贷款诈骗

摘要： 据了解,湖北省近年经济犯罪高发案件主要集中在非法经营、虚开骗税、合同诈骗、贷款诈骗、信用卡诈骗、职务侵占等方面。在各类经济犯罪中,非法集资类涉众型经济犯罪的受损群体和受损金额占据较大比重。全省开展非法集资陈案化解专项治理,先后从全国20余省市抓获非法集资案件逃犯385人,化解处置非法集资陈案205起,新发案件同比下降49%。

摘要： 表见代理行为被刑法认定构成诈骗类犯罪时,刑法和民法对行为持有相同的评价态度.刑法上构成诈骗类犯罪不必然导致民法上否认表见代理的成立和合同效力,表见代理与诈骗犯罪并行不悖.职务人员无权代理构成犯罪时,被代理企业对职务人员的无权代理行为具有可归责性,但是否构成表见代理需要以相对人是否善意且无过失为依据.

摘要： 近年来电信网络诈骗案件数持续攀升,严重威胁人民群众的财产安全.贷款类诈骗是一种典型的电信网络诈骗,犯罪团伙通常将诈骗网站伪装为正规借贷平台网站欺骗用户.贷款类诈骗网站可通过各类网站模板和小众域名进行快速搭建部署,这给公安、运营商等部门的防范打击工作带来了重大挑战.为了解决此问题,提出了一种贷款类诈骗网站识别框架,该框架通过白名单过滤和三类关键特征实现了基于规则和基于机器学习的识别方法的有效结合.通过基于真实数据的多种分类算法对比实验验证了提出算法的有效性.

摘要： 背锅贷是对犯罪行为人以非法占有为目的,骗人成为背锅人,并将背锅人包装成合格的借款人,以欺骗或合谋的手段让出资人将钱借给背锅人,并非法占有借款本金的相关违法犯罪活动的概括性称谓.两头骗,背锅人的房产或信用是诈骗工具,骗取资人的钱是诈骗目的.一个完整的背锅贷是:背锅人在刑事上替出资人背锅,成为被害人;在民事上替骗子背锅,向出资人还钱;骗子从而获非吸或集诈轻判,背锅人损失财产,出资人收回本金并挣得利息.

摘要： 各位读者朋友:大家好!科技发展日新月异,如今人们的生活已经十分智能化、移动化,诸多日常事宜都可以交给手机“代办”,如缴水电费、话费,交通如刷二维码坐公交、地铁,看病就医使用的电子医保卡等,很多人的生活已经离不开手机。在生活重心转移到移动端的同时,以“电信诈骗”为代表的新型网络违法犯罪案件频发,严重地影响了人民群众的财产安全。骗子们总有各种“套路”从各种人群手中骗得利益,如贷款诈骗、刷单诈骗、购物客服诈骗等。

摘要： 欺骗他人提供真实产权证明担保贷款诈骗的案件中,行为人使用欺骗手段骗取他人提供抵押担保,与使用伪造、变造的产权证明担保实施贷款诈骗一样,都妨碍了金融机构的贷款安全,属于贷款诈骗罪中的“使用虚假的产权证明作担保”情形。贷款诈骗罪以金融机构发放贷款,行为人取得贷款为犯罪成立且既遂的标志,因此该罪不以金融机构贷款的实际损失为构成要件,金融机构通过抵押受偿后也不阻却贷款诈骗罪的认定。因被骗在本人财物上设置抵押担保是一种财产处分行为,客观上形成了与抵押担保数额相对应的被害人财产减少即时状态,因此欺骗他人提供抵押担保的行为构成合同诈骗罪。由于此类案件中,作为犯罪预备手段的欺骗他人提供产权证明不属于贷款诈骗罪的类型化行为,不能够被贷款诈骗罪构成要件容纳,因此应认定构成数罪且数罪并罚。

摘要： 3月6日,湖北省公安厅通报疫情期间打击电信网络诈骗成果,公布五类主要诈骗方式,提醒群众谨防上当受骗。通报称,1月23日以来,湖北公安机关共破获涉疫电信网络诈骗案276起,抓获嫌疑人56名,涉案金额2331万元。根据湖北省公安厅反电信网络诈骗中心总结的查处打击情况看,易发多发犯罪主要集中在以下五类诈骗:一是利用贷款诈骗,约占发案总数33%;二是涉疫物资销售诈骗,约占发案总数14%;三是兼职刷单诈骗,约占发案总数11%;四是网络投资理财诈骗,约占发案总数7%;五是冒充熟人诈骗,约占发案总数5%。

摘要： 近些年来,校园贷款由过去的私人贷款为主转化为以网络平台贷款为主,校园贷款出现了新问题。低门槛、高利息的贷款使已经借贷的大学生不堪重负,甚至出现一些恶性还贷事件。就此,我们对近年来的恶性贷款事件展开分析,并联系国家对校园贷的相关政策提出解决措施。

摘要： 贷款,是借款人向金融机构提出货币合法使用要求,并经贷款人审核合格的资金融通行为.银行保理融资,是指债权人将预期合法可收之债权,采用有追索权或者无追索权的方式,转让给银行,由银行先行支付货款的银行融资行为.如果虚构事实,以非法占有为目的,骗取银行贷款的数额较大的,构成贷款诈骗罪.那么,虚构事实,骗取保理融资款的行为,是否构成贷款诈骗罪?在司法实务中,由于保理行为本身的性质具有我国法律上的不确定性,有的法院以合同诈骗罪定罪量刑,有的法院以贷款诈骗罪定罪量刑,有的法院以一般诈骗行为定罪量刑.本文明确提出,以非法占有为目的,骗取银行保理融资款的行为,不构成贷款诈骗罪.

