交易资金

摘要： 在社会经济快速发展的今天,人们对于房产的需求也日益增加,房地产行业也由此快速发展起来。但是房地产过快的发展速度也导致了房地产行业的不稳定,在发展过程中暴露出的问题也越来越多,特别是其中挪用交易资金,导致资金链断裂等问题的出现进一步提升了大众对房地产交易资金监管的关注程度。以此为背景,本文旨在研究房地产行业的现状,并通过分析房地产交易资金的意义和问题,进而有针对性地提出房地产交易资金监管问题的具体应对策略,希望能够为相关部门的政策制定及日常监管提供一定的借鉴。

摘要： 各区人民政府,市政府各委、办、局:市住房城乡建设委拟定的《天津市存量房屋交易资金监管办法》已经市人民政府同意,现转发给你们,请照此执行。

摘要： 各区人民政府,市政府各委、办、局:市住房城乡建设委拟定的《天津市存量房屋交易资金监管办法》已经市人民政府同意,现转发给你们,请照此执行。

摘要： 得商户者得天下。收单业务因其在构建数字化获客场景、抢抓源头性交易资金、探索线上化主动授信等方面具备的综合价值而备受各大商业银行青睐。但是,收单业务特有的四方模式以及商户侧激烈的市场化竞争格局使得其规模与效益、发展速度与质量之间的矛盾日益突出;涉赌涉诈管理、反洗钱等工作的加强则对收单机构压实管理责任、强化风险管控提出了更高的要求。

摘要： 房地产贷款是促进和支撑房地产开发建设的金融支柱,个人住房贷款则是撬动和托起商品住房市场买卖交易的金融杠杆。房地产市场的表现主要由场外资金的流入撬动、场内资金的流转促进,以及供需矛盾等因素所共同决定。场内资金惟有场外资金的激活才能流转,新进的场外资金强度越大,售换房产的场内资金流转量越高,市场交易越活跃。兴旺的楼市未必是泡沫——要区分信贷资金和自有资金分别起的杠杆和内在作用。场外资金的主力来自银行贷款。市场调控的牛鼻子在于调控个人住房购置贷款。本文提出杠杆增熵、本金增熵、本杠比、贷占比、市场增熵、市场熵值、杠杆调控指数和本金调控指数等市场交易金融宏观指标,为衡量房地产市场交易金融因素的作用,研判市场发展趋势、泡沫性质与程度,提供了新颖有效的数字工具——经广州、深圳统计数据建模例示验证。

摘要： 目前昆明市的存量住房交易资金监管目前缺乏资金监管,导致购房风险增加.原因有要有三个,一是管理缺位,二是制度不健全,三是诚信缺失.本文建议在昆明设立便民高效的存量住房资金监管体系,建立存量房交易市场信息管理平台,构建昆明市存量住房交易资金监管模式,应采取政府监管、银行托管的双重管理模式,以保证交易资金的安全.

摘要： 房产是人们安居乐业的必不可少的物质条件,随着社会经济的发展和人们对美好生活的追求,房地产行业如火如荼的发展.但是,房地产交易是一项复杂的过程,涉及知识面广、交易资金巨大,在交易过程中容易产生纠纷、当事人容易受到财产损失.本文分别从买卖双方主体资格存在瑕疵、交易房屋产权问题等方面阐述在二手房交易过程中常见的法律风险,以及怎样将交易风险降到最低.

摘要： 网络司法拍卖作为法院对拍卖财产的一种市场化处置方式,是顺应时代发展趋势的市场化改革举措,其产生的良好法律效果与社会效果在实践中被充分印证.但网络司法拍卖存在不可预期风险,例如网络交易安全、买受人悔拍、法院过错等风险.防控网络司法拍卖风险包括网络交易安全规制、买受人悔拍规制、法院过错规制等方面.

摘要： 除了推行极速退款、极速退货、极速维权等便于消费者快捷维权的制度外，阿里巴巴还积极引导、激励商家为消费者提供高于法定要求标准的服务。目前淘宝和夭猫平台共推出了62项行业特色服务承诺。同时推出大众评审机制，组建了由活跃消费者和商家组成的大众评审团，2017年大众评审协调解决纠纷685万笔，投票次数3124万次，实际参与会员人数大于80万。此外还推行风险交易管控（风险交易实时提醒、动态账期），通过大数据能力，实时发现交易风险，主动触发预警体系。2017年识别风险订单8．06亿笔，冻结风险交易资金649．11亿元。其中6亿的资金最终赔付给了229万消费者。

摘要： 一、房屋交易资金监管的中介乱象在我国住房商品市场发展相对的成熟区域，大部分的二手房交易都是通过房屋地产中介机构（以下简称“中介机构”）撮合而成。中介机构在撮合房屋交易的过程中，一般不希望买方、卖方直接见面，因为买卖双方直接洽谈，就有可能导致买卖双方自主议价、自行交易，中介机构就面临“跑单”、收不到交易佣金的风险。

摘要： 本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，该异常交易识别方法包括如下步骤：通过多类主题数据构建数据集市的步骤、确定基础指标数据的步骤、生成第一风险特征数据的步骤、组建基于交易数据形成的多个资金交易网络的步骤、生成异常交易可疑案例的步骤及生成可疑甄别报告的步骤；该异常交易识别系统包括：数据集市构建模块、基础指标挖掘模块、风险特征生成模块、交易网络组建模块、可疑案例生成模块及甄别报告生成模块。基于建立的资金交易网络和交易风险模型，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助；本发明还具有精度高、全面性好、客观性强等突出优点。

