现金管理工作

摘要： 金融机构向基层央行报送的非现场监管数据仍采用手工报表,存在数据准确性不高、报送频度较低及基层央行缺乏专业数据分析人员等问题,由于没有系统的人民币现金业务非现场监管管理办法和实施细则及责任追究机制,已不适应当前现金管理工作的需要。

摘要： 一、面临的困难和主要问题（一）配套制度缺乏。2014年12月，财政部、中国人民银行印发《地方国库现金管理试点办法》（财库[2014）183号），在全国选择6个预算管理水平高、财政专户清理力度大、政府债务约束考核机制相对完善的省（市、区），开展地方国库现金管理试点工作，正式拉开了地方国库现金管理的序幕。但是由于地方国库现金管理尚处于试点阶段，试点层次高、省份少，没有明确的政策规定为依据，特别是市、县级国库而言，开展地方国库现金管理仍需政策支持。

摘要： 国库现金管理是指在能够确保财政国库支付需要的前提下,以实现国库现金余额最小化和投资收益最大化作为目标而进行的一系列财政管理活动。财政部和人民银行从2006年12月开始正式实施中央国库现金管理。近年来,随着财政国库集中收付制度改革在地方的逐步推广并实施,部分地方政府也开始进行地方国库现金管理的尝试。

摘要： 2016年4月13日财政部公布，按照国务院要求，为进一步扩大地方国库现金管理试点范围，促进地方国库现金管理工作规范有序开展,财政部、中国人民银行日前确定天津、河北、吉林、江苏、浙江、安徽、福建、厦门、江西、海南、四川、陕西、甘肃、青海、新疆15个省（区、市）为2016年地方国库现金管理试点地区。

摘要： 为进一步提高省级财政国库现金收益，充分发挥财政资金引导作用，促进我省经济社会发展，借鉴中央财政和外省财政国库现金管理经验，结合当前我省实际情况，就开展省级国库现金管理工作的有关问题进行了研究分析。一、开展财政国库现金运作管理的必要性和紧迫性财政国库现金管理，是指在确保财政预算资金支付需要和国库现金安全的前提下，有效管理国库现金并获取收益的一系列财政管理活动。开展国库现金管理工作对于提高国库现金收益、丰富财政政策工具和提升财政管理水平具有十分重要的意义。

摘要： 一是加强押运工作管理。在押运公司选择上，引人市场竞争机制，改变独家经营的格局。与押运公司建立良好的沟通协调机制，共同排查和消除风险隐患。二是高度重视现金管理工作。加强现金调度的计划性，科学测算，有效提高现金调度的精准度，最大限度地减少现金押运调拨的金额和频度，有效规避风险。三是强化检查指导。管理行要经常派员随车押运检查，及时发现和解决现金调拨押运中的问题和隐患。四是加强安全演练。经常开展员工安全教育，完善押运工作应急预案。与押运公司定期开展反恐防暴应急演练，提升整体防范能力，确保万无一失。

摘要： 目前,地方国库现金管理工作呼声很高,已提到日程。加强地方国库现金管理,有利于提高国库资金使用效率,促进应收尽收;有利于国库资金保值增值,增强政府理财意识和增收节支。只要方法得当,选好投资工具,严格管理,风险是可以防范的。因此,开展地方国库现金管理工作,管好用活国库现金使国库现金库存最小收益增值最大,势在必行。一、地方国库现金管理的必然性（一）地方国库现金管理的可能性。当前,随着地方经济的发展,财政收入的增加,

摘要： “银行卡助农取款服务”是人民银行为银行业金融机构乡镇金融服务缺位问题，强力推进农村支付环境建设的一项重要举措。银行卡助农取款服务是银行卡收单机构在乡（镇）、村的指定合作商户服务点布放银行卡受理终端，向借记卡持卡人提供小额取款和余额查询的业务。此项服务依托简单、易操作的“银行卡＋POS机”进行创新，延伸了银行金融服务触角，便利了农民支付，满足了农民对小额现金的需求。近期，我们对本地区银行卡助农取款服务点进行调查发现，虽然农村银行卡助农取款服务点已纷纷建立起来，并初具规模，但是后续现金管理工作亟待加强。

