银行资金

摘要： “企业正处在发展阶段,流资不足,税务部门了解情况后,主动上门送政策,让我们感到倍加温暖。”固始县杨山明源实业有限责任公司财务负责人李启俊说。据了解,固始县杨山明源实业有限责任公司主要从事聚能生物质热电联产项目,总投资4.56亿元,由热电工程、热网工程、废物综合利用三部分组成,是河南省重点项目,也是全省为数不多利用国际银行资金支持的绿色项目。

摘要： 社会经济快速发展背景下,居民物质生活有了更高的追求。现有经济状况得不到满足条件下,人们开始追求以最小经济负担满足自身物质需求。为了更好地顺应经济发展趋势与人们物质需求,银行推行信用卡业务。相较之普通银行卡,信用卡是在信用额度内先消费后还款,而储蓄卡是卡内必须要有存款才能正常使用。信用卡可以暂时缓解人们经济压力,对银行资金循环流动也有一定的促进作用。

摘要： 借新冠肺炎疫情国家实行量化宽松金融政策刺激经济的机会,由人民银行发行基础货币,引导银行资金进入农村、农业领域并购农民土地。"三农"问题长期困扰我国经济社会发展,阻碍我国农民市民化、农业现代化、农村城镇化进程,成为全面建成小康社会的重大障碍。

摘要： “最是一年春好处”,2019年3月,《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》(汇发(2019)7号,下称“7号文”)出台。一时间,中外资银行资金管理部经理和企业资金管理负责人的微信被刷屏。“政策的每一次调整对于银行和企业来说,都蕴含着新机遇。”汇丰中国环球资金管理部总经理朱家栋如是说。

摘要： 个人理财产品是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上,按其实物性资产、现金收支状况及收入、消费、风险承受能力所开发、设计并销售的资金投资和管理计划,是商业银行利润增长的重要来源之一,也是维持银行资金稳定性、改善收支结构、丰富经营模式的有效途径。本文在剖析我国个人理财业务存在的问题的基础上,提出新时期加强和改进我国个人理财业务发展的新思路和新对策。

摘要： 近日,银保监会开展了银行保险机构“巩固治乱象成果促进合规建设”工作,意为打好防范化解金融风险攻坚战,推动银行业保险业实现高质量发展。此次整治行动包括房地产行业乱象,有银行资金变相用于土地出让金融资、违规向“四证不全”的房地产开发项目提供融资等。业内人士分析此次融资行动整治后,部分房企又将面临资金收紧,融资短缺,但对房企正常融资影响不大。

摘要： 房企转型从一定程度来讲,是房地产行业深化的结果,房地产发展从高速增长向高质量发展的必然之路。中国内地房企的高周转发展模式承袭中国香港房地产开发模式,依赖土地储备、银行资金、预售制度等相关要素,当面临资金收紧和土地价格高企、土地供给减少、预售向现房销售改变时,高速周转将会面临很大的问题。

摘要： 诈骗团伙公司化运作一个总部在台湾的诈骗团伙成立了专门的取款团队，并公司化运作进行诈骗。他们冒充公检法机关打进陌生电话，并不断设置转接，谎称事主因泄露身份信息涉嫌犯罪，需要转出银行资金以证清白。短短3个月骗取17名受害人银行存款2600余万元。

摘要： 近日，中国互金协会对全国互联网金融登记披露服务平台“资金存管栏”信息进行更新，披露了招商银行、厦门银行、包商银行、华夏银行、建设银行五家银行资金存管情况，将银行开展资金存管业务的网贷机构信息，以及商业银行支付结算服务能力等信息对外公布。

摘要： 微众银行与腾讯CDC日前发起的《2017银行用户体验大调研报告》显示，过去1年，有超过1／3的用户在银行资金占其所有流动资金的比例相对减少，这种现象在80后、90后年轻用户群体中尤为明显。这其中，有83％的人将资金转向各种新金融平台。

摘要： 本发明公开了一种总资金账户控制和管理子资金账户的网络银行系统及方法，所述系统包括：用户终端，用于向网络银行服务器提出服务请求；网络银行服务器，用于接收用户终端的服务请求，解析用户终端的服务请求并将用户终端的服务请求发送至银行业务处理系统和/或账户分配系统；银行业务处理系统，用于处理服务请求，执行账务处理、打印凭证等在内的交易动作，所述账务处理包括从账户转出资金，登记账簿等；账户分配系统，用于接收来自网络银行服务器的服务请求，实现总资金账户对子资金账户的管理和控制。

摘要： 本发明涉及基于三部图的银行侦测网络赌博资金非法转移行为的方法，获取待侦测的银行对公账户名单，基于名单中各银行对公账户的交易流水，构建三部图模型；分析三部图模型，得到名单中各银行对公账户对应的一般图特征和专用图特征；将名单中各银行对公账户对应的一般特征、一般图特征和专用图特征代入网络赌博资金非法转移行为侦测模型，得到网络赌博资金非法转移行为侦测模型输出的嫌疑账户名单；本发明提高了银行识别网络赌博资金非法转移行为的可靠性，并增强了银行对网络赌博资金非法转移行为识别结果的可解释性。

摘要： 本发明提出了一种银行业资金清分结算平台和方法，该方法包括如下步骤：获取待对账数据，进行对账任务生成对账结果数据；根据对账结果数据生成待清结算数据；通知清结算平台获取待清结算数据，并进行登记受理；获取受理完成数据，根据清分规则对受理完成数据进行清分处理；获取清分完成数据，根据结算规则对清分完成数据进行结算处理，生成结算单；筛选符合打款条件的结算单，调用统一支付系统完成打款服务。本发明通过对清结算平台的分类、提炼，建立清结算前置模块和清结算服务模块，让业务发展与系统改造解耦，新业务接入通过配置化实现，实现清结算产品能力复用性、减少重复开发、减少清结算业务场景对清结算产品的影响。

