欺诈

摘要： 近日,郑州消协发布2021年度维护消费公平十大典型案例,涉及美容整形欺诈、房屋面积缩水、中介缺少票据、万元手表故障、农机问题纠纷等。案例1美容整形需慎重2021年9月,消费者在朋友陪伴下到郑州某美容医院准备进行抽脂整形项目,期间美容院的人员和朋友不断宣传诱导消费者通过花呗向该美容医院转账58000元,并做了全麻、隆胸、抽脂等全身整形项目。之后,消费者认为该美容医院存在诱骗、欺诈消费者的行为,而且在手术一周后感到身体严重不适,遂向郑州市消费者协会求助,要求该美容医院全额退款并赔偿其精神损失费和误工费。

摘要： 网络直播营销中的流量造假具有严重的危害性,有必要对其进行深入研究。首先,需要明确其法律性质:直播营销主体实施的流量造假一般构成虚假宣传,在消费者受欺骗损失更为严重的情况下可能构成对消费者的欺诈,使竞争对手商业信誉受损的流量造假属于商业诋毁。其次,需要将直播营销中流量造假的法律责任落实:明确其法律适用和法律责任的配置、加大对实施流量造假的直播营销主体的惩罚力度以及疏通消费者的维权路径。最后,需要完善直播营销中流量造假的监管路径:提高技术治理水平、解决管辖和主管机构问题以及加强行政机关、行业协会和直播营销平台的联动治理。

摘要： 各地级以上市医疗保障局、财政局:为贯彻落实《欺诈骗取医疗保障基金行为举报奖励暂行办法》(医保办发〔2018〕22号),鼓励社会各界举报欺诈骗取医疗保障基金行为,促进医疗保障基金安全,省医保局、省财政厅制定了《广东省医疗保障局广东省财政厅关于欺诈骗取医疗保障基金行为举报奖励暂行办法实施细则》。现印发给你们,请遵照执行。

摘要： 孙宇晨表示,自己将保留对任何实体带来的虚假信息采取法律补救措施的权利,并已聘请Harder LLP(哈德律师事务所)作为法律顾问3月10日,“90后币圈大佬”孙宇晨又冲上微博热搜。这次是有人爆料称,孙宇晨涉嫌欺诈、通过移民进行洗钱被调查。

摘要： 合同双方无约定或约定不明时,如何通过查明当事人表示行为来确定其意思,关键在于对双方的意思表示如何解释。存在意思表示瑕疵的交易,因其可能被撤销而更值得关注。古玩交易这个特定的场域,恰为全面探讨意思表示瑕疵提供了一个极为典型的场景。根据古玩交易不保真的行业惯例和购买人实物查看的传统,一旦购买则不能认定购买人意思表示有瑕疵,更不能以此否定合同效力。在双方当事人未明确买卖标的时,不存在意思表示瑕疵,也不存在意思表示不自由与不一致的问题。古玩交易因其独特的交易习惯而具有较大的特殊性,若当事人未对交易的“古玩”加以明确,则按照无约定或约定不明处理,适用交易习惯而认定不构成意思表示瑕疵,相应的合同有效。如果当事人对“古玩”有明示的意思表示,则可视情况认定为欺诈或重大误解。欺诈与重大误解不属于竞合关系,应当特定化其制度内容,将因欺诈导致的错误排除在重大误解制度之外。“古玩”交易中一般情况下并无显失公平制度的适用余地。

摘要： 该文提出了一种集成学习Stacking算法用于评估涉嫌欺诈公司的审计风险。采用Spearman相关系数和递归特征消除两种特征选择方法的加权,从原始的9个特征中筛选出6个最佳分类特征。利用Stacking方法集成5种异质分类器(决策树、K近邻、梯度提升树、支持向量机、神经网络),用于克服识别准确度不高且易出现过拟合的问题。结果表明,本文提出的算法比单一分类器在准确率上具有较大提升,在分类是否涉嫌欺诈公司方面准确率可以达到99.4%、精确率98.8%、召回率98.8%、F1分数99.1%、AUC值99.6%。

