银行业风险

摘要： 本文针对银行业风险对金融安全及经济稳定的影响因素展开深入探讨,通过对现阶段银行业整体经营现状的了解及阐述,来进一步分析银行业风险爆发对金融安全及经济稳定的影响因素,并针对这些影响因素提出有针对性的防范建议,以此为我国经济的稳定发展提供保障.

摘要： 随着经济全球化和市场经济体制的不断完善,我国的金融市场改革也在不断深化,银行业作为重要的金融机构,一直在整个金融市场中占据重要地位.近年来随着金融市场准入条件的放宽,越来越多的民间资本等开始进入到金融市场,这些企业在不断快速发展的同时也增加了相应的金融风险.本文通过简析金融犯罪和银行业风险,探讨金融犯罪与银行业风险之间的关系,并提出防范金融风险的有效措施,以期不断促进银行业的稳定发展[1].

摘要： 选取2010-2018年中国122家商业银行的微观面板数据,使用固定效应模型研究货币政策不确定性对银行业风险的影响机制和效果.结果 表明:首先,货币政策不确定性会对银行业风险产生较大的正向影响,银行业景气指数上升会减弱两者之间的影响;其次,货币政策不确定性对国有银行风险的影响微乎其微,而对非国有银行风险的影响较为显著;最后,货币政策不确定性升高在增大银行业风险的同时,也会加速降低银行业景气度,并对整个银行业产生重大影响.

摘要： 宏观经济波动对银行业风险的影响一直是金融领域最关注的焦点问题之一.重大突发公共卫生事件造成全球经济衰退和宏观经济波动增大相叠加的双重冲击,防范和化解银行业风险的挑战更加严峻.通过系统梳理重大突发公共卫生事件发生的背景下宏观经济波动对银行业风险影响的研究进展,阐述宏观经济波动和银行业风险实质,着重分析重大突发公共卫生事件下宏观经济波动和银行业风险议题以及宏观经济波动对银行业风险作用机理等问题,并基于此评述相关研究的不足之处及其拓展方向.

摘要： 新冠疫情爆发以来,相关部门推出了一系列精准有力的逆周期调控政策,在保持政策定力的同时有效对冲了疫情影响,银行业风险整体可控,支持实体经济特别是小微企业和民营经济的质效不断提升。下一阶段,要在提高政策质量的同时,进一步抓好政策落实,多措并举有力托底。

摘要： 风险管理是银行发展的永恒主题,对于国家安全和经济安全具有重要意义。当前,我国银行业风险总体可控,但复杂的宏观形势和变化的监管环境为银行业的发展带来不确定性,多重挑战仍在考验着银行的发展。一是经由同业融资扩张形成的市场流动性风险,进一步转化成货币政策操作在公开市场上面临压力;二是银行紧缩信贷导致的违约风险传递至债券市场和股票市场;三是由于依赖新增利息收入而非资本基础来消化风险损失,银行倾向于实施尝性资产投放策略,导致信用风险进一步扩张。

摘要： 我国的金融体系以银行为主,银行业风险对金融安全和经济平稳发展具有举足轻重的作用.以银行竞争为切入点,使用2006—2016年我国284个城市的数据,实证检验了银行竞争与银行业风险的关系.结果表明:银行竞争程度的提高有利于银行业风险的下降和稳定性的提升,呈现出"竞争稳定论"的特征,这一关系在我国东、中、西部地区也成立,东北地区则不然.进一步研究发现,在东部和西部地区,银行竞争提升使得银行业风险下降能够有效促进经济增长,在中部和东北地区则不成立.

摘要： 行政处罚可以从警示指导、声誉减损和利益剥夺等三个方面防控银行业风险.本文基于2005年至2017年的银行业行政处罚数据和省级宏观数据,实证研究了行政处罚对银行业风险的影响,并基于银行级微观数据做了稳健性检验.研究结果表明,行政处罚能从不良贷款率、不良贷款增长率和银行破产概率等方面显著降低银行业风险.该结果具有一致性和稳健性.此外,因果识别分析的结果显示,行政处罚与银行业风险之间存在因果关系.在实证结果的基础上,结合当前金融发展形势,本文从健全法规和执法规则、针对个人的问责、加强声誉监管、强化公司治理以及增加违规识别能力和处罚力度等五个方面,就强化银行业风险管控提出了政策建议.

摘要： 一种能识别和存储诸如由用户存入的存款单之类文件的自动银行业务处理机(10)。然后该机器选择性地收回来自存储器的文件并将它们分发给其它的用户。该机器包括一个中央传输装置(70)，在该装置中成叠存放的文件被拆散，定向并分别加以识别。然后这些文件按规定路线传输到再循环发送箱(92，94，96，98)中的存储区内。当用户此后要求兑付时，这些存储在存储区内的文件可以从那里有选择地加以捡选并通过该机器的输入输出区(50)交付给用户。

摘要： 提供与远程银行装置的银行业务交互的系统和方法。一种认证诸如自动柜员机(ATM)的远程银行装置的用户的系统和方法。使用移动用户装置来与远程银行装置交互以用于认证用户。使用移动用户装置的显示图像和用户的生物特征图像来执行认证。显示图像和生物特征图像的分析基本上同时执行。

