贷款组合

摘要： 供应链金融分析的重点,就是要通过风险分析实现贷款组合优化,从而达到分散风险的目的。基于这种认识,本文对供应链金融多期价格风险测度与贷款组合优化的方法展开了分析,从而为该项业务的开展提供参考。

摘要： 本文阐述了农村金融背景，在梳理国内外农村贷款研究成果的基础上提出了农村贷款组合模式；分析了实行贷款组合模式的可行性和必要性；指出了实施它的制约因素及其化解对策：完善农村土地价值评估，促进土地流转经营权抵押贷款的发展；扩大订单质押贷款的范围；加强对农业保险的扶持；加强农业保险与农村信贷的合作基础。

摘要： 本文阐述了农村金融背景,在梳理国内外农村贷款研究成果的基础上提出了农村贷款组合模式;分析了实行贷款组合模式的可行性和必要性;指出了实施它的制约因素及其化解对策:完善农村土地价值评估,促进土地流转经营权抵押贷款的发展;扩大订单质押贷款的范围;加强对农业保险的扶持;加强农业保险与农村信贷的合作基础.

摘要： 资产证券化减少了银行资产负债表内持有的流动资产比，同时扩大了银行融资来源，削弱了贷款供给对外部融资成本的敏感性．提高了信贷供给能力。危机期间，资产证券化对银行流动性管理和贷款供给的影响并无明显变化：但金融峻管框架的完善，使其影响效果有所改变。对于小银行，贷款组合流动性较差，资产证券化对其流动性管理产生的边际收益大于大银行：而对于大银行，贷款组合流动性较高，资产证券化对其贷款扩张产生的边际收益大于小银行。

摘要： 我把投资于科技创业的资金命名为"拉斯维加斯预算",我对待这笔资金的态度,就和欣然地接受这笔钱在赌场中的俄罗斯轮盘赌中消失一样。在过去六年中我一直在做专业投资,从早期的谷歌风投的合作伙伴,到现在的飞思创投。我看见过一家公司首次公开募股(IPO)的高峰,也看到过一家公司折戟赔钱的低谷。我的很多朋友和同事们在投资上费尽心思,有些人赚了钱,但大多数人都从中得到教训,失望而归。在这里,针对个人投资初创科技

摘要： 通过Box-Cox正态变换将资产价值的实际数据转换为服从标准正态分布的数据,据此测算贷款企业的联合违约概率和贷款组合信用风险溢价,进而构建贷款组合定价模型.以6家上市企业为样本,对上述贷款组合定价过程进行实证研究.结果表明:利用资产价值的原始数据测算联合违约概率会低估贷款组合的违约风险,从而加大商业银行遭受重大损失的可能性.

摘要： 对信用风险传染的概念、影响信用风险传染的因素以及信用风险的传染途径进行剖析,通过对一个简单信用风险传染模型进行仿真模拟发现,考虑了信用风险的传染效应以后,贷款组合的非预期损失和VaR都显著增加.仿真结果表明,忽略微观的信用风险传染效应,可能导致商业银行出现经济资本配置偏低、化解风险能力不足的现象.

摘要： 本文给出违约相依概念，首次指出违约的外部性本质，并视违约为传染性病毒，借鉴生物病毒传播过程的一般规律，用机理分析方法建立由简单到复杂的各级抽象的微分方程模型：描述了违约在给定的贷款组合内的传播过程，分析了受传染而造成违约的贷款数目的变化规律，预报了贷款组合中违约高潮到来的时刻，并结合模型分析了预防违约蔓延的手段。

摘要： 从组合角度对商业银行的信贷决策进行研究,提出了基于有效前沿的贷款组合多目标决策方法.该方法的特点一是知道决策权重的任一分量、风险、收益三者之一就可得到最优的贷款组合;二是对模型用几何方法求解其经济含义易于理解;第三个特点就是银行可以对其黄金客户或受限客户的贷款投放给以充分的考虑.文章最后以郑州市某商业银行的信贷案例为实例,实证分析了该方法在银行信贷管理中的应用价值.

