保险销售

摘要： 银保监会近日起草了《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。《管理办法》旨在保护投保人、被保险人、受益人的合法权益,规范保险销售行为,统一保险销售行为监管要求。《管理办法》以保险销售流程为主线,分别对保险销售前、保险销售中及保险销售后的行为规则作出了规定,涉及产品分级、销售人员分级、禁止炒作停售及价格变动、禁止强制搭售和默认勾选等内容。业内专家表示,《管理办法》对保险销售的各项行为进行了比较全面的规范,具有重要的指导作用。

摘要： 随着社会进步,人民经济实力提高,人们抵御风险的意识不断加强,对未来的投资规划变得尤为重要,而保险是可以帮助危机时刻局部或整体调节的有效方法。保险行业的发展不仅关乎投保人的权益,也与经济发展和社会活力息息相关。然而,自上个世纪八十年代保险销售流行伊始,由于缺乏相关经验与制度监管,行业专业性不强,导致人们对保险的认知发生了偏差,对相关行业产生误解,让本应是改善民生、保障社会的行业多年停滞不前。关于保险专业的完备与发展一直是社会探索讨论的话题。

摘要： 我国保险业发展正从快速扩张期向高质量发展阶段转变,将眼光聚焦于引入独立代理人制度,确是把握住了正确的发展方向,有望成为保险公司实现弯道超车的重要抓手。那么,未来我国保险独立代理人制度的发展轨迹将会是什么样呢?2020年12月23日,中国银保监会印发《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》(银保监办发﹝2020﹞118号,以下简称"通知"),标志着我国独立个人保险代理人工作及相关改革由此拉开序幕。对比国际上其他国家的保险市场发展轨迹,独立代理人是保险销售的必经之路。目前,我国保险公司采用的多是专属代理人模式,《通知》下发后,预计将在保险行业掀起由专属代理人转向独立代理人的浪潮。那么,现有的保险专属代理人模式是否仍有生命力,能否继续维持一个较长时期的发展?如果不能,未来我国保险独立代理人制度的发展轨迹又会是什么样呢?

摘要： 泰康人寿积极践行代理人培训工作在线化、移动化、数字化、智能化的战略,积极建设覆盖各培训环节的生态化信息系统,形成“学、练、考、管、用”的培训全链路生态化发展模式。创新建立智能陪练系统,提供AI机器人教练服务,实现语音机器人和与学员“1对1”训练、通关等功能,通过“队伍管理+培训内容+A1工具”三管齐下,赋能一线业务员销售知识培训。

摘要： 近些年来国家大力推动保险行业的可持续发展,当前保险销售现有的渠道包括传统的线下销售渠道和新兴的线上销售渠道。传统的线下销售渠道仍然占据着主导地位的同时,线上营销渠道快速发展。然而保险业务的线上营销与线下营销渠道之间也存在显而易见的诸多差异,应该深入分析、准确把握这些特征和内容。文章以H财险公司为例,概括了这家保险公司当前不断转变营销渠道的内容,分析其渠道转型中的多方面问题,通过有效管理这些代理渠道,稳步拓展他们的市场化运作能力。H财保公司涵盖兼业、专业代理渠道、中介代理渠道、互联网及电商服务渠道,应该结合各自的渠道营销规模、项目发展数量、机构信誉、客户维护品质与合作联系程度等,针对性地划分代理机构的种类,形成和优化双边战略合作关系,优先扶持那些能力强的专业、兼业代理机构。接下来文章提出了保险企业转变销售渠道中的优选策略,树立大营销理念、健全中介代理销售保险模式、创新互联网保险产品和电商服务机制、健全销售服务质量管理机制等。

摘要： 近年来,随着互联网等技术在保险行业不断深入运用,互联网保险作为保险销售与服务的一种新形态,深刻影响着保险业态和保险监管。据中国保险行业协会的公开数据,2019年互联网人身保险市场全年累计实现规模保费1857.7亿元,较2018年同比增长55.7%。互联网经济发展,为保险行业带来了明显的增量市场。

摘要： 近年来在我国的保险市场中,不断涌现出了各类新型的业务拓展渠道以及销售服务模式,我国保险行业的互联网发展规模也开始逐渐加大,在代理人和网络销售等等渠道中的争夺也开始逐渐加快,在此背景下本文主要探讨如何实现保险销售渠道转型和发展。

