现金管理业务

摘要： 新冠肺炎疫情给金融机构风险管理带来挑战。2020年下半年多家国企先后债券违约,掀起中国债券市场第三轮违约潮,信任危机迅速蔓延,严重影响市场稳定。债券等固定收益类资产是金融保险资产配置大头,在低利率及信用风险仍存的环境下,债券市场投资方应有哪些应对措施?如何避免信用风险?

摘要： 通过现金管理业务,可提高银行存款结构中活期存款比重,大量低成本的活期存款可以节约大量利息支出,是银行利润增长的重要来源。更为重要的是,银行通过现金管理业务,在获取单一客户低成本结算存款的同时,还可以通过核心企业迅速渗透延伸至企业上下游产业链,获得大量优质客户,培养和壮大客户基础。

摘要： 现金管理服务是银行的关键和核心服务之一,也是银行为客户提供多样性以及全方位服务的综合体现。其中服务项目主要包括收付款以及银行账户的管理和客户相关信息的服务等。但是随着市场的发展和客户在银行服务中多层次的需求也越来越多样化,银行在现金管理服务上也逐渐暴露出了一些问题。为了银行能够更好地发展,银行企业要在制定全新的管理体制以及业务体制的基础上加强员工的培训和学习,促使员工能够积极开发和创新先进服务管理的新模式,从整体上增强银行服务的智能化和信息化,更大范围地满足客户的各种需求和更好地向社会服务。本文将结合商业银行现金管理业务的问题来浅谈改善银行现金管理业务的措施。

摘要： 国内商业银行在不断发展过程中,使现金管理业务收益与风险变得越来越重要.加强银行现金管理业务建设,是促进银行顺利实现经营转型的重要推动力量,稳步提升银行的整体效益,促进银行的健康发展.本文主要针对银行现金管理业务收益与风险展开深入的研究,并提出几点针对性的完善策略,以供相关人士的参考.

摘要： 随着市场经济的不断发展,客户资金管理需求日益趋向于多样化、个性化,商业银行现金管理的内涵和外延都发生了很大的变化.本文从现代现金管理业务的特征入手,阐述了商业银行发展现金管理业务的必要性,剖析了现金管理业务推进过程中存在的问题,最后对商业银行现金管理未来发展方向提出见解和建议.

摘要： 随着经济增长新趋势的不断发展,现代化企业的不断完善与进步,银行的现金管理业务内容也在不断地补充和完善,以便满足银行客户更多更广的资金需求。各大企业对财务的要求越来越严格,同时对资金的要求也越来越高,这些改变都对银行造成了挑战,需要银行不断地完善自己的现金管理业务,推动银行现金管理业务的新发展。

摘要： 现阶段,我国各大银行在运行过程中,最核心的业务内容就是现金管理业务,而这一业务也是不同银行之间竞争的关键环节.鉴于此,本文从农业银行现金管理业务的内容入手,对农业银行现金管理业务存在的问题展开了探讨,最后有针对性提出了发展对策,希望对我国农业银行的全面发展奠定良好的基础.

摘要： Wind数据显示，截至6月30日，公募管理货币基金规模达5．11万亿元。其中，企业现金管理业务成为各大基金公司发力新重点，天弘基金旗下较早布局企业现金管理的云商宝，更是在上半年实现规模增长5．3倍。

摘要： 阿联酋国家航空公司阿提哈德航空近日宣布，已与花旗银行签署了进一步深化合作协议，使其成为阿提哈德航空的国际现金管理合作伙伴。新协议晒盖了阿提哈德航空在海合会地区之外的所有国际业务。将让阿提哈德航空充分利用花旌银行在金融技术方面的巨额投资，进一步发展现金管理业务，有助于降低成本。如今，阿提哈德航空能够使用花旗银行的流动性管理解决方案，通过自动化金融工具来实现显薯的现金优化和竞争性的市场刊率，最终显著节约交易成本。

摘要： 本发明提供一种现金管理系统，能够提高现金在装置之间搬运时的安全性，简化假钞混入路径的把握和轧账不一致的原因把握。该现金管理系统具备：自助设备，用于用户的存取款交易，能够读取纸币上的冠字号信息；装填机，用于将纸币装填到循环钞箱，并能够读取纸币上的冠字号信息；读取装置，与控制装置进行通信，对循环钞箱的固有识别信息和开闭履历信息进行读取；循环钞箱，通过装填机被装填纸币；以及控制装置，控制与自助设备、装填机、读取装置以及循环钞箱之间的通信，通过比较搬送的各循环钞箱的编号组与按照编号信息记录的编号组的差分，从而判断假钞混入的路径和轧账不一致的原因。

摘要： 本发明提供自助设备的现金管理系统及现金管理管理方法。该系统生成用于制定对自助设备的加钞计划的加钞周期和加钞金额，包括：预测单元，预测未来的规定时间内的存取款预测量；制作单元，基于存取款预测量，按候选加钞周期与加钞金额的各组合计算现金成本，生成现金成本表，该表是将候选加钞周期和加钞金额分别以规定间隔排列而成的二维表，在与各组合对应的位置被写入现金成本；确定单元，从现金成本表中，确定有效且现金成本最小的加钞周期和加钞金额，以用于制定加钞计划；取得单元，取得自助设备的现金余额信息；及动态调整单元，基于现金余额信息，利用现金成本表对加钞周期和加钞金额进行动态调整，以动态调整加钞计划。