摘要： 本文分析了国内商业银行建立贷款信用风险管理模型的迫切性以及实施障碍,并提出现阶段,国内商业银行可以建立CreditRisk+类型的贷款信用风险管理模型以为过渡,逐步发展以符合新巴塞尔资本协议的要求.

摘要： 本文分析了国内商业银行建立贷款信用风险管理模型的迫切性以及实施障碍,并提出现阶段,国内商业银行可以建立CreditRisk+类型的贷款信用风险管理模型以为过渡,逐步发展以符合新巴塞尔资本协议的要求.

摘要： 本文分析了国内商业银行建立贷款信用风险管理模型的迫切性以及实施障碍,并提出现阶段,国内商业银行可以建立CreditRisk+类型的贷款信用风险管理模型以为过渡,逐步发展以符合新巴塞尔资本协议的要求.

摘要： 本文分析了国内商业银行建立贷款信用风险管理模型的迫切性以及实施障碍,并提出现阶段,国内商业银行可以建立CreditRisk+类型的贷款信用风险管理模型以为过渡,逐步发展以符合新巴塞尔资本协议的要求.

摘要： 本文分析了国内商业银行建立贷款信用风险管理模型的迫切性以及实施障碍,并提出现阶段,国内商业银行可以建立CreditRisk+类型的贷款信用风险管理模型以为过渡,逐步发展以符合新巴塞尔资本协议的要求.

摘要： 本发明公开了一种基于证券市场组合特征的网络贷款风险量化分析方法，根据以下表达式计算借标的风险概率值p

摘要： 这个公开描述了一种用于使用聚类逻辑估价贷款资产组合的系统和方法。这个公开中的系统包含一个资产获取逻辑，获取多个资产并且在一个资产数据库中附加多个变量到这多个资产上。分割逻辑使用一个模型检查这多个资产和变量。一个模糊聚类逻辑计算多个资产和变量的值，以及一个获利率分析逻辑计算多个资产的获利率。该方法使用聚类逻辑计算贷款资产组合。该方法包含获取多个资产并且附加多个变量到该资产的步骤。用一个使用模糊聚类的模型检查这多个资产和变量以计算这多个资产和变量的值。然后计算这多个资产的获利率。

摘要： 本发明涉及基于抵押贷款的贷款金额预估方法，以多个服务网点共同建立区块链网络，于所述区块链网络中建立用户信息数据库，将用户信息存储于区块链网络中，一方面通过预设的规则基于用户信息计算贷款金额预估区间，并根据用户的最终选取情况确定用户的贷款最终定额；另一方面通过将各个服务网点构建区块链网络，结合区块链网络的特点，确保数据安全不被篡改，这样一来就可以放心的进行服务网点数据共享，也就使得用户不需要在各个机构中来回跑动，就可以完成贷款，方便用户的贷款行为，大大缩短了贷款周期。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的联合贷款业务平台及贷款管理方法，联合贷款业务平台主要为主贷款金融机构与参与小贷公司共同为借款人提供联合授信，按约定出资比例条件放款给借款人，按照约定风险承担方式承担风险。平台利用区块链技术将参与方的资产信息以及基础信息登记上链，实现数据的防篡改性，保证数据可靠性。平台结合大数据风险控制和知识图谱，对客户数据进行画像、关联网络构建，提供借款方贷后的风险管理和预警。联合贷款业务平台还连接其他交易平台实现参与方资产转让需求以及自金融需求，提高小贷公司资金的流动性。联合贷款业务平台还对接行业监管系统，简化小贷企业数据上报的流程，方便监管部门对小贷行业的实时监管。

