理财师

摘要： 本栏目以情景剧的形式,同美女理财师M姐、爱好理财的小君和立志通过理财改变屌丝命运的小波一起,通过他们遇到的那些理财难题,学习全新的理财之道。快快来吧!

摘要： 中国财富管理自2005年银行理财起步,从银行一家独秀,发展到信托、券商、保险、基金公司、第三方财富机构、家族办公室等各类机构百花齐放。对从业者来说,从银行的理财经理到独立理财师、高端财富顾问,有了更多的发展平台和空间;对于高净值客户来说,从简单的理财投资,到综合资产配置,再到家族财富传承,有了更多选择。

摘要： 本栏目与全国首档财经泡面剧《她汇理财》合作,将以情景剧的形式,同美女理财师MsC、爱好理财的小君和立志通过理财改变屌丝命运的小波一起,通过他们遇到的那些理财难题,学习全新的理财之道。快快来吧!周末,小君带着老公小波,约MsC出来吃饭,拔草新开的火锅店。平常一向爱跟MsC八卦的小君,今天却抱着手机看,MsC忍不住问:“小君,今天有什么大瓜吃?你入迷到锅都开了,居然还没涮肉!”小君回答道:“我是八卦的人吗?我看国际新闻呢!你们先吃,不用等我!”

摘要： 本栏目与全国首档财经泡面剧《她汇理财》合作,将以情景剧的形式,同美女理财师MsC、爱好理财的小君和立志通过理财O改变届丝命运的小波一起,通过他们遇到的那些理财难题,学习全新的理财之道。快快来吧!“叮咚!”小君的手机响了,是银行App的提醒。小君看了消息,立刻尖叫了起来:“什么?我的贷款已经自动转成了LPR定价!”

摘要： 暴雷疑云,捅破泡沫的是一通电话。2020年4月8日,一通来自京东数科旗下东家金服理财师的电话,彻底打破了徐扬的平静。对方终于承认,一笔本该到朗兑付的私募基金投资产品出了问题,基金净值仅剩0.315。换言之,徐扬两年前投入的100万元,现在只剩31.5万元。如此巨大的亏损让她无法接受,而此前京东金融(2018年更名为京东数科)的理财师在推销中,向她承诺保本保息。

摘要： 今年年初,家住江苏省南京市雨花台区的钱先生报警称,自己投资理财被骗了5万多元。接到报案后,警方立即开展调查工作,并于4月将嫌疑人李某抓捕归案。经调查,去年底,钱先生通过一篇微信公众号文章了解到嫌疑人李某有投资理财的“门路”,钱先生当即添加了李某的微信。

摘要： 在有些人的观念中,孩子只需知道好好学习就足够了,赚钱是大人们的事。但剑桥大学研究表明,孩子7岁左右就确立了金钱观念。所以,父母应如何和孩子谈钱,才能引导孩子树立正确的金钱价值观呢?我们听听一些有经验的家长和理财师的建议。

摘要： 随着中国经济的快速发展,中国家庭和个人财富急剧增加,高净值客户群体也随之迅速发展起来,传统的金融机构已不能满足高净值客户的投资需求,第三方财富管理行业应用而生,并日趋扩大、发展、成熟,在其中扮演重要角色的理财师群体的职业发展也趋向职业化。

摘要： 财商启蒙课程不是为了培养理财师,也不是为了培养商人,而是为了传承温商精神,引导孩子学习温商的优秀品质,培养具有温州根、中国魂、世界眼,德“财”兼备的经济小公民。

摘要： 改革开放30多年以来,内蒙古的国民经济持续快速增长,使人民生活水平、生活质量和个人财富积累产生重大影响的指标都大幅度增长,个人财富逐渐增加,家庭经济活动日趋复杂.作为GDP连续七年增速保持全国第一的内蒙古自治区,以其惊人的发展速度赢得了全中国的瞩目,实体经济的快速发展客观上促使内蒙古金融实力扩张迅速,区域经济地位空前提升.但是,内蒙古地区金融从业人员的知识技能水平,同发达地区相比仍有较大的差距.因此,加快培养和造就一批高层次的专业银行理财人员迫在眉睫.本文通过实地调研和大量金融资料与文献的检索,搜集关于内蒙古地区银行理财专业队伍建设状况,提出内蒙古地区银行业加快理财队伍建设的必要性,为地区居民生活及理财需求提供更多保障和支持.提出要严格选拔过程招聘专业人才，规范理财师认证制度，设立分层次培养培训计划，要建立完善的金融理财师绩效考核机制，加强金融理财师团队建设。

摘要： 本发明公开了一种基于定期理财债权转让的活期理财方法及系统，方法包括如下步骤：在预置的定期产品债权管理平台上购买定期理财产品的债权；则已购买的定期产品的债权在定期产品债权管理平台上进行转让，并且确保该转让的债权在所述定期产品债权管理平台上被优先购买；当该转让债权被成功购买后将该购买资金通过预置在第三方资金托管平台将该资金转到投资人的账户。本发明的有益效果为：通过在定期理财产品债权管理平台上直接购买定期产品债权，并且在进行债权转让的时候通过第三方资金托管平台进行资金转回，达到了在不形成资金池的情况下实现了对活期产品的理财，在保证投资人资金安全的同时为投资人提供了更为方便灵活的活期理财。

摘要： 本发明公开了一种理财系统和理财方法，属于通信技术领域。所述理财系统包括：理财客户端和理财服务端。所述理财方法包括：理财客户端通过理财服务端对应的预设注册系统，注册理财客户账户，通过所述理财服务端的线下充值系统对所述理财客户账户进行充值；所述理财服务端在预设金融机构系统开通备付金账户，将预设备付资金存入所述备付金账户，在所述理财客户端对所述理财客户账户进行充值时，获取所述理财客户端的充值信息，从所述备付金账户的资金中提取与所述理财客户端的充值信息相应的资金至所述理财客户端的所述理财客户账户，并对所述理财客户端的所述理财客户账户的资金进行理财。本申请不存在银行卡泄露被盗刷风险，方便操作。

