资金池

摘要： 随着全球经济的发展,企业集团规模越来越壮大,复杂的组织结构和分权化管理使得大型企业集团的资金链越拉越长,资金使用效率极低,单纯靠资金预算计划难以有效应对。针对层出不穷的经营风险和财务风险,“资金池”模式应运而生,并获得越来越多的企业青睐,该模式也在建筑施工企业集团得到广泛应用。本文以施工企业为例,引入“资金池”概念,分析其运行模式、优势、问题及对策建议,供读者参考。

摘要： 传统长租公寓运营方的先期巨额成本投入,使其需维持较高资金周转率方能扭亏为盈,但此经营模式使得长租公寓运营方普遍面临融资难题,为此,运营方多通过“高收低租”与“租金贷”途径实现资金快速回笼,以达到快速提高市场占有率之目标。具体而言,其首先以高于行业平均价格的水平,大量接收房源,随后居中撮合租户与金融公司签订借贷合同,以获得预付款项形成资金池,但其迅速的业务变动使得资本沉淀性不足,一遇突发事件即面临崩盘后果。从经济法视阈观之,宏观政策指引与微观市场监管衔接不畅以及信息公开机制不健全是致使前述风险的主要原因。对此,可通过完善住房租赁政策指引与加强资金监管以规范行业秩序,构建信息共享平台以提高行业透明度,从而破解长租公寓市场面临的诸多难题。

摘要： 资金集中管理是多数集团企业的资金管理模式。通过资金集中管理,既可实现资金风险控制,又可进行内部资金调配,提高资金利用效果、加速资金周转、降低资金成本。常见的资金集中管理模式有银行资金池、集团资金池,其中集团资金池又可细分为收支两条线、收支一条线、统收统支等模式。

摘要： 尽管通用汽车的电动化战略仍在起步初期,但显然这家公司的野心不限于此。其所有举措都在为变化预热铺路,谋求在新的发展阶段站稳脚跟。近年来,各大传统汽车巨头纷纷提出战略转型并加速落实电动化战略。但无论其营收规模多么庞大,面对电动技术、智能网联、自动驾驶等一系列动辄需要数百亿美元研发投入的新技术领域,资金池难免有些捉襟见肘。与此同时,由于制造业利润层面无法在短期内猛增的客观制约,整合优势资源,追求更高盈利便成为传统汽车巨头的一种选择。

摘要： 资金池管理模式是集团公司资金集中管理的系统方法,侧重于财务集权管理。通过资金池管理可以明确资金管理集权程度,实现集团公司资金分而不散、高效有序、动态平衡,在提高资金利用效率基础上,深化内部资金链,在保障资金安全的情况下,不断提高企业运营、盈利等能力,从而顺利实现企业发展目标。本文主要研究资金池的高效运营及创新,首先对资金池管理内涵及运行模式进行了详细介绍,重点分析资金池管理运作的优势及其运营管理中存在的问题,在此基础上提出了关于资金池运营管理的创新措施作为参考。

摘要： 资金是现代企业生存发展的命脉,也是企业财务管理的重中之重。对于企业来说,资金管理水平是影响企业可持续发展力和竞争力的重要因素,如何发挥资金的规模优势,提高资金使用效率,已经成为企业现代化管理水平高低的重要标志之一。选择适合企业自身发展需求的资金集中管理模式,并在实践中不断优化这种模式,规避资金管理风险的发生,已然成了企业发展的重要任务。

摘要： 在现代企业管理中,财务管理是企业管理的中心,而资金管理又是财务管理的核心。资金池管理模式作为大型集团型企业资金集中管理的重要模式之一,已逐渐成为越来越多大型集团的主流资金管理方式。相较于传统资金管理模式,“资金池”业务的优势何在?搭建资金池模式的步骤有哪些?资金池模式有什么发展建议?本文以本企业资金池的运营情况为例进行探究。

摘要： 北京住房租赁市场,将迎来“最严监管”。据报道,2月2日,北京市住建委等部门联合印发《关于规范本市住房租赁企业经营活动的通知》(简称《通知》)。《通知》明确,限制租赁企业“资金池”,严禁“长收短付”;银行业金融机构、小额贷款公司等机构不得将承租人申请的“租金贷”资金拨付给住房租赁企业。

