账户资金

摘要： 近年来,贵州省遵义市公安局汇川分局网络安全保卫大队牢固树立全心全意为人民服务的宗旨意识,将“为群众办实事”的理念融入到日常工作的方方面面、点点滴滴,切实替群众排忧解难。心系群众严打犯罪汇川分局网安大队时刻关心群众的“急难愁盼”问题,严厉打击各类涉网违法犯罪活动。汇川网安大队接到辖区某银行报案,称某单位专项账户资金被盗。

摘要： 个人养老金账户资金用于购买符合规定的银行理财、储蓄存款、商业养老保险、公募基金等金融产品,自主选择,并承担相应风险近年来,中国老龄化程度持续加深,相关的养老制度完善情况也备受市场关注。4月21日,《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》(以下简称《意见》)正式对外发布,对个人养老金的参加范围、制度模式、缴费水平、税收政策等均进行具体规定。

摘要： 在经济环境动态化变化及市场竞争日益激烈的背景下,集团企业经营环境越发严峻,尤其是在互联网时代下,多元化的支付渠道给企业资金管理带来了诸多难题。 从实践来看,现阶段集团企业账户资金管理中存在着管理体系完善度不足、资金管理信息系统欠缺等问题。 而集团企业账户资金监督管理体系的建设,可完善内部控制体系,促进资金风险预防效益的增长,强化财务决策支撑能力。 基于此,文章首先详细阐述了互联网背景下第三方支付给集团企业账户资金管理带来的影响,再结合实践就集团企业账户资金监督管理体系构建策略展开论述分析,以期为集团企业强化资金管理提供一些参考借鉴。

摘要： 一只有10万美元固定存款的寡妇因为其没有其他收入,所以组合必须是保守的,所以把资金平均分配在债券和蓝筹股之间是合适的,也就是股债均配,但如果购买的时候股票的价格不高,那么可以把股票的比例调整为75%O那她的生活怎么办?她没有必要为此调整投资组合去冒险买看起来收益更高的股票,而是应该每年从账户资金里取1000美元,这要安全很多,因为1000美元只是总资金的1%,而每年的收益肯定是可以覆盖这个数的,所以没有必要拿全部的资金去冒险。

摘要： 3部门保障农民工工资支付日前,人力资源社会保障部会同最高人民法院、中国银保监会印发《关于做好防止农民工工资专用账户资金和工资保证金被查封、冻结或者划拨有关工作的通知》,强调在查封、冻结或者划拨相关单位银行账户资金时,应当严格审查账户类型,除法律另有专门规定外,不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因查封、冻结或者划拨两类账户资金。

摘要： 账户型团体人身保险是团体人身保险特有的一种人身保险类型,因其灵活的账户资金权益归属设计,极易成为洗钱工具。本文通过对账户型团体人身保险产品特点和该类产品洗钱方法的归纳,探讨如何从产品设计、组合销售、保险运营、财务管理四个方面加强该类产品的洗钱风险管理。

摘要： 在国家简政放权工作持续深入的大背景下,外汇管理改革势必朝着便利市场主体的方向发展,合并功能相近账户、简化操作流程、本外币一体化管理、便利账户资金使用是大势所趋。

摘要： 近年来,我国重庆、沈阳、苏州、扬州、上海、宁波、杭州等多个城市,先后试点职工医保个人账户资金购买商业医疗保险工作,在减轻参保职工医疗费用负担方面发挥了积极作用。其中,上海市2017年1月1日正式启动职工医保历年账户资金购买商业医疗保险试点工作,截至2020年6月底,医保个人账户资金购买商业保险项目累计覆盖人群21.1万人,累计承保53.1万人次,实现保费收入2.5亿元。

摘要： 位于宁波市海曙区的银亿·朗境府项目每经记者叶晓丹摄2018年12月24日,银亿股份(000981,SZ)公告债券违约暴露了其资金流动性危机。屋漏偏逢连夜雨,12月26日,有银亿·朗境府(以下简称朗境府)业主向《每日经济新闻》记者透露,宁波银亿时代房地产开发有限公司旗下银亿·朗境府预售监管账户中的巨额资金不知去向。同时,朗境府业主还向记者出示了一张12月25日发布的通知,其内容显示,自即日起,朗境二标段项目因故停工,为了确保停工期间的安全,所有分包班组不得擅自启动机械设备、人货梯。

摘要： 本发明公开了一种总资金账户控制和管理子资金账户的网络银行系统及方法，所述系统包括：用户终端，用于向网络银行服务器提出服务请求；网络银行服务器，用于接收用户终端的服务请求，解析用户终端的服务请求并将用户终端的服务请求发送至银行业务处理系统和/或账户分配系统；银行业务处理系统，用于处理服务请求，执行账务处理、打印凭证等在内的交易动作，所述账务处理包括从账户转出资金，登记账簿等；账户分配系统，用于接收来自网络银行服务器的服务请求，实现总资金账户对子资金账户的管理和控制。

摘要： 本申请实施例公开了一种支付账户系统的账户和资金管理方法、装置及存储介质，其中支付账户系统的账户和资金管理方法包括步骤：创建用户信息，生成对应的用户唯一标识，根据用户的不同的支付渠道以及对应的资金操作量和资金操作频率为用户创建不同的账户，账户包括资金户和账户信息，资金户包括若干资金子户，账户信息包括对应的支付渠道信息和金额操作执行策略，资金子户数量和金额操作执行策略基于资金操作量和资金操作频率确定；获取用户唯一标识和业务线标识，根据用户唯一标识对应的用户信息和业务线标识获取对应的账户信息；根据获取的账户信息中的金额操作执行策略执行金额操作，金额操作包括金额的增加、扣减、冻结和解冻中的至少一种。

