资金流向

摘要： 渐渐地,覃明、何利与林清三人带领的团队开始运转起来,形成了一个“代理-客服-码商”的多层级犯罪网络“我要报案,我被骗钱了。”2021年1月,安徽省阜阳市颍上县一女子急匆匆来到公安局报案。警方跟踪被骗资金流向后,却发现资金流经的一些银行卡号非常“熟悉”。被骗资金流入相同银行卡女子叫胡静,几个月前,她在某交友软件认识了一名叫赵军的男子,两人聊得很投机,并很快在网上确立了恋爱关系。

摘要： 引言财务部门是保证企业平稳运行的重要部门,它是企业执政能力的体现。通过财务资金流向可以判断出企业的主要经营方向,有力地监督了企业职能的行使。财务工作强调专款专用,如何对资金进行分配和使用,一直备受社会关注。加强资金管理,将资金用于最该用的领域一直是财务工作人员不断探索研究的重要课题。深化资金管理改革能够优化资金的使用,提高企业的竞争力。

摘要： 当前经济形势较为复杂,下行压力较大,用一句话来说,就是可以预见的“确定性”已然出尽,不可预见的“不确定性”依然较大。2021年,年初前期基数较低、必然高速回升的预期,是过去一年最大的确定性--只要疫情不出现反复,经济高速增长就是定局。但2022年,这种确定性没有了。替之而来的三大“不确定”:一是从预期看,资金流向不确定。资本流向决定了经济回升的趋势,虽然疫情依然未定,但发达国家经济复苏势头总体良好,以美国为首的发达国家已考虑进入一轮加息缩表期,这势必带动全球作周期性调整,我国经济内外循环都将受到扰动,政策平衡难度加大。

摘要： 本统计期内(1月13日至1月19日),A股在3550点左右震荡,随着上市公司进入年终业绩预告披露期,业绩超预期的个股有望受到投资者青睐。从行业资金流向看,本期没有行业呈现净流入状态。医药生物、化工、有色金属等行业净流出居前,金额分别为375.48亿元、185.98亿元、123.79亿元。

摘要： 本统计期内(2021年12月30日至2022年1月5日),A股在3600点左右震荡,随着上市公司进入2021年业绩预告披露期,超预期的个股有望受到投资者青睐。从行业资金流向看,本期有传媒、通信、农林牧渔等行业呈现净流入状态,金额分别为38.96亿元、32.71亿元、19.19亿元。医药生物、化工、电气设备等行业净流出居前,金额分别为179.49亿元、120.51亿元、118.38亿元。个股方面,除去停牌股票,净流入个股数量有1434只,净流出个股数量达3162只。中国移动(600941)、格力电器(000651)、兴业银行(601166)等净流入居前,金额分别达42.27亿元、11.54亿元、9.12亿元。九安医疗(002432)、美锦能源(000723)、比亚迪(002594)等净流出居前,金额均超过20亿元。

摘要： 本统计期内(2月7日至2月9日),A股在3440点左右震荡,随着上市公司进入2021年业绩预告披露期,业绩超预期的个股有望受到投资者青睐。从行业资金流向看,本期银行、通信、有色金属等行业呈现净流入状态,金额为34.91亿元、26.64亿元、18.54亿元。电子、电气设备、医药生物等行业净流出居前,金额分别为58.76亿元、30.67亿元、30.26亿元。

摘要： 现阶段,受疫情影响,财政收入减少,国库资金相对紧张,“过紧日子”逐渐形成常态化机制,对国库资金支付的安全性、高效性提出了更高的管理要求。传统的县区国库集中支付资金使用效率较低,对资金流向难以及时有效的进行监督。不断加强对县区国库集中支付动态监控的管理,有利于相关财政资金运行透明度的提高,提高财政资金的使用规范度。

摘要： 我国农村集体经济在长期发展过程中,形成了审计站和委托CPA审计两种典型的集体经济组织审计模式,对农村经济建设起到积极的促进作用,但两种模式在审计独立性和权威性等方面还面临共性问题未能解决,在制度化和规范化方面也存在欠缺。以农村集体经济发展现实为基础,本文构建了一种融合审计机关技术优势和政府财政优势的双重领导审计模式,并就其组织结构、运行机制、行为模式进行分析,以期为农村集体经济全面跟踪审计目标的实现提供参考借鉴。

