投资顾问

摘要： 随着券商行业佣金率降低导致经纪业务收入增长率不断下滑,财富管理业态转型成为摆脱行业产品同质化严重的重要突破口。2019年基金投顾业务正式拉开帷幕为券商财富管理转型点明了思路与方向,券商作为最贴近资本市场的行业,如何发挥出自己投研经验丰富、专业人才多的优势,实现从过去“以投为中心”的经纪业务向未来“投顾兼顾”的财富管理角色转换,在未来竞争异常激烈的细分市场中胜出成为券商必须面对的转型课题。

摘要： 一、智能投资顾问简介智能投资顾问简称为智能投顾,以下本文均以智能投顾来说明。智能投顾充分利用信息技术,结合传统金融投资理财顾问机制,用于服务投资委托人,因此具有数字化的特征[1]。智能投顾不同于传统投资顾问,智能投顾通过将专业的投资组合理论,用于智能投顾的模型中,充分发挥大数据和计算机先进算法的优势[2],同时可以有效规避个人信息孤岛,以及情绪化等不利于投资决策的因素[3]。

摘要： 基金投资顾问业务对应的财富管理模式是美国资本市场的重要参与者,美国投资顾问业务经历近80年的发展,在尝试、革新、优化过程中形成了当下颇为成熟的业务模式与形态。我国于2019年正式推行基金投顾试点,基金投顾业务正处于发展初期,该文通过梳理美国投顾业务发展历程与特征,以嘉信理财作为案例,分析其投顾业务发展经验,最后针对现行我国基金投顾业务给出相应发展建议。

摘要： 人工数字顾问业务存在着较大的负外部性问题和信息不对称等问题,也涉及广大投资者的利益即公共利益,需要监管机构予以监管,包括市场准入管理即牌照管理。传统的金融市场准入通常考虑资本、股东、人员、经营场所与业务设施、风险管理与内部控制等,甚至会考虑股东资格等,它们并不完全适合于数字顾问,需要根据数字顾问的特点作出相应的调适,具体包括经营场所的灵活化,增加对信息技术治理和数据治理的要求,以及对人工智能系统进行检测等等。欲实施数字顾问的市场准入,可以采取监管沙箱机制。

摘要： 改革创新,激流勇进,市场化改制的浪潮助推我国工程咨询企业在高质量发展新征途上不断突破。在广东广咨国际工程投资顾问股份有限公司(以下简称广咨国际)成立40周年之际,本期特稿从党建引领、人才强企、管理优化、创新驱动、智库担当五个视角,全方位展现广咨国际多年来转型升级的一系列成果,记录新时代行业蓬勃发展的生动实践。

摘要： 第三届新财富最佳投资顾问评选简介。新财富最佳投资顾问评选旨在挖掘中国优秀的投资顾问,提升金融机构财富管理专业水平,助力中国资本市场践行普惠金融,不断满足广大居民的财富管理需求。第三届新财富最佳投资顾问评选分“投资管理能力评价”与“服务能力评价”两个阶段。2020年6月1日至11月30曰为第一阶段“投资管理能力评价”考察期。

摘要： 第三届评选中获奖的新财富最佳投资顾问共有91人,占参评人数的比例降至0.42%,奖项的含金量凸显。91位最佳投资顾问平均服务客户2078人,服务的客户资产规模合计约686亿元,均较2019年大幅提升。“股票交易类”前10名平均收益率高达96.78%,“资产配置类”参评者平均回撤值仅为8.79%,成绩不输明星基金经理。

摘要： 中国银河证券。作为A+H股上市国有券商,中国银河证券秉承创新、合规、服务、协同的价值观,2017年率先在行业内提出传统经纪业务向财富管理转型,并将投资顾问业务作为转型的重要抓手之一,推出了“财富星”系列买方投顾服务,包含了“财富星-股票”、“财富星-私享”、“财富星-基金管家”、“财富星-配置”,为客户提供从股票到基金、资产配置、高端综合服务的闭环式服务,并协同“智能银河”实现投顾服务线上化、科技化,全面解决客户高、中、低风险的财富管理诉求。

