投资偏好

摘要： 本文结合2021年美国贝莱德养老金用户调查和《中国养老金融调查报告(2021)》,分析了疫情发生以来中美个人养老市场与需求的变化,对比了两国各类人群的个性化需求,在此基础上探讨了中国个人养老金市场的发展方向及养老理财机构的发展路径。

摘要： 基于2007—2015年中国农村发展调查面板数据,采用有序Logit固定效应模型,分析不同种类公共物品的村干部与村民公共投资偏好差异对村民公共服务满意度的影响及其性别异质性。结果发现,村干部与村民的公共投资偏好差异对村民公共服务满意度有显著的负向影响,这种影响在道路和学校两项公共服务中最为突出。男性和女性在不同类别公共服务的投资偏好和满意度两方面均存在系统性差异。这种差异导致两者对公共服务的关注重点不同:男性在农村道路上的偏好差异会降低其满意度,而当村干部更加偏好学校时,女性的满意度下降幅度更大。研究进一步丰富了我国基层治理中信息不对称领域的研究文献;同时,基于不同种类公共物品和性别视角关注干群偏好差异与村民公共服务满意度,有助于提高农村公共物品供给的有效性和包容性,进而提升村民福利水平。

摘要： 养老基金的可持续发展受到人口、环境等不可控因素的冲击,面临着巨大的挑战。随着ESG投资理念的兴起,其投资理念在经济与环境社会的可持续发展发挥了显著的作用,且在国外养老基金投资实践中取得良好的成果,受到了学界的广泛关注。研究主要采用Cite Space知识图谱分析、聚类分析等方法对文献进行定量分析。研究发现:ESG投资已经得到广泛推崇和认可,我国逐步引入养老基金ESG投资,积极探索ESG投资策略。但是养老基金ESG投资存在企业信息披露不及时、国内市场规则不完善等一系列挑战。因此需要不断完善相关制度以及市场机制,培养ESG投资人才,借鉴国际投资机构和在养老基金ESG投资方面的经验,实现养老基金的可持续发展。

摘要： 本文基于上市公司十大股东或十大流通股东的样本,通过实证研究方法,分析烟草企业的投资偏好。实证研究表明,与共同跻身上市公司十大股东的其他企业相比,烟草企业更偏好投资金融业上市公司,尤其偏好投资上市银行,但在被投资企业的地域上则没有表现出明显偏好。本文为研究烟草企业投资行为提供了实证证据并提出了有价值的政策建议。

摘要： 长期陪跑企业。联想创投总裁贺志强多次强调,"我们是一家CVC"。作为一家年营收近5000亿元的科技巨头的创投部门,这个身份决定了其投资偏好和风格。联想创投的前身,是2010年成立的"联想乐基金",旨在为联想发现和布局早期科技项目。2016年,联想创投正式成立,定位升级为联想的“科技瞭望塔”,基于市场化运作,投资大方向上与母公司战略一致,又不拘泥于当前的业务。

摘要： 据有关数据可知,社会资本投资偏好于高端养老PPP项目,存在投资领域集中等现状.通过分析,深刻揭示了养老市场需求与社会资本投向不匹配、养老类项目投资结构性失衡等问题.为促进养老类PPP项目高质量发展,国家层面上,应加强顶层制度设计,完善优惠政策及回报机制.地方层面上,应加强专项管理和引导,保障社会投资规范.项目层面上,应配套相应具体优惠政策、完善运营管理.

摘要： 聚焦于基金销售服务水平,运用服务营销理论和熵权法测度权重的评价体系,采集202位基金投资者调查数据,对五类基金销售平台进行评价和分析.结果 发现:一方面,便利性与个人投资者数量和年龄高度相关,具有一定投资经验的个人投资者更注重投资服务的便利性,在基金销售平台信誉增加的条件下,个人投资者对安全性、价格的敏感度会随着对便利性的敏感度的下降而下降;另一方面,评价结果表明,便利性、安全性和价格指标仍然是提升基金销售服务水平的重点,而个性化、响应与交互、专业程度指标受到的关注少,给投资者和销售平台带来的效益低.提出了互联网销售平台和移动支付平台需要提升服务的便利性和安全性;基金公司继续发挥专业优势,向“买方投顾”转型升级;银行柜台和券商柜台积极发展互联网金融基金销售模式等建议.

