风险监管

摘要： 聚焦金融科技产业的创新发展,从金融与信息技术、数据科学融合历程梳理金融科技产业发展脉络,并基于学术文献数据分析把握金融科技前沿问题,深入探讨金融科技产业发展中的技术创新驱动和风险安全监管关键性问题。提出应重视金融科技关键技术创新布局、建立健全我国金融安全信息服务体系等建议。

摘要： 各市(地)金融局(办、中心):现将《黑龙江省小额贷款公司监管评级暂行办法》印发给你们,请认真遵照执行。2021年12月20日黑龙江省小额贷款公司监管评级暂行办法第一章总则第一条为加强小额贷款公司风险监管,完善差别监管模式,合理分配监管资源,根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)。

摘要： 数字普惠金融的发展与城乡区域协调存在互动作用,本文针对浙江省五个村镇区域开展的数字金融素养调研,促进对目前农村数字普惠金融素养水平、发展现状与产出成效的了解,进一步得出在推进城乡区域协调发展目标中的关键矛盾和问题,对于乡村普惠金融发展与数字金融素养水平、普惠金融产品创新与农村数字产业化需求、普惠金融风险监管与大数据信息爆发不匹配间的矛盾提出对策建议,助推乡村数字普惠金融成效,促进城乡区域协调发展。

摘要： 在市场经济体制中,监管职能是政府职能的核心。中国特色社会主义进入新时代,人们比以往任何时候都面临着更多的风险挑战。文章从宏观视角,归结风险监管的必要性,分析了当前风险监管存在的困境,并提出了风险监管的发展路径。构建科学的风险监管体系和统一的风险监管机构,提高风险监管智慧化水平,建设风险监管型政府是推进国家治理体系和治理能力现代化的现实需要。

摘要： 随着计算机网络技术的创新应用,互联网金融得到了飞速发展,其中第三方支付平台作为其重要组成部分,在市场交易、金融服务等领域发挥了不容忽视的作用,尤其是近年,支付牌照的发放更是使第三方支付平台得到更加快速发展。同时,第三方支付平台也面临着众多风险,这些风险的监管问题也逐渐引起公众的注意。本文通过梳理第三方支付平台的发展历程及监管现状,对第三方支付平台风险及其监管进行了深入研究,从而提出针对第三方支付平台风险监管的对策建议,旨在促进第三方支付平台健康安全发展。

摘要： 在平台经济环境下,企业商业模式与网络营销模式的变革,以及“新节俭主义”的流行,推动了“羊毛经济”的迅速发展。随着获客成本越来越高,平台商家的营销手段也越来越复杂,这为“羊毛党”提供了投机空间,使其逐步呈现出职业化、团队化、跨国化特征,形成了分工明确、手段专业的“薅羊毛”黑灰色产业链。对其进行治理,需要多方发力,在进一步完善法律法规的同时,建立必要的审查机制与风险管理体系。

摘要： 数字普惠金融已成为当前普惠金融发展的主流,也是金融领域的重点发展方向。基于此背景,分析当前湖南数字普惠金融发展面临的受众接受度偏弱、技术应用覆盖面不广、征信体系信用度较低、风险监管有效性不足等多重制约因素背后的原因。在此基础上,建议加强数字普惠宣传,提升市场接受度;加速技术研发应用,实现全域化覆盖;加快全民征信建设,提升诚信意识;加大风险监管力度,提高监管能力等方面。

摘要： 随着国家对绿色环保的大力倡导和城市更新进程的不断发展,城市建设用地的土壤污染防治成为社会关注的热点,在国家相关法规政策的支持下,土壤修复工程也已在各地广泛开展。2019年1月1日《土壤污染防治法》正式施行,建立完善了我国土壤污染风险监管防控制度,为建设用地土壤修复工程的开展提供了法律保障。然而,由于土壤修复工程的复杂性和系统性,以及我国相关市场和法规体系尚处于发展阶段,相关法律风险和纠纷也时有发生。在本文中,笔者对建设用地土壤修复工程的发包签约、履约实施和验收交付三个阶段的主要法律问题进行了梳理,并就相关风险的防范提出了建议。

摘要： 互联网金融依托大数据技术深入到居民日常生活,某金融科技企业依托自身平台优势对个人消费者及小微企业从事小额贷款业务,以应收账款债权为标的进行抵押发放贷款,通过不间断的ABS循环,最终发放高额网贷.针对这一问题,国家出台相关政策叫停该企业上市,凸显了国家加强互联网金融监管的决心.本文从该金融科技企业被暂缓上市案例切入,通过对互联网金融企业风险的深入刨析,从大数据金融监管的角度出发,运用大数据的理念和技术手段提出相应监管建议.