摘要： 本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段。

摘要： 本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，该异常交易识别方法包括如下步骤：通过多类主题数据构建数据集市的步骤、确定基础指标数据的步骤、生成第一风险特征数据的步骤、组建基于交易数据形成的多个资金交易网络的步骤、生成异常交易可疑案例的步骤及生成可疑甄别报告的步骤；该异常交易识别系统包括：数据集市构建模块、基础指标挖掘模块、风险特征生成模块、交易网络组建模块、可疑案例生成模块及甄别报告生成模块。基于建立的资金交易网络和交易风险模型，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助；本发明还具有精度高、全面性好、客观性强等突出优点。

摘要： 一种安全网络交易的激励方法、网络交易平台和激励资金平台。该方法包括：当激励周期到达时，网络交易平台计算各个卖方在当前激励周期内的所有笔网络交易的服务费用总和占所有卖方在当前激励周期内的所有笔网络交易的费用总和的比例，作为各个卖方在当前激励周期的激励资金分配比例；网络交易平台将各个卖方在当前激励周期的激励资金分配比例通知给激励资金平台；激励资金平台根据当前激励周期内的总激励资金，按照各个卖方的激励资金分配比例向卖方账户转入对应的激励资金。通过本发明，可以通过激励机制促使店铺不在网络交易平台上销售假货或欺诈消费者，尽量避免消费者与店铺之间发生交易纠纷。

摘要： 根据一种实现，呈现了用于从存有资金的预付便携式消费者交易设备(PPCTD)兑换现金的方法，而无需在支付处理设备中执行购买交易。位于第一位置的第一商家接收用于储蓄到具有标识符的帐户的偿付款。位于第二位置的第二商家响应于从消费者那里接收到标识符，向对应于消费者的帐户偿付PPCTD。响应于从消费者接收到被偿付的PPCTD和对帐户中的基本上全部价值的请求，第二商家将帐户的基本上全部价值偿付给消费者。第二商家进行偿付，无需要求消费者对于来自第二商家的商品或服务的销售执行购买交易。

摘要： 本发明涉及一种浮动利率资金交易平台远程交易的方法与系统。本发明的目的在于通过网络节点的布局，以网络虚拟小区扩大资金交易平台市场渗透的深度与广度，以提升金融市场运作效率，并落实直接金融的去中介化、去中心化的目标。在实施内容上，就节点端，会员经平台审核成为节点会员后，利用联机机制及相关输入接口，协助客户开立平台账户，并通过额度申请及资产抵押方式，协助客户取得资金交易所需信用额度。就客户端，除直接通过平台参与资金竞标外，还可依据自身需求，借由节点进入平台。就平台端，通过服务器运算及节点联机机制，可协助节点客户进入平台交易，并可掌握客户及节点风险状况，发给节点报酬奖励，以提升节点拓展市场动机。

摘要： 本发明提供配资人资金账户识别及资金交易关系网络分析方法，涉及证券犯罪嫌疑线索研判领域。该配资人资金账户识别及分析方法，包括以下步骤：S1.资金交易数据采集并标记；S2.资金数据清洗、补全、去重；S3.配资人资金特征选取；S4.有监督学习，确定最优分类模型；S5.配资人资金账户识别预测,并输出结果；S6.搭建资金关联模型，分析配资人资金交易网络关系；S7.将S5和S6过程输出结果进行智能比对分析，输出最终结果。配资人资金账户识别的判别过程：1)根据场景经验选取合适的数据特征变量；2)对选取的数据特征进行逻辑回归算法拟合；3)将预测的用户数据根据拟合的参数计算出分类的结果是真或是假。

摘要： 本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段。

摘要： 本发明涉及一种交易资金不经过平台管控的在线交易平台，包含交易平台服务器和交易平台移动端应用，配合第三方支付平台实现在线交易服务；交易平台服务器生成包含卖方收款账户信息的订单页面；当买方在订单页面支付时，交易平台的移动端应用将收款账户信息发到支付平台，验证后在买方移动端打开支付页面，输入金额完成支付，生成支付凭证；买方将支付凭证和订单提交给交易平台上的卖方应用，发货后，完成交易；买方付款信息和交易资金不经交易平台。本发明还包含利用在线交易平台进行支付的方法，避免了电商平台普遍会遇到的截留资金违规转移支付等“二清”问题。

摘要： 本发明公开了一种可保障线下交易资金安全的交易系统，可保障线下交易资金安全的交易系统中支付端和收款端通过账户系统注册模块和搜索模块快速确认双方信息，支付端和收款端选择性的通过拟付系统对交易内容信息确认，通过资金系统执行交易设置，完成交易，其中收录系统负责对全部过程进行记录；通过本发明提出的技术方案可用实名登记或认证的唯一性信息简化繁琐的开户、审核、认证流程，提高效率，增强便利性，同时通过认证后的交易系统保障线下各类交易资金安全，免除了线上交易卖方要注册、商品信息要上架等等一系列流程，实现了随时随地简单、快捷的享受交易保障，且方式可以多元化、精细化。