《银行业监督管理法》

摘要： 第一章 总则 第一条 为规范慈善信托，保护慈善信托当事人的合法权益，促进慈善事业发展，根据《中华人民共和国慈善法》（简称《慈善法》）、《中华人民共和国信托法》（简称《信托法》）、《中华人民共和国银行业监督管理法》（简称《银行业监督管理法》）等法律法规，制定本办法。

摘要： 1995年3月八届全国人大三次会议表决通过的《人民银行法》以基本法律的形式明确了中国人民银行作为我国中央银行的地位。在过去的20年中，《人民银行法》作为我国首部金融法明确了中国人民银行的法律地位和主要职责。2003年《银行业监督管理法》推出后，

摘要： 中国银监会青海监管局海南分局李成业、中国人民银行海西州中心支行刘彦生2015年2月4日来稿指出，我国县域金融消费权益保护存在如下问题：第一，金融消费保护法律缺失，开展工作存有畏难情绪。与同位法比较而言，《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》等四部法律在第一条中就体现了“保护存款人（投资者、保险人）的合法权益”的立法宗旨，即赋予了银监、证监、保监及商业性金融机构的金融消费权益保护之责，而《中国人民银行法》在2013年之前并没有明示性的法律条款。

摘要： 在经济法规范中,执法机构（或称部门、监督管理机构等）是一个高频词汇。例如,在《反垄断法》57个条文中,＂反垄断执法机构＂出现了53次;《产品质量法》74个条文中,＂部门＂一词出现了51次;《商业银行法》95个条文中,＂监督管理机构＂出现了56次;《银行业监督管理法》52个条文中,＂监督管理机构＂出现了77次;凡此等等。由此看来,经济法的执法机构在经济法律文本中具有非常重要的地位和作用。但是，从现有的研究成果看，经济法学界并没有对此进行深入的探讨，反倒是行政法对执法机构有一些研究，但是基于经济法与行政法之间的相对独立性，因此，对经济法执法机构的地位和设置问题进行一些探讨是非常必要的。

摘要： 近几年来，随着经济金融环境的不断变化以及票据业务和电子化技术的快速发展，相继于1996年、1997年制定实施的《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》已不适应目前支付清算业务发展需求。加之2003年新修订的《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》对目前支付结算管理的职责界定不清，表面上看人民银行、银监会都在管，其实很多支付结算监管业务又处于真空状态。因此，给基层的支付结算业务监督管理带来诸多不便．存在很多问题，亟需进一步规范完善。

摘要： 我国银行业有效性监管的现状中国银监会成立以来，在保持银行监管工作的连续性和稳定性的基础上，大力推进监管机制创新和法规制度的建设，更新监管理念，完善监管手段，在清理现有监管规章的基础上，出台了《银行业监督管理法》和一系列新的关于市场准人、风险监管的审慎监管规章，“管法人、管内控、管风险，提高透明度”的现代监管理念正在逐步建立。通过综合运用非现场监管、现场检查、窗口指导、风险提示、约见谈话等手段，

摘要： 我国自1995年《商业银行法》颁行以来，以此为核心的商业银行法律制度体系逐步得到发展，尤其是2003年《银行业监督管理法》颁行后，规范商业银行活动的各种规章制度得到迅速发展，商业银行法律制度体系日趋完善。但是，反思现行商业银行法律制度体系，其中不足和缺憾仍然不乏，值得立法机构和监管当局关注。

摘要： 全国人大常委会于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖活动犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。2003年3月，中国人民银行首次发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，拉开了我国商业银行和其他金融机构反洗钱工作的序幕。在2003年底薪修订的《中华人民共和国中国人民银行法》、《商业银行法》．《银行业监督管理法》中，明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”，把银行业反洗钱工作提升到法定义务的高度。在上述法律和规章制度的约束下，反洗钱工作已成为商业银行一项必须要做的工作。2006年1O月31日，十届全国人大第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》的出台，弥补了我国反洗钱专门立法方面的空白，与《刑法》有关制裁、打击洗钱犯罪的法律规定共同构筑了我国预防和打击洗钱犯罪活动的基本法律制度，对于预防监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护金融秩序，保障国家经济安全有着深远的意义，同时，也为中国深入参与国际反洗钱合作创造了条件，加快了反洗钱全球化进程。

