非法集资

摘要： 总体国家安全观视域下,作为非正规金融的非法集资活动,同样存在与正规金融相同的市场风险和道德风险,因而也有外部监管的必要性。鉴于非法集资活动的表现形态多样、危害后果各异,应采取不同的规制对策:对于形形色色的诈骗型集资,因其源自传统的自然犯,应予以严惩;对于脱实向虚的投资型集资,因其破坏国家宏观调控政策、危及出借方的资金安全,应予以必要的刑法惩治;对于服务实体的生产型集资,虽有一定的融资风险,但基于鼓励创新发展和稳定扩大就业的需要,可予以全面除罪化。从立法技术上看,《刑法修正案(十一)》对非法集资犯罪的刑罚结构调整基本上是可取的,但对于生产型集资,宜将"资金用于项目"作为消极的犯罪构成要件要素。

摘要： 非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的违法行为。

摘要： 最高法修改司法解释为惩治P2P等非法集资提供依据最高法近日发布新修改的非法集资刑事司法解释,增加规定网络借贷、虚拟币交易、融资租赁等新型非法吸收资金的行为方式,并增加"以提供‘养老服务'、投资‘养老项目’、销售‘老年产品’等方式非法吸收资金的"情形,为依法惩治P2P、虚拟币交易、养老领域等非法集资犯罪提供依据。

摘要： 最高法发布新修改的非法集资刑事司法解释2022年2月24日,最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》,对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善,明确相关法律适用问题,更好贯彻宽严相济刑事政策,依法惩治非法集资犯罪,维护国家金融安全和稳定。

摘要： 为应对愈演愈烈的非法集资乱象,《刑法修正案(十一)》提升了非法吸收公众存款罪的法定刑,以提高该罪的刑罚严厉程度来遏制非法集资犯罪。然而分析《刑法修正案(十一)》实施以来的非法吸收公众存款罪判决情况可知,法官对该罪法定刑提升的反应并不敏感,对于该罪的监禁刑与罚金刑的量刑仍秉持轻缓的态度,在共同犯罪中对主犯和从犯的量刑轻重界限不甚分明。

摘要： 面对疫情变化和外部环境存在的诸多不确定性,党中央对维护经济安全和防范化解金融风险提出了新要求和新任务。公安机关在依法打击和积极防范经济犯罪活动中,对非法集资类案件受立案常常陷入两难境地。因此,深入探讨这一问题存在的原因,并对如何兼顾政治效果、法律效果和社会效果做好非法集资类案件受立案工作进行研究有着重要意义。

摘要： 2021年,元宇宙忽然间就“火”了。本以为这个“热词”可能会像其他“热词”一样“昙花一现”。但没想到,元宇宙带着争议从2021年“火”到了2022年,而且还“火”势不减,大有燎原之势:1月,元宇宙不仅屡登政协委员两会提案,还“上了”2022年中央广播电视总台春节联欢晚会;2月,腾讯、网易、字节跳动和阿里巴巴等中国科技巨头向元宇宙进发,香港海洋公园宣布,香港海洋公园、伙拍The Sandbox合作布局元宇宙,中国银保监会处置非法集资部际联席会议办公室发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》;3月,元宇宙虽然没有出现在《政府工作报告》中,但两会期间很多政协委员的提案和采访中又频繁提及元宇宙,备受投资界、科技界、新闻界等“追捧”,“2022全球元宇宙大会”召开线上新闻通报会表示,在首届全球元宇宙大会上将重磅发布《元宇宙世界宣言V1.0》及《元宇宙产业计划V1.0》。不仅如此,目前很多地方政府也在布局元宇宙。

摘要： 广州、深圳市地方金融监管局,各地级以上市金融工作局,横琴粤澳深度合作区金融发展局:现将《广东省地方金融监督管理局关于非法集资行政案件办理程序的规定》印发给你们,请认真贯彻落实。实施过程中遇到的问题,请径向省地方金融监管局(监管三处)反映。

摘要： 日前,最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》(以下简称《决定》)。《决定》结合司法新实践和犯罪新形式,增加网络借贷、虚拟币交易、融资租赁等新型非法吸收资金的行为方式,同时针对养老领域非法集资突出问题,增加“以提供‘养老服务’、投资‘养老项目’、销售‘老年产品’等方式非法吸收资金的”情形。

摘要： 各市人民政府,省政府有关部门、直属机构:《山东省非法集资举报奖励办法》已经省政府同意,现印发你们,请结合各自实际,认真贯彻落实。

摘要： 众筹是基于互联网技术或平台,出于营利或者非营利的目的,小额投资或者捐资于个人或公司等特定项目的新型融资模式.按照众筹的融资模式可以具体区分为:捐赠型众筹、预售型众筹、借贷型众筹和股权型众筹.考虑到众筹小额、众人、募资等特点,其主要法律风险在于如何防止非法集资.本文从不同种类的众筹法律属性切入,分析了众筹之"众"的网络特点和从众投资趋势,进而界定了P2P网络借贷的证券投资合同的性质,主张在适用非法吸收公众存款罪名时,应结合投资人的风险识别能力和承担能力为基准,辅之以人数标准,衡量其社会性构成要件,以平衡鼓励金融创新和加强投资者保护之间的关系.