摘要： 一、前言稽核工作是财务管理中的一项重要工作,稽核的含义是指对账目的查对计算,如果医院稽核工作没有受到重视或者没有认真贯彻的话可能会造成医院的资金流向不明,对于医院的运营和管理产生影响。二、医院财务管理和稽核工作存在的问题(一)管理制度有待改进我国人口基数大,每天接受医疗服务的人数也多,不同地区医院的门诊收费制度以及器械存在着一定的差异,门诊收费人员对于每笔款项都需要核对,这种重复并且需要长时间集中注意力的工作很容易造成人员疲劳,造成收费差错,虽然现阶段有互联网以及云计算等技术的引入,但是财务人员还是需要对计算机上每一笔财务进行多次的稽核,任何一点的错误都可能会造成严重的后果,收费多了将造成医患关系紧张,收费少了则造成医院的经济损失。

摘要： 银保监会、人民银行:促进信用卡业务规范健康发展。近日,银保监会、人民银行发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》。《通知》共八章三十九条,分为强化信用卡业务经营管理、严格规范发卡营销行为、严格授信管理和风险管控、严格管控资金流向、全面加强信用卡分期业务规范管理、严格合作机构管理、加强消费者合法权益保护、加强信用卡业务监督管理。

摘要： 本文以贷款总额、M2、工业增加值、CPI为变量，构建VAR模型，对我国曾 出现的信贷资金流入股票、房地产市场的数量进行实证估计。模型以经济理论为 基础，在通过经济检验和统计检验的基础上，模型可以对信贷资金流入股市房市的数量做出估计，发现07、09年有大量的信贷资金流入股市房市，并且07年底股 市见顶前最后几月不断有场外资金流入；模型还探讨了资金从股市房市中流出的 情况，发现05年有大量资金从股市房市中流出，特别是05年股市见底前最后几月 资金持续从市场中流出。另外，在得到估计结果的基础上，我们能够对过去几年 我国经济中的一些重要现象做出更好的解释。而且，在股市房市高度相关的背景 下，月度模型还能够对股市资金流向进行监测，利用监测结果进行趋势投资，回 溯检验发现趋势投资收益远强于市场表现。

摘要： 从我国金融界来看,目前绝大多数银行是国有的,虽然有一部分股份制商业银行,但股份多元化是逐步发生的,目前还谈不上民营,最接近民营经济的可能就是我们将来的农村金融组织。农村金融是比较基层的微观经济问题。本文介绍了农村金融改革的基本范畴，阐述了关于此次农村金融改革的三点认识基础，分析了中央银行在农信社改革中财务支持工作的几点思路，提出引导资金流向，加强对三农的配套服务和及时建立存款保险机制的对策，探讨了农信社改革中的公司治理。

摘要： 本申请公开了一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质。其中，使用资金块映射表示资金流向的方法，包括：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

摘要： 本申请公开了一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质。其中，使用资金块映射表示资金流向的方法，包括：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

摘要： 本发明提供了一种贴现资金流向监控方法和系统，包括：对每日日终的数据进行归集处理，根据预设条件进行监控筛查，对资金流向不符合预设条件的贴现业务进行定位和记录；获取资金流向不符合预设条件的贴现业务的贴现批次和明细，并进行导出、登记、跟踪、核查和分析；根据预设时间段进行批量数据处理，包括数据提取、异常监控筛查和异常查询处理；根据预设时间点进行任务调度，启动资金流向监控；将筛查为异常的数据进行归集，并反馈至客户端进行显示。本发明通过批量数据处理、定时任务调度、客户端实时交互等技术手段，实现了每日进行自动归集数据与调度监控筛查任务。

摘要： 本发明公开了一种适用于信贷资金流向的监控方法、系统及电子设备，其中方法包括：获取客户及客户家庭成员的姓名和身份证号；信贷资金放款后预设时间内，通过所述身份证号监控客户及客户家庭成员名下所有银行卡的银联交易数据；根据所述银联交易数据的交互行为判断信贷资金流向是否异常；如果信贷资金流向异常，则进行预警。本发明由现有通过单一的放款银行内部数据监控转化到通过调取客户及客户家庭成员名下所有银行卡的银联交易数据进行监控；并且，通过以人的身份证号为维度，对其名下的所有跨行交易记录进行监控，实现了资金跨层监控，解决了相关技术中资金跨行转账后，银行方无法对该笔资金进行追踪监控的问题。

