保理融资

摘要： 区块链技术以其去中心化、不可篡改、分布式存储等特征,与贸易领域的融合越来越密切。文章围绕境内供应商、跨境支付机构、境外电商平台、境内保理公司四方相互间的信息、资金等往来关系,借助区块链技术理念,尝试构建基于区块链的跨境贸易保理融资与支付授信平台,实现对企业订单信息和融资信息全流程实时采集,为参与贸易的境内供应商进行信用评级,从而为其提供灵活的金融服务。研究发现,区块链技术重构了跨境支付和保理融资业务模式,提高了境内保理融资公司和供应商回款效率,有助于解决参与跨境贸易的中小企业征信和融资难问题。未来应加强政府对区块链技术的规范和引导,推动区块链技术与跨境贸易和保理融资的深度融合,从而推动我国跨境贸易的高质量发展。

摘要： 文章以SG钢铁为例,在分析其资金需求和偿债能力的基础上,探讨供应链融资的可行性和必要性,阐述了供应链核心企业SG钢铁采购项下的信用证融资方案和供应链上游中小供应商销售项下的应收账款保理融资方案,并对供应链融资实施中应注意的事项及保障措施提出若干建议,以期能为钢铁企业供应链融资提供参考借鉴。

摘要： 供应链金融作为新兴金融产品为物流企业的业务拓展提供了新领域。顺丰开展的供应链金融模式中客户信用贯穿于整个供应链融资过程里,因此如何防控信用风险对顺丰企业来说至关重要。本文通过分析顺丰供应链金融模式下信用风险现状找出存在问题,进而针对信用风险提出切实可行的风险防控措施。引言:供应链金融具有参与主体多、契约设计复杂、融资模式灵活等特征,因此在实际运作过程中存在多重风险。风险问题一直是供应链金融发展的主要障碍,其中信用风险是供应链金融的主要风险。对于顺丰控股而言,其开展的供应链金融模式中,有完全基于客户信用的"顺小贷";基于客户经营条件的订单融资;基于客户应收账款的保理融资以及质押物品的仓储融资,每一个融资模式都存在信用风险。而供应链金融又是顺丰开辟的一个全新领域,在风险管理方面缺乏相关的经验。

摘要： 生产型供应商通常因应付账款的到期日早于应收账款的到期日产生现金缺口期.在批发价格契约下,研究了供应商产生现金缺口期融资需求的外部条件及其在贷款和保理两种融资方式之间的选择策略.研究表明:融资条件为下游零售商的预付款低于一定水平且金融市场上银行无风险收益率不高于特定值;在保理费率适当的前提下,供应商将在应收账款管理效率高于临界水平时采取贷款融资、管理效率低于临界水平时采取保理融资,并且均衡融资策略随金融市场竞争程度、保理商融资比例及生产成本而变动.

摘要： 在存在破产成本的前提下,构建了保理商确定授信额度的量化模型,并研究了供应商如何在保理授信下确定赊销量的问题。研究结果表明,保理商的授信以保理费率不低于临界值为前提。当保理费率高于一定水平时,授信额度较高,供应商将在额度内进行赊销交易。否则,供应商将超出授信额度进行赊销交易,并且此时,若固定破产成本高于阈值,供应商最优赊销量存在上限,保理对供应链的作用主要体现在其风险分担功能上;若固定破产成本低于阈值,供应商最优赊销量存在下限,保理对供应链的作用主要体现在其融资功能上。

摘要： 制造企业作为我国支柱性企业,能否保持稳定持续发展,对我国的经济发展起着决定性的作用。但近年来,随着高新技术的引入,传统的靠人力发展的模式正逐步被淘汰。制造企业要想存活,就需要在产品的销售数量及市场占有率上下功夫,而制造企业的商品销售绝大部分都是建立在企业信用的基础上,这就会直接导致赊销货款的情况发生,进而导致大量应收账款的产生。而对于大多数的中小型企业来说,资金链本身就比较薄弱,融资也较困难,一旦有大量的应收账款产生,就会存在着发生坏账的可能性,进而导致资金链条断裂,更有甚者可能导致企业无力经营,最终不得不破产清算。面对这样的形式,企业如何做好应收账款的管理就显得尤为重要了。