摘要： 基于高层梯队理论,构建了风险投资机构高管团队默会知识、投资偏好及其交互作用对投资项目退出期限影响的理论框架.同时,运用WIND数据库收集了182家投资机构的2246轮投资数据,采用Cox比例风险模型对其进行了实证.结果表明:高管团队的科学类学历、海外学习经历、海外金融从业经历和创业经历不利于缩短风险投资项目退出期限,而经管类学历、国内金融从业经历、法律背景对缩短退出期限影响显著;行业投资偏好和地域投资偏好对缩短退出期限影响显著;默会知识与投资偏好的交互作用对退出期限影响显著,其中默会知识与行业投资偏好的交互作用不利于缩短退出期限,默会知识与地域投资偏好的交互效应有利于缩短退出期限.

摘要： 本文以调查问卷和实证分析两种形式,对本溪市储蓄国债投资者结构及投资偏好开展调研,并基于此分析我国储蓄国债存在问题,对完善我国储蓄国债管理体系提出相关政策建议.

摘要： 智能投顾作为一种新兴金融科技,所提供的投资顾问服务具有普遍性、实时性、专业性等特征.在人工智能技术支持下,在线投资顾问平台根据客户资金规模、利益偏好、风险承受能力等状况提供定制化投资组合服务.虽然智能投顾兼具低成本、高效率、技术支撑等优势,但中国现行法规关于智能投顾的规定呈碎片化状态,面对准入规则紊乱、监管方式单一、信义义务难以履行等弊端,有必要结合域外司法实践经验,进一步规范市场准入规则,完善信息披露与算法监管机制,构建分层监管体系,充分发挥智能投顾市场优势.

摘要： 股权众筹的兴起为解决中小农业科技企业“融资难”问题提供了一条新途径.作为美国股权型农业众筹的典型代表,众筹平台AgFunder专注农业科技、项目筛选严格、风险提示机制完善,同时JOBS法案为其快速发展提供了法律保障.相比于美国,我国农业科技发展水平低、农业科技金融体系落后以及股权众筹立法缺失导致股权型农业众筹发展滞后.因此,政府科学定位股权众筹、众筹平台专注农业科技领域、筹资者打造匹配股权众筹投资偏好的项目是股权众筹支持农业科技企业融资的必然选择.

摘要： 由于湖北省“一江两圈,双轮驱动”发展战略构想刚刚提出,鄂西生态文化旅游圈的建设是一个崭新的课题.面对其发展中存在的基础设施与配套设施的建设问题、资源开发问题,都需要大量资金投入.但是其地处山区,自有资金不足,招商引资不可避免.本文通过对上市公司投资特点与偏好的分析,期待在鄂西生态文化旅游圈建设中能够以其为依据,针对性地采取措施并制定投融资政策,真正形成以政府为引导,企业为主体,多形式、多渠道、多层次的创新投入机制.

摘要： 由于湖北省“一江两圈,双轮驱动”发展战略构想刚刚提出,鄂西生态文化旅游圈的建设是一个崭新的课题.面对其发展中存在的基础设施与配套设施的建设问题、资源开发问题,都需要大量资金投入.但是其地处山区,自有资金不足,招商引资不可避免.本文通过对上市公司投资特点与偏好的分析,期待在鄂西生态文化旅游圈建设中能够以其为依据,针对性地采取措施并制定投融资政策,真正形成以政府为引导,企业为主体,多形式、多渠道、多层次的创新投入机制.

