银行监督

摘要： 在社会主义法治社会的建设的过程中,任何活动的开展都要以法律法规为基础,如此才可以建立良好的社会发展秩序,影子银行是一种新型的金融体系,不同于我们现在所使用的银行,影子银行除了具备线下银行所具备的功能,还有一些自己所独有的特点,对金融市场起到了不可或缺的作用.影子银行作为新型系统,流动性危害大,信息透明度不高,能够引发金融系统性的危害和监督管理不善的危害,影子银行要想得到妥当成长,就需要从金融法的角度完善影子银行监督管理范畴的漏洞,成立一个完美的法律监督管理机构系统.

摘要： 本文选取2004—2016年沪深A股上市公司为样本,采用最小二乘法(OLS),实证检验了银行竞争是否以及如何影响公司避税;利用样本分组回归方法,检验了融资约束和银行监督对银行竞争与公司避税的影响;分别使用双重差分模型和工具变量法解决银行竞争与公司避税之间存在的内生性问题,并做稳健性检验.研究发现,银行竞争对公司避税具有显著的抑制效应,且银行竞争通过缓解融资约束和加强银行监督抑制公司避税.进一步研究发现,银行竞争对公司避税的抑制效应在市场化程度较低和规模较小的公司样本中更加显著,稳健性检验结果进一步验证了本文的结论.本文的研究结论对于理解中国银行业市场化改革如何微观影响公司行为具有重要意义.

摘要： 在大清银行改为中国银行的过程中，中国银行监督吴鼎昌因为和财政总长周学熙意见不合而被排挤出局。之后，吴鼎昌在京盘桓无计．不得已而托“交通系”领袖梁士诒向袁世凯斡旋求见。看在梁士诒的面子上，袁世凯接见了吴鼎昌，两人相谈甚欢。

摘要： 背景:近年来,随着房价的走高,二手房市场也日益火爆,大量聚集的资金,让'房地产中介+金融+互联网'的模式越来越吃香。然而,由于地产中介金融服务绕过了商业银行的贷款机制,导致资金的流动缺乏有效监管,潜在的风险无处不在。依法规范地产中介机构的金融服务活动,显得十分紧迫(3月21日《法制日报》)地产中介提供金融服务,其初衷是为了促销房产,但客观上却解决了购房者首付资金不足的燃眉难题。从全国

摘要： 最近，财政部、国家税务总局发布了《关于进一步明确全面推开营改增试点有关再保险、不动产租赁和非学历教育等政策的通知》（财税[2016]68号）。《通知》明确，再保险服务方面，境内保险公司向境外保险公司提供的完全在境外消费的再保险服务，免征增值税。不动产经营租赁服务方面，房地产开发企业中的一般纳税人，出租自行开发的房地产老项目，可以选择适用简易计税方法，按照5名的征收率计算应纳税额。

摘要： 最近，财政部发布《关于征求企业破产清算有关会计处理规定意见的函》（财办会[2016]28号），就企业破产清算有关会计处理规定征求意见。此次征求意见稿在适用主体和报表编制人、适用范围、会计主体假设以及编制基础和计量属性四大方面均有所修改。

摘要： 最近，财政部根据《政府会计准则——基本准则》制定了《政府会计准则第1号——存货》《政府会计准则第2号——投资》《政府会计准则第3号——固定资产》和《政府会计准则第4号——无形资产》，自2017年1月1日起施行。4项具体准则主要对政府会计主体在存货、投资、

摘要： 最近，国际公共部门会计准则委员会发布国际公共部门会计准则适用性和前言修订稿，对公共部门实体的沟通类型进行指导。截至目前，准则指导包括政府企业定义（GBE）和关于政府企业适用国际财务报告准则的声明。指导发布以下事项：一是提供准则对公共部门主体的特殊方案；

摘要： 最近，十二届全国人大常委会第二十一次会议表决通过了《资产评估法》。《资产评估法》全面体现了“简政放权、放管结合、优化服务”的宗旨，对资产评估行业涉及到的各方面当事人的权利义务都进行了规范。《资产评估法》多处条款体现了行政审批制度改革精神，区分了法定业务和非法定业务，放开了评估专业人员准入门槛，