摘要： 本发明公开一种根据银行业务申请书计算银行业务办理时间的方法及系统，系统包括：银行业务申请书处理服务器（101），手机预约服务器（102），计算银行业务办理时间服务器（103），计算正在办理的银行业务完成时间服务器（104），计算等待办理的银行业务完成时间（105）、缓冲时间调度模块（106），客户历史资料服务器（107）。系统接收电子银行业务申请书、正在办理的银行业务完成时间、接收计算等待办理的银行业务完成时间、缓冲时间，从而计算出所述的电子银行业务申请书持有人在每一个银行可以办理该笔业务的客户零等候办理业务渠道所需等候时间，从中选出最小等候时间的客户零等候办理业务渠道，再打印排队号码条。

摘要： 本发明提供了一种银行业务办理风险控制方法和装置，属于大数据，该方法包括：根据银行历史业务办理数据，确定银行业务的办理步骤；对每一个办理步骤，确定该办理步骤对应的前置步骤集合和后置步骤集合；根据前置步骤集合和后置步骤集合，确定初始步骤节点和结束步骤节点；在实时办理业务时，执行初始步骤节点的每一个办理步骤；循环执行如下步骤，直至执行到结束步骤节点：当办理步骤所处节点执行完成时，对所述执行完成的办理步骤对应的后置步骤集合中的每个办理步骤判断是否满足执行条件根据银行历史业务办理数据，确定当前时刻待控制风险类型，根据当前时刻的待控制风险类型及对应的风险控制模型，对后置步骤集合中每个办理步骤进行风险控制。

摘要： 本公开提供的一种银行业务测试项目风险预警方法及相关设备，可应用于大数据领域或金融领域，可以获得待测试的银行业务系统的测试任务，其中，银行业务项目测试任务包括任务编号；确定与任务编号对应的至少一个检查项；利用与检查项对应的检查平台，按照检查项对银行业务系统进行检查校验，获得与检查项对应的检查校验结果；在任一检查项对应的检查校验结果为不通过的情况下，确定与检查项对应的风险应对人，将检查校验结果发送至风险应对人。本公开通过风险模型对银行业务系统设置多个检查项以及相应的检查平台，可以发现银行业务系统的风险，并告知相应的风险应对人及时进行处理，从而降低银行业务系统的测试任务风险，提高测试任务整体的效率。

摘要： 本发明提出了一种银行业务的风险控制方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：当客户在银行网点办理业务时，确定银行网点的每一审核员工与该客户的关联指标；依据银行网点的每一审核员工与该客户的关联指标，以及预存的各个审核交易类别条件下关联指标与风险系数的对应关系，确定银行网点的每一审核员工对应各个审核交易类别的风险系数；依据银行网点的每一审核员工对应各个审核交易类别的风险系数，确定该客户办理的当前业务对应的审核员工。

摘要： 本发明提出了一种银行业务类别的风险控制方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：依据银行业务类别的业务办理数据，确定银行业务类别的风险步骤；获取银行的各个子机构对应各个风险步骤的业务办理数据，并依据该业务办理数据，确定各个子机构对应各个风险步骤的风险向量和收敛误差上界；依据风险向量和收敛误差上界，确定每个风险步骤对应的第一子机构和第二子机构；依据各个风险步骤对应的第一子机构和第二子机构，对银行业务类别进行风险控制。

摘要： 本发明公开了一种基于指标维度实施银行业案件和操作风险防控的方法，该方法利用专家经验对银行业案件或者操作风险事件进行研究，还原风险场景，提炼风险特征，并回溯业务流程中的操作缺陷和管理漏洞，然后解析风险规则，生成相关指标。指标进而用于规则配置、风险画像、机器学习模型训练和智能规则输出。本发明首次将指标用于银行的案防领域，实现对具有相关风险特征的账户、可疑的交易或者异常的业务操作进行监控、画像和预警。

摘要： 本发明涉及大数据分析领域，具体提供一种银行业大数据检核及风险分析系统，包括，录入模块，用于进行数据采集；存储模块，用于对录入模块采集的数据进行存储；处理模块，用于按照预设的配置关系对存储模块中的数据进行分析；处理模块还用于将分析结果进行发送，并在分析结果中存在质量问题或合规风险时，发出预警；接收模块，用于接收处理模块发出的分析结果，并在处理模块发出预警时接收预警。使用本发明，当银行的数据出现问题或存在风险时，银行的相关负责人能够及时了解情况，便于及时调整。

摘要： 电子邮件银行结单由电子邮件组成，包含带有日期(3)、记账文字(4)、借方(5)、贷方(6)、起息日(7)、和结余(8)的标题部分。记账文字(4)是一个信息源。该电子邮件银行结单可以为因特网银行业务用作带有用于账户平衡的数据的总的即刻银行结单。本发明的电子邮件银行结单指示，服务器脚本(20)对邮件服务器(19)作用，并借助邮件服务器(19)发送该电子邮件银行结单。程序(20)同时还接管从总数据库(18)的数据验证，和产生电子银行结单的信息详情。