摘要： 本发明适用于计算机技术领域，尤其涉及到一种基于商显产业链的贷款支付系统及贷款支付判断方法，所述方法包括：获取贷款支付请求；确定与贷款方信息关联的商显产业链上下游信息；获取贷款方历史交易信息以及商显产业链上下游历史交易信息，根据基于卷积神经网络算法训练生成贷款请求判断模型对贷款方历史交易信息与商显产业链上下游历史交易信息进行处理确定贷款请求判断结果。本发明提供的方法，通过获取与贷款方信息关联的商显产业链上下游信息及其相应的历史交易信息，获取到更丰富的交易信息，然后从商显产业链、时间轴等高维的角度对贷款方历史交易信息以及商显产业链上下游历史交易信息处理，最终判断的贷款请求判断结果更加准确。

摘要： 本申请公开了一种贷款申请人的贷款信用评估方法，该方法包括：获取贷款申请人的信息数据；基于信息数据获取特征数据；将特征数据输入到信用评估模型，以对贷款申请人的贷款信用进行评估；基于信用评估模型输出贷款申请人的贷款信用数据。因此，本申请通过获取贷款申请人的信息数据，并基于信息数据提取的特征数据以及信用评估模型，得到贷款申请人的贷款信用数据，能够提高对贷款申请人的信用评估的准确度。

摘要： 本申请公开了一种贷款申请人的贷款额度评估方法、装置、电子设备及存储介质。其中，贷款申请人的贷款额度评估方法包括：获取贷款申请人的历史贷款记录信息以及用户画像信息；基于历史贷款记录信息以及用户画像信息获取特征数据；将特征数据输入到预设的贷款额度评估模型；获取贷款额度评估模型输出的贷款额度数据。因此，本申请获得的贷款额度数据，基于贷款申请人的历史贷款记录信息以及用户画像信息，因此更加符合贷款申请人的实际信用、经济等状况。

摘要： 本发明公开了一种用于金融机构贷方管理贷款组合并在其上执行自动偿还贷款的方法和系统。当根据销售商借款人卡交易的风险分析，得出经银行贷方卡处理设施处理的每个销售商卡交易活动和销售商向银行贷方偿还贷款能力间的关系时，自动偿还贷款。信息是从银行贷方内卡交易业务系统收集的，并用于销售商偿还贷款能力的风险分析。如果根据分析确定风险高于或大于预期的风险，则将所有或部分结算支付用于减小销售商借款人对银行贷方的债务。

摘要： 本申请的贷款组合规则配置方法、装置、设备和介质，其中方法包括：自动配置规则要素，将规则要素进行组合得到组合规则，将所有组合规则组成组合规则配置表。配置解析组合规则配置表的解析代码，将解析代码组合得到解析配置表。将解析配置表放入缓存，在贷款动用流程中的每个流程节点前后设置切面触发类。触发切面触发类时读取缓存中的解析配置表，根据解析配置表获取贷款动用流程的贷款规则要素。遍历组合规则配置表中的组合规则，检测贷款规则要素是否满足组合规则，若满足，则执行相应组合规则。通过将多种规则要素进行组合，可以灵活的调整组合规则。通过多次判断检测贷款规则要素是否满足组合规则，能够提高贷款动用流程的准确性。

摘要： 本发明公开了一种存贷款组合产品的报价快速预测方法、装置及介质，涉及金融服务技术领域。所述方法包括：根据用户选择的存贷款组合产品，提供多个可供用户自定义的参数，所述参数包括天数、利率以及利率年化天数；当监听到报价预测指令时，对用户填写的自定义的参数合理性进行判断；当合理性判断不通过时，展示不通过的原因并返回监听报价预测指令；当合理性判断通过时，根据用户填写的自定义的参数进行报价预测，并显示预测结果。本发明提供的一种存贷款组合产品的报价快速预测方法、装置及介质，支持可供用户自定义的差异化参数，实现了对组合产品报价的快速预测，保证数据的准确性，避免时间带来的价格波动误差。