括第一证明和第一备用信用证许诺；响应于确定所述第一证明是可接受的，记录所述第一备用信用证许诺；从第二用户接收第二交易，所述第二交易包括所述第一备用信用证令牌、第二证明、基于第二备用信用证令牌生成的第二备用信用证许诺、基于第一贷款令牌生成的第一贷款许诺；以及响应于确定所述第一备用信用证令牌有效并且所述第二证明是可接受的，记录所述第二备用信用证许诺和所述第一贷款许诺记录并使所述第一备用信用证令牌无效。

摘要： 本发明提供了一种跟单信用证的审核方法及系统，该方法为：获取待审核信用证对应的信用证报文，以及获取待审核单据对应的单据数据；对信用证报文进行第一自然语言处理，以获取得到信用证实例化数据；对单据数据进行第二自然语言处理，以获取得到单据实例化数据；将信用证实例化数据和单据实例化数据输入审单规则引擎中，使审单规则引擎基于预设的审单知识图谱的审核规则对信用证实例化数据和所述单据实例化数据进行审核，得到并输出待审核信用证和待审核单据的审核结果。不需要人工对信用证和单据进行审核，降低审核成本和提高审核效率。

摘要： 本发明提供一种跟单信用证标签的转换方法及装置，该方法为：获取待转换文件；利用预先构建的标注工具对待转换文件的各个属性标注对应的标签，得到标注后的待转换文件；将标注后的待转换文件中每个标签对应的属性名称替换为符合预设的知识图谱的目标属性名称，得到结构化数据。利用预先构建的标注工具对待转换文件进行处理，使待转换文件中属性的属性名称符合预设的知识图谱，有利于统一跟单信用证的审单模型识别标准，提高审单引擎的审核准确性。

摘要： 本发明提供一种信用证审单方法及系统，获取待审核单据和待审核信用证；基于预先构建的审单知识图谱，从待审核单据抽取单据实体属性结构数据，以及从待审核信用证中抽取条款意图和槽位数据；将单据实体属性结构数据、条款意图和槽位数据输入审单执行引擎中，使审单执行引擎基于审单规则对单据实体属性结构数据、条款意图和槽位数据进行审核，以得到待审核单据和待审核信用证的审核结果。本方案中，利用审单知识图谱，从待审核单据抽取单据实体属性结构数据，及从待审核信用证中抽取条款意图和槽位数据。将单据实体属性结构数据、条款意图和槽位数据输入审单执行引擎中进行审核以得到审核结果，不需要人工对信用证和单据进行审核，提高审核效率。