摘要： 由于湖北省“一江两圈,双轮驱动”发展战略构想刚刚提出,鄂西生态文化旅游圈的建设是一个崭新的课题.面对其发展中存在的基础设施与配套设施的建设问题、资源开发问题,都需要大量资金投入.但是其地处山区,自有资金不足,招商引资不可避免.本文通过对上市公司投资特点与偏好的分析,期待在鄂西生态文化旅游圈建设中能够以其为依据,针对性地采取措施并制定投融资政策,真正形成以政府为引导,企业为主体,多形式、多渠道、多层次的创新投入机制.

摘要： 由于湖北省“一江两圈,双轮驱动”发展战略构想刚刚提出,鄂西生态文化旅游圈的建设是一个崭新的课题.面对其发展中存在的基础设施与配套设施的建设问题、资源开发问题,都需要大量资金投入.但是其地处山区,自有资金不足,招商引资不可避免.本文通过对上市公司投资特点与偏好的分析,期待在鄂西生态文化旅游圈建设中能够以其为依据,针对性地采取措施并制定投融资政策,真正形成以政府为引导,企业为主体,多形式、多渠道、多层次的创新投入机制.

摘要： 本申请公开了一种评估用户业务偏好、用户投资风险偏好方法及装置。该方法包括：获取用户在业务操作中产生的特征向量，所述特征向量的组成元素中包含所述用户在所述业务操作中产生的至少一个业务偏好指标值；根据预设规则对所述特征向量进行处理，得到所述用户对所述业务操作的偏好程度，并根据所述偏好程度评估所述用户对于所述业务的偏好，其中，所述预设规则是通过用户在所述业务操作中产生的特征向量和用户对所述业务的偏好程度经过训练获得的。本申请实施例通过获取用户在对某项业务的实际操作中产生的特征向量，从而获得该用户对于该业务的偏好程度，该偏好程度更加客观地反映了用户对于该业务的偏好。

摘要： 本发明公开一种基于投资者偏好的投资产品组合推荐方法及系统，包括：根据预设安全解析规则对交易意向指令进行解析，根据解析后的交易意向指令和偏好矩阵从投资产品持仓表中调取候选投资产品；获取单个候选投资产品的交易特征，以任意两种候选投资产品为投资产品组合，根据交易特征得到投资产品组合中两种候选投资产品的相关度；根据相关度对投资产品组合进行筛选，根据得到的候选投资产品组合中单个候选投资产品的交易特征确定候选投资产品组合的配对交易特征矩阵；根据配对交易特征矩阵与偏好矩阵的比较结果从候选投资产品组合中筛选最优投资产品组合。考虑投资者对投资要素的偏好度得到合理且有效的投资建议。

摘要： 本发明提供一种客户的投资风险偏好预测方法及装置，涉及计算机技术领域，可用于金融领域或其他技术领域。所述方法包括：获取基于知识图谱表示的客户相关信息数据；基于预设投资风险偏好预测模型对所述知识图谱进行投资风险偏好预测，得到与所述客户相关信息数据对应客户的投资风险偏好。所述装置执行上述方法。本发明实施例提供的客户的投资风险偏好预测方法及装置，能够全面和及时地提取有助于投资风险偏好预测的客户特征，进而提高投资风险偏好预测结果的准确性。

摘要： 本发明涉及一种满足多偏好约束的投资收益计算方法及系统，所述方法应用于包括数据预处理模块、收益率计算模块和收益率展示与对比模块的系统。所述计算方法包括：定义SEA组合分布，获取投资数据并进行预处理；通过正向扩展与反向划分的方式构建SEA投资组合网格结构与网格单元；计算各投资组合网格单元的资金加权因子、时间加权因子、双因子加权成本及收益；根据目标投资组合网格单元的组合形式，对目标投资组合包含的所有网格单元合并计算出双因子加权收益率；将双因子加权收益率和内外收益率进行对比。本发明所涉及的收益率计算方法及系统可同时满足用户对于资产收益率的四项约束需求：历史不变、平稳过渡、收益一致以及可对比性。