摘要： 本发明公开了一种资金流向的监测方法、装置及计算机程序产品，涉及金融科技领域。其中，该方法包括：获取目标对象在历史时间段内的至少一条交易信息；根据至少一条交易信息生成资金流向图谱，其中，资金流向图谱用于表征至少一条交易信息对应的资金流向信息；基于资金流向图谱以及预设规则模型，检测至少一条交易信息中是否存在目标异常交易信息，得到检测结果，其中，预设规则模型用于确定至少一条交易信息对应的资金流向是否满足预设业务规则；根据检测结果确定目标对象是否为异常对象。本发明解决了现有技术中仅依靠预设业务规则判断资金流向，所存在的资金流向判断准确度低的技术问题。

摘要： 本发明公开了一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，包括：通过地址聚类算法，针对区块内交易数据构建待测交易数据库；针对目标账户，建立交易资金流追踪溯源模型；将待测交易数据文件输入模型，进行分布式解析处理，得到保持交易输入输出映射关系的交易数据集；通过查询分布式解析后的交易是否已作为输入被应用于后续交易中；若已被花费，则通过交易输入输出映射关系，查询该笔交易输出作为新交易输入被花费的交易，及其对应的输出；将上述步骤交易转化关系记录于资金流追踪路线中，继续对新交易输出进行追踪查询得到资金流向。本发明建立资金流追踪溯源模型，利用已建立的交易数据仓库控制交易下游对象范围，实现资金定向流动。

摘要： 本发明提出一种资金流向拓展分析和可视化方法，包括：目标人员分析：将分析对象定义为目标人员，分析目标人员的账户集合以及交易账户；交易人员分析：以交易账户所属人员为维度将交易账户合并为人员账户，并计算人员账户与集合间的交易净额；向上/下拓展：从人员账户中获取交易净额最大的前m个/最小的前l个人员账户，组成向上/下拓展集合，将拓展集合作为新的目标人员，重复执行分析直至完成拓展。把所有当前层级的人员当成一个整体，关注当前的整体资金来源和去向，更符合实际的业务场景。本发明进一步将资金流向拓展分析结果以可视化的方式图形按层级布局展示，形成一个完整的资金流向路径图，更直观地展示了资金流向。

摘要： 本申请公开了一种资金流向的追踪方法及装置、电子设备、存储介质，所述方法包括：从目标账户的交易流水中识别出目标资金交易；将目标资金交易确定为当前待追踪交易；从当前待追踪交易到账的账户的各笔转出交易中，筛选出满足预设条件的各笔当前的目标转出交易；在对所有当前待追踪交易进行追踪后，判断当前追踪层数是否等于预设层数；若判断出不等于预设层数，则分别针对各笔当前的目标转出交易，将目标转出交易确定为新的当前待追踪交易，并返回执行从当前待追踪交易到账的账户的各笔转出交易中，筛选出满足在预设条件的各笔当前的目标转出交易；若判断出等于预设层数，则将目标资金交易和所有目标转出交易进行整合，得到资金流向数据并反馈。

摘要： 本发明公开了一种资金流向的监控方法及其装置、电子设备及存储介质，涉及人工智能领域，其中，该监控方法包括：获取交易数据以及预设图谱点边策略，并基于交易数据以及预设图谱点边策略，构建知识图谱，采用预设探查策略，从知识图谱中获取交易链路文件，基于交易链路文件，确定账户资金流入禁止领域的多条交易链路，提取多条交易链路中满足预设风险特征条件的目标交易链路，并将目标交易链路的链路信息加入预警清单。本发明解决了相关技术中无法有效监控资金流向的技术问题。

摘要： 本申请提供一种资金流向分类方法、装置、设备、介质及产品，可用于人工智能领域或其他领域。该方法包括：获取待分类的贴现数据；提取待分类的贴现数据的降维特征对应的待分类特征值；将所述待分类特征值输入训练完成的资金流向分类模型中对待分类特征对应的贴现数据进行分类，以确定贴现数据对应的待分类的贴现行为贴现后的资金流向是否异常。采用训练完成的资金流向分类模型中对贴现数据进行分类可以实现资金的自动筛查，可以提高判断资金流向是否异常的效率，减少时间成本和人工成本的消耗。将降维特征对应的特征值作为训练完成的资金流向分类模型的输入可以增快分类速度，进一步地提高了判断资金流向是否异常的效率。