摘要： "独代",谓之独立个人保险代理人,是指与保险公司(专业代理、经纪机构)直接签订委托代理合同、自主独立开展保险销售的保险销售从业人员。2020年11月,银保监会发布的《保险代理人监管规定》(下称《规定》)首次提出"独立个人保险代理人"概念,鼓励探索"独代"相关制度,进一步提高市场经营效率。同年12月,作为《规定》的配套性文件《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》(下称《通知》)印发,标志着"独代"制度正式登场。

摘要： 随着人工智能与不同领域的联系越发紧密,保险公司也致力于提高保险产品的科技含量,通过将以人工智能、大数据为代表的先进科技应用于保险业务的相关领域,从而提高用户的体验感以及保险公司整体的运营效率。 文章首先从理论视角出发,论述了人工智能的含义,其次分析了目前保险行业的发展状况以及运用人工智能对保险业所产生的推动作用,最后提出针对性的建议和举措,以有效推动保险业的发展。

摘要： 本文利用委托-代理理论对我国保险业委托-代理的特点和现有的问题进行了比较深入地分析.在现有的保险代理的激励模型进行分析的基础上得出:代理人的努力成本系数不同应该得到不同的佣金比例;设立代理人不同等级的资格准入制度,等级越高的代理人销售种类越多技术含量越高的保险产品的结论.并提出:改革由保险代理人介绍新的保险代理人的"增员"方式;明确目标市场,改变现有销售模式;保险公司应该充分利用现代化便捷的信息交流平台充分实现同代理人和客户的互动的建议.

摘要： 线上保险产品销售系统，所述销售系统包括：身份识别模块，所述身份识别模块用于收集识别保险客户的用户信息；分析模块，所述分析模块用于自动分析保险客户的用户信息，得到分析校验码；列举模块，所述列举模块用于根据分析校验码来向保险客户展示出全部相关的保险产品；选取模块，所述选取模块用于保险客户结合自身需求和保险从业人员的建议来选择最为合适的保险产品；交互模块，所述交互模块用于在保险客户和保险从业人员之间建立交流平台和数据传输通道，以方便保险客户和保险从业人员进行交流；订单合同模块，所述订单合同模块用于保险客户与保险公司签订订单合同，完成保险产品的线上销售。

摘要： 线上保险产品销售系统，所述销售系统包括：身份识别模块，所述身份识别模块用于收集识别保险客户的用户信息；分析模块，所述分析模块用于自动分析保险客户的用户信息，得到分析校验码；列举模块，所述列举模块用于根据分析校验码来向保险客户展示出全部相关的保险产品；选取模块，所述选取模块用于保险客户结合自身需求和保险从业人员的建议来选择最为合适的保险产品；交互模块，所述交互模块用于在保险客户和保险从业人员之间建立交流平台和数据传输通道，以方便保险客户和保险从业人员进行交流；订单合同模块，所述订单合同模块用于保险客户与保险公司签订订单合同，完成保险产品的线上销售。

摘要： 提供了用于说服性参考的基于AI的机器人自动化的方法和系统。在一个新颖的方面，基于潜在顾客产品‑服务P_PS矩阵来生成机器人说服性参考，该P_PS矩阵是基于使用DNN模型和动态获得的反馈的预测分析来生成的。在一个实施例中，DNN模型是针对每个客户数据集的相关联的产品和服务PS收入使用客户个人简档来训练的。在一个实施例中，预测分析使用决策树分类器。在一个实施例中，计算机系统检测包括针对机器人说服性参考的反馈信息和一个或多个预定义的生命期事件的一个或多个预定义的触发事件，相应地更新P_PS矩阵和机器人说服性参考。在一个实施例中，反馈信息是对来自潜在顾客的响应的情绪分析。在另一实施例中，基于一个或多个检测到的生命期事件来执行近因、频率和页面浏览分析。

摘要： 本发明涉及车辆保险系统、车辆经销商终端以及车辆销售方法。车辆保险系统具备：登记部(203)，在具备蓄电装置(11)的对象车辆的销售时，若被支付了针对对象期间的保险费，则登记对象车辆和对象期间；分级部(201)，使用对象车辆的购买者的与车辆的使用方法相关的车辆使用信息，对购买者进行分级；保险费决定部(202)，使用购买者的等级决定针对对象期间的保险费和用于延长对象期间的更新费中的至少一方；以及保险金决定部(204)，在对象车辆在对象期间内被出售的情况下，决定用于填补蓄电装置(11)的因劣化造成的资产价值的损失的至少一部分的保险金。

