资金交易

摘要： 面世仅5年,如今月活跃用户数已超10亿、风靡欧美的现象级应用——中国科技巨头字节跳动旗下短视频社交平台TikTok,其身上拥有的标签不仅是大量让人难以抗拒的短视频,还有大笔资金交易以及被英国《经济学人》杂志推崇的“创造性举措”。尽管如此,TikTok风光无限的日子也并非没有阴云掠过。目前高居全球社交媒体霸主地位的元宇宙(Meta),再次把目光锁定到短视频赛道,觊觎着TikTok的地盘。

摘要： 农发行与中国化学工程集团签订战略合作协议。4月29日,农发行与中国化学工程集团有限公司签订《“农业农村现代化+绿色金融”服务乡村振兴战略》。根据协议,农发行将利用长期深耕“三农”优势,支持中国化学实施农业农村基础设施建设、生态环保、污水处理、土壤修复、流域水环境治理、城乡一体化建设、清洁能源等涉农领域项目,提供国际业务、债券发行、资金交易等金融服务。

摘要： 自贵州省实施大数据战略以来,全省社会经济高速发展,通过支付系统贵阳城市处理中心处理的跨行资金交易呈快速增长态势,如何从海量真实交易数据中提取和分析有效信息,对支付系统贵阳城市处理中心提升工作效率、为贵州省人民银行系统及地方政府提供管理决策依据等方面都具有重要意义。

摘要： 2021年支付业务统计数据显示,全国支付体系运行平稳,社会资金交易规模不断扩大,支付系统业务量稳步增长。一、银行账户银行账户2数量保持增长。截至2021年末,全国共开立银行账户136.64亿户,同比增长9.00%,增速较上年末下降1.43个百分点。

摘要： 新冠肺炎突发疫情发生以来,国际国内经济不确定性风险加剧,对经济增长趋势的预判再次成为关注热点.金融是经济的血液,支付系统是社会资金流动的核心枢纽,通过研究支付系统资金交易量与经济增长之间的定量关系,有助于从资金流动视角发现经济增长变化趋势,为有效预测经济增长提供辅助参考.文章从协整分析角度研究全国范围支付系统资金交易数据与GDP之间的定量关系,通过逐步回归法将支付系统资金交易数据滞后期次纳入模型,分析了全国支付系统资金交易数据在GDP预测中的优势及不足,并提出政策建议.

摘要： 近年来,随着金融体制改革的不断深化,利率市场化和人民币国际化进程的稳步推进,金融机构的资金业务得到了快速发展、机构利润贡献度不断提升,已成为金融机构在严峻经营压力下的重要突破口。伴随着资金业务的迅猛发展,金融机构的资产负债结构也发生了较大变化。同时,由于交易品种日益增加、交易结构日趋复杂,叠加频频爆出的债券违约、不当套利等风险事件,对金融机构风险管控能力提出了更高的要求和挑战。

摘要： 如何达成业务共识,如何保持智能合约的有效性,如何保持联盟链中的参与者始终有动力处于区块链业务场景中等问题将成为联盟链应用落地的关键所在。随着科技经济的发展,洗钱的手段与渠道都发生较大改变,客户身份更难识别,资金交易更难追踪,进一步加大了商业银行反洗钱工作的难度。特别是,以区块链技术作为基础技术支持的诸如比特币等虚拟货币。

摘要： 随着经济飞速发展和科技日新月异,ERP系统在企业管理中应用更加广泛,财务信息化技术炙手可热.文章以C集团财务一体化平台资金交易认领平台建设为例,对资金交易自动化匹配的背景、方法进行探讨,分析改进的先进性和存在的问题,并提出实施建议.

摘要： 12月20日,2019年最后的一次LPR利率报价窗口,全国银行间同业拆借中心公布的LPR价格较上月没有变动.在美联储12月议息会议保持利率不变的背景下,这并没有引起市场的紧张情绪,而且LPR报价的“随机性”变动反而使部分市场机构解读为该定价机制的市场化程度提升,随行就市.但在12月19日,人民银行公开市场操作进行了2500亿元的14天期逆回购投放,中标利率2.65%,较此前下降了5BP.对于银行来说,这一效果反而在资金交易中有更明显的体现.12月20日,隔夜shibor和7天期质押回购利率均较19日下降了超过20BP,均创出2019年下半年以来的新低.

摘要： 本文作者立足商业银行资金交易内部审计岗位，针对资金交易业务的风险特征，结合近期国际金融舞弊案件研究，运用风险导向内部审计理论指导审计业务实践，以风险评估为基础，梳理了商业银行资金交易的业务流程和关键风险点，对重要风险进行了评估，提出了适应商业银行主要资金交易产品内部审计工作的程序和方法，构建了具有较强操作性的资金交易业务内部审计模式，以期对商业银行资金交易业务的未来发展提供有益思考。

摘要： 文章将Randomized HITS算法的设计思路与资金交易网络中人员之间的资金流向特征相结合,用于分析交易网络中的交易账户.文章结合资金交易网络账户关系中资金量及交易频次的特点,详细阐述了如何构建概率转移矩阵.