摘要： 融资难一直以来都是制约中小企业发展的核心问题。然而随着零售商之间的竞争加剧,订单转保理融资作为零售商帮助其供应商解决资金问题的工具越来越受到关注。基于此,本文将从零售商竞争角度研究订单转保理融资模式下供应链融资和库存决策问题,分析零售端竞争和保理费用如何影响供应链库存与融资决策,以及该情形下的订单转保理融资模式能否改善供应链绩效。本文构建了无融资模式和订单转保理融资模式的零售商竞争决策模型,研究发现零售商竞争(表现为需求转移率)不影响批发价,但会使其中一个零售商的订货量和收益下降,而其他各方及整体的收益上升;订单转保理融资模式能大幅改善供应链效率,但随着保理回报率的上升,获得较多保理费用的零售商的收益上升,其他各方及整体的收益下降。

摘要： 保理商通过买入应收账款为企业融通资金,并在授信额度内提供买方信用担保,从而影响供应链的运营与融资决策.考虑应收账款质量对回款产生影响的情况,研完了无追索权保理合同下,面对保理商不同授信额度时,具有资金约束的供应商如何确定最优赊销数量以及保理商如何选择最优的授信额度等问题.研究表明,当应收账款质量高于一定的临界水平时,保理商将通过较高的授信额度促使供应商采取稳健的赊销策略,供应链的总产量高于无资金约束时的水平;当应收账款质量低于临界水平时,保理商将会降低授信额度,并导致供应商采取冒险的赊销策略,供应链的总产量能否达到无资金约束时的水平由应收账款质量与供应商投入全部资金时承担的市场风险共同决定.通过数值分析,研究了不同保理费率及应收账款质量下无追索权保理融资对供应链绩效的影响,进而得出了供应商选择融资与运营策略的条件.

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的保理池融资方法及系统、设备、存储介质，所述方法基于区块链的智能合约技术实现了保理池融资业务的自动化执行，提高了供应链融资的效率，降低了人力、物力成本，降低了保理商的融资风险，实现了更为快捷、安全、可靠的保理池融资。合理地设计了应收账款票据的生命周期状态和状态转移过程，不仅实现了应收账款票据的数字化上链，而且根据保理池融资业务流程的进行不断对应收账款票据的生命周期状态进行更新，并实现应收账款票据在各方节点之间进行相应的流转，有利于应收账款票据在区块链网络中自动化流转，增强了各方节点在融资过程中的信任程度，提高了融资效率。

摘要： 本发明提供一种基于保理的供应链融资系统，包括核心企业模块、融资企业模块、金融机构模块与融资服务模块；其中，所述核心企业模块包括核心企业业务数据系统，所述融资企业模块包括各种融资企业的信息管理系统，所述金融机构模块用来提供资金。其中，所述融资服务模块的服务对象为所述融资企业模块，所述融资企业模块的风控数据来自所述核心企业模块，通过所述融资服务模块进行风险等级查询，所述融资服务模块对接不同的所述金融机构模块进行提供资金。本发明的基于保理的供应链融资系统能够解决现有的产业链上下游企业融资难以及供应链融资效率低下的问题。

摘要： 本发明提供一种基于电商平台和支付公司数据的保理平台，涉及电商保理领域。该基于电商平台和支付公司数据的保理平台，包括客户管理单元、授信管理单元、支付管理单元、合同管理单元、财务管理单元、账后管理单元，所述保理平台通过API接口程序与电商平台、支付平台相连接，一种基于电商平台和支付公司数据的保理平台，还包括以下步骤：S1.电商平台卖家根据要求在保理平台注册保理业务。通过电子数据流保理平台的设计，使得该平台在进行电商交易时能够简便的对卖家数据信息进行采集以及对卖家进行评估，能够适应电商交易中的海量订单数据、支付数据及结款数据，解决了的传统保理商面对海量数据难以进行的困难。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的铁路工程保理融资平台，通过处理器、储存器、网络接口、通信总线和数据库搭建而成；平台面向用户通过SDK和API提供区块链智能合约、区块链系统信息访问接口，前端用户向后端服务器发送数据，服务器接收到数据后通过发送HTTP请求与区块链服务器交互；区块链服务器接收请求后向区块链系统发送Proposal，进而Peer节点调用链码执行。本发明应用区块链技术、借助保理融资业务、打造基于工作量的铁路工程建设项目供需方的信用闭环，实现了基于区块链的金融技术在铁路工程施工建设领域的有效应用。