摘要： 近年来,随着改革开放的不断深入,经济金融的不断发展,银行现金管理工作中也面临许多新情况、新问题,需要认真研究解决。一、主要问题1、现金管理制度和法规滞后于经济的发展。

摘要： 现金管理是我国一项重要的金融调控手段，多年来，它作为我国的一项重要财经政策，在调节货币流通和打击经济领域犯罪活动中起到了积极作用。但随着我国市场经济的不断发展，商品经济得到了极大地繁荣，尤其是个体、私营经济在经济建设中的异军突起，现行的现金管理的模式、措施已经显现出愈来愈多的不适应性，从而进一步加大了中央银行现金管理的难度，因此，笔者就新形势下如何加强现金管理工作谈几点建议。

摘要： 本发明提供一种现金管理系统，能够提高现金在装置之间搬运时的安全性，简化假钞混入路径的把握和轧账不一致的原因把握。该现金管理系统具备：自助设备，用于用户的存取款交易，能够读取纸币上的冠字号信息；装填机，用于将纸币装填到循环钞箱，并能够读取纸币上的冠字号信息；读取装置，与控制装置进行通信，对循环钞箱的固有识别信息和开闭履历信息进行读取；循环钞箱，通过装填机被装填纸币；以及控制装置，控制与自助设备、装填机、读取装置以及循环钞箱之间的通信，通过比较搬送的各循环钞箱的编号组与按照编号信息记录的编号组的差分，从而判断假钞混入的路径和轧账不一致的原因。

摘要： 本发明提供自助设备的现金管理系统及现金管理管理方法。该系统生成用于制定对自助设备的加钞计划的加钞周期和加钞金额，包括：预测单元，预测未来的规定时间内的存取款预测量；制作单元，基于存取款预测量，按候选加钞周期与加钞金额的各组合计算现金成本，生成现金成本表，该表是将候选加钞周期和加钞金额分别以规定间隔排列而成的二维表，在与各组合对应的位置被写入现金成本；确定单元，从现金成本表中，确定有效且现金成本最小的加钞周期和加钞金额，以用于制定加钞计划；取得单元，取得自助设备的现金余额信息；及动态调整单元，基于现金余额信息，利用现金成本表对加钞周期和加钞金额进行动态调整，以动态调整加钞计划。

摘要： 本发明提供一种现金管理系统，能够提高现金在装置之间搬运时的安全性，简化假钞混入路径的把握和轧账不一致的原因把握。该现金管理系统具备：自助设备，用于用户的存取款交易，能够读取纸币上的冠字号信息；装填机，用于将纸币装填到循环钞箱，并能够读取纸币上的冠字号信息；读取装置，与控制装置进行通信，对循环钞箱的固有识别信息和开闭履历信息进行读取；循环钞箱，通过装填机被装填纸币；以及控制装置，控制与自助设备、装填机、读取装置以及循环钞箱之间的通信，通过比较搬送的各循环钞箱的编号组与按照编号信息记录的编号组的差分，从而判断假钞混入的路径和轧账不一致的原因。

摘要： 公开了管理工作流的系统以及管理工作流的方法，以确保依赖于彼此的多个业务过程的有效进展。管理工作流的系统包含：存储单元，用于把已访问相关工件的用户所对应的业务过程的标识信息存储为至少一个工件的每一个的访问历史；请求接收单元，用于从用户接收工件的访问请求；第一通知单元，用于在从对应于第一业务过程的用户接收的第一访问请求是第一工件的更新请求的条件下，从存储单元检索对应于第一工件的访问历史，并且把第一工件将被更新的情况通知给对应于下述业务过程的用户：该业务过程的标识信息被包含在所检索的访问历史中；以及历史添加单元，用于响应基于第一访问请求已经访问第一工件的事件，把第一业务过程的标识信息添加到对应于第一工件的访问历史中。

