理财服务

摘要： 随着近年来资管行业快速发展和全民理财时代的到来,鹏华基金客户数由百万级发展为亿级、客户体验和理财业务差异化发展,需要对客户体验和理财服务进行改善升级,这对后台运营效率和风险管控能力提出了很大挑战。

摘要： 在快速发展的经济时代背景之下,中小企业的发展是影响我国整体国民经济发展的重要行业,一旦中小企业无法得到健康的发展,将会严重影响到国民经济的发展和人们的就业问题。基于此,我国相关的政府部门应积极地构建与完善中国中小企业金融服务体系,通过制定资本性融资体系、债务性融资体系和理财性融资体系,全面地保障中小企业经济健康发展。

摘要： 消费的持续增长离不开家庭财富的合理配置。家庭财富的合理配置离不开银行服务的专业化和多样化。大力推广科技金融、优化设计理财产品、努力提升专业理财、更加丰富增值服务,方能使银行在供给侧改革的大潮中砥砺前行。中国家庭金融调查数据显示,近些年来,中国城市家庭财富快速增长,户均财富规模从2011年的90.7万元人民币,增加到2017年的142.9万元人民币,年均复合增长率高达7.9%,估算2018年家庭户均财富为154.2万元人民币.

摘要： 农村地区的经济水平的显著提升,农民对于理财业务以及网上理财的需求也越来越强烈。针对国内银行存款利率不断下调,农民财富面临缩水的情况,有必要在互联网逐渐普及的情况下依托互联网金融技术来提高农村地区的理财水平,使农民的财富得到保值增值。本文拟针对当前农村理财情况存在的问题进行分析并提供相应的对策以期实现农村经济的进一步增长。

摘要： 小微企业是我国实体经济中的重要组成部分,在缓解就业压力、改善民生、增加税收等方面发挥重要作用。随着我国经济环境的发展,小微企业综合金融业务越来越受到银行的重视。本文阐述了银行针对小微企业的综合金融服务内容,分析了现阶段银行小微企业的综合金融服务中存在的问题,并针对银行如何推进小微企业综合金融服务发展提出了相关对策。

摘要： 随着中国经济由旧常态转向新常态,中国社会结构的不断演进,大部分城市的底部也在被不断抬高,城市大中产阶级作为一种新兴群体正在形成且其结构不断调整。在此过程中,''全职太太''已转型成为城市大中产阶级的典型代表。她们不像初始接触到的那样仅仅是家庭财富的''保守管理者'',她们对内是家庭稳定的贤内助,对外则是家族企业掌舵者最值得信任的左右手。

摘要： 代客理财，就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务，并收取酬金的行为。在具有相关资质的正规机构之外，一条灰色的代客理财产业链也在市场的缝隙之中滋生。

摘要： 她是一名业务营销能手,一名优质服务标兵,一名团队领军先锋。她就是井亚娜。井亚娜1998年进入中国工商银行,从营业部综合柜员到专职理财经理,继而稳扎稳打走上了零售金融团队主管的岗位,成为一名扎根基层的优秀营销业务骨干。她是一名业务营销能手,一名优质服务标兵,一名团队领军先锋。截至2016年年底,她带领团队维护的私人银行存量达标客户在天津分行排名第一。

摘要： 本申请公开了理财产品的推荐方法、装置、服务器、介质及产品，可应用于金融领域或其他领域。检测到用户在预设时间段的存入金额大于或等于预设金额，确定用户为待推荐理财产品的潜在用户；获取理财产品集合；获取用户的用户信息；基于用户信息，从理财产品集合中获得目标理财产品，为该用户推荐目标理财产品。可以理解的是，用户在预设时间段内存入较大资金的原因可能是需要投资。所以将在预设时间段内存入较大资金的用户确定为潜在用户，将在预设时间段内存储较大金额的时间作为推荐理财产品的推荐时机，从而实现了在恰当的时机为用户主动推荐适合用户的理财产品，无需用户进行任何操作，提高了用户体验。

摘要： 本申请公开了理财产品的预推荐方法、装置、服务器、介质及产品，可应用于金融领域或其他领域。从预先设置的用户的资金与资金入账时间的对应关系中，查找距离当前时间最近的目标资金入账时间对应的目标资金；若目标资金入账时间晚于当前时间最多设定时长，获取理财产品集合；获取用户的用户信息；基于用户信息，从理财产品集合中获得目标理财产品；并给用户推荐目标理财产品。在资金未到账之前，就给用户推荐适合用户的目标理财产品，防止未及时给用户推荐理财产品，导致出现用户自己在网络或应用程序上搜索相应理财产品等繁琐操作的情况。

摘要： 本申请公开了理财产品的推荐方法、装置、服务器、介质及产品，可应用于金融领域或其他领域。首先接收客户端发送的转账申请信息，所述转账申请信息包括：转入账户、转出账户以及转账金额；在转账申请信息包含的转账金额大于预设阈值的情况下，转账用途为投资用途的概率较大，此时需要获取转账申请信息对应的转账用途。若转账用途为投资用途，说明用户为潜在用户。由于目前用户已经有了自己中意的投资产品，所以需要为用户提供权益信息高于或等于用户待投资的产品的第一权益信息的目标理财产品。此时目标理财产品是适合用户的理财产品，从而实现了为潜在用户推荐适合潜在用户的理财产品的目的。

