资金账户

摘要： 为贯彻落实《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》(国办发〔2022〕7号)有关要求,现就个人养老金有关个人所得税政策公告如下:一、自2022年1月1日起,对个人养老金实施递延纳税优惠政策。在缴费环节,个人向个人养老金资金账户的缴费,按照12000元/年的限额标准,在综合所得或经营所得中据实扣除;在投资环节,计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税;在领取环节,个人领取的个人养老金,不并入综合所得,单独按照3%的税率计算缴纳个人所得税,其缴纳的税款计入“工资、薪金所得”项目。

摘要： 针对诈骗犯罪多发态势,杭州市公安机关创新研发“涉网新型犯罪侦防平台”,构建预警推送、落地劝阻、拦截止付“一体化”智能应用场景和治理工作体系,全力遏制电信网络诈骗案件。平台依托“公安大脑”,通过整合、贯通多方数据资源,建立预警模型,及时发现潜在受害人,实施精准预警;建立健全“平台+人力”“警格+网格”“智能+人工”劝阻机制,精准打通宣防劝阻“最后一米”;创新推出受害人资金守护计划,建立受害人资金账户临时性止付、阻贷、转账拦截三类防线,守住群众“钱袋子”。

摘要： 北交所个人投资者准入门槛确定9月17日,北交所发布《北京证券交易所投资者适当性管理办法(试行)》,明确开市后个人投资者准入门槛为开通交易权限前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元,同时具备2年以上证券投资经验;机构投资者准入不设置资金门槛。自规则发布之日起,投资者即可预约开通北交所交易权限。

摘要： 为满足及早发现和快速精准打击地下钱庄犯罪的需要,提出一种基于聚类算法的地下钱庄资金网络智能分析模型方法.基于地下钱庄犯罪主体涉及的资金交易数据及其交易特征,构建地下钱庄账户分类计算模型,以已打击的历史案件数据做样本,对地下钱庄特征指标进行训练,获取决定地下钱庄账户分类的特征指标构建模型,通过模型运算识别出可疑的核心账户,在公安经侦部门发现和打击地下钱庄犯罪方面具有重要的参考作用和应用价值.

摘要： 日前,财政部下发通知,进一步明确了中央预算单位预算执行管理有关事宜,涵盖做好用款计划编报、严控向实有资金账户转款、加强国库集中支付结余资金管理、规范预算单位账户管理、推进支出经济分类科目改革、强化预算执行动态监控等多个方面。通知指出,预算单位要严格按照财政部规定的支付方式划分标准,确定资金支付方式。

摘要： 近日,陕西省财政国库支付中心支付一处副处长路少军一行在宜君县就财政国库集中支付和“财政云”改革工作进行调研,铜川市国库支付中心副主任马秉力一同调研。调研组听取了县财政局和国库支付中心就国库集中支付和“财政云”改革进展情况、财政部门实有资金账户管理改革和支付中心会计账务处理系统使用情况的汇报。

摘要： 中国人民银行、国家外汇管理局16日发布通知,允许同一境外主体在QFII/RQFII和直接入市渠道下的债券进行非交易过户,资金账户之间可以直接划转,同一境外主体通过上述渠道入市只需备案一次.此举将进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场.

摘要： 看似孤立的案件背后暗藏贩毒网络2018年4月,武汉市公安局青山区分局在侦办一起贩毒案时发现,一起看似普通的毒品案件,在对其资金账户、关联人员等信息进行梳理时,一个人员众多的涉毒犯罪网络浮出水面.由于涉及区域多、链条长、情况复杂,侦办难度大,分局将案情上报.市公安局禁毒支队结合全市毒情形势,认真研判,决定深度经营青山上报的线索.

摘要： 本申请实施例公开了一种支付账户系统的账户和资金管理方法、装置及存储介质，其中支付账户系统的账户和资金管理方法包括步骤：创建用户信息，生成对应的用户唯一标识，根据用户的不同的支付渠道以及对应的资金操作量和资金操作频率为用户创建不同的账户，账户包括资金户和账户信息，资金户包括若干资金子户，账户信息包括对应的支付渠道信息和金额操作执行策略，资金子户数量和金额操作执行策略基于资金操作量和资金操作频率确定；获取用户唯一标识和业务线标识，根据用户唯一标识对应的用户信息和业务线标识获取对应的账户信息；根据获取的账户信息中的金额操作执行策略执行金额操作，金额操作包括金额的增加、扣减、冻结和解冻中的至少一种。

摘要： 本发明涉及执法办案机关依法处理涉案资金技术领域，特别是便于呈现资金流及其附带的信息、辨别特定非法资金转移账户不同来源的资金和金额。包括三个环节：获取数据，分析数据，呈现数据。本发明所取得技术进步如下：（1）精准地确认涉案账户，有权机关只需要提供相关手续即可对这些账户及时采取有效的限制措施，极大地提高利用金融账户从事违法和犯罪的成本；（2）清晰地呈现涉案资金流向，完善转移资金时附带的线索，减少人工劳动强度，提高办案效率；（3）准确地辨别涉案资金数额及权属，有权当事人对资金主张权利时可以尽快归还，高效便捷。