摘要： 当前，贷款诈骗等金融犯罪态势日趋严峻，从某种程度上讲，已成为诱发区域性金融风险和金融危机、阻碍我国经济市场化进程的重要因素。由于立法上的原因，司法实际部门对这类犯罪的认定处理存有一定难度。为了提高司法适用水平，亟需加强深入研究。本文仅就贷款诈骗罪的立法演变、法律特征以及司法实践中认定处理时应注意的问题等方面作些粗浅探讨，重点研究单位贷款诈骗的有关刑法规制问题。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明提出一种针对贷款投资类网络诈骗的社工机器人模拟方法，属于人工智能/社会工程学领域。具体为：首先，根据实际需求设置若干不同属性的社工机器人，并为各社工机器人分别配置用户属性；根据属性值在各贷款平台填写小额贷款申请表，并留下社工机器人的个人信息泄漏给诈骗人员；然后，构建符合社工机器人基本人设的行为，语言和语音数据库，以及诈骗过程存档库；接着，社工机器人与诈骗人员互动，并保留全部信息存入数据库中；当诈骗人员诱导社工机器人转账时，社工机器人发送带有木马程序植入的转账失败图片，对诈骗人员进行追踪溯源并反馈给公安部门。本发明操作简单，且实用性强，大大提高了实施效率。

摘要： 本发明提供了一种基于贷款申请关联关系打击非法诈骗的方法，包括筛选银行流水账单，获取贷款申请人信息、获取疑似非法诈骗贷款及关联贷款申请信息、疑似非法诈骗贷款申请群集再确认、获得高度疑似非法诈骗贷款申请群集和整理输出信息。所述贷款申请关联关系打击非法诈骗的方法和系统具有工作效果高、可广泛实际使用等优点。

摘要： 本发明提供一种基于网站特征的贷款类诈骗网站的识别方法，包括：识别IP归属地，并筛选出IP地址为非中国大陆的网站；对筛选出的网站的HTML进行解析，提取手机端网页特征，筛选出手机端的网站；在筛选出的手机端的网站中再筛选出有中文编码的网站；对筛选出有中文编码的网站的文案字符进行分词；利用关键词库，对分词的结果进行聚类，计算命中词汇的权重；筛选出权重较高的网站。针对同类型不同网站的共同特征，针对贷款类诈骗网站，本发明形成了成熟的识别模型，可以快速、准确、有效的从大量网站中识别出贷款类诈骗网站，主动发现可能让网民蒙受损失的贷款类诈骗网站，为充分、及时的打击贷款类网络诈骗提供有效的支持。

摘要： 本发明涉及一种基于DBSCAN算法的电信诈骗团伙聚类方法及电信诈骗团伙聚类系统，该方法包括：获取可疑通讯数据；分析可疑通讯数据中的被叫用户数据，以获取与被叫用户数据对应的主叫用户数据；将收集的各主叫用户数据作为电信网络节点，在预定区域内形成电信网络节点集；判断该预定区域内的各电信网络节点是否为核心点，以找出预定区域内的所有核心点；根据各核心点找出预定区域内的边界点和噪声点；删除噪声点，并根据预定区域内的所有核心点和边界点形成电信诈骗团伙簇。本发明基于DBSCAN算法，能够发现以任意形状存在的电信诈骗团伙类簇，能够对整个电信诈骗团伙一次性根除，实现实时有效的欺诈预警和低成本的治理。

摘要： 本发明公开了一种基于诈骗案件案情的诈骗分析方法及装置，方法包括：获取诈骗案例数据，对诈骗案例数据进行预处理；根据预处理的诈骗案例数据生成要素特征；对要素特征进行处理后，生成有效特征库；对有效特征库进行分析后，生成易受骗群体特征、诈骗特征及案件数量的统计信息；根据易受骗群体特征及诈骗特征、及案件数量的统计信息，生成诈骗预测模型；根据诈骗预测模型对疑似诈骗案例进行分析。本发明根据用户的案件反馈，以及警方的诈骗案件案情，对不同诈骗手段的成功比例，从而可以快速识别出新型诈骗手段。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明公开了一种实时识别公积金代缴贷款诈骗的系统、方法，属于人工智能技术领域技术领域，主要基于住房公积金缴纳记录、企业工商信息和代缴公司名单库，构建客户画像、企业画像及交叉验证画像的模型特征，并融合集成学习算法AdaBoost和逻辑回归模型构建公积金代缴贷款诈骗识别模型，实时识别并拦截疑似公积金代缴贷款诈骗的客户，帮忙金融机构降低外部欺诈风险及不良风险。