摘要： 中日第三方市场合作达成后,在顶层设计和实践领域均取得了一定成果,然而,新冠疫情的突然爆发,给中日第三方市场合作带来了诸多的挑战。疫情使经济供需两侧下降、供应链及资金链被破坏,导致项目本身难以开展;保护主义趋势打击了中日在第三方市场合作的积极性;"国家安全泛化"现象引发日本开展第三方市场合作的担忧;第三方国家地缘政治风险加剧投资项目的压力。不过,新冠疫情也在倒逼着国际合作,思想层面的经济合作意识得以加强。"后疫情时代",中日两国及第三方国家应加强交流,优化跨国投资的营商环境,企业要筑牢风险监管和防范体系,在推进本地化经营战略的基础上,开展更宽领域和深层次的中日第三方市场合作。

摘要： 在“互联网+”的发展背景下,诞生于异土,却扎根于本土的中国式网络众筹处于初期发展阶段,中国式网络众筹的风险较多,管理上存在涉嫌非法集资的风险监管之困，非法发行证券及开公司的风险监管之困，欺诈众筹风险的监管之困和侵权风险的监管之困，中国式网络众筹的监管坚持金融创新容忍原则，监管一致性原则和消费者保护原则，建议赋予网络众筹合法化的地位，给予明确的立法支撑，明确监管主体，确定分工和协作，规避重复监管或监管筹的认可要盲区，设置行业规制和底线，引导互联网金融良性可持续健康发展，建立信息披露和风险评级制度。

摘要： 提出一种基于综合评判的出口内燃平衡重式叉车风险分析方法,用层析分析方法确定各风险事件和风险因素的权值.并以出口欧盟的内燃平衡重式叉车风险分析为例,阐述风险分析的过程,为出口叉车后续风险监管找出方向和重点.

摘要： 储罐储存介质具有易燃易爆特性,保障大型储罐设施安全具有重要意义.针对特定的储罐火灾爆炸事故,以往的研究侧重于论述事故经过、分析事故原因和总结预防措施等.存在的问题是研究方法系统性需要改进,研究成果不能切实应用于新建储罐安全设计.英国政府针对Buncefield油库事故处理的做法值得借鉴.本研究系统梳理了Buncefield事故有代表性的经验教训和改进措施,包括储罐安全设计、油库选址、防火堤安全设计、油库风险评价、事故应急预案、油库周边区域规划、重大危险源国家监管机制和油气蒸气云爆炸机理等方面.最后,针对国内储罐安全管理提出了相关改进建议.

摘要： 储罐储存介质具有易燃易爆特性,保障大型储罐设施安全具有重要意义.针对特定的储罐火灾爆炸事故,以往的研究侧重于论述事故经过、分析事故原因和总结预防措施等.存在的问题是研究方法系统性需要改进,研究成果不能切实应用于新建储罐安全设计.英国政府针对Buncefield油库事故处理的做法值得借鉴.本研究系统梳理了Buncefield事故有代表性的经验教训和改进措施,包括储罐安全设计、油库选址、防火堤安全设计、油库风险评价、事故应急预案、油库周边区域规划、重大危险源国家监管机制和油气蒸气云爆炸机理等方面.最后,针对国内储罐安全管理提出了相关改进建议.

摘要： 储罐储存介质具有易燃易爆特性,保障大型储罐设施安全具有重要意义.针对特定的储罐火灾爆炸事故,以往的研究侧重于论述事故经过、分析事故原因和总结预防措施等.存在的问题是研究方法系统性需要改进,研究成果不能切实应用于新建储罐安全设计.英国政府针对Buncefield油库事故处理的做法值得借鉴.本研究系统梳理了Buncefield事故有代表性的经验教训和改进措施,包括储罐安全设计、油库选址、防火堤安全设计、油库风险评价、事故应急预案、油库周边区域规划、重大危险源国家监管机制和油气蒸气云爆炸机理等方面.最后,针对国内储罐安全管理提出了相关改进建议.