摘要： 2020年是券商财富管理业务发展历程中极不平凡的起飞之年。这一年,居民资产开始大规模向权益市场迁徙,但投资者期许的不再是“炒小炒新”,而是主动探寻基金、行业中的“茅台”,推崇的是张坤、朱少醒、刘格菘等一批明星基金经理。投资者对专业投资服务的需求增加,令对资本市场有深刻理解的券商迎来传统经纪业务向财富管理转型的良机。券商金融产品代销、证券投顾、基金投顾等买方配置类业务实现了跨越式发展,投入财富管理产品研究、投顾智能系统建设等体系变革中的资源大幅增加,投资顾问的职业发展空间也大大拓宽。

摘要： 荣获:2019-2020’中国城市可持续发展推动力大奖"金冠奖"——年度最佳综合服务商合富辉煌(中国)商业地产荣获:2019-2020’中国城市可持续发展推动力大奖"金冠奖"——年度最佳商业地产服务商企业简介:合富辉煌(中国)是国内领先的房地产服务品牌,也是中国最具规模和影响力的房地产综合服务商之一。合富辉煌(中国)拥有员工近3万人,业务覆盖212个大中型城市,全国同期代理项目超过2000个。合富辉煌(中国)一直致力打造房地产综合服务龙头企业,下设合富辉煌顾问、保利投资顾问、合富置业、保利爱家、房王、合富创寓等。

摘要： 本文阐明了估价专业为什么要向投资顾问方向拓展;估价专业如何向投资顾问方向拓展;投资顾问服务的内容与范围：为政府规划机构、金融机构、投资商和开发商提供专业投资顾问的服务、为个人提供房地产的最佳投资组合方案，达到收益最大且风险最低、为消费者提供非诉讼服务以及诉讼服务的前期准备工作;房地产投资顾问业发展的趋势以及当估价师完成了向投资顾问拓展后的社会地位与报酬问题。

摘要： 估价专业在固有传统轨迹的发展同时，面t临新的挑战和机遇。新的挑战包括新的专业服务要求、新的功能要求、新的市场视野要求等。如果估价从业员在面对这些新的挑战时仍故步自封，将会很难适应这些改变。同样地，这些跨行业的改变，也同时拆除了各行业之间的门槛，容许跨专业互相拓展业务。房地产渐渐成为投资工具之一，而估价专业因贴近房地产市场，进一步给估价从业员制造了开拓参与投资顾问事务的机会，这个方向越来越明显。本文主要探讨这个方向，在阐释估价专业传统角色的同时，探究其跨业务拓展(特别是投资顾问)的延伸，进而分析这些改变的心态过渡及专业修炼，并剖析发展这个方向背后的种种问题。

摘要： 关于房地产估价机构和人员拓展投资顾问业务，本文从市场前景、可行性、途径以及行动方向四个方面进行了系统论述;在优劣势分析和房地产投资顾问行业业务发展趋势基础上，提出了发挥行业组织和企业多方面积极性，从完善继续教育，建立房地产估价知识体系(REABOK)或房地产估价师能力基准(REACB)，以及投资顾问业务服务网络，企业积极参与竞争等等多方面进行了业务拓展的途径探讨。

摘要： 房地产投资顾问是人才、智力密集型行业，房地产市场愈发达，竞争愈激烈，对投资顾问这种专家服务的依赖就愈多。政府主管部门多次提出估价师应该更广泛参与房地产投资决策工作，表达了对房地产估价师的更高要求和期望。估价行业具有向房地产投资顾问全方位拓展的优势，如何更好地利用其自身优势服务客户，提供更加全面的技术支持，帮助市场经济活动主体更好地决策和投资，是现时期估价机构应深刻思考的重大问题。

摘要： 目前部分估价机构采用非良性手段参与市场竞争，屡禁难止，这对坚守职业操守、坚持用专业服务获得生存的估价机构带来了严重的压力。后者寻求生存和发展的出路之一，是拓展技术含量高、且市场需求大的业务领域。本文分四个部分，首先对估价行业环境进行了分析，得出目前估价机构发展的重点是拓展投资顾问业务;接着寻找到估价机构拓展投资顾问业务的主要优势是客户资源和技术优势;然后分析业务拓展中的主要瓶颈在于对市场的把握程度、工作的思维模式、从业人员素质、工作组织架构等;从而得出估价机构成功拓展该业务的主要举措是提高从业人员素质、改善工作组织模式、重视内部知识管理、积极进行业务推广等。