摘要： @@ 一、金融监管法律体系不健全rn金融监管对金融机构经营管理行为的监管必须取得法律法规的明确界定,以保证金融监管本身能够严格按照法律法规执行、杜绝随意性,维护客观性和公正性.

摘要： 新修订的《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》以及2005年中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中华人民共和国财政部、国家税务总局联合下发的《关于进一步推进城市信用社整顿工作的意见》中均要求：银监会、人民银行和财政部等有关部门要加强信息沟通和政策协调。但这种信息沟通和政策协调尚缺乏有效的制度保障，对沟通的方式、程序缺乏明确的可操作性的指导意见，

摘要： 一种能识别和存储诸如由用户存入的存款单之类文件的自动银行业务处理机(10)。然后该机器选择性地收回来自存储器的文件并将它们分发给其它的用户。该机器包括一个中央传输装置(70)，在该装置中成叠存放的文件被拆散，定向并分别加以识别。然后这些文件按规定路线传输到再循环发送箱(92，94，96，98)中的存储区内。当用户此后要求兑付时，这些存储在存储区内的文件可以从那里有选择地加以捡选并通过该机器的输入输出区(50)交付给用户。

摘要： 本申请涉及一种银行业务库管理方法、系统、存储介质及智能终端,涉及银行安全管理技术的领域，其包括获取预设检测区域中的人体红外信号和登记人员信息；根据人体红外信号计数以确定实际人员数量信息；根据登记人员信息计数以确定登录人员数量信息；判断实际人员数量信息所对应的数量值是否与登录人员数量信息所对应的数量值一致；若实际人员数量信息所对应的数量值与登录人员数量信息所对应的数量值一致，则输出暂时正常信号；若实际人员数量信息所对应的数量值与登录人员数量信息所对应的数量值不一致，则输出暂时异常信号。本申请具有提高出现胁迫事件时业务库内资产的安全性的效果。

摘要： 本发明公开一种根据银行业务申请书计算银行业务办理时间的方法及系统，系统包括：银行业务申请书处理服务器（101），手机预约服务器（102），计算银行业务办理时间服务器（103），计算正在办理的银行业务完成时间服务器（104），计算等待办理的银行业务完成时间（105）、缓冲时间调度模块（106），客户历史资料服务器（107）。系统接收电子银行业务申请书、正在办理的银行业务完成时间、接收计算等待办理的银行业务完成时间、缓冲时间，从而计算出所述的电子银行业务申请书持有人在每一个银行可以办理该笔业务的客户零等候办理业务渠道所需等候时间，从中选出最小等候时间的客户零等候办理业务渠道，再打印排队号码条。

摘要： 本发明提供一种银行业务效能监督方法和系统、电子设备、存储介质，该方法，包括：获取客户的业务办理信息；依据业务办理信息，分析客户业务的恶意程度；将客户等级信息、客户资产信息、客户职业、客户业务的恶意程度、业务类型输入至恶意等级模型，得到业务办理信息的恶意处理等级，从而借助现代计算机的计算能力对网点业务监督，如发现恶意办理业务行为对客户业务办理做限制，有效保证客户公平降低网点运营成本。

摘要： 本发明涉及电厂管理技术领域，公开了一种技术监督管理系统及技术监督管理平台，该技术监督管理系统包括：获取目标专业组对应的月度任务，并通过预设审批流列表获取所述月度任务对应的审批流；根据所述审批流展示对应的审批页面，以使审批人员根据所述审批页面对所述月度任务进行审批；基于审批结果生成所述目标专业组对应的月度总结报告。由于本发明通过预设审批流列表获取目标专业组对应的审批任务对应的审批流，以使审批人员根据展示的审批页面对月度任务进行审批，从而生成目标专业组对应的月度总结报告，解决了现有技术中无法对燃机企业进行一体化监督管理，高效完成监督工作的月度总结的问题。