摘要： 银行体系为社会经济生活的的正常运转提供货币及其支付机制,因而具有非常明显的外部性。基于稳定的考虑,资本主义社会的历史表明,政府总是积极地介入银行体系的运行过程,从而成为银行业稳定机制中的重要支持力量。20世纪30年代大危机后,政府通过建立金融安全网向银行提供信用担保(显性或隐性的),这使得政府在银行体系稳定中的作用空前强化。然而,政府的信用担保带来了不容忽视的道德风险问题：使存款人失去了对银行监督的激励,使银行产生从事高风险业务的倾向。rn 因此本文将运用历史分析的方法，对不同货币制度和金融全球化背景下银行体系的稳定机制以及政府的作用进行研究，以期对业已迈上开放之路的中国银行业的稳定之策(研究己比较充分、成熟)加深理解。

摘要： 本文对互保贷款制度进行了详细分析和研究,侧重于它的监管不足和企业道德危机.在互保贷款模式中,企业互相监督成本或许很廉价,但是在借贷过程中却存在监督缺失问题.这造成了常规的互保贷款模式失灵,即使存在连带抵押物.本文的研究证实了监管缺失问题可以被解决,只要互保贷款中存在分阶段融资这一要素,或者按阶段融资以外,再加上银行监督和连带抵押物这两个要素.研究还证实了在没有连带抵押物的互保贷款情景中,只要有按阶段融资这一要素,互保贷款也是可行的.

摘要： 本申请涉及一种安全监督控制方法、安全监督控制装置、计算机设备及安全监督系统。安全监督控制方法，包括：获取控制指令，并根据控制指令选择监督模型。获取第一信号。第一信号为被监督装置的输入信号。将第一信号输入被选择的监督模型，得到校验信号。获取第二信号。第二信号为被监督装置根据第一信号得到的输出信号。当校验信号与第二信号的差值小于第一设定值时，则输出第二信号。即第二信号在允许偏差范围内时，安全监督控制方法才输出第二信号。安全监督控制方法通过选择监督模型对第二信号进行校验，起到对被监督装置进行监督的作用，提高了被监督装置所在铁路控制系统的安全性。

摘要： 本申请公开了一种用于监督银行网点现金安全的方法、装置及服务器。该方法包括：实时获取当前周期的现金交易中终端设备输入的账面数据、验钞设备发送的票面数据和尾箱设备的现金数据；根据账面数据、票面数据和现金数据确定现金安全是否存在异常；在确定现金安全存在异常的情况下，发送提醒信息至管理设备。本申请可以及时发现现金异动，减少排查的工作量和工作难度，提高银行网点现金的安全性。

摘要： 本发明提供一种银行业务效能监督方法和系统、电子设备、存储介质，该方法，包括：获取客户的业务办理信息；依据业务办理信息，分析客户业务的恶意程度；将客户等级信息、客户资产信息、客户职业、客户业务的恶意程度、业务类型输入至恶意等级模型，得到业务办理信息的恶意处理等级，从而借助现代计算机的计算能力对网点业务监督，如发现恶意办理业务行为对客户业务办理做限制，有效保证客户公平降低网点运营成本。

摘要： 本申请公开了一种银行柜面业务的监督方法、装置及设备，能够利用预先构建的业务监督模型判断出柜员办理的业务是否为按照客户要求办理的真实业务，进一步保证了客户和银行的权益。该方法包括：首先获取柜员在办理柜面业务时的第一语音信息和客户在办理柜面业务时的第二语音信息，并将第一语音信息转换为第一文字信息，以及将第二语音信息转换为第二文字信息，然后，将第一文字信息和第二文字信息输入预先构建的业务监督模型，确定出柜员办理的柜面业务，进而可以判断出柜员办理的柜面业务是否为按照客户要求办理的真实业务，得到判断结果，以实现对柜面业务的监督。

