骗贷

摘要： 背景:2019年广州的王女士在某银行线下营业网点,经人脸识别核验身份后自助办理了借记卡账户业务,并开通了手机银行功能。同年12月18日,王女士通过手机银行App在线与该银行签订借款合同,申请借款11300元,银行依约向其发放了贷款。然而,王女士在首期还款曰即出现逾期。此后,因王女士一直未能依约还款被银行告上法庭,王女士抗辩其身份证曾丟失过,“刷脸”行为并非由她本人完成。近日,广州互联网法院以该银行未能举证证明系王女士本人“刷脸”申办借记卡并申请贷款为由,判决驳回银行的全部诉讼请求。(8月25日《法治日报》)。

摘要： 住房公积金制度作为一项社会互助共济制度,在增加居民购房能力、促进住房分配机制转变方面曾发挥过重要作用。但在现实中,部分不符合公积金提取条件的单位和职工却动起歪脑筋,一些中介也通过提供伪造的购房合同、发票、结婚证、还贷流水等材料,怂恿或协助缴存职工骗取骗贷公积金,并从中收取高额回报。公积金骗取骗贷行为成为公积金安全运行的全新挑战。

摘要： 近日，银监会主席郭树清在接受《人民日报》专访时，发出振聋发聩的声音：“有的股东把银行当作提款机，肆意进行不正当关联交易和利益输送。少数不法分子通过复杂架构，虚假出资，循环注资，违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理。”

摘要： 一种良心想必人们还记忆犹新,2011年初,在北京的一个拍卖会上,一件被很多网民嘲笑为“作假不专业”的“汉代玉凳”,拍出了2.2亿天价,成为当年拍卖市场的“最贵玉器”。无独有偶,2013年,有五位“权威鉴定专家”认定一件“金缕玉衣”为珍品文物,并开出了2:4亿元天价,直接引发了银行损失5.4亿的骗贷事件,这一切是何等的触目惊心!

摘要： 专家认为,如果没有银行被欺骗的问题,贷款申请人也就不可能构成骗取贷款罪——这正是广西富商及其企业是否涉嫌骗取贷款罪的一个争议焦点 2018年8月2日,广西富商武某及其集团12名主要负责人被控涉嫌骗取银行贷款犯罪一案在广西某市中级人民法院二次开庭审理,因公诉机关追加单位行贿罪而再次备受关注。据悉,该案自2016年第一次开庭后,经最高人民法院批准已延期多次。

摘要： 本发明涉及一种网络借贷贷中贷后实时直播讨论组实现系统及实现方法，所述系统包括：直播单元，包括智能发起方端、接收方端和平台控制方端；信息采集单元，中央控制单元，包括采集信息存储子单元、信息审核确认子单元和信息展示子单元；采集信息存储子单元用于存储远程直播核对、再采集获取的借款关联方身份信息以及放贷成功后借款关联方的相关动态信息；信息审核确认子单元由平台控制方端对远程直播核对、再采集获取的借款关联方身份信息以及放贷成功后借款关联方的相关动态信息进行审核确认；信息展示子单元用于将经审核确认后的采集信息存储子单元中的采集信息展示给有权限的监督人和/或出借人；通信单元，实现各子单元之间的信息传递。

摘要： 本发明提供一种基于无线网络的防骗系统，包括可佩戴智能电子设备和智能终端，可佩戴智能电子设备和智能终端之间通信连接，其中，可佩戴智能电子设备用于采集与用户有交集的他人的行为，并将采集的视频信息保存并发送到智能终端，智能终端用于接收视频信息，并将视频信息与存储有多个诈骗视频的视频数据库进行比对分析，当视频信息与视频数据库中的诈骗视频之间的相似度达到预设阈值时，智能终端发送警报信号至可佩戴智能电子设备。本发明的可佩戴智能电子设备可以设置为胸针等适合各个年龄层次的人群佩戴的产品，解决了现有技术中防骗系统作用群体过于单一的问题，且拍摄视频会实时传输到智能终端，避免用户被骗。

摘要： 一种用于消费贷、房贷、网贷、信用卡金融领域的分期年利率计算方法，它由本人推演的数学规律：年利息÷[年借款金额×(13÷24)]及任何周期贷款年利率与该数学计算式的比例关系与小程序或计算器电路构成完整技术方案，解决了官方唯一的一款IRR年利率计算器，随着计算周期的增加，误差成倍增加，而且无论多少周期的年利率结果只有一个年利率的技术问题。由此方案能精准计算消费贷、房贷、网贷、信用卡金融领域的分期年利率。