摘要： "滴血查癌"公司创始人伊丽莎白·霍姆斯:被判欺诈罪名成立1月3日,美国陪审团裁定血液检测公司Theranos创始人伊丽莎白·霍姆斯密谋欺诈投资者罪名成立。此前,因为其宣称公司技术可实现"滴血查癌"而吸引了大量投资。霍姆斯于2003年创建Theranos公司。公司宣称掌握了一项先进而且可以推广的技术:利用一款专利分析仪,只需要采集指尖的数滴血,就能检测出癌症和高胆固醇等多种疾病。

摘要： 《中华人民共和国民法典》的颁布对我们的生产、生活影响巨大。我们在日常生活中经常碰到的消费侵权问题,也可以在其中找到解决办法。本文从《民法典》维护消费者权益角度入手,探究如何运用《民法典》相关条款来解决网络购物过程中的侵权问题。

摘要： 医保基金关乎民生,欺诈骗保行为严重损害人民的切身利益。文章对“中国裁判文书网”2011—2021年372份医保基金欺诈骗保案件文书进行深入分析,基于真实可靠的案件内容,发现医保基金欺诈骗保行为具有主体多元化、手段复杂化、行为隐蔽化的典型特征。同时,基于犯罪预防理论和当前中国犯罪预防体系的基本框架,提出深化制度改革、构建监管系统、优化市场秩序、提高犯罪成本、健全法治和道德教育等防范对策,进而构建起全方位、多层次、全员参与的医保基金欺诈骗保行为预防体系,为我国医保基金安全使用和健康治理提供科学决策参考。

摘要： 近年来医保基金欺诈事件屡屡见诸媒体,逐渐成为舆论焦点。本研究基于扎根理论研究方法,借助NVivo12 Plus质性分析软件,从国家医疗保障局2019年-2022年曝光的医保基金欺诈案例中选取100个进行分析,全方位检视当前医保基金欺诈景象,从而发现并总结出我国现阶段医保基金欺诈治理面临的主要挑战。借鉴国内外反欺诈治理措施,提取相关反欺诈经验,在社会治理理论基础上搭建出集“政府、非政府组织、医疗服务供方、医保机构、医疗服务需方”为一体的“五位一体医保基金反欺诈体系”,探索中国特色的医疗保障基金反欺诈路径,为进一步完善医疗保险反欺诈工作提出建议,以应对当前日益严峻的欺诈骗保形势,确保中国特色基本医疗保障制度平稳运行。

摘要： 互联网为开放式创新提供了新的平台，企业在互联网上发布创新问题向外部的解答者悬赏解答方案，最优方案的提供者获得报酬，这种模式称为网上创新竞争。多数学者关注网上创新竞争中发布者的利益，很少研究如何防范发布者的欺诈行为来保护解答者的利益。网上创新竞争是连接发布者和解答者的双边市场，因此对解答者 利益的保护非常重要。本文研究目标确定为：基于业界实践和理论文献构建网上创新竞争中发布者欺诈行 为的防范机制框架----总结防范机制的类型和创新竞争的类型，并将二者相互匹配。研究发现：对企业重要的、需求清晰的创新问题，只能采用集中式防范机制；不重要的、需求清晰的创新问题，既可以采用集中式防范机制，也可以采用分散式防范机制；不重要的、需求模糊的创新问题，只能采用分散式防范机制；重要的、需求模糊的创新问题，没有合适的防范机制，不适合采用网上创新竞争。

摘要： 基于在有限域上离散对数难解问题提出一个计算安全的动态秘密分享方案，该方案有效地解决了秘密的翻新与复用问题，效率高且实用，特别是能检测伪子密，防止欺诈，且数据利用率较高。