摘要： 本发明公开了一种电子理财记账系统，包括信息输出方模块和信息接受方模块；所述信息输出方模块包括信息采集单元以及信息输出单元；信息采集单元，用于将所信息记录于信息输出方模块内；信息输出单元，将信息收集单元所采集的信息输出成给予信息接受方的回执件，所述回执件上设置有信息识别区域；所述信息接受方模块包括有用于存储信息的智能终端以及基于智能终端的理财记账系统，所述智能终端上设置有可识别信息识别区域的信息的识别元件，所述理财记账系统包括有用于接收识别元件所读取信息的信息接收单元，本发明提供一种可以方便将信息记录到智能终端内的理财软件中的电子理财记账系统以及其的使用方法。

摘要： 本发明公开了一种在机顶盒上实现理财业务的方法及支持理财业务的机顶盒，以在IPTV机顶盒上实现理财业务。其中该方法为：在网络电视机顶盒的遥控器命令集中增加对理财功能的支持；与网络电视业务平台认证互通后，根据输入的用户信息登入理财业务平台，进入证券交易系统；通过遥控器，在所述证券交易系统中进行理财业务操作。本发明可以使得用户通过IPTV机顶盒即可方便进行理财业务的操作，方便实用。

摘要： 本发明公开了一种跟师方法、跟师系统、服务器和存储介质，包括：获取并存储来自第一终端的多个中医跟师信息，一个中医跟师信息对应设置有一个第一字段，第一字段设置有至少一个第一文本信息；获取来自第二终端的查询信息，查询信息设置有第二字段，第二字段设置有至少一个第二文本信息；将第二文本信息依次与每个第一字段中的第一文本信息进行匹配对比，并得到第二文本信息在每个第一文本信息中的匹配相似度；将多个中医跟师信息按照匹配相似度由高到低的顺序进行排序；将排序后的多个中医跟师信息推送至第二终端。本发明能够更方便地进行网上跟师学习，查阅中医跟师信息，降低了中医跟师学习的门槛，能够更好更快地提升中医诊疗能力。

摘要： 本发明公开了一种基于大数据分析的理财产品推荐方法及装置，可用于金融领域或其他技术领域，该方法包括：获取目标客户的客户信息；根据所述客户信息生成所述目标客户的客户画像；根据所述客户画像确定所述目标客户对应的待推荐的理财产品。本发明通过生成客户的客户画像，进而根据客户画像精确的为客户推荐理财产品，与现有技术的根据理财产品的属性进行推荐的方案相比，推荐更为精确，推荐的成功率也更高。

摘要： 本发明提供了一种基于理财产品的归还贷款数据处理方法及装置，应用于金融技术领域，该方法包括：在贷款人利用预设银行卡，购买预设购买金额的预设类型的理财产品后，获得预设银行卡的剩余金额；在每个提前赎回日之前，轮询进行如下步骤：基于所述预设类型的理财产品的折算比率，计算所述预设类型的理财产品的赎回金额；基于所述赎回金额和剩余金额，检查所述预设银行卡是否满足归还贷款条件；在每个提前赎回日，自动赎回所述预设类型的理财产品。本发明可以对归还贷款处理进行充分处理，获得更加符合贷款人需求的归还贷款数据，从而为贷款人提供更多的收益。

摘要： 本发明公开了一种基于机器学习的理财推荐方法及装置，可用于金融领域或其他技术领域，该方法包括：当客户的收入到账时，根据所述客户历史上各月的支出数据以及预设的预测模型，确定所述客户本月的支出数据预测值；根据所述收入的金额以及所述客户本月的支出数据预测值确定所述客户的本月可供理财余额；根据所述本月可供理财余额以及预设的理财推荐模型确定所述客户对应的待推荐的理财产品。本发明实现了准确的为客户推荐理财产品的效果，提高了客户购买理财产品的体验。

摘要： 本发明公开一种自动识别潜在客户的智能理财方法，包括：获取在线金融应用的用户数据，以及关键的用户行为标签数据；对原始的用户数据进行预筛选，基于预先设定好的筛选标准，对各个用户特征进行预筛选；对经过预筛选阶段的用户数据进行预处理；将经过预处理的用户特征数据输入到共享嵌入层；将经过嵌入处理得到的低维稠密的用户特征向量以及表示用户是否购买过智能理财助手推荐的理财产品的标签作为训练样本，输入到特征选择模块，对用户特征进行二次筛选；再次输入到共享嵌入层，经嵌入处理得到低维稠密的特征向量后，将其输入多任务预测层，得到最终的预测结果。该智能理财方法大大提高了目标任务的预测精度，结果准确，高效识别出潜在客户。

摘要： 本发明公开了一种理财推荐方法、装置、系统和存储介质。理财推荐方法应用于理财推荐系统，理财推荐方法包括：控制所述智能机器人获取用户信息；获取理财产品信息；基于所述用户信息和所述理财产品信息确定理财推荐信息；向用户推荐所述理财推荐信息；获取所述用户基于所述理财推荐信息输入的行为反馈信息；将所述行为反馈信息输入预设深度强化学习模型中进行训练以更新所述理财推荐信息，并向用户推荐更新后的所述理财推荐信息以及获取所述用户基于更新后的所述理财推荐信息输入的行为反馈信息，以持续进行训练。通过采用上述方案，解决了现有的理财推荐方法难以处理理财推荐的动态变化以及推荐的理财产品不够准确的问题。