摘要： 本申请关于一种贷后风险预警系统以及贷后风险预警方法，涉及银行贷后风险预警领域。该系统包括物联设备服务器、物联数据处理服务器以及预警处理服务器；物联设备服务器，用于获取风险物品数据；向物联数据处理服务器发送风险物品数据；物联数据处理服务器，用于接收风险物品数据；基于风险物品数据选取风险判定模型；将风险物品数据输入风险判定模型，输出得到风险判定结果；预警处理服务器，用于接收风险判定结果，基于风险判定结果以及目标贷款业务的类型生成预警凭证。在风险预警过程中，在进行大数据量的数据采集后，对于风险进行多维判定以进行结果的输出，在风险识别过程中考虑到了识别的全面性，提高了风险识别的准确率。

摘要： 本发明公开了基于贷后预警模型的贷后预警平台及方法，属于信息技术管理技术领域，本发明要解决的技术问题为如何实现客户风险等级的分级分类，并针对性的制定贷后方案，降低银行贷后管理成本的同事，提升客户经理人均管户，采用的技术方案为：该贷后预警平台包括基础设施层以及应用层，基础设施层包括数据后台的各类数据存储服务器、消息服务器、模型计算服务器、磁盘阵列存储器、Web应用服务器以及网络通信设备；该贷后预警平台接入大数据需要建设数据库服务器集群，提供企业预警类相关数据，并结合业务数据库和消息服务器共同汇入模型计算服务器中，通过模型计算服务器分别为应用服务器提供贷后预警模型决策结果与应用支持。

摘要： 本申请公开了一种车贷贷前风险评估体系的构建方法、风险评估方法、装置、设备和存储介质，该方法包括：根据多个车贷业务维度的数据以及车贷风险事件库构建车贷风险维度；根据多个车贷业务维度的数据生成客户样本数据；在所述客户样本数据中筛选目标数据项，根据所述目标数据项确定所述车贷风险维度对应的有效风险指标；根据所述有效风险指标构建车贷贷前风险评估体系。本申请的方法能够全面、准确地评估车贷贷前风险。

摘要： 本发明提供了一种基于身份标签的车贷贷前数据检验方法及装置，涉及计算机技术领域，包括获取当前用户的车贷贷前数据，并基于所述当前用户的车贷贷前数据确定所述当前用户的指定数量个概率符合预设要求的第一标签；基于所述标签与风险类别的对应关系，确定所述第一标签对应的待定风险类别；基于所述当前用户的车贷贷前数据，获取所述当前用户的社交信息，并基于所述当前用户的社交信息确定所述当前用户的第二标签；基于所述第二标签对所述第一标签进行验证，并确定验证通过的所述第一标签所对应的待定风险类别为目标风险类别。以此能够提高了验证效率；同时通过多重的交叉检验，提高欺诈群体标签识别准确性。

摘要： 一种防止虚报工程进度骗贷的方法、装置、计算机设备和存储介质，通过向存储有施工过程BIM模型的服务器发送查询工程项目进度；接收来自服务器的信息；核查报送的工程进度是否与工程实际进度一致，解决金融机构如何能够快速、便捷地甄别报送信息的真伪并防止虚报工程进度骗贷的问题，加强了金融机构对虚报工程进度骗贷的反欺诈能力，降低了贷款风险。

摘要： 本发明公开了一种骗贷风险识别方法、系统及设备，该方法包括：获取贷款申请用户的背景环境图像；提取出背景环境图像中的全部人物图像；将识别出的各人物图像进行单独封装发送给黑产信息库进行比对；根据比对结果对某人物图像贴上对应标签；返回贷款申请结果给所述贷款申请用户。本发明通过识别贷款申请的环境数据，尤其是非贷款申请用户，可有效提高贷款申请过程中欺诈风险的识别准确度，也能节约风控人员工作量，提高识别效率。

摘要： 本发明提供了一种团伙骗贷预警方法及装置，所述方法包括，移动设备端的网贷APP启动时，启动一个设备扫描服务；设备扫描服务创建一个局域网组播网络；当局域网中有新的移动设备端的网贷APP启动时，向局域网组播网络发送udp数据包；已经上线的移动设备端的网贷APP接收udp数据包，并将udp数据包上报至后台服务器；后台服务器根据接收到的udp数据包，统计出在同一个局域网内网贷APP的在线数量；当在同一个局域网内的网贷APP的在线数量大于预设的预警值时，向网贷管理平台发出预警，以告知网贷管理人员风险。本发明的有益效果在于：能够有效地对团伙骗贷进行预警，减轻团伙骗贷对平台造成的损失。