摘要： 本发明提供了一种基于用户投资理财偏好的资讯推荐方法及装置，该方法包括：根据用户的历史投资理财数据、行为数据以及当前的持仓数据生成其投资理财偏好数据；利用领域知识图谱方法以及自然语言处理方法，根据所述投资理财偏好数据生成文章标签；根据所述文章标签生成匹配检索规则；根据所述匹配检索规则推荐资讯至用户。本方法通过引入产品关系知识图谱使资讯推荐能够更加深入的理解投资理财相关产品及其关联信息。

摘要： 本发明涉及股票投资的技术领域，特别是涉及一种引入投资者偏好的股票预测方法，利用前景理论价值刻画投资者行为偏好，并将该指标引入到股票收益的预测；包括以下步骤：S1、利用股票的历史收益率数据计算前景理论价值；S2、引入投资者偏好的LSTM模型构建；S3、预测模型过程。

摘要： 本发明公开了一种基于量化投资风险偏好的资产配置方法，包括以下步骤：获取投资者对各类资产的预期收益目标及可承受的最大回撤信息，并根据预期收益目标及可承受的最大回撤信息将投资者分为多种风险偏好类型；获取各类资产的历史数据并根据历史数据计算得到协方差矩阵；枚举各类资产所有可能的资产配置组合，根据对应的历史数据对每种资产配置组合计算最大回撤和最低收益；将预期收益目标及可承受的最大回撤信息与每种资产配置组合的最大回撤和最低收益进行匹配，获得分别与多种风险偏好类型匹配程度最高的多种基准组合。本发明基于对应的基准组合对投资者的风险偏好进行量化，进而根据量化的指标进行资产配置。

摘要： 本发明提出了一种基于加权偏好的pso用于金融投资问题优化的方法，用于优化金融投资中的多目标问题。该方法首先运用层次分析法提取出投资人对于金融投资中的风险，收益，资金回收期等多个指标的偏爱程度，即权重，其次根据根据各个指标的权重设置一个加权偏好。然后将加权偏好运用到多目标群智能优化算法pso的全局最优粒子的选择，引导粒子群向偏好区域收敛，最后运用多目标偏好pso对金融问题进行优化，得出问题的优化解集，供投资者选择。该方法可以根据不同投资者对于收益与风险等指标倾向程度，得出不同的投资方案。

摘要： 本发明属于电网服务技术领域，具体涉及基于渠道偏好和业务偏好的电力客户服务偏好方法及系统。步骤1、统计电网客户对于不同电网服务渠道的累计接触频次X1和对于不同电网业务的累计办理频次X2；步骤2、分别对电网客户对于不同电网服务渠道的累计接触频次X1和对于不同电网业务的累计办理频次X2进行加权；步骤3、对加权后的得到的不同电网服务渠道加权频次、不同业务加权频次分别进行标准化处理，根据活跃度公式计算客户的渠道活跃度和基于业务考虑的渠道活跃度矩阵；步骤4、根据电网客户渠道活跃度的值，确定电网用户的偏好服务渠道。本申请能够根据客户活跃度，满足客服坐席快速、准确、全面了解客户偏好，时响应客户诉求。

摘要： 本发明提供了一种用户金融投资偏好的评测方法及装置，所述方法包括：通过问卷调查的形式采集用户的风险承担能力和投资偏好；将采集到的所述问卷调查的结果设置为样本；建立第一数据集合和第二数据集合的关联，所述第一数据集合中有多组第一数据，所述第一数据包含：风险承担数据和投资偏好数据，所述第二数据集合中有多组第二数据，所述第二数据包含：资喜好数据和金融风险数据；通过所述样本、所述第一数据集合和所述第二数据集合建立投资金融模型；根据所述投资金融模型，使用基于协同过滤算法中的预测方式来预测客户的投资喜好和金融风险的承担程度。通过本发明可以真实的反映客户的实际投资喜好以及客户对金融风险的承担能力的正确评估。