摘要： 此次美国次贷危机很大程度上是由美国次贷市场中泛滥的掠夺性贷款所致。尽管目前美国各界还没有对掠夺性贷款形成一个广泛认可的单一定义，但都认为欺诈性是掠夺性贷款的本质属性。掠夺性贷款的产生与盛行与美国次贷市场的发展和小布什政府政策的助长密切相关。虽然美国联邦和各州都针对掠夺性贷款做出了积极的法律努力，但成效甚微。

摘要： 本申请提供了一种借贷欺诈检测模型训练方法、借贷欺诈检测方法及装置，其中借贷欺诈检测模型训练方法包括：获取多个样本用户的身份信息、用户银行流水信息，以及与每个样本用户对应的欺诈标注信息；基于身份信息构建身份特征向量；以及根据用户银行流水信息，构建流水特征向量；将身份特征向量以及流水特征向量进行拼接，生成用于表征每个样本用户身份以及支出收入情况的目标特征向量；将目标特征向量输入至目标神经网络，获取目标特征向量的欺诈检测结果；根据欺诈检测结果以及对应的欺诈标注信息，对目标神经网络进行训练，得到借贷欺诈检测模型。本申请能够提高信贷平台对欺诈用户的识别效率和识别准确率，同时大大的节省了人力成本。

摘要： 本申请提供一种银行欺诈识别模型训练方法、银行欺诈识别方法和装置，在模型训练的时候，通过获取多个样本用户历史操作信息及是否发生欺诈行为的标注信息，并根据每个样本用户的历史操作信息，确定该样本用户在其所使用的业务渠道下的多种操作行为分别对应的特征向量；将特征向量输入至预先构建的目标神经网络模型中进行迁移学习，获取该样本用户的欺诈识别结果；根据欺诈识别结果以及标注信息对目标神经网络模型进行训练，获取银行欺诈识别模型。本申请能够基于迁移学习的思想，使得训练得到的银行欺诈识别模型学习到多种不同业务渠道用户行为的特征，基于这种银行欺诈识别模型检测用户的操作行为是否属于欺诈行为具有更高的准确率。

摘要： 本申请提供一种防欺诈注册设备、防欺诈注册方法及防欺诈注册系统。根据本发明的防欺诈注册设备包括：注册人信息获取部(14)，其获取注册人的注册人信息(d1)；操作人员信息获取部(15)，其获取与对由所述注册人信息获取部(14)获得的所述注册人信息(d1)执行注册操作的操作人员有关的操作人员信息(d4)；核对部(16)，其将由所述注册人信息获取部(14)获得的所述注册人信息(d1)与由所述操作人员信息获取部(15)获得的所述操作人员信息(d4)进行核对；以及注册禁止部(17)，其在所述核对部(16)的核对结果(d7)表示一致或几乎一致时，禁止对所述注册人信息(d1)进行注册。由此，当针对用户认证系统执行注册操作时，可以防止操作人员进行欺诈注册。

摘要： 本发明涉及一种用于对识别金融欺诈行为的反欺诈模型进行训练的方法及电子设备、用于识别金融欺诈行为的方法、电子设备和系统。其中，对反欺诈模型进行训练的方法由处理器执行，并且包括：获取关于金融欺诈行为的样本特征作为训练数据；将训练数据输入至反欺诈模型，以对反欺诈模型进行聚类训练；以及响应于反欺诈模型输出目标类簇，完成对反欺诈模型的聚类训练，其中目标类簇中的簇中心点表征正常金融交易行为并且目标类簇中的各个类簇的类簇间距离和每个类簇内元素间的类簇内距离满足预定评价指标。通过本发明的技术方案，不依赖于样本标签，即可实现对反欺诈模型的无监督训练，从而为利用该反欺诈模型进行精准的金融欺诈行为识别提供有力保障。

