票据诈骗

摘要： 票据支付作为商事活动中惯常化的交易手段,其高效、便捷的特性也易为不法分子所利用.实务中,常见代理人伪造印章处分票据侵吞被代理人货款行为,关于该行为定性,目前司法实践中存在一定争议.文章结合案例,从犯罪主、客观四个层面展开分析,全方位论证将其作为职务侵占罪定性处断的合理性.

摘要： 本案作为一向以“安全”“规范”著称的电票业务出现的第一单风险事件,不仅打破了电票“零案件”的纪录,而且反映出了票据市场及银行电票业务蓬勃发展背后的一些问题与隐患.本文根据现有披露信息,首先梳理案件基本情况,其次从持票人的损失补偿问题和出票人的行政责任与刑事责任入手分析其中的法律问题,最后对本案较为特殊的票据代理接入制度进行反思并提出建议,包括强化责任机制、增强金融机构审慎经营意识、落实好票据法上对善意持票人的保护制度和促进票据市场健康发展.

摘要： 本案作为一向以"安全""规范"著称的电票业务出现的第一单风险事件,不仅打破了电票"零案件"的纪录,而且反映出了票据市场及银行电票业务蓬勃发展背后的一些问题与隐患。本文根据现有披露信息,首先梳理案件基本情况,其次从持票人的损失补偿问题和出票人的行政责任与刑事责任入手分析其中的法律问题,最后对本案较为特殊的票据代理接入制度进行反思并提出建议,包括强化责任机制、增强金融机构审慎经营意识、落实好票据法上对善意持票人的保护制度和促进票据市场健康发展。

摘要： 近年来,票据诈骗罪的相关问题已经引起了司法部门以及银行系统的高度关注.与票据相关的业务的发展已经给金融行业为带来巨大的利润,但是每件事情都有两个方面,票据诈骗犯罪的高发也是随之而来.更为严重的是,在票据诈骗犯罪高发的同时,相关的涉案金额也是十分巨大,动辄几千万甚至上亿元.票据诈骗犯罪目前已经成为整个金融犯罪中不可忽视的大毒瘤.为了能够有效防范票据业务中的诈骗风险,必须要了解关于票据诈骗罪的犯罪问题的现状,并且一定要掌握关于骗局诈骗罪的犯罪特点,只有这样才能在实践中采取有效的防范对策.下面就从票据诈骗罪的特点、票据诈骗罪的犯罪常用手段以及应该采取的相关对策方面进行分析.

摘要： 近年来,票据诈骗罪的相关问题已经引起了司法部门以及银行系统的高度关注.与票据相关的业务的发展已经给金融行业为带来巨大的利润,但是每件事情都有两个方面,票据诈骗犯罪的高发也是随之而来.更为严重的是,在票据诈骗犯罪高发的同时,相关的涉案金额也是十分巨大,动辄几千万甚至上亿元.票据诈骗犯罪目前已经成为整个金融犯罪中不可忽视的大毒瘤.为了能够有效防范票据业务中的诈骗风险,必须要了解关于票据诈骗罪的犯罪问题的现状,并且一定要掌握关于骗局诈骗罪的犯罪特点,只有这样才能在实践中采取有效的防范对策.下面就从票据诈骗罪的特点、票据诈骗罪的犯罪常用手段以及应该采取的相关对策方面进行分析.

摘要： 2005年1月中国银行河松支行行长高某利用职务之便,制造了一起震惊中外的特大票据诈骗案,此案涉案金额达数亿元人民币,给客户造成巨大的经济损失,在社会上造成极其不良的影响。此案近期虽已告破,然而犯罪分子的诈骗手法和特征、资金转移渠道以及监管漏洞与盲区都值得我们总结与反思。

摘要： 对票据诈骗罪中“签发空头支票”的厘清和认定,要注意出具空白支票的行为在何种情况下实质上等同于“签发空头支票”.以于某某票据诈骗、信用卡诈骗案为分析视角,对出具空白支票的行为如何定性作辨析.空白支票经行为人授权被害人补记,可视为签发行为已完成,此时如支票账户中无对应资金的,则行为人提供该支票的行为与“签发空头支票”无异,同时符合其他构成要件要素及责任要素的,则应以票据诈骗罪论处.

摘要： 票据诈骗罪侵犯的公私财产所有权既包括银行等金融机构的货币资金,又包括其他生产经营企业或经济主体的货币或实物财产,还可以以虚假票据偿还债务或者支付费用等间接方式来实现.票据诈骗犯罪的立案应注重初查获取证据,防止介入票据纠纷或其他经济纠纷,尤其是针对签发空头支票的行为更须引起注意.票据诈骗犯罪呈现职业化、团伙化、智能化等特征,应从犯罪疑疑人、票据伪造和变造手法、票据流转环节、串并案件等方面确立侦查途径.侦查中,应获取证据证明犯罪行为人对自己所使用票据之非法状态具有明确认识,如果不具有明确认识则不能以票据诈骗罪论处.

摘要： 近几年利用克隆银行承兑汇票实施票据诈骗的案件呈逐年上升趋势,涉案票据金额巨大.对此,笔者建议通过提高汇票的防伪性能,设计、开发鉴别汇票真伪的高科技设备、建立专业的电子网络查询系统、设立银行承兑汇票保险制度等措施,加大对克隆汇票的打击力度,规避企业财务风险.