摘要： 以人民币汇率波动溢出效应为出发点,以维护金融稳定为主线,以人民币国际化为落脚点,通过构建SVAR理论模型,并利用脉冲响应函数与方差分解等方法,对汇率波动、金融稳定和人民币国际化之间的动态关系进行了实证分析,揭示了三者之间的交互影响作用机理,探讨了以防风险为底线的人民币国际化战略规划,并着重指出,现阶段人民币汇率完全自由浮动与资本项目完全开放并非人民币国际化的有效手段,应加快构建离岸人民币“资金池”为国内金融稳定设立外部防火墙,并实施宏观审慎监管,才是维护我国金融安全和促进人民币国际化的可行路径安排。

摘要： 以人民币汇率波动溢出效应为出发点,以维护金融稳定为主线,以人民币国际化为落脚点,通过构建SVAR理论模型,并利用脉冲响应函数与方差分解等方法,对汇率波动、金融稳定和人民币国际化之间的动态关系进行了实证分析,揭示了三者之间的交互影响作用机理,探讨了以防风险为底线的人民币国际化战略规划,并着重指出,现阶段人民币汇率完全自由浮动与资本项目完全开放并非人民币国际化的有效手段,应加快构建离岸人民币"资金池"为国内金融稳定设立外部防火墙,并实施宏观审慎监管,才是维护我国金融安全和促进人民币国际化的可行路径安排.

摘要： 中油财务公司近年来持续获得了盈利增长,它究竟增加了企业集团的成本还是贡献了服务、创造了价值?关于这个问题近来颇有争议.本文从财务公司的机构属性、功能定位、业务性质、服务创效等多个视角,同时较之商业银行来全面审视分析,主要结论是:财务公司有效履行集团内部银行和资金池功能,协助集团资金集中管控;持续拓展外部融资渠道提升回馈集团能力;执行优惠利率费率,协助成员企业降本增效;持续减支增收,费用水平全行业最低,为集团公司实体产业的稳健发展、降本增效发挥了重要作用,是实实在在的"价值创造者".

摘要： 本发明提出一种基于多目标的资金池支付序列优化方法、系统及计算机可读存储介质、设备，该方法包括：获取一时间段内将进出资金池的待支付数据及到账数据；以资金池每笔资金的实际支付时间小于等于每笔资金的最晚支付时限为约束条件，及以整个支付过程中，资金池内的垫付资金总量最小且总支付时间最快为优化目标，建立目标函数；在满足约束条件的前提下，生成一资金池支付序列的初始解，基于目标函数对资金池支付序列的初始解进行优化，得到资金池支付序列的最优解集；根据预设垫付额度从最优解集中选取最优解；按照资金池支付序列的最优解进行支付。解决了现有第三方支付业务中，境内商户要求快速到账与第三方支付平台资金垫付压力之间的矛盾。

摘要： 本公开提供了一种资金池归集下拨任务的配置方法、装置、电子设备及可读存储介质，可以应用于互联网金融技术领域。该方法包括：获取需要归集下拨的目标账户，目标账户包括预设的配置参数，目标账户具有对应的账户树，账户树具有对应的计划控制表，计划控制表具有执行时间段；对与目标账户对应的计划控制表进行预执行，筛选去除计划控制表中的无效任务，根据计划控制表的执行时间段生成归集下拨自动任务；对归集下拨自动任务进行任务调起，根据当前时间与执行时间段的关系，生成执行时间段的归集下拨自动任务的任务调起集合；获取任务调起集合的执行结果，并将执行结果更新至计划控制表。本公开可以实现任意时间段的归集下拨任务的配置，提高效率。

摘要： 本发明公开了一种商户预付资金池管控的方法、系统及储存介质，涉及虚拟资金池技术领域。该系统为合作商户创建资金账户，合作方通过服务端发起电子券发放请求，发券系统校验商户标识、发券标识，判断合作商户资金账户余量，符合发放规则的向合作商户返回电子券券码信息，并冻结电子券面值相等的资金额度。发券系统确认合作商户收到电子券信息后，扣除账户资金。商户预付费资金池管控方法，主要用户发券系统与合作方业务往来的资金管理及记账，合作方通过电子券联合发券运营模式，与合作商户做技术对接，合作方双方需要约定电子券价值，在发放电子券时根据合作方账户资金池抵扣逻辑控制合作方的发放量。