摘要： 本发明公开了一种银行多类型资金使用方法及装置，涉及金融技术领域，其中该方法包括：接收客户终端发起交易的交易信息，所述交易信息包括交易金额及交易对象；根据交易对象确定交易所属的目标业务场景；根据业务场景与资金类型的对应关系，确定目标业务场景可用的目标资金类型；获取目标资金类型的使用优先级、限额和约，所述使用优先级和限额由客户自定义；按照使用优先级由高到低的顺序，结合限额、余额及交易金额，从至少一种目标资金类型的资金中扣除与交易金额数值相等的资金。本发明可以操作简便，同时也满足了客户的个性化需求，降低资金管控风险，也便于银行系统的扩展和维护。

摘要： 本发明涉及银行资金头寸调配技术领域，提供了一种基于循环强化学习的多模型银行资金头寸预测方法及系统，所述系统包括数据预处理子系统、特征提取子系统和强化学习子系统。所述方法包括：数据预处理：对历史交易流水数据、外部约束特征数据进行数据清洗及预处理；特征提取：利用LSTM网络对处理后的数据进行时序特征提取，得到深度特征信息输出值；强化学习：所述深度特征信息输出值与交易环境比对，以所述深度特征信息输出值为输入，基于Actor‑Critic框架进行强化学习，对银行资金头寸进行预测。本发明将深度学习技术与银行实际金融业务场景相结合，将人工智能技术应用于银行业流动性风险的预测中，使银行资金管理更加智能化。

摘要： 本发明涉及一种银行资金流水数据的去重方法。其包括如下步骤：步骤1、提供资金流水数据；步骤2、将第一位的资金流水数据存储于有效资金流水数据集；步骤3、若资金流水数据与任一有效资金流水数据完全一致时，则存储于疑似资金流水数据集，否则，跳转至步骤4；步骤4、当前的资金流水数据存储于有效资金流水数据集内；步骤5、重复上述步骤3以及步骤4，得到一期末余额；当期末余额与账户卡内余额相一致时，跳转至步骤6，否则，跳转至步骤7；步骤6、将疑似资金流水数据集内的资金流水数据删除；步骤7、判断疑似资金流水数据集内的资金流水数据为非重复资金流水数据；步骤8、去重结束。本发明能有效去除银行资金流水数据中的重复数据。

摘要： 本发明公开了一种银行资金交易数据的分析方法及系统，其技术方案是：获取银行机构中客户的交易数据信息和银行机构所在区域的地域数据信息，对交易数据信息和地域数据信息进行分类和分级处理，获得各数据信息对应的分级信息，对各末级参数进行特征分析，确定各末级参数对应的分析系数和权重值；根据分析系数和权重值确定各末级参数对应的第一分析值；对各末级参数的第一分析值进行求和获得各次末级参数的第二分析值，基于各次末级参数的第二分析值进行求和后与预设分析阈值进行比对获得银行资金交易数据的分析结果。本发明全面考虑到银行的所有数据，从而减少对可能存在风险的数据的漏判，提高数据分析的准确度和分析效率。

摘要： 本发明公开了一种银行资金归集方法及装置，涉及人工智能，该方法包括：根据预设的处理启动时间节点，确定是否启动资金归集的处理任务；在确定启动所述资金归集的处理任务时，获取待进行资金归集的商业银行的账户信息；针对每一商业银行，获取该商业银行的历史资金归集信息根据每一商业银行的历史资金归集信息，确定待进行资金归集的商业银行中的目标资金归集商业银行；根据所述账户信息，获取目标资金归集商业银行，在所述资金归集起始时间节点、和资金归集结束时间节点下的资金总量数据；对全部目标资金归集商业银行的资金总量数据，进行汇总，得到商业银行的资金归集数据。本发明用以提升银行资金归集的准确性和时效性，降低人工成本。

摘要： 本发明公开了一种银行资金流水数据处理方法及系统，包括获取银行交易流水对账单，并将对账单数据进行标准化转换，提取关键项信息；基于预设分析模型工具对获取的对账单数据进行多维度分析得到分析结果，其中数据分析包括银行对账分析、资金方向分析、交易日期规律分析、资金相互交易分析、资金交易路径分析中的至少三种；对通过数据分析得到资金疑点数据自动生成查询记录并存储。能够提供导入各个银行的对账单工具，并自动化标准化对应关键项信息。可实现银行对账、资金方向分析、交易日期规律分析、资金相互交易分析、资金关系网络分析、资金交易路径分析，并且可以自动化形成查询记录。

摘要： 本发明提供的一种银行资金清算方法及系统，包括：获取银行生成的对账成功文件；根据预设模板解析对账成功文件得到解析数据；根据商户号和三方通道号对解析数据进行划分；根据划分后的解析数据分别同时对商户侧和三方通道侧进行资金清算，并得到商户侧资金清算数据和三方通道侧资金清算数据；分别对商户侧资金清算数据和三方通道侧资金清算数据进行汇总；将汇总后的商户侧资金清算数据和三方通道侧资金清算数据发送至对应的商户侧和三方通道侧进行结算。本发明的技术方案的有益效果在于，支持商户侧和三方通道侧同时进行资金清算，减少人工清算，并支持商户侧和通道侧各自配置费率以准确算出结算金额和手续费金额。