摘要： 本申请公开了一种银行柜面业务的监督方法、装置及设备，能够利用专家知识库和预先构建的业务监督模型来判断柜员在办理业务时是否存在违规行为，以便于采取相应措施保护客户和银行的权益。该方法包括：首先获取柜员办理柜面业务时的语音信息，并将该语音信息转换为文字信息，然后，将文字信息与专家知识库中的业务规则进行比较，判断柜员办理柜面业务的行为是否符合业务规则，若是，则将文字信息输入预先构建的业务监督模型，确定出柜员办理的柜面业务是否正常。

摘要： 一种基于半监督学习的银行电子渠道异常交易确定方法，涉及机器学习技术领域，为解决现有异常交易确定技术中存在难度大、效率低、准确性差的问题，本发明在隐马尔科夫模型、时间序列模型(ARIMA)建立账户级别的历史交易序列模型的基础上进一步整合优化，以HMM为基础结合半监督聚类学习预测异常交易行为。本发明通过半监督聚类学习将每个时间截面的交易数据转化为一个时序的向量，并利用半监督学习克服标签数据稀少的问题，利用HMM对每个人的交易向量拟合生成对应的模型，并将半监督学习与HMM结合从截面数据和时序数据两个角度提升异常识别的准确率。采用机器学习来解决异常交易确定的问题，与传统的专家法相比极大的降低了难度，提高了工作效率。

摘要： 本发明公开了一种基于自监督和有监督联合训练的半监督文本分类方法及系统，包括以下步骤：采集任务相关数据集，所述数据集包括标注数据集T和未标注数据集U；对所述数据集进行数据增强处理，将处理后得到的增强视图用于扩充原始数据集，得到新样本数据集，所述新样本数据集包括标注数据集T'和未标注数据集U'；构建文本语义特征提取网络模型，基于文本语义特征提取网络模型获取文本语义特征向量；在所述文本语义特征提取网络模型上构建分类层，得到分类模型；从所述新样本数据集中重复采样得到batch数据组，每个batch数据组内均包含标注数据和未标注数据；采用所述batch数据组在分类模型上进行分类和对比学习的联合训练,更新模型参数。

摘要： 本申请涉及一种安全监督控制方法、安全监督控制装置、计算机设备及安全监督系统。安全监督控制方法，包括：获取控制指令，并根据控制指令选择监督模型。获取第一信号。第一信号为被监督装置的输入信号。将第一信号输入被选择的监督模型，得到校验信号。获取第二信号。第二信号为被监督装置根据第一信号得到的输出信号。当校验信号与第二信号的差值小于第一设定值时，则输出第二信号。即第二信号在允许偏差范围内时，安全监督控制方法才输出第二信号。安全监督控制方法通过选择监督模型对第二信号进行校验，起到对被监督装置进行监督的作用，提高了被监督装置所在铁路控制系统的安全性。

摘要： 本发明公开了一种用于监督孩子学习状态的家用监督装置及其监督方法，属于电波监测技术领域，包括用于采集孩子学习时脑波数据并进行处理的耳机模块以及用于接收孩子注意力信息的手机模块，耳机模块通过开关与电池盒连接，耳机模块包括脑电采集器、信号放大器、信号处理器、无线发射器、耳夹模块和干电极传感器模块，手机模块包括无线接收器、数据分析模块、专注度显示模块和状态辅助模块。本发明通过无线方式将处理后的脑波数据传给家长的手机，家长通过手机可以实时知道孩子学习时的注意力，并当孩子注意力连续分散一段时候后会控制手机发出报警信号。

摘要： 用于各级锅炉监督部门的锅炉安全自动监测系统，属监督锅炉安全运行状态的技术领域。其特点是：采集在线运行锅炉数据的下位监督机是具备实时监测锅炉实时运行的监测仪以RS485通讯方式分别与循环数字检测仪和流量演算仪相联接而构成；并有一个带屏幕显示的上位监督机；上位监督机，通过与英特网联接的服务器与采集运行锅炉数据的下位监督机内部引出连接的GPRS通讯模块作数据传输的联接。实施本发明后的积极效果是：可在远离锅炉现场的屏幕上，一览无遗地看到所有锅炉的运行状况，为锅炉监督部门提供一种把分散布局的锅炉集中一起的监督系统，不仅避免了锅炉事故，还减少了监管人员，提高了经济效益。