摘要： 储罐储存介质具有易燃易爆特性,保障大型储罐设施安全具有重要意义.针对特定的储罐火灾爆炸事故,以往的研究侧重于论述事故经过、分析事故原因和总结预防措施等.存在的问题是研究方法系统性需要改进,研究成果不能切实应用于新建储罐安全设计.英国政府针对Buncefield油库事故处理的做法值得借鉴.本研究系统梳理了Buncefield事故有代表性的经验教训和改进措施,包括储罐安全设计、油库选址、防火堤安全设计、油库风险评价、事故应急预案、油库周边区域规划、重大危险源国家监管机制和油气蒸气云爆炸机理等方面.最后,针对国内储罐安全管理提出了相关改进建议.

摘要： 储罐储存介质具有易燃易爆特性,保障大型储罐设施安全具有重要意义.针对特定的储罐火灾爆炸事故,以往的研究侧重于论述事故经过、分析事故原因和总结预防措施等.存在的问题是研究方法系统性需要改进,研究成果不能切实应用于新建储罐安全设计.英国政府针对Buncefield油库事故处理的做法值得借鉴.本研究系统梳理了Buncefield事故有代表性的经验教训和改进措施,包括储罐安全设计、油库选址、防火堤安全设计、油库风险评价、事故应急预案、油库周边区域规划、重大危险源国家监管机制和油气蒸气云爆炸机理等方面.最后,针对国内储罐安全管理提出了相关改进建议.

摘要： 储罐储存介质具有易燃易爆特性,保障大型储罐设施安全具有重要意义.针对特定的储罐火灾爆炸事故,以往的研究侧重于论述事故经过、分析事故原因和总结预防措施等.存在的问题是研究方法系统性需要改进,研究成果不能切实应用于新建储罐安全设计.英国政府针对Buncefield油库事故处理的做法值得借鉴.本研究系统梳理了Buncefield事故有代表性的经验教训和改进措施,包括储罐安全设计、油库选址、防火堤安全设计、油库风险评价、事故应急预案、油库周边区域规划、重大危险源国家监管机制和油气蒸气云爆炸机理等方面.最后,针对国内储罐安全管理提出了相关改进建议.

摘要： 目的：了解河南省中医系统医院感染变化趋势,为优化医院感染控制措施提供决策依据. 方法：2013-2015年连续三年在河南省60所中医院开展医院感染现患率调查,河南省中医医院感染管理质量控制中心负责对各调查医院医院感染管理专职人员的培训,各医院感染管理专职人员负责对调查小组成员及临床大夫的培训,以保证调查数据的真实性和可靠性.借助全国医院感染监控管理培训基地网上办公系统收集数据,分析三年医院感染变化趋势. 结果：60所中医院2013-2015年三年应查人数分别为18112例、19135例、19352例,实查人数分别为18031例、19045例、19161例,实查率分别为99.55％、99.52％、99.01％;三年医院感染现患率分别为2.21％、1.57％、1.72％,医院感染现患率总体呈下降趋势;三年医院感染现患率均居前十的科室有7个,分别是综合ICU、血液病科(组)、肿瘤科、神经外科、神经内科(组)、普外科、泌尿外科,其中血液病科(组)、神经外科、神经内科(组)、普外科下降具有统计学意义;三年Ⅰ类手术切口患者手术部位医院感染现患率分别为0.74％、1.05％、0.81％,呼吸道感染占医院感染首位. 结论：2013-2015年60所中医院医院感染现患率总体呈下降趋势,综合ICU依然为医院感染高危科室;而血液病科(组)、神经外科、神经内科(组)、普外科医院感染管理工作取得明显成效,同时对于肿瘤科、泌尿外科需要进一步加强医院感染管理力度.