摘要： 本申请公开了一种基于区块链的国内买方保理融资方法、装置、设备及介质，所述国内买方保理融资方法充分利用了区块链中的分布式账本技术、非对称加密技术、智能合约技术、哈希算法、数字签名与身份认证等技术，使国内买方保理融资流程各个业务阶段的合同、单据等凭证可以在链上高速准确完成验证，保障了数据的真实性与不可篡改，实现了数据在合规身份管理下的公开透明，既满足数据共享的需求，又确保数据共享范围受数据拥有者控制，防止企业机密数据的泄露，进而提高了整个流程的效率，节约时间，降低成本，简化了融资流程，可以促进交易快捷安全运行。

摘要： 本申请公开了一种基于区块链的国内卖方单保理融资方法、设备及存储介质，所述方法包括步骤：S1、卖方节点和买方节点协商后签署国内贸易合同并上链；S2、卖方节点、第三方物流节点和第三方仓储节点在协同过程中将涉及的相关运输单和仓储保管协议均经过签名后公布在区块链上；S3、银行节点验证卖方节点在区块链上部署的保理申请书及相关征信数据后签发保理协议书；S4、银行节点在区块链上部署和签发应收账款债权转让协议书并由卖方节点和卖方节点签名确认；S5、银行节点向卖方节点发放融资预付款并将转账记录上链由卖方节点签名确认；S6、银行节点收到买方节点支付的全部货款后，将剩余货款支付给卖方节点并将转账记录上链。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的保理融资方法、系统、设备及存储介质，该方法包括：核心企业和融资企业签订贸易合同并产生应收帐款，将企业资信、贸易合同和应收账款信息登记至区块链，融资企业向保理公司发起保理融资业务申请，保理公司审核通过后与融资企业签订保理协议，融资企业将应收账款转让至保理公司，并将保理协议、应收帐款转让交易信息登记至区块链，保理公司可直接发放融资或将应收帐款转让给银行，银行审单无误后发放融资，应收帐款到期后融资企业偿还款项，上述过程中各种交易信息均登记至区块链。本发明通过区块链技术实现保理融资业务线上管理，提升保理融资的安全性和效率，有助于解决供应链上下游企业融资难、融资效率低的问题。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的反向保理融资方法、设备及存储介质，所述基于区块链的反向保理融资方法通过区块链将整个反向保理融资过程的信息完全公布在链上，实现了票据的数字化以及在区块链网络中的自动化流转，提高了数据的真实性，降低了保理商因信息真实性问题而造成的投资风险。另外，本发明利用区块链技术实现了反向保理业务的多方协作，减少了大量的中间环节，简化了单据的传送、审核过程，节省了人力物力财力和时间成本，使得融资过程更加快捷和智能。电子化单据不可篡改、不可伪造，保证了业务中使用的各种单据的真实性，强化了各参与方之间的信任关系，使得融资过程更加安全和高效。

摘要： 本申请公开了一种基于区块链的出口背对背保理融资方法、装置及电子设备，所述方法充分利用了区块链中的分布式账本技术、非对称加密技术、智能合约技术、哈希算法、数字签名、智能合约技术、黑白名单机制，创建了一种基于区块链的出口背对背保理融资方法，使出口双保理流程中的各个业务阶段的合同、单据等凭证可以在链上高速准确完成验证，进而显著提高了整个流程的效率、减少了资源浪费、杜绝了伪造文件、节约了时间、降低了成本、简化了融资流程，可促进交易的快捷安全运行。

摘要： 本发明提供了一种基于区块链架构的保理融资方法及装置，其中，该方法包括：购货方节点或供货方节点将构建的供货协议区块加入区块链；供货方节点将构建的发货单区块加入区块链；物流机构节点将构建的承运单区块加入区块链，将构建的位置信息轨迹区块加入区块链；购货方节点将构建的收货单区块加入区块链；供货方节点将构建的申请评估信息区块加入区块链；融资协同平台节点，对保理融资请求进行融资风险评估，将构建的融资风险评估结果信息区块加入区块链；资金提供方节点根据融资风险评估结果信息区块，进行融资评估，将构建的融资结果信息区块加入区块链。上述技术方案提高了保理融资的安全性和效率，大大地推进了保理融资业务的发展。