摘要： 本发明公开了一种基于云计算的多级防控交易反欺诈系统及反欺诈方法，系统包括：用户端信息采集模块，用于采集用户行为数据和设备环境信息；渠道对接及前置服务模块，用于获取用户行为数据和设备环境信息，及对接反欺诈系统的服务方的业务渠道以采集渠道交易信息；风险决策引擎模块，其包括基于预设的规则对用户行为数据、设备环境信息和渠道交易信息进行侦测评估，并产生对应的处置策略的策略规则引擎；风控大脑模块，用于跟踪和监控处置策略以闭环调优；并将调优后的处置策略并返回至服务方，以触发服务方的验证平台执行风险处置动作。本发明基于云计算体系架构实现设备层级、渠道层级、产品层级和客户层级的四级防控体系。

摘要： 一种自动向欺诈网站提供虚假信息防止网络欺诈的装置，包括：数据服务器、网络服务器和客户端计算机；所述数据服务器提供数据库和控制软件的总体访问、控制和管理；所述数据服务器连接到网络服务器，用户通过网络服务器与请求交互并获得数据；所述数据服务器包括存储器，所述存储器可存储用于控制数据处理设备的整体操作的操作系统软件、用于指示数据服务器执行计算机可读指令的数据服务器软件；所述数据服务器软件的功能基于编码到控制逻辑中的规则自动做出的操作或决定，由用户提供输入到系统中手动做出，和/或基于用户输入的自动处理的组合。该装置能有效的防止欺诈，并对相应的欺诈行为进行追踪。

摘要： 基于少量欺诈样本的银行高风险欺诈客户识别方法，涉及到银行管理系统中的客户数据处理技术领域，涉及到银行管理系统中的客户数据处理技术领域，解决现有的学习模型对大规模数据识别存在效率低的技术不足，步骤：S1：提取银行客户数据D；S2:对原始数据进行数据预处理和数据清洗；S3：从D

摘要： 一种基于语音识别的防欺诈方法及防欺诈助听器，所述方法包括步骤：通过助听器获取通话内容；使用所述助听器上的分类器对所述通话内容进行分析；判断所述通话内容是否与预设语音识别模型相似；当二者相似时，判断所述通话内容为推销内容或诈骗内容；当二者不相似时，判断所述通话内容为正常内容；当判断所述通话内容为推销内容时，获取所述推销内容的相关负面信息，并将其推送给用户家属；当判断所述通话内容为诈骗内容时，屏蔽所述助听器并发送报警信息给用户家属；当判断所述通话内容为正常内容时，继续所述助听器的正常工作。本发明提供的方法和助听器，通过对助听器的功能升级，可以对助听器的通话内容进行过滤，降低老人受到欺诈的风险。

摘要： 一种基于语音识别的防欺诈方法及防欺诈助听器，所述方法包括步骤：通过助听器获取通话内容；使用所述助听器上的分类器对所述通话内容进行分析；判断所述通话内容是否与预设语音识别模型相似；当二者相似时，判断所述通话内容为推销内容或诈骗内容；当二者不相似时，判断所述通话内容为正常内容；当判断所述通话内容为推销内容时，获取所述推销内容的相关负面信息，并将其推送给用户家属；当判断所述通话内容为诈骗内容时，屏蔽所述助听器并发送报警信息给用户家属；当判断所述通话内容为正常内容时，继续所述助听器的正常工作。本发明提供的方法和助听器，通过对助听器的功能升级，可以对助听器的通话内容进行过滤，降低老人受到欺诈的风险。

摘要： 本申请提供了一种借贷欺诈检测模型训练方法、借贷欺诈检测方法及装置，其中借贷欺诈检测模型训练方法包括：获取多个样本用户的身份信息、用户银行流水信息，以及与每个样本用户对应的欺诈标注信息；基于身份信息构建身份特征向量；以及根据用户银行流水信息，构建流水特征向量；将身份特征向量以及流水特征向量进行拼接，生成用于表征每个样本用户身份以及支出收入情况的目标特征向量；将目标特征向量输入至目标神经网络，获取目标特征向量的欺诈检测结果；根据欺诈检测结果以及对应的欺诈标注信息，对目标神经网络进行训练，得到借贷欺诈检测模型。本申请能够提高信贷平台对欺诈用户的识别效率和识别准确率，同时大大的节省了人力成本。