摘要： 本文结合实践，重点研究在“产、学、研”结合的方式下，从拓展投资顾问业务的组织模式重构、专业人员结构调整，到拓展业务的路径选择、客户资源的有效利用以及对相关其他业务发展的影响等方面阐述估价机构有效开展投资顾问类新业务的方法、渠道和必要条件，从房地产营销顾问、房地产开发项目可行性研究、建设项目可行性研究、置业投资顾问、土地投资决策咨询、全过程项目管理顾问等多个角度，在结合不同类型估价机构的自身特点的基础上，帮助估价咨询机构寻找到拓展投资顾问业务的赢利模式和市场切入点。

摘要： 在估价实践中，房地产估价的主要作用主要在房地产转让、抵押、拆迁补偿等方面。但在工程项目投资策划中房地产估价专业尚没有充分发挥其专业作用。本文通过分析工程项目投资策划之目的，从房地产估价所应掌握的相关知识、专业知识和执业技能角度出发，在统揽全局、技术支撑、实务运作等方面深入探讨了房地产估价专业在工程项目投资策划中的地位及作用，并用实例说明房地产估价专业可以为项目投资机会研究、项目可行性研究、投资分析等工程项目投资策划工作服务，并就房地产估价专业在工程项目投资策划中如何当好投资顾问提出具体对策。

摘要： 笔者从98年开始做风险投资，后来又做了三年投资顾问，对于目前创业投资行业遇到的主要困难，谈了体会，并提出了解决思路。

摘要： 石油产业链包括油田开发、物流运输、炼化加工、销售终端，数据技术可以在安全防护、大宗商品智能投顾等方面进行应用。

摘要： 石油产业链包括油田开发、物流运输、炼化加工、销售终端，数据技术可以在安全防护、大宗商品智能投顾等方面进行应用。

摘要： 本发明涉及一种顾问式的财务投资系统的工作方法，包括步骤：获取资金投资历史记录；根据资金投资历史记录获取投资金额、投资金额对应的获利金额以及投资持续时间；根据投资金额将投资金额以集合的形式进行投资记录的分类；对每一次投资建立获利金额与投资持续时间的关系图；根据获利金额与投资持续时间的关系图获取每获得一次标准获利金额所需的时间；根据每获得一次标准获利金额所需的时间将每一个集合中的投资记录分为获利速度持续上升的投资记录和获利速度非持续上升的投资记录；获取所有集合中获利速度持续上升的投资记录；计算各个集合中获利速度持续上升的投资记录在所有的持续上升的投资记录的占比；根据第一占比的比例分配当前投资金额。

摘要： 本发明提出一种基于投资成效、投资需求、投资能力的投资分配策略方法，建立基于需求的综合计划投资需求预测模型，测算电网投资需求规模；建立供电公司综合计划成效评价指标体系，对指标权重进行赋值；基于系统动力学建立供电公司投资能力测算模型，对各区域投资能力进行预测；建立综合计划的投资需求分析—投资能力测算—投资结构分配—投资成效评价的闭环全过程管控。本发明实现综合计划的投资需求分析—投资能力测算—投资结构分配—投资成效评价的闭环全过程管控。

摘要： 本发明提出一种基于投资成效、投资需求、投资能力的投资分配策略工具软件，包括投资需求测算子系统，投资成效评价子系统，投资能力预测子系统，投资分配策略管控子系统，所述投资需求测算子系统、投资成效评价子系统、投资能力预测子系统分别与所述投资分配策略管控子系统连接，进行数据传送。本发明建立的投资分配策略工具软件，从平台的角度对投资分配策略进行管控，基于投资需求、投资效益、投资能力提出了多维信息融合的综合计划投资成效方法及投资策略。提升综合计划投资评价与决策的科学性和精准性，实现综合计划的投资需求分析—投资能力测算—投资结构分配—投资成效评价的闭环全过程管控。