摘要： 本文对“吴英案”非法集资犯罪的认定与具体适用进行了探讨。认定非法集资犯罪应当秉承依法定罪原则，反对法外入罪；遵循人之平等原则，反对个别化、特殊化；遵循疑罪从无原则，反对疑罪从宽。遵循非法集资犯罪的认定过程：“筛选犯罪事实-确定犯罪构成-确定罪名”进行分析。就吴英案而言，具备了已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人的主体要件；具备非法集资或者非法吸收公众存款的客观行为；数额特别巨大；主观为故意，但并不具有非法占有的主观目的，起码并不明显具有；并未适用诈骗方法。依据所述原则和认定犯罪的过程适用之，吴英并不成立集资诈骗罪，仅能成立非法吸收公众存款罪。

摘要： 本文对非法集资的溯本清源问题进行了探讨。集资行为分为直接集资与间接集资两种方式。刑法中对非法集资的规制同样也有相应区分方式。非法吸收公众存款罪属于针对间接集资行为的刑法规制，而擅自发行股票、债券罪属于针对直接集资行为的刑法规制。但如今司法实践对非法集资案件的处理均按照非法吸收公众存款罪处罚，这是一种用间接融资的方式处理直接融资的行为，以此陷入了打击过重与打击过宽的两难困境。对此应该严格进行区分，对非法集资刑法规制上进行溯本清源。

摘要： 当前，国际金融危机对经济的影响不断加深，并逐步向社会领域渗透，以出口型、加工型为特征的我省经济更是首当其冲，社会矛盾凸显，各类犯罪高发，尤其是非法集资类犯罪数量激增。由于此类犯罪往往数额巨大，涉及面广，对人民群众财产安全和社会政治稳定造成了严重危害。为此，本文对2006年以来全省检察机关办理非法集资犯罪情况进行了调查分析。

摘要： 普惠金融是金融发展权的制度保障,《决定》将其作为我国金融改革的重要内容,体现了党和政府对金融发展基本规律的正确认识.我国应当通过发展民间金融构建完善的普惠金融体系,惠及民生,促进金融民主.民间借贷应当坚持意思自治的立场予以规制,民间融资则应当以商法路径予以规制.实行利息管制和防止非法集资是民间借贷规制的重要内容.

摘要： 文章介绍了非法集资和融资情况在中国和美国的发展现状，美国是法律发达国家，证券欺诈在美国时有发生，并不因为反欺诈法的存在而消失。中、美两国是一对很奇怪的国家，很多方面非常相似。具体到合法集资或非法集资，中、美两国也是大同小异，即，大银行是首恶。美国的中、小银行很多，更有无数类似或疑似银行的金融机构，而且对民间集资的法律环境相对宽松。但美国的大银行为富不仁，照样搅乱美国经济，使得整个国家大伤元气。中国对于民间集资时严防死守，但心腹之患仍然是大银行。这些超大银行上市前需要政府注资救助，上市之后仍然需要政府注资或变相注资救助。从中、美两国的法律和法律实践看，民间集资有问题那是肘腋之患，人银行出了问题才是心腹之患。

摘要： 本发明公开了疑似非法集资风险的预警方法，包括：从互联网公开数据中获取结构化数据和文本数据；根据所述结构化数据和所述文本数据，构建实体企业的多维画像；根据所述多维画像，计算实体企业的产品违约风险值、企业经营风险值、违规宣传风险值和负面舆情值；根据所述产品违约风险值、所述企业经营风险值、所述违规宣传风险值和所述负面舆情值，计算实体企业的综合风险值，若所述综合风险值大于预设值，则发出疑似非法集资风险预警。以及，疑似非法集资风险的预警装置，计算机设备和计算机可读存储介质。本发明可基于互联网公开文本实现疑似非法集资风险的早期预警。

摘要： 本发明公开一种非法集资企业识别方法、装置及计算机存储介质。其中，该方法包括：获取全部企业所有共同信息和所有非共同信息；全部企业包括：原有企业和新增企业；将每个共同信息和每个非共同信息进行特征工程化，得到全部企业的所有特征值；对新增企业的共同信息和非共同信息的类别标记为训练类别；根据新增企业的特征值对归属于同一训练类别的原有企业的特征值进行模型训练，得到预测模型；通过预测模型，对新增企业的共同信息和非共同信息对应的特征值进行预测，得到新增企业是否为非法集资企业的预测结果。该方法因使用归属于同一训练类别的原有企业的特征值进行模型训练，从而能够给出准确性很高的非法集资企业的识别结果。

摘要： 本发明实施例涉及一种非法集资线索识别方法、装置、电子设备及存储介质，所述方法包括：获取多个待进行非法集资线索识别的目标文本数据；基于预设的线索特征规则库从多个所述目标文本数据中确定疑似非法集资线索数据；将所述疑似非法集资线索数据输入至至少一个已训练的非法集资线索分类模型，得到至少一个预测参数；依据所述疑似非法集资线索数据与所述疑似非法集资线索数据对应的至少一个所述预测参数构建非法集资线索数据库。由此，可以提高从海量互联网数据中筛选非法集资线索数据的效率，以及提高最终筛选出的非法集资线索数据的准确性、全面性。