摘要： 目的：了解河南省中医系统医院感染变化趋势,为优化医院感染控制措施提供决策依据. 方法：2013-2015年连续三年在河南省60所中医院开展医院感染现患率调查,河南省中医医院感染管理质量控制中心负责对各调查医院医院感染管理专职人员的培训,各医院感染管理专职人员负责对调查小组成员及临床大夫的培训,以保证调查数据的真实性和可靠性.借助全国医院感染监控管理培训基地网上办公系统收集数据,分析三年医院感染变化趋势. 结果：60所中医院2013-2015年三年应查人数分别为18112例、19135例、19352例,实查人数分别为18031例、19045例、19161例,实查率分别为99.55％、99.52％、99.01％;三年医院感染现患率分别为2.21％、1.57％、1.72％,医院感染现患率总体呈下降趋势;三年医院感染现患率均居前十的科室有7个,分别是综合ICU、血液病科(组)、肿瘤科、神经外科、神经内科(组)、普外科、泌尿外科,其中血液病科(组)、神经外科、神经内科(组)、普外科下降具有统计学意义;三年Ⅰ类手术切口患者手术部位医院感染现患率分别为0.74％、1.05％、0.81％,呼吸道感染占医院感染首位. 结论：2013-2015年60所中医院医院感染现患率总体呈下降趋势,综合ICU依然为医院感染高危科室;而血液病科(组)、神经外科、神经内科(组)、普外科医院感染管理工作取得明显成效,同时对于肿瘤科、泌尿外科需要进一步加强医院感染管理力度.

摘要： 一种保险风险全面监管系统，所述监管系统包括：输入存储模块，所述输入存储模块用于将保险客户信息和保险产品信息进行输入和存储，以为保险风险全面监管提供基础；时钟模块，所述时钟模块用于在保险产品的有效时限内设定多个监管对应的时间节点，以进行保险风险的全面监管；标记模块，所述标记模块用于为每个时间节点进行标记，以使每个时间节点都设有触发二维码；设置模块，所述设置模块用于分别在每个时间节点上设定与触发二维码相对应的风险等级校验码，扫描模块，所述扫描模块用于扫描触发二维码，以显示出该时间节点对应的实际风险等级；评估模块，所述评估模块用于根据所有时间节点反馈的实际风险等级来对保险产品进行监管。

摘要： 本发明提供一种区域金融非银行金融机构风险感知及监管平台，属于区域金融监管领域，本发明通过对区域金融稳定发展情况和非法金融活动行为进行监测、发现、预警。区域金融态势感知系统需从海量的信息中提取涉及金融业态和非法金融活动的相关信息，7x24小时对企业数据、政府数据新闻、舆情数据等进行动态监测。展现方式主要通过风险分析模型对企业量化打分、分级预警。展现从不同维度展示区域内各省市金融业态统计分析情况、从不同维度展示区域内各省市金融业务风险监测统计分析情况以及非法集资指数情况。

摘要： 本发明公开了源自饮料的糖摄入监管及过量糖致龋风险预警系统，通过问卷星调查、查阅国际国内相关统计调查数据，了解青少年摄糖情况、含糖饮料生产消费情况、龋齿发病情况以及相关影响和关注度；查询检索生物医学杂志相关文献，确定合理的糖摄入量分级标准，获取糖龋相关性定性以及糖龋关系对应统计调查数据，利用数据模型存在的对数线性关系推导出糖龋关系曲线，并得到区分男性女性的不同计算函数；根据成分表计算含糖量，形成基础数据库。本发明能够将潜在疾病可能性具体化、量化，从而更加明确的警示使用人群合理控制糖摄入量，降低与糖相关的疾病发生概率，减少医疗资源占用；同时也可以收集青少年摄糖大数据，为后续其他研究提供数据支持。

摘要： 本发明提供了一种管道安全风险智能化监管方法及系统，方法包括：根据第一输送管道，获得第一预警信息，其中，第一预警信息包括第一定位信息和第一预警类型；根据第一定位信息，确定第一监控区域；通过第一图像采集装置对第一监控区域进行图像采集，获得第一图像采集结果；将第一预警类型和第一图像采集结果发送至第一安全风险评级模型，获得第一安全风险评级结果，其中，第一安全风险评级结果具有对应的第一作业计划；根据第一作业计划对第一输送管道进行处理。解决了现有技术中通过单一维度的监控方式，且缺乏联动性，导致存在安全防护智能性较低的技术问题。