摘要： 本申请公开了一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质。企业资金池管理方法包括：构建企业内的资金池系统，对资金池系统的池内账户及资金进行管理，对资金池系统的资金进行利息管理。通过上述方式，本申请提供的企业资金池管理方法能够在创建的资金池系统中同时实现对池内的账户、资金以及资金的利息进行管理，能够实现企业对企业资金进行集中管理。

摘要： 本发明公开了一种集团资金池审批管理方法及装置，涉及金融领域，该方法包括：接收发起机构选择的交易模式和审批模式；基于发起机构选择的交易模式和审批模式，生成至少一种审核流程组合；接收发起机构对于审核流程组合的选择操作；接收发起机构输入的申请金额，根据申请金额与设定额度的大小关系，确定资金池管理机构的授权流程；根据发起机构选择的审核流程组合和授权流程，生成集团资金池审批流程，按处理的先后顺序依次通知集团资金池审批流程相关的各个节点处理本次申请金额审批。本发明可以提供一种自动、灵活、安全的集团资金池资金审批管理机制，同时减少业务手工操作审批流程的出错率。

摘要： 本公开提供一种企业资金池管理方法、装置、系统、电子设备及可读介质，属于互联网金融技术领域。该方法包括：设置企业内的资金池系统，其中所述资金池系统中包括主账户和归属于所述主账户的至少一级子账户；所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成归集单和/或下拨单；根据所述归集单对收款进行实时归集；根据所述下拨单对付款进行实时下拨。本公开在企业内部设立资金池系统，其中包括主账户和至少一级子账户，对子账户收款进行实时归集，对子账户付款进行实时下拨，达到集中管理资金、提高资金流动时效性的目的。另外，归集或是下拨过程中通过操作锁对资金进行防重、对操作进行加锁的方式。

摘要： 本发明实施例提供了一种多币种资金池可支付额度预警方法、装置、设备及可读存储介质，其中方法包括：在对账户进行额度值调整后，计算账户所属的多币种资金池的可支付额度；判断多币种资金池的可支付额度是否小于触发阈值，若是，则发送预警信息至账户对应的用户。这样可以多币种资金池的可支付额度小于一定值时，第一时间通知用户，用户可以及时了解其多币种资金池的可支付额度，进而提高了用户体验。

摘要： 本申请提供一种资产证券化资金池的优化方法、装置及存储介质，该方法包括：根据候选资产的收益建立资金池收益的目标函数和约束条件，约束条件包括资金池的资产总余额，以第一资金池的资产总余额不超过预设的第一数值为第一约束条件下，利用第一算法对目标函数进行求解，以得到第一部分资产，以第二资金池的资产总余额不超过第二数值为第二约束条件，利用遗传算法对目标函数进行求解，以得到第二部分资产，进而得到ABS资金池优化后的资产，其中，第二数值为预设的资金池的资产总余额上限与第一部分资产的总余额的差值。本申请充分利用了局部最优解求解效率高的优势，并采用全局优化算法获得最终结果，能够提升资产选择的效率、准确度和稳定性。

摘要： 本申请提供一种资产证券化资金池的优化方法、装置及存储介质，该方法包括：根据候选资产集合中候选资产的收益，建立资金池收益的目标函数和约束条件，所述约束条件包括资金池的资产总余额；以第一资金池的资产总余额不超过预设的第一数值为第一约束条件下，利用第一算法对所述目标函数进行求解，以得到第一部分资产；以第二资金池的资产总余额不超过第二数值为第二约束条件，利用分支定界算法对所述目标函数进行求解，以得到第二部分资产，并根据所述第一部分资产和第二部分资产，得到ABS资金池优化后的资产。本申请可以快速在变量可行域求解资产最优配置组合，实现目标收益最大化，能够提升资产选择的效率、准确度和稳定性。

摘要： 本发明公开了一种资金池的充值管理方法，包括以下步骤：根据资金池的业务相关数据和/或账户相关数据确定资金的告警额度和上限额度，在资金池充值时，获取资金池的告警额度和上限额度，其中，告警额度小于上限额度；监测资金池中的当前资金额度，判断当前资金额度是否小于告警额度；若当前资金额度小于告警额度，则根据当前资金额度和上限额度确定预设资金池的充值额度；获取资金池的充值规则信息，根据充值规则信息调整充值额度，并按调整后的充值额度对资金池进行充值。本发明还公开了一种资金池的充值管理装置、设备和计算机存储介质。本发明根据资金额度实时充值，使得资金池的资金合理配置、灵活使用。