摘要： 本发明提供一种现金管理系统，能够提高现金在装置之间搬运时的安全性，简化假钞混入路径的把握和轧账不一致的原因把握。该现金管理系统具备：自助设备，用于用户的存取款交易，能够读取纸币上的冠字号信息；装填机，用于将纸币装填到循环钞箱，并能够读取纸币上的冠字号信息；读取装置，与控制装置进行通信，对循环钞箱的固有识别信息和开闭履历信息进行读取；循环钞箱，通过装填机被装填纸币；以及控制装置，控制与自助设备、装填机、读取装置以及循环钞箱之间的通信，通过比较搬送的各循环钞箱的编号组与按照编号信息记录的编号组的差分，从而判断假钞混入的路径和轧账不一致的原因。

摘要： 本发明提供了一种现金终端的现金管理的方法及装置，应用于金融技术领域，该方法包括：依据现金终端的客户数据和现金业务数据，对现金终端进行分类，获得多个现金终端集合；对于每个现金终端，依据该现金终端的现金业务数据，确定该现金终端对应各个维度的风险指标和指标误差上界；对于每个现金终端集合，依据该现金终端集合的现金终端对应各个维度的风险指标和指标误差上界，确定该现金终端集合的风险现金终端和安全现金终端；确定该现金终端集合的第一现金风险函数和第二现金风险函数；依据该现金终端集合的第一现金风险函数和第二现金风险函数，调整该现金终端集合的风险现金终端的储备现金数量。本发明可以实现现金终端的现金管理。

摘要： 本申请一种用于综合账簿现金池的现金管理系统和方法，该系统包括：利率维护模块，用于根据客户的需要，对客户的账户设置不同转账类别的利率；收付息账户维护模块，用于查询所述账户的收付息账户信息，并设置所述账户的收息账号和付息账号；内部计价模块，用于根据所述利率维护模块设置的与当前转账类别相应的利率进行利息计算，并在结息日根据所述收付息账户维护模块设置的所述收息账号和所述付息账号完成利息的汇总与划转。该现金管理系统以集成客户多模式现金池产品应用为基础，以网络化的账户结构、矩阵式的利率模型实现了为客户资金统一视图、综合计价、全面分析的目的。

摘要： 本发明公开一种现金循环机、基于现金循环机的现金业务管理方法。其所述现金业务管理方法包括：用户在银行柜员系统存款时，选择与现金循环机联机；现金循环机中的人机交互单元弹出获取银行客户现金存入/支出指令的操作界面；操作界面选择对应按键进行现金存入/支出操作，银行柜员系统发出对应的现金存入/支出控制信号；现金循环机根据现金存入/支出控制信号进行现金存入/支出。本发明可以增强现金的安全性，并提高银行现金处理的工作效率。

摘要： 本发明提供一种银行自助设备的现金管理方法及装置，所述方法包括：获取第一预设时间范围内的待预测银行自助设备的历史交易数据、历史客户构成数据和历史外部环境数据；将历史交易数据、历史客户构成数据和历史外部环境数据输入至预先建立的现金需求预测模型进行预测，输出现金需求预测值；将历史交易数据输入至预先建立的现金库存预测模型进行预测，输出预测现金库存；基于历史存款金额和历史取款金额判断待预测银行自助设备的类型；针对不同类型的待预测银行自助设备，基于预测现金库存和现金需求预测值确定待预测银行自助设备对应的清机计划报告，应用该方法，降低机上现金占用，减少风险和成本。

摘要： 本发明公开了一种现金管理在线审批签约方法及装置，可用于金融领域，其中方法包括：获得柜员前端输入信息；根据所述柜员前端输入信息，确定在线审批影响因子；根据所述在线审批影响因子，配置各组场景对应的映射数据表；根据所述映射数据表，生成在线审批映射函数；根据所述在线审批映射函数，进行现金管理在线审批签约。本发明可以进行现金管理在线审批签约，减少重复代码开发，降低代码复杂度，避免频繁读取数据库信息导致资源浪费。

摘要： 本发明涉及现金管理技术领域，具体为智能现金管理系统，包括业务库体，所述业务库体内用于存放银行网点中的现金，所述业务库体外设置有交接口身份识别模块，用于识别管理人员在进行交接前录入的身份信息，智能管理模块，用于对现金进行管理期间的存放，所述智能管理模块包括现金存放模块，现金智能处理模块、保险箱控制模块、现金信息处理模块和人员信息处理模块，使用现金智能处理模块对在现金存放模块中的现金进行清点和鉴别，并且在清点和鉴别的过程中采集现金信息。本发明有效的解决了现有的现金管理方式依然以手工操作为主，存在业务操作自动化程度低、人工参与较多、劳动强度大以及业务效率低下等问题。

摘要： 本发明公开了一种智慧养老现金管理业务系统，包括：企业管理单元,其具有：企业资金账户管理模块；企业资金账户白名单管理模块；企业收费管理模块；资金账户管理单元，其具有：资金账户开户模块；资金账户修改模块；资金账户销户模块；交易密码修改模块；资金账户结算账户绑定模块；资金账户信息查询模块；资金账户个人计息管理模块；出入金管理单元，其具有：充值入金模块；提现出金模块；清分调账模块；支付管理模块；交易查证模块；通知管理模块。本发明可以为养老机构等用户提供多维度个性化金融服务。