摘要： 本发明公开了一种基于通讯账户资金安全的记账处理装置，包括以下：S1、数据接入流程，通过银行网关系统、清分系统、对账系统的多平台数据联通，确保内外部对账数据的统一；内部数据接入：用户下单支付完成交易后，清分系统将该笔订单信息通过kafka消息中间件同步至对账系统作为我方交易信息；外部数据接入：由银行网关中心推送一般流水文件、收付费文件、差错文件至对账系统，对账系统通过FTP/SFTP服务器进行下载。本发明通过定时任务指配的处理时间点进行轮循处理，且采用金融分布式数据库TiDB解析银行网关中心推送的对账文件文件字段，利用高吞吐量的消息中间件来实现系统解耦及高性能，提高数据的读写效率，满足支付公司日均千万级交易数据对账诉求。

摘要： 本申请提出一种资金交易中账户特征分析方法，包括：S1，特征比计算，获取账户的流出总额、流入总额，计算特征比，特征比为特征金额/账户流水总额，特征金额为账户流出总额、账户流入总额或|账户流入总额–账户流出总额|；以及，S2，账户特征判断，包括：根据账户流出总额/账户流水总额判断账户符合资金来源账户特征的程度；根据|账户流入总额–账户流出总额|/账户流水总额判断账户符合资金中转账户特征的程度；以及，根据账户流入总额/账户流水总额判断账户符合资金沉淀账户特征的程度。本发明能够有效地从大量数据中准确锁定可疑账户，有利于资金交易分析中快速追踪资金来源及去向。

摘要： 本发明公开了一种总资金账户控制和管理子资金账户的网络银行系统及方法，所述系统包括：用户终端，用于向网络银行服务器提出服务请求；网络银行服务器，用于接收用户终端的服务请求，解析用户终端的服务请求并将用户终端的服务请求发送至银行业务处理系统和/或账户分配系统；银行业务处理系统，用于处理服务请求，执行账务处理、打印凭证等在内的交易动作，所述账务处理包括从账户转出资金，登记账簿等；账户分配系统，用于接收来自网络银行服务器的服务请求，实现总资金账户对子资金账户的管理和控制。

摘要： 本发明提供配资人资金账户识别及资金交易关系网络分析方法，涉及证券犯罪嫌疑线索研判领域。该配资人资金账户识别及分析方法，包括以下步骤：S1.资金交易数据采集并标记；S2.资金数据清洗、补全、去重；S3.配资人资金特征选取；S4.有监督学习，确定最优分类模型；S5.配资人资金账户识别预测,并输出结果；S6.搭建资金关联模型，分析配资人资金交易网络关系；S7.将S5和S6过程输出结果进行智能比对分析，输出最终结果。配资人资金账户识别的判别过程：1)根据场景经验选取合适的数据特征变量；2)对选取的数据特征进行逻辑回归算法拟合；3)将预测的用户数据根据拟合的参数计算出分类的结果是真或是假。

摘要： 一种通过二个不同的预存资金账户系统来存入、转移及对冲资金的系统及方法，其中，一个系统处于主网内，第二个系统处于次网内，二个系统相连，从而提供多个路径，以实施重要的操作。

摘要： 本申请的目的是提供一种资金账户收益分析的方法及设备，本申请通过从业务数据库中拉取资金账户的基础表的每日数据；将所述基础表的每日数据进行第一次收益计算，得到中间表数据；将所述中间表数据进行第二次收益计算，得到收益结果表数据；通过数据接口读取所述收益结果表数据，并进行展示。从而提高数据处理速度以及为用户提供更加稳定、安全的分析系统。

摘要： 本发明公开了一种多资金账户的扣款方法，包括扣减金额计算单元、资金账户扣款顺序选举单元和资金账户扣款顺序选举单元。本发明将用户所有账户当成一个支付整体，扩大范围扣款变大，提升扣款的成功率；对账户进行扣款金额递减的方式分次扣款，实现了提升了单个资金账户支用率；采用综合用户设置、用户历史支付记录、账单金额等因素权重加计方式，确保扣款金额递减规则和账户扣款顺序的合理性；这样可以在支付场景和还款场景，降低用户的操作成本，和避免用户因对自己拥有的多张银行卡内总余额预估不足导致逾期风险或支付失败的情况，同时在还款场景下节省借贷平台人工成本，提高业务稳定性，实现扣款成功金额最大化，提高扣款成功率，提升回款率。

摘要： 本发明提供了一种资金账户与虚拟钱包的联动处理方法、装置及系统，可用于金融领域或其他技术领域。方法包括：接收交易请求；其中，交易请求包括收支标志、账户信息、交易信息及客户端信息；根据账户信息及预设的账户关系表，确定企业端资金账户及其对应的企业端虚拟钱包；根据交易请求中的收支标志及交易信息，从企业端资金账户向企业端虚拟钱包进行资金划转或资金收回；根据交易请求中的收支标志、交易信息及客户端信息，从企业端虚拟钱包向客户端进行资金划转或资金收回。本发明通过建立企业端资金账户与企业端虚拟钱包的关联关系，实现资金账户与虚拟钱包资金划转处理，减少手工、重复工作，节约人力成本，提高了交易处理效率与资金使用效率。