摘要： 本发明涉及一种交易资金不经过平台管控的在线交易平台，包含交易平台服务器和交易平台移动端应用，配合第三方支付平台实现在线交易服务；交易平台服务器生成包含卖方收款账户信息的订单页面；当买方在订单页面支付时，交易平台的移动端应用将收款账户信息发到支付平台，验证后在买方移动端打开支付页面，输入金额完成支付，生成支付凭证；买方将支付凭证和订单提交给交易平台上的卖方应用，发货后，完成交易；买方付款信息和交易资金不经交易平台。本发明还包含利用在线交易平台进行支付的方法，避免了电商平台普遍会遇到的截留资金违规转移支付等“二清”问题。

摘要： 本发明公开了一种可保障线下交易资金安全的交易系统，可保障线下交易资金安全的交易系统中支付端和收款端通过账户系统注册模块和搜索模块快速确认双方信息，支付端和收款端选择性的通过拟付系统对交易内容信息确认，通过资金系统执行交易设置，完成交易，其中收录系统负责对全部过程进行记录；通过本发明提出的技术方案可用实名登记或认证的唯一性信息简化繁琐的开户、审核、认证流程，提高效率，增强便利性，同时通过认证后的交易系统保障线下各类交易资金安全，免除了线上交易卖方要注册、商品信息要上架等等一系列流程，实现了随时随地简单、快捷的享受交易保障，且方式可以多元化、精细化。

摘要： 一种安全网络交易的激励方法、网络交易平台和激励资金平台。该方法包括：当激励周期到达时，网络交易平台计算各个卖方在当前激励周期内的所有笔网络交易的服务费用总和占所有卖方在当前激励周期内的所有笔网络交易的费用总和的比例，作为各个卖方在当前激励周期的激励资金分配比例；网络交易平台将各个卖方在当前激励周期的激励资金分配比例通知给激励资金平台；激励资金平台根据当前激励周期内的总激励资金，按照各个卖方的激励资金分配比例向卖方账户转入对应的激励资金。通过本发明，可以通过激励机制促使店铺不在网络交易平台上销售假货或欺诈消费者，尽量避免消费者与店铺之间发生交易纠纷。

摘要： 根据一种实现，呈现了用于从存有资金的预付便携式消费者交易设备(PPCTD)兑换现金的方法，而无需在支付处理设备中执行购买交易。位于第一位置的第一商家接收用于储蓄到具有标识符的帐户的偿付款。位于第二位置的第二商家响应于从消费者那里接收到标识符，向对应于消费者的帐户偿付PPCTD。响应于从消费者接收到被偿付的PPCTD和对帐户中的基本上全部价值的请求，第二商家将帐户的基本上全部价值偿付给消费者。第二商家进行偿付，无需要求消费者对于来自第二商家的商品或服务的销售执行购买交易。

摘要： 本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，该异常交易识别方法包括如下步骤：通过多类主题数据构建数据集市的步骤、确定基础指标数据的步骤、生成第一风险特征数据的步骤、组建基于交易数据形成的多个资金交易网络的步骤、生成异常交易可疑案例的步骤及生成可疑甄别报告的步骤；该异常交易识别系统包括：数据集市构建模块、基础指标挖掘模块、风险特征生成模块、交易网络组建模块、可疑案例生成模块及甄别报告生成模块。基于建立的资金交易网络和交易风险模型，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助；本发明还具有精度高、全面性好、客观性强等突出优点。

摘要： 本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段。

摘要： 本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，该异常交易识别方法包括如下步骤：通过多类主题数据构建数据集市的步骤、确定基础指标数据的步骤、生成第一风险特征数据的步骤、组建基于交易数据形成的多个资金交易网络的步骤、生成异常交易可疑案例的步骤及生成可疑甄别报告的步骤；该异常交易识别系统包括：数据集市构建模块、基础指标挖掘模块、风险特征生成模块、交易网络组建模块、可疑案例生成模块及甄别报告生成模块。基于建立的资金交易网络和交易风险模型，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助；本发明还具有精度高、全面性好、客观性强等突出优点。

摘要： 本发明涉及一种浮动利率资金交易平台远程交易的方法与系统。本发明的目的在于通过网络节点的布局，以网络虚拟小区扩大资金交易平台市场渗透的深度与广度，以提升金融市场运作效率，并落实直接金融的去中介化、去中心化的目标。在实施内容上，就节点端，会员经平台审核成为节点会员后，利用联机机制及相关输入接口，协助客户开立平台账户，并通过额度申请及资产抵押方式，协助客户取得资金交易所需信用额度。就客户端，除直接通过平台参与资金竞标外，还可依据自身需求，借由节点进入平台。就平台端，通过服务器运算及节点联机机制，可协助节点客户进入平台交易，并可掌握客户及节点风险状况，发给节点报酬奖励，以提升节点拓展市场动机。

摘要： 本发明提供配资人资金账户识别及资金交易关系网络分析方法，涉及证券犯罪嫌疑线索研判领域。该配资人资金账户识别及分析方法，包括以下步骤：S1.资金交易数据采集并标记；S2.资金数据清洗、补全、去重；S3.配资人资金特征选取；S4.有监督学习，确定最优分类模型；S5.配资人资金账户识别预测,并输出结果；S6.搭建资金关联模型，分析配资人资金交易网络关系；S7.将S5和S6过程输出结果进行智能比对分析，输出最终结果。配资人资金账户识别的判别过程：1)根据场景经验选取合适的数据特征变量；2)对选取的数据特征进行逻辑回归算法拟合；3)将预测的用户数据根据拟合的参数计算出分类的结果是真或是假。

摘要： 本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段。