摘要： 本申请涉及票据自动化处理技术领域，尤其涉及一种票据收纳系统及其票据收纳方法以及票据自动归档机。票据收纳系统包括具有上夹合板和下夹合板的夹取机构，上、下夹合板均包括平行间隔排列的复数个平板条组成的齿状结构，且上下相对构成夹持部；票据存储仓，包括复数个平行间隔设置的支撑条，且形成支撑条阵列，支撑条沿票据存储仓的深度方向水平设置，每相邻两行的支撑条之间的行间隔形成的一个存储格；上、下夹合板的平板条可朝向支撑条延伸方向伸入支撑条阵列的间隙内，且上、下夹合板的平板条在支撑条阵列的纵向间隙可分别朝上、下移动实现夹持部的开合。本申请解决了运输的票据容易卷边且不易完整放入仓位及从仓位中取出的问题。

摘要： 本发明涉及自动化技术。本发明解决了现有对公票据业务处理时灵活性和便利性不足且效率低下的问题，提供了一种具有空白票据发售和票据暂存功能的对公票据自助系统，其技术方案可概括为：由业务自助中心平台及至少一个前端对公票据自助终端连接组成；所述对公票据业务自助中心平台用于提供系统基础平台搭建信息的录入、数据存储、设备监控、OCR识别、与外部系统的接口以及系统数据的查询统计管理；所述前端对公票据自助终端用于存储对公票据、回收废旧对公票据、实现与用户的交互，以及对公票据关键信息的采集和识别。本发明的有益效果是，全面提升银行企业的工作效率且方便用户，适用于银行对公票据系统。

摘要： 票据处理设备具有：正面条形码读取器，用于读打印在通过插入口送入的票据的正面上的条形码；以及背面条形码读取器，用于读打印在票据的背面上的条形码。当包含在正面上的条形码内的ID号与包含在背面上的条形码内的ID号不一致时，判定票据是以重叠状态送出的。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明提供一种票据机器人、票据处理系统以及票据处理方法。其中，所述票据机器人包括上位机设备、识别设备、打印设备以及封装设备，其中，所述上位机设备用于驱动所述识别设备识别用户提交的票据上的票据信息，将所述票据信息发送给服务器并且接收由所述服务器生成的与所述票据信息相关的电子文件，驱动所述打印设备将所述电子文件打印成纸质文件，以及控制所述封装设备封装所述票据和所述纸质文件。本发明提供的票据机器人、票据处理系统以及票据处理方法可用于报销流程，提高了报销流程的处理效率和准确性。

摘要： 本申请涉及票据自动化处理技术领域，尤其涉及一种票据收纳系统及其票据收纳方法以及票据自动归档机。票据收纳系统包括具有上夹合板和下夹合板的夹取机构，上、下夹合板均包括平行间隔排列的复数个平板条组成的齿状结构，且上下相对构成夹持部；票据存储仓，包括复数个平行间隔设置的支撑条，且形成支撑条阵列，支撑条沿票据存储仓的深度方向水平设置，每相邻两行的支撑条之间的行间隔形成的一个存储格；上、下夹合板的平板条可朝向支撑条延伸方向伸入支撑条阵列的间隙内，且上、下夹合板的平板条在支撑条阵列的纵向间隙可分别朝上、下移动实现夹持部的开合。本申请解决了运输的票据容易卷边且不易完整放入仓位及从仓位中取出的问题。

摘要： 本发明提供了一种票据图像下载方法、票据处理装置、系统及票据服务器，其中票据图像下载方法包括：票据处理装置检测自身是否处于空闲状态；当所述票据处理装置处于空闲状态时，所述票据处理装置向票据服务器发送票据图像下载请求，其中，所述票据图像下载请求包括票据到期日期，以及所述票据处理装置的标识；所述票据处理装置接收并存储所述票据服务器发送的与所述票据图像下载请求对应的票据原始图像。本发明中的票据图像下载方法、票据处理装置、系统及票据服务器，能够缓解现有技术中票据鉴别装置在下载票据图像时影响工作人员的工作效率的问题。

摘要： 本发明涉及自动化技术。本发明解决了现有对公票据业务处理时灵活性和便利性不足且效率低下的问题，提供了一种具有空白票据发售和票据暂存功能的对公票据自助系统，其技术方案可概括为：由业务自助中心平台及至少一个前端对公票据自助终端连接组成；所述对公票据业务自助中心平台用于提供系统基础平台搭建信息的录入、数据存储、设备监控、OCR识别、与外部系统的接口以及系统数据的查询统计管理；所述前端对公票据自助终端用于存储对公票据、回收废旧对公票据、实现与用户的交互，以及对公票据关键信息的采集和识别。本发明的有益效果是，全面提升银行企业的工作效率且方便用户，适用于银行对公票据系统。

摘要： 票据处理设备具有：正面条形码读取器，用于读打印在通过插入口送入的票据的正面上的条形码；以及背面条形码读取器，用于读打印在票据的背面上的条形码。当包含在正面上的条形码内的ID号与包含在背面上的条形码内的ID号不一致时，判定票据是以重叠状态送出的。