摘要： 本发明公开了一种监管药品风险数据信息的方法及系统。其中，该方法包括：在药品安全监管过程中，确定风险数据信息；按照药品风险评估要点，建立风险评估模型，并对所述风险评估模型进行完善；通过所述风险评估模型，监管所述风险数据信息，并对所述风险数据信息进行展示。从而，构建药品监督、用药安全、健康状况模型等，及时发现监管风险，深化风险管理意识，实现关键环节风险管理。提高监管工作效率，有效降低监管成本整合已有系统的药品监管数据，设计数据分析模型和算法，对各类相互关联的业务数据进行多维度分析，产生对药品监管工作和科学决策有价值的分析结果，有效提升药品监管工作的靶向性。

摘要： 本申请公开了一种水产养殖风险的监管方法及装置，可应用于人工智能领域以及金融领域。本申请实施例提供了一种水产养殖风险的监管方法及装置，通过第一设备获取环境指标，在通过第一算法识别目标对象行为，根据所述目标对象行为和所述环境指标确定第一信息。该方法通过可以根据第一设备和第一算法获取养殖水域的实时性数据，并对获取到的实时性数据进行筛选，确定其中可能造成养殖水域中水产价值降低的参数，提高水产养殖风险监控的准确性和实时性。

摘要： 本发明实施例提供了一种对象的信用风险监管方法、装置、服务器及存储介质。本发明实施例提供的对象的信用风险监管方法，利用目标对象在网络服务平台上产生的数据及其开放数据，共同预测目标对象的信用风险等级，并且可以根据预测得到的信用风险等级，生成对应的监管措施，所述监管措施包括：平台监管措施和/或公共监管措施，以使平台和/或政府对目标对象进行高效且精准地监管。在本发明中，预测目标对象的信用风险等级时考虑了目标对象在网络服务平台上产生的数据，这些数据(例如：用户评价数据、平台违规数据)反映了目标对象的实际交易全过程，利用反映目标对象的实际交易全过程的数据，可以更加精准地预测出目标对象的信用风险等级。

摘要： 本发明提供的一种基于密文检索的人员流动风险监管方法，属于人员流动风险管控领域，包括以下步骤：S2中央服务器响应于刷卡点的输入指令，获取用户从刷卡点上传的刷卡信息密文，基于刷卡信息密文和刷卡点对应的区服务器信息构建全局字典及索引；S3中央服务器响应于第一查询指令，通过全局字典和索引获取第一目标用户的行程信息；S4中央服务器响应于第二查询指令，通过全局字典和索引获取与第一目标用户的行程信息有重叠的第二目标用户。本发明对用户刷卡信息进行加密，并基于加密信息建立全局字典和索引，实现了患者信息的加密管理，保证了用户的隐私，且便于工作人员进准定位患者的行程信息及密切接触者的信息，大大提高了人员流动风险监管效率。

摘要： 本发明公开了基于大数据的长输油气管道区域风险监管系统，涉及管道区域风险监管技术领域，解决了现有技术中区域进行风险监管时无法施行匹配的管理措施的技术问题，判断各个子区域出现输送故障时带来的影响，从而对风险管控提供评判依据，以至于能够有针对性的进行各个子区域的故障维修，同时针对故障影响能够对子区域进行合理的故障应急措施，防止应急措施不当导致子区域的影响过大；判断管段外部环境变化对管段内部的影响，从而判断对应子区域的风险可能性，提高了管道风险的管理力度以及效率，降低了油气管道作业过程中的风险发生频率；提高了区域风险监测的准确性，同时能够针对各个区域进行油气管道的工作强度。

摘要： 本发明公开了一种药品零售行业风险监管方法、系统和设备，方法包括：采集零售药店的多种业务行为数据，并将数据预处理后分类存储在各数据库中；利用风险控制模型计算每种业务行为数据的风险因素值、风险优先级以及风险权重；根据所述风险因素值、所述风险优先级以及所述风险权重计算药店的销售风险值，并根据计算结果判断是否对药店进行风险预警。本发明通过直观量化药店的销售风险，使得药店的销售风险能够被及时发现，避免造成重大医疗事故。对于药店而言，能够有利于药店的长久可持续发展；对于消费用户而言，可以提高购买药品的信赖度，从而提高购买体验；对于监管部门而言，能够最大化节约人力和物力成本，提高监管效率。