摘要： 本发明提供了一种智能客服的金融理财产品推送方法、服务器及系统，可用于人工智能技术领域，所述方法包括：接收用户终端传输的金融理财产品服务请求；根据所述金融理财产品服务请求获取所述用户终端上用户当前访问的页面信息，对所述页面信息进行解析得到当前咨询产品的咨询产品信息和用户信息，根据所述咨询产品信息确定与所述当前咨询产品对应的同类产品信息；根据所述咨询产品信息和所述用户信息进行金融理财产品推送，本发明可提高用户金融理财产品推荐的服务效率和准确率。

摘要： 本发明公开了一种理财产品推荐方法，该方法包括：收集用户的用户资料，所述用户资料包括行为数据、用户属性；根据有效用户资料建立样本集，基于随机森林模型对所述用户进行风险能力分类，得到所述用户的风险分类结果；根据所述用户资料对所述用户进行流动性定位，得到所述用户的流动性定位结果；获取所述用户的起投额，结合所述风险分类结果与所述流动性定位结果，推荐适合用户的投资产品。本发明还提供一种服务器及计算机可读存储介质。本发明提供的理财产品推荐方法、服务器及计算机可读存储介质能够结合用户的风险承受能力以及对资金流动性的需求，为用户提供最佳的理财产品以实现收益最大化。

摘要： 本实用新型公开了一种金融理财用服务器装置，涉及服务器领域，该金融理财用服务器装置，包括服务器本体，所述服务器本体的两侧均设置有翅片，所述服务器本体的两侧均活动连接有导向桩和护板，所述导向桩靠近护板的一端贯穿服务器本体并与护板的一侧固定连接，所述护板的顶部和底部均设置有齿牙，所述护板顶部和底部的齿牙分别与服务器本体顶部和底部侧边缘开设的齿槽啮合，所述护板表面对应翅片的位置处开设有通槽。本实用新型通过设置翅片、护板、通槽和散热槽，解决了现有服务器在使用和停止工作状态中散热孔均处于开放状态，散热孔处进入的灰尘影响散热效果，且灰尘中带有静电，导致散热器内部器件性能受影响的问题。

摘要： 本实用新型公开了一种基于网络的理财顾问服务管理系统，其包含：服务管理服务器及理财顾问装置。该服务管理服务器，用以对至少一个顾问用户提供管理服务，且包括：数据库单元，用于储存该至少一个顾问用户所对应的至少一个理财客户的数据及互动纪录；网络单元；及数据处理单元，用于就该至少一个顾问用户中的第一顾问用户而读取该数据库单元，并据以产生至少一个互动提醒信息。该理财顾问装置，包括：通信单元；处理单元，用于处理该至少一个互动提醒信息以产生客户关系管理信息；及显示单元，用于显示该客户关系管理信息。

摘要： 本发明提供一种基于区块链智能合约的去中心化资产理财服务平台，其特征在于包括其特征在于包括登录模块、去中心交易模块、资产模块、代币模块、赎回凭证、理财模块、聚合理财模块、高风险理财模块、低风险理财模块、交流模块，所述登录模块与去中心交易模块连接，所述去中心交易模块分别与资产模块、代币模块连接，所述资产模块与代币模块相互连接，所述代币模块与理财模块连接，所述理财模块分别连接有聚合理财模块、高风险理财模块、低风险理财模块、交流模块，所述资产模块连接有赎回凭证。

摘要： 本实用新型公开了金融理财技术领域的金融理财服务与分析装置，包括基板，所述基板底部四角处均设置万向轮，所述基板顶部设置工作台，所述工作台前端面通过合页转动连接检修门，所述工作台和检修门通过开关锁活动连接，所述工作台顶部设置顶部操作台，所述顶部操作台顶部前端面左侧设置数字输入键，所述数字输入键顶部设置滑动板，所述顶部操作台顶部前端面中间设置放置槽，所述顶部操作台前端面右侧设置银行卡插入口，所述顶部操作台顶部后端面设置显示屏，所述显示屏前端面顶部设置摄像头，该装置在客户录入个人信息时，可以效放置不法分子窥视盗取个人信息，同时，该装置具隔音降噪功能，为客户提供一个安静的操作环境。

摘要： 本实用新型涉及金融理财技术领域，具体为一种基于智能视频交互的经济理财服务系统，其在于提供一种基于智能视频交互的经济理财服务系统，加强对银行理财产品销售过程中风险提示的监管，客户在银行购买理财产品时，银行工作人员对整个销售过程实行同步录音录像，完整记录风险提示的过程，包括银行工作人员对理财产品的介绍、风险提示和交易的所有过程进行全程的视音频记录，依次由主控制模块、电源模块、视频音频切换模块、视频音频驱动模块、扬声器、键盘输入模块组成，其有益效果在于：一方面规范并监督了银行工作人员销售情况，另一方面以防将来出现投诉，法律纠纷的情况，能够有证据，还原事实真相，协助银行进行事件处理。