摘要： 本申请涉及一种基于投资需求和投资能力的电网投资优化方法包括：利用灰色预测模型对电网公司的电网投资需求进行测算；基于利润、折旧以及融资建立电网投资能力模型，通过电网投资能力模型对投资能力进行测算；以所述电网投资需求和所述电网投资能力为硬性约束，并设定供电需求约束、投资资金约束和项目属性约束构建电网投资决策模型，按所述电网投资决策模型选取最优策略。在面对当前复杂多变的外部环境,本申请既从行业角度分析电网发展的刚性投资需求,又从宏观视角审视经济环境对电网投资的影响,结合电网投资能力,研究电网精准投资决策方法,有效提升了电网投资有效性和精准度,保障了电网投资效益。

摘要： 本发明公开了一种深度交互式AI智能求职顾问方法、系统及存储介质。其中，该方法包括：语音分析处理模块，被配置为基于所接收到的用户的语音数据和与所述用户相关的求职信息进行AI智能分析，并生成智能分析结果；自动应答分析处理模块，被配置为基于所述智能分析结果生成响应所述语音数据的应答数据，其中，所述应答数据是关于职业顾问信息的相关数据。本发明解决了现有技术中无法与用户进行深度交互的技术问题。

摘要： 本发明涉及远程顾问视频管理系统、方法、装置及计算机设备，应用于互联网领域。所述系统包括：设置于线下门店的用户端，用于在接收到呼叫远程顾问的操作指令时，发起视频通话请求；设置于云端的管理中心，用于接收所述视频通话请求，根据最新的远程顾问数据，为所述视频通话请求分配一个顾问端，作为目标顾问端，并建立所述目标顾问端与所述用户端的视频通话。本发明可以提高对消费者的覆盖率。

摘要： 本申请提供一种基于虚拟场景的银行投资顾问服务系统，可应用于虚拟现实领域或金融领域，系统包括：登录模块，用于对登录的用户进行身份认证；初始化模块，用于根据登录的用户的操作，创建登录的用户的虚拟场景和虚拟形象；辅助模块，用于将登录的用户的动作同步到虚拟形象，并和虚拟形象进行人机交互；投顾模块，用于通过辅助模块输出投资顾问信息，或者创建用于提供人工投顾服务的人工服务虚拟场景。本方案通过用户的虚拟场景和虚拟形象，为用户提供线上的基于虚拟场景的投顾服务，改善了用户使用线上的投顾服务的使用体验。

摘要： 本发明基于游戏交互的智能投资顾问方法，包括如下步骤：1）用户数据收集：2）用户数据分析：通过用户信息收集模块收集的用户偏好数据，分析其投资偏好、风险承受能力及风险认知能力等方面，并将其量化成若干个人投资变量；3）投资变量模拟；4）进行实际投资预匹配；5）模拟投资确认；6）模拟投资进行；7）真实投资确认。本发明预先对用户偏好数据进行收集后，后进行预先模拟的方式向用户展示该投资可能获得的收益，提高用户使用的舒适度，便于用户进行投资的选择同时降低用户的投资风险。

摘要： 本发明公开了一种智能投资顾问系统，涉及金融系统领域，该智能投资顾问系统的策略生产引擎可以将多维度的基因输入降到低维度的基因，使得输出的策略程序尽可能简洁，从而遵守策略开发的大道至简的法则，且降低所生成策略过度拟合的风险——而这是目前许多利用深度学习和神经网络等“黑箱”算法来量产智能投顾策略所难以避免的问题。

摘要： 本申请公开了一种智能理财投资顾问机器人的工作方法及其系统，其中方法包括：A获取与处理用户数据、B生成投资策略、C投资策略与用户匹配、D一键下单购买功能、E维护与调整投后投资策略，本申请利用移动互联网技术，向用户提供陪伴式的理财顾问服务，最大限度地了解用户的需求，最合理地并且最大效率地将最适合用户的理财产品推荐给用户，并在用户购买产品后不断跟踪用户在理财领域的成长以及投资组合的变化，不断提供投资组合策略的调整服务，使策略能够适合用户不同的成长阶段以及不同的市场环境，同时提供投资组合的业绩分析跟踪分析工具，使用户能够随时方便地查看投资业绩。