摘要： 本发明提供配资人资金账户识别及资金交易关系网络分析方法，涉及证券犯罪嫌疑线索研判领域。该配资人资金账户识别及分析方法，包括以下步骤：S1.资金交易数据采集并标记；S2.资金数据清洗、补全、去重；S3.配资人资金特征选取；S4.有监督学习，确定最优分类模型；S5.配资人资金账户识别预测,并输出结果；S6.搭建资金关联模型，分析配资人资金交易网络关系；S7.将S5和S6过程输出结果进行智能比对分析，输出最终结果。配资人资金账户识别的判别过程：1)根据场景经验选取合适的数据特征变量；2)对选取的数据特征进行逻辑回归算法拟合；3)将预测的用户数据根据拟合的参数计算出分类的结果是真或是假。

摘要： 本发明涉及执法办案机关依法处理涉案资金技术领域，特别是便于呈现资金流及其附带的信息、辨别特定非法资金转移账户不同来源的资金和金额。包括三个环节：获取数据，分析数据，呈现数据。本发明所取得技术进步如下：（1）精准地确认涉案账户，有权机关只需要提供相关手续即可对这些账户及时采取有效的限制措施，极大地提高利用金融账户从事违法和犯罪的成本；（2）清晰地呈现涉案资金流向，完善转移资金时附带的线索，减少人工劳动强度，提高办案效率；（3）准确地辨别涉案资金数额及权属，有权当事人对资金主张权利时可以尽快归还，高效便捷。

摘要： 一种通过二个不同的预存资金账户系统来存入、转移及对冲资金的系统及方法，其中，一个系统处于主网内，第二个系统处于次网内，二个系统相连，从而提供多个路径，以实施重要的操作。

摘要： 本申请的目的是提供一种资金账户收益分析的方法及设备，本申请通过从业务数据库中拉取资金账户的基础表的每日数据；将所述基础表的每日数据进行第一次收益计算，得到中间表数据；将所述中间表数据进行第二次收益计算，得到收益结果表数据；通过数据接口读取所述收益结果表数据，并进行展示。从而提高数据处理速度以及为用户提供更加稳定、安全的分析系统。

摘要： 本发明公开了一种多资金账户的扣款方法，包括扣减金额计算单元、资金账户扣款顺序选举单元和资金账户扣款顺序选举单元。本发明将用户所有账户当成一个支付整体，扩大范围扣款变大，提升扣款的成功率；对账户进行扣款金额递减的方式分次扣款，实现了提升了单个资金账户支用率；采用综合用户设置、用户历史支付记录、账单金额等因素权重加计方式，确保扣款金额递减规则和账户扣款顺序的合理性；这样可以在支付场景和还款场景，降低用户的操作成本，和避免用户因对自己拥有的多张银行卡内总余额预估不足导致逾期风险或支付失败的情况，同时在还款场景下节省借贷平台人工成本，提高业务稳定性，实现扣款成功金额最大化，提高扣款成功率，提升回款率。

摘要： 本申请提出一种资金交易中账户特征分析方法，包括：S1，特征比计算，获取账户的流出总额、流入总额，计算特征比，特征比为特征金额/账户流水总额，特征金额为账户流出总额、账户流入总额或|账户流入总额–账户流出总额|；以及，S2，账户特征判断，包括：根据账户流出总额/账户流水总额判断账户符合资金来源账户特征的程度；根据|账户流入总额–账户流出总额|/账户流水总额判断账户符合资金中转账户特征的程度；以及，根据账户流入总额/账户流水总额判断账户符合资金沉淀账户特征的程度。本发明能够有效地从大量数据中准确锁定可疑账户，有利于资金交易分析中快速追踪资金来源及去向。

摘要： 本发明提供了一种资金账户与虚拟钱包的联动处理方法、装置及系统，可用于金融领域或其他技术领域。方法包括：接收交易请求；其中，交易请求包括收支标志、账户信息、交易信息及客户端信息；根据账户信息及预设的账户关系表，确定企业端资金账户及其对应的企业端虚拟钱包；根据交易请求中的收支标志及交易信息，从企业端资金账户向企业端虚拟钱包进行资金划转或资金收回；根据交易请求中的收支标志、交易信息及客户端信息，从企业端虚拟钱包向客户端进行资金划转或资金收回。本发明通过建立企业端资金账户与企业端虚拟钱包的关联关系，实现资金账户与虚拟钱包资金划转处理，减少手工、重复工作，节约人力成本，提高了交易处理效率与资金使用效率。

摘要： 本发明公开了一种基于通讯账户资金安全的记账处理装置，包括以下：S1、数据接入流程，通过银行网关系统、清分系统、对账系统的多平台数据联通，确保内外部对账数据的统一；内部数据接入：用户下单支付完成交易后，清分系统将该笔订单信息通过kafka消息中间件同步至对账系统作为我方交易信息；外部数据接入：由银行网关中心推送一般流水文件、收付费文件、差错文件至对账系统，对账系统通过FTP/SFTP服务器进行下载。本发明通过定时任务指配的处理时间点进行轮循处理，且采用金融分布式数据库TiDB解析银行网关中心推送的对账文件文件字段，利用高吞吐量的消息中间件来实现系统解耦及高性能，提高数据的读写效率，满足支付公司日均千万级交易数据对账诉求。