摘要： 本发明提供了一种现金终端的现金管理的方法及装置，应用于金融技术领域，该方法包括：依据现金终端的客户数据和现金业务数据，对现金终端进行分类，获得多个现金终端集合；对于每个现金终端，依据该现金终端的现金业务数据，确定该现金终端对应各个维度的风险指标和指标误差上界；对于每个现金终端集合，依据该现金终端集合的现金终端对应各个维度的风险指标和指标误差上界，确定该现金终端集合的风险现金终端和安全现金终端；确定该现金终端集合的第一现金风险函数和第二现金风险函数；依据该现金终端集合的第一现金风险函数和第二现金风险函数，调整该现金终端集合的风险现金终端的储备现金数量。本发明可以实现现金终端的现金管理。

摘要： 本申请一种用于综合账簿现金池的现金管理系统和方法，该系统包括：利率维护模块，用于根据客户的需要，对客户的账户设置不同转账类别的利率；收付息账户维护模块，用于查询所述账户的收付息账户信息，并设置所述账户的收息账号和付息账号；内部计价模块，用于根据所述利率维护模块设置的与当前转账类别相应的利率进行利息计算，并在结息日根据所述收付息账户维护模块设置的所述收息账号和所述付息账号完成利息的汇总与划转。该现金管理系统以集成客户多模式现金池产品应用为基础，以网络化的账户结构、矩阵式的利率模型实现了为客户资金统一视图、综合计价、全面分析的目的。

摘要： 本发明提供一种银行自助设备的现金管理方法及装置，所述方法包括：获取第一预设时间范围内的待预测银行自助设备的历史交易数据、历史客户构成数据和历史外部环境数据；将历史交易数据、历史客户构成数据和历史外部环境数据输入至预先建立的现金需求预测模型进行预测，输出现金需求预测值；将历史交易数据输入至预先建立的现金库存预测模型进行预测，输出预测现金库存；基于历史存款金额和历史取款金额判断待预测银行自助设备的类型；针对不同类型的待预测银行自助设备，基于预测现金库存和现金需求预测值确定待预测银行自助设备对应的清机计划报告，应用该方法，降低机上现金占用，减少风险和成本。

摘要： 本发明公开了一种现金管理在线审批签约方法及装置，可用于金融领域，其中方法包括：获得柜员前端输入信息；根据所述柜员前端输入信息，确定在线审批影响因子；根据所述在线审批影响因子，配置各组场景对应的映射数据表；根据所述映射数据表，生成在线审批映射函数；根据所述在线审批映射函数，进行现金管理在线审批签约。本发明可以进行现金管理在线审批签约，减少重复代码开发，降低代码复杂度，避免频繁读取数据库信息导致资源浪费。

摘要： 本发明涉及现金管理技术领域，具体为智能现金管理系统，包括业务库体，所述业务库体内用于存放银行网点中的现金，所述业务库体外设置有交接口身份识别模块，用于识别管理人员在进行交接前录入的身份信息，智能管理模块，用于对现金进行管理期间的存放，所述智能管理模块包括现金存放模块，现金智能处理模块、保险箱控制模块、现金信息处理模块和人员信息处理模块，使用现金智能处理模块对在现金存放模块中的现金进行清点和鉴别，并且在清点和鉴别的过程中采集现金信息。本发明有效的解决了现有的现金管理方式依然以手工操作为主，存在业务操作自动化程度低、人工参与较多、劳动强度大以及业务效率低下等问题。

摘要： 本发明提出了一种外币网点的外币现金管理方法及装置，涉及金融数据处理技术领域，该方法包括：获取每个外币网点的业务数据；依据每个外币网点的业务数据，确定该外币网点的外币风险概率及参考货币风险概率；依据外币风险概率及参考货币风险概率，确定第一外币网点及第二外币网点；依据第一外币网点的外币业务数据，确定外币持有量与外币风险概率的第一函数关系；依据第二外币网点的外币业务数据，确定外币持有量与外币风险概率的第二函数关系；依据外币持有量与外币风险概率的第一函数关系，及外币持有量与外币风险概率的第二函数关系，修正第二外币网点的外币持有量。