摘要： 一种智能制定保险代理人销售业绩计划的方法，包括以下步骤：构建保险产品分类器模型；获取销售人员的数据以及该销售人员的客户数据，输入保险产品分类器模型，预测是否满足，如满足则该产品分配一次，排除该客户资源；继续下一个客户数据的输入，直到计算出该产品能够分配到该销售人员的最大份数；循环下一个产品的决策树模型，继续分配，直到所有销售人员可售产品列表及该产品可完成销售的最大份数计算完成；以及匹配销售计划指标，输出保险代理人销售业绩计划。

摘要： 本发明涉及金融产品销售技术领域，本发明提供一种保险销售实时监控方法、装置、设备及存储介质，保险销售实时监控方法包括：当接通客户终端来电时，向客户终端播放预设语音信息；根据客户终端基于预设语音信息选择的业务类型，接通与业务类型对应的坐席客户端，向坐席客户端发送业务表格；获取坐席客户端与客户终端之间的语音通话记录，将语音通话记录转换为文字记录，基于文字记录对业务表格进行内容填充，以得到目标业务表格；根据目标业务表格生成指标列表，根据指标列表生成销售业绩文件上报至监控端，实现对销售过程中销售信息的自动记录，减少销售统计延迟时间，能将销售情况实时地反映给管理人员，利于管理人员对销售策略的判断和及时调整。

摘要： 本发明提供一种面向保险销售的文本纠错方法、装置及电子设备，预先对掩码预训练模型进行训练得到纠错模型、且掩码预训练模型的输入包括字编码、位置编码、片段编码和拼音编码。对于所获取的目标转写文本，能够对其中同一角色的连续文本进行合并，合并后的目标转写文本中任意相邻的文本片段所属的角色不同；进而，轮询合并后的目标转写文本中连续的三个文本片段，并将所轮询的三个文本片段输入至纠错模型中，以通过纠错模型对所轮询的目标文本片段进行纠错，目标文本片段为所轮询的三个文本片段中、位于中间位置的文本片段。本发明能够对通话录音转写成文本进行纠错处理，为质量检测输出尽可能准确的文本数据。

摘要： 一种基于聚类算法分配保险销售人员客户名单的方法，包括以下步骤：获取客户以及销售人员的信息，按照个人属性以及保险属性定义客户和销售人员的两个维度的属性列表，对所列两个维度属性分表执行排序，并记录排序值；对每个属性执行标签化处理；保险销售人员客户名单分配模型执行客户属性向量计算，获得一个所有用户的向量列表；执行销售人员向量计算，获得销售人员的向量列表；执行聚类算法步骤；执行欧式距离计算步骤；以及未分配完的客户被继续留在待分配用户列表，重复执行所述聚类算法步骤以及所述欧式距离计算步骤，完成所有保险销售人员的客户名单分配，并由保险销售人员客户名单分配模型输出分配结果。

摘要： 一种基于上下文语义理解的保险销售任务话术推荐方法，包括以下步骤：提供保险销售任务话术推荐服务端，实时获取当前保险代理人和用户的对话上下文信息；将获取的当前对话上下文信息输入话术推荐算法模型；话术推荐算法模型执行话术推荐算法，处理输入的对话上下文信息；话术推荐算法模型输出销售提示用语；提供保险销售任务话术推荐代理人端，实时反馈销售提示用语给保险销售任务话术推荐代理人端的保险代理人，保险代理人按照提示讲述保险销售任务内容信息；保险销售任务话术推荐服务端获取用户反馈信息；以及判断当前销售任务是否达成，如果没有完成，则获取并更新对话上下文信息，重新输入话术推荐算法模型，直至销售任务达成。

摘要： 本实用新型提供一种电子化保险销售系统及其使用的销售终端，该销售系统包括保险公司营销后台系统，销售终端以及接入服务器，所述销售终端与接入服务器之间通过通讯网络相连，所述接入服务器连接到所述保险公司营销后台系统。所述销售终端包括控制模块、二代证读卡器、通讯设备、条码识读器、电源管理模块、打印机、显示屏，以及键盘，其中二代证读卡器、通讯设备、条码识读器、电源管理模块、打印机、显示屏，以及键盘均连接到所述控制模块。本实用新型的优点在于：可以实现车票、购票人和保险单三者一体，在保单中体现被保险人的真实姓名、身份证号以及被保险人的车票条码信息，避免现在撕票式短期意外保险无底可查、有“险”无“保”的问题。