摘要： 本发明实施例涉及一种企业非法集资风险预测方法、装置、电子设备及存储介质，所述方法包括：获取待进行非法集资风险预测的目标企业的企业数据；对所述企业数据进行特征提取，得到所述目标企业的企业特征；将所述企业特征输入至至少一个已训练的非法集资风险预测模型，得到至少一个所述目标企业非法集资的风险概率；根据至少一个所述目标企业非法集资的风险概率确定所述目标企业是否存在非法集资风险。由此，可以提高对企业非法集资风险进行预测的预测结果的准确性。

摘要： 本公开涉及一种区域非法集资风险评估设备。该设备获取到目标区域已注册企业的企业信息、系统判定的企业风险预警指数、人工判定的企业风险预警指数及已发生的非法集资案件信息后，根据上述信息确定目标区域已发生非法集资案件的企业对应的第一风险指数、已发生非法集资案件的除企业外的其他主体对应的第二风险指数、由人工判定了企业风险预警指数的企业对应的第三风险指数及由系统判定了企业风险预警指数的企业对应的第四风险指数，并根据上述各风险指数确定综合风险指数，使得可以通过设备自动化的对区域的非法集资风险进行量化评估，减少了人员对非法集资风险评估的参与，既提高了非法集资风险评估的准确性，又提高了非法集资风险评估的效率。

摘要： 本发明公开了一种基于混合神经网络的企业非法集资风险预测方法，包括：步骤1、利用XLNet模型对企业信息进行语义表征编码；步骤2、构建风险等级预测网络，在风险等级预测网络中对XLNet得到的语义表征向量使用GRU网络处理得到风险等级结果以及对应的隐藏状态向量，并共同参与非法集资的预测；步骤3、嵌入非法集资风险知识库；步骤4、预测非法集资风险。该风险预测方法有助于在互联网背景下提升金融监督管理部门对于企业非法集资监管和防范的效率，及时发现和管理企业早期的非法集资风险，保护财产，避免遭受侵害。

摘要： 本发明公开一种企业非法集资行为风险预警方法及系统，包括：获取已标注非法集资标签企业的行为特征，包括企业基本信息、税务信用文本信息、互联网评论文本信息、法律裁判文书信息和知识产权文本信息，以此构建企业、非法集资标签与行为特征映射的文本信息库；根据文本信息库训练预先构建的风险预警模型；根据待识别企业的行为特征构建待识别企业的多维画像；根据多维画像采用训练后的风险预警模型得到待识别企业的综合风险值，根据综合风险值与预设阈值的比较结果，得到待识别企业的风险预警结果。对获取的企业信息进行筛选及量化后，分别模型训练、模型验证，对企业信息赋权后进行训练，提高模型准确度，提高风险预警的准确度。

摘要： 本发明属于大数据资金流向分析技术领域，提供了一种用于对非法集资行为进行监控的方法，方法包括：S101：数据导入；S102：数据处理；S103：根据已知的吸金账户和投资人信息确定未知吸金账户；S104：根据已知的吸金账户确定未知投资人；S105：根据已知的吸金账户确定未知业务员；S106：根据已知的吸金账户确定吸金规模；S107：根据已知的吸金账户、已知的投资人、已知的业务员以及已知投资项目确定资金的流向；系统包括：数据采集模块、数据存储模块、数据分析模块和数据输出模块。本发明的一种用于对非法集资行为进行监控的方法及系统，为办案人员侦查和研判提供有力的导侦方向。

摘要： 本发明提供一种疑似非法集资项目判断方法、装置、计算机设备与存储介质，所述方法包括S1：收集非法集资案例，组建非法集资案例库；S2：对所述非法集资案例进行风险信息提取，获得非法集资案例风险特征；S3：对所述非法集资案例风险特征进行分类，组建非法集资风险特征库，并设立风险阈值；S4：将待检测集资项目进行特征提取，获得待检测集资项目特征；S5：将待检测集资项目特征与非法集资风险特征库中的非法集资案例风险特征进行相似度度量，获得度量结果；S6：比较所述度量结果和风险阈值，根据比较结果将待检测集资项目判定为疑似非法集资项目或无风险集资项目。本方法对疑似非法集资项目判断判定结果准确性高。

摘要： 本说明书实施例提供了一种非法集资风险预测模型的训练方法、装置及设备，可用于机器学习技术领域。所述方法包括获取与企业集资风险相关的训练数据集；其中，训练数据集中包括有标签样本和无标签样本；计算训练数据集中每个样本的局部密度值和聚类隶属度；根据每个样本的局部密度和聚类隶属度以及预设分类器的判别函数，构造点态流形正则化约束项；其中，点态流形正则化约束项用于约束每个样本与其近邻样本之间的关系；基于点态流形正则化约束项，确定预设分类器的损失函数；基于训练数据集和所述损失函数对预设分类器进行训练，获得非法集资风险预测模型。利用本说明书实施例可以提高对企业非法集资风险预测的准确性。