摘要： 电子邮件银行结单由电子邮件组成，包含带有日期(3)、记账文字(4)、借方(5)、贷方(6)、起息日(7)、和结余(8)的标题部分。记账文字(4)是一个信息源。该电子邮件银行结单可以为因特网银行业务用作带有用于账户平衡的数据的总的即刻银行结单。本发明的电子邮件银行结单指示，服务器脚本(20)对邮件服务器(19)作用，并借助邮件服务器(19)发送该电子邮件银行结单。程序(20)同时还接管从总数据库(18)的数据验证，和产生电子银行结单的信息详情。

摘要： 本发明公开银行业的访问权限管理方法及相关装置，可以通过根据银行的组织结构，为各层级银行划分不同的角色；针对任一角色，均执行：为角色设置相应的至少一个菜单访问权限组，其中，每个菜单访问权限组均包括对于至少一个菜单栏下的至少一个菜单项的访问权限，不同的角色对应的菜单访问权限组不同，不同的菜单访问权限组包括的访问权限不相同，一个访问权限对应一个菜单项；为角色对应的多个用户分别设置相应至少一个访问权限，从而对各角色的各用户进行访问权限管理。本发明对用户的访问权限分配比较灵活，如果需要改变用户的访问权限，只需在其所属角色的访问范围内修改其访问权限即可，比较方便简单，一定程度上可以降低运维的难度。

摘要： 本申请涉及一种银行业务库管理方法、系统、存储介质及智能终端,涉及银行安全管理技术的领域，其包括获取预设检测区域中的人体红外信号和登记人员信息；根据人体红外信号计数以确定实际人员数量信息；根据登记人员信息计数以确定登录人员数量信息；判断实际人员数量信息所对应的数量值是否与登录人员数量信息所对应的数量值一致；若实际人员数量信息所对应的数量值与登录人员数量信息所对应的数量值一致，则输出暂时正常信号；若实际人员数量信息所对应的数量值与登录人员数量信息所对应的数量值不一致，则输出暂时异常信号。本申请具有提高出现胁迫事件时业务库内资产的安全性的效果。

摘要： 本申请涉及一种银行业务库尾箱管理方法、系统、存储介质及智能终端，涉及银行安全的领域，其包括：根据面部信息与权限信息进行匹配以查找出面部信息所对应的权限信息；若权限信息与开启权限信息不一致，则不开启业务库的进出门，并控制业务库的灯光关闭，控制开启数据库不激活；若权限信息与开启权限信息一致，则根据开启权限以开启业务库的进出门以供人员进出，并控制业务库的灯光开启，控制开启数据库于激活时间内激活；开启数据库于激活状态下，根据开启信息与掌纹信息进行匹配以查找出开启信息；根据开启信息以控制业务库门开启，并控制尾箱存储门进行指示。本申请具有减少尾箱取出错误，或者放置错误，提高工作效率的效果。

摘要： 本发明公开了一种银行业金融机构转行管理方法，包括以下步骤：获取并发送用户转行请求；根据用户转行请求中的银行信息生成并发送转行申请信息给转出银行；获取转出银行的审核信息，并根据审核信息生成并发送办理通知信息；获取用户的变更手续信息，生成并发送转行账户信息给转入银行；获取转入银行的转行账户标识信息和激活指令，激活转行账户，完成转行操作。本发明还公开了一种银行业金融机构转行管理系统。本发明可实现客户根据金融机构服务情况可以携原本账号转到另一家金融机构落户以获得更好的金融服务，